فرقة العمل المالية (FATF) أصدرت دعوة جديدة للعمل، محذرة من أن عددًا كبيرًا من الدول – بما في ذلك عدة دول في أفريقيا – تفشل في الامتثال لإرشاداتها المتعلقة بالعملات المشفرة، لا سيما ما يسمى بـ 'قاعدة السفر.'
يعمل نشرة الهيئة في يونيو 2025 كتذكير جديد بأن الولايات القضائية المتأخرة قد تواجه ضغوطًا متزايدة أو حتى عقوبات ما لم تعزز الرقابة على قطاع الأصول الافتراضية.
قاعدة السفر والعجز العالمي
تتطلب قاعدة السفر من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) - مثل بورصات العملات المشفرة ومقدمي محافظ العملات - جمع ومشاركة المعلومات حول المرسل والمستلم في معاملات العملات المشفرة التي تتجاوز حدًا معينًا. إنها تدبير رئيسي لمكافحة غسل الأموال (AML) يعكس المعايير في القطاع المصرفي التقليدي.
وفقًا لمجموعة العمل المالي (FATF)، اعتبارًا من يونيو 2024:
فقط 30 من أكثر من 200 ولاية قضائية قد "بدأت تنفيذ وتدابير إشراف" لقواعد السفر،
تقريبًا ثلاثة أرباع السلطات القضائية إما غير متوافقة أو لم تتخذ أي إجراء على الإطلاق.
هذا يثير مخاوف جدية، خاصة بالنسبة لمناطق مثل أفريقيا، حيث تبني العملات المشفرة مرتفع ولكن الأطر التنظيمية لا تزال تتطور.
موقف الدول الإفريقية
لا يذكر البيان دولًا معينة، لكن قاعدة بيانات التقييم المتبادل الخاصة بـ FATF والتقارير السابقة توضح بعض الأمور:
جنوب أفريقيا: من بين السلطات القضائية الأكثر نشاطًا. لقد نفذت ترخيصًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تحت سلطة السلوك المالي (FSCA) ويقال إنها تعمل نحو الامتثال الكامل لمجموعة العمل المالي بعد إدراجها في القائمة الرمادية في عام 2023. إن امتثالها لقواعد السفر جارٍ ولكنه لم يُنفذ بالكامل بعد.
نيجيريا: أكبر سوق للعملات المشفرة في أفريقيا اتخذ نهجًا مختلطًا. بينما أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC نيجيريا) إرشادات وانتقلت مؤخرًا لترخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية، لا يزال التنفيذ محدودًا. لم تقم البلاد بعد بتنفيذ قاعدة السفر بالكامل، ولا تزال العملات المشفرة تعمل في فضاء شبه منظم.
كينيا: حاليًا في حالة من الاضطراب التشريعي. يتم النظر في مشروع قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في البرلمان، لكن البلاد لا تزال على القائمة الرمادية لـ FATF. يهدف المشروع الجديد إلى مواءمة كينيا مع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، على الرغم من أن المجتمع المدني قد أثار مخاوف بشأن احتمال الاستيلاء التنظيمي.
ناميبيا: تم سن تشريعات حديثة تعترف بمزودي خدمات التشفير وتضعهم تحت إشراف البنك المركزي. ومع ذلك، لم يتم الإبلاغ عن أحكام محددة لقواعد السفر.
موريشيوس: تعتبر موريشيوس حالة استثنائية تنظيمياً في إفريقيا، حيث تمتلك إطار عمل أكثر تقدمًا للأصول الرقمية وغالبًا ما تُعتبر مركزًا متوافقًا مع FATF. لقد نفذت التزامات قاعدة السفر لمقدمي الخدمة المرخصين.
تظل دول أفريقية أخرى مثل غانا وأوغندا وتنزانيا في مراحلها المبكرة من الرحلة التنظيمية، حيث لم تنتج بعض منها حتى لوائح VASP الرسمية، ناهيك عن الامتثال لقواعد السفر.
تحذير مجموعة العمل المالي: مزيد من الضغط في الأفق
تؤكد نشرة مجموعة العمل المالي (FATF) على أنه يجب على الدول "إعطاء الأولوية وتسريع التنفيذ الكامل والفعال لمتطلبات مجموعة العمل المالي بشأن الأصول الافتراضية." كما حذرت من "التحكيم القضائي" – حيث تنتقل شركات التشفير إلى مناطق أقل تنظيماً – ودعت الدول إلى رفض منح التراخيص للشركات التي تعمل من مناطق غير متوافقة.
قد يؤدي هذا إلى المزيد من الحملات القمعية أو القيود على الشركات الناشئة في مجال التشفير في إفريقيا التي تعمل عبر الحدود دون قواعد موحدة. ومن الجدير بالذكر أن مجموعة العمل المالي (FATF) دعت إلى عدم السماح لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بالعمل دون ترخيص مناسب، مما يعكس المخاوف التي أعرب عنها المنظمون في جنوب إفريقيا ونيجيريا.
ماذا يأتي بعد ذلك لأفريقيا؟
بينما تتخذ العديد من الدول الأفريقية خطوات نحو الامتثال، قد تتركها بطء التنفيذ عرضة للتدقيق الدولي أو حتى إزالة المخاطر المالية. على سبيل المثال، أثرت إدراج جنوب أفريقيا و كينيا في القائمة الرمادية لـ FATF بالفعل على وصولهما إلى الخدمات المصرفية والمالية العالمية.
يتم تبني الحظر بشكل متزايد من قبل الدول الأعضاء في مجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF) و مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا (ESAAMLG). ومع ذلك، تحذر مجموعة العمل المالي من أن مثل هذه الاستراتيجية يجب التعامل معها بحذر، حيث إن الحظر الكامل يمكن أن يكون مكلفًا للتنفيذ و صعبًا للتطبيق.
“عندما تختار الولايات القضائية الحظر بدلاً من التنظيم، فإنها لا تقضي على وجود العملات المشفرة. بدلاً من ذلك، فإنها تتخلى عن الإشراف التنظيمي، وأدوات التنفيذ، والقدرة على مراقبة التدفقات المالية غير المشروعة,” قال هيدي نافازان، المدير التنفيذي للامتثال في 1inch Labs ونائب رئيس فرقة العمل للأصل الرقمي التابعة لـ التحالف العالمي لمكافحة الجرائم المالية.
“دعونا نكون صادقين - العملات الرقمية لا تعرف الحدود,” أضافت.
مع نمو اقتصاد العملات المشفرة في أفريقيا - المدفوع بالتحويلات، والتحوط من التضخم، والابتكار في الهاتف المحمول - فإن ضمان التوافق مع المعايير العالمية لمكافحة غسيل الأموال أصبح أكثر إلحاحًا. لا يزال يتعين علينا أن نرى ما إذا كانت الدول ستصل إلى التوازن الصحيح بين تعزيز الابتكار وفرض الامتثال.
سجل للحصول على تنبيهات BitKE لأحدث التحديثات حول تنظيمات العملات المشفرة العالمية
انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.
_________________________________________
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | قائمة فحص الامتثال لمجال العملات الرقمية من FATF تثير الأعلام الحمراء – أي الدول الأفريقية هي التالية؟
فرقة العمل المالية (FATF) أصدرت دعوة جديدة للعمل، محذرة من أن عددًا كبيرًا من الدول – بما في ذلك عدة دول في أفريقيا – تفشل في الامتثال لإرشاداتها المتعلقة بالعملات المشفرة، لا سيما ما يسمى بـ 'قاعدة السفر.'
يعمل نشرة الهيئة في يونيو 2025 كتذكير جديد بأن الولايات القضائية المتأخرة قد تواجه ضغوطًا متزايدة أو حتى عقوبات ما لم تعزز الرقابة على قطاع الأصول الافتراضية.
قاعدة السفر والعجز العالمي
وفقًا لمجموعة العمل المالي (FATF)، اعتبارًا من يونيو 2024:
هذا يثير مخاوف جدية، خاصة بالنسبة لمناطق مثل أفريقيا، حيث تبني العملات المشفرة مرتفع ولكن الأطر التنظيمية لا تزال تتطور.
موقف الدول الإفريقية
لا يذكر البيان دولًا معينة، لكن قاعدة بيانات التقييم المتبادل الخاصة بـ FATF والتقارير السابقة توضح بعض الأمور:
جنوب أفريقيا: من بين السلطات القضائية الأكثر نشاطًا. لقد نفذت ترخيصًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تحت سلطة السلوك المالي (FSCA) ويقال إنها تعمل نحو الامتثال الكامل لمجموعة العمل المالي بعد إدراجها في القائمة الرمادية في عام 2023. إن امتثالها لقواعد السفر جارٍ ولكنه لم يُنفذ بالكامل بعد.
نيجيريا: أكبر سوق للعملات المشفرة في أفريقيا اتخذ نهجًا مختلطًا. بينما أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC نيجيريا) إرشادات وانتقلت مؤخرًا لترخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية، لا يزال التنفيذ محدودًا. لم تقم البلاد بعد بتنفيذ قاعدة السفر بالكامل، ولا تزال العملات المشفرة تعمل في فضاء شبه منظم.
كينيا: حاليًا في حالة من الاضطراب التشريعي. يتم النظر في مشروع قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في البرلمان، لكن البلاد لا تزال على القائمة الرمادية لـ FATF. يهدف المشروع الجديد إلى مواءمة كينيا مع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، على الرغم من أن المجتمع المدني قد أثار مخاوف بشأن احتمال الاستيلاء التنظيمي.
ناميبيا: تم سن تشريعات حديثة تعترف بمزودي خدمات التشفير وتضعهم تحت إشراف البنك المركزي. ومع ذلك، لم يتم الإبلاغ عن أحكام محددة لقواعد السفر.
موريشيوس: تعتبر موريشيوس حالة استثنائية تنظيمياً في إفريقيا، حيث تمتلك إطار عمل أكثر تقدمًا للأصول الرقمية وغالبًا ما تُعتبر مركزًا متوافقًا مع FATF. لقد نفذت التزامات قاعدة السفر لمقدمي الخدمة المرخصين.
تظل دول أفريقية أخرى مثل غانا وأوغندا وتنزانيا في مراحلها المبكرة من الرحلة التنظيمية، حيث لم تنتج بعض منها حتى لوائح VASP الرسمية، ناهيك عن الامتثال لقواعد السفر.
تحذير مجموعة العمل المالي: مزيد من الضغط في الأفق
تؤكد نشرة مجموعة العمل المالي (FATF) على أنه يجب على الدول "إعطاء الأولوية وتسريع التنفيذ الكامل والفعال لمتطلبات مجموعة العمل المالي بشأن الأصول الافتراضية." كما حذرت من "التحكيم القضائي" – حيث تنتقل شركات التشفير إلى مناطق أقل تنظيماً – ودعت الدول إلى رفض منح التراخيص للشركات التي تعمل من مناطق غير متوافقة.
قد يؤدي هذا إلى المزيد من الحملات القمعية أو القيود على الشركات الناشئة في مجال التشفير في إفريقيا التي تعمل عبر الحدود دون قواعد موحدة. ومن الجدير بالذكر أن مجموعة العمل المالي (FATF) دعت إلى عدم السماح لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بالعمل دون ترخيص مناسب، مما يعكس المخاوف التي أعرب عنها المنظمون في جنوب إفريقيا ونيجيريا.
ماذا يأتي بعد ذلك لأفريقيا؟
بينما تتخذ العديد من الدول الأفريقية خطوات نحو الامتثال، قد تتركها بطء التنفيذ عرضة للتدقيق الدولي أو حتى إزالة المخاطر المالية. على سبيل المثال، أثرت إدراج جنوب أفريقيا و كينيا في القائمة الرمادية لـ FATF بالفعل على وصولهما إلى الخدمات المصرفية والمالية العالمية.
يتم تبني الحظر بشكل متزايد من قبل الدول الأعضاء في مجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF) و مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب أفريقيا (ESAAMLG). ومع ذلك، تحذر مجموعة العمل المالي من أن مثل هذه الاستراتيجية يجب التعامل معها بحذر، حيث إن الحظر الكامل يمكن أن يكون مكلفًا للتنفيذ و صعبًا للتطبيق.
“عندما تختار الولايات القضائية الحظر بدلاً من التنظيم، فإنها لا تقضي على وجود العملات المشفرة. بدلاً من ذلك، فإنها تتخلى عن الإشراف التنظيمي، وأدوات التنفيذ، والقدرة على مراقبة التدفقات المالية غير المشروعة,” قال هيدي نافازان، المدير التنفيذي للامتثال في 1inch Labs ونائب رئيس فرقة العمل للأصل الرقمي التابعة لـ التحالف العالمي لمكافحة الجرائم المالية.
“دعونا نكون صادقين - العملات الرقمية لا تعرف الحدود,” أضافت.
مع نمو اقتصاد العملات المشفرة في أفريقيا - المدفوع بالتحويلات، والتحوط من التضخم، والابتكار في الهاتف المحمول - فإن ضمان التوافق مع المعايير العالمية لمكافحة غسيل الأموال أصبح أكثر إلحاحًا. لا يزال يتعين علينا أن نرى ما إذا كانت الدول ستصل إلى التوازن الصحيح بين تعزيز الابتكار وفرض الامتثال.
سجل للحصول على تنبيهات BitKE لأحدث التحديثات حول تنظيمات العملات المشفرة العالمية
انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.
_________________________________________