تم تغريم Block Inc.، الشركة الأم لـ Cash App والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لـ X ( سابقًا تويتر )، بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك ( NYDFS ) بسبب العيوب الكبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال ( AML ) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وتأتي بعد نتائج تفيد بأن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الحكومية، مما كشف عن ثغرات كان من الممكن تجنبها مع الإشراف الكافي.
أكدت مشرفة NYDFS أدريان هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع كتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة ما يلي:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
تجاوزات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن كتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو مفروضة عليها عقوبات - ما لم يتم تجاوز عتبات محددة.
على وجه الخصوص، لم تُ triggered التنبيهات المعاملات التي تشمل المحافظ التي تقل فيها نسبة التعرض إلى المحافظ المرتبطة بالإرهاب عن 1%، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط بمجرد تجاوز التعرض 10%. وأفاد المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب تبريرًا قويًا. بدون ذلك، كانت كتلة غير قادرة على الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين المحلي والفيدرالي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهتها، والتي تستخدم عادة في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها العالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها 'مخاطر متوسطة' فقط، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و 2020، قفزت المتأخرات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. كان هذا الارتفاع يعكس فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام على التنبيه الأولي، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في العديد من الشركات، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي، بلوك إنك، بمبلغ 40 مليون دولار بسبب نقص الإشراف على معاملات بيتكوين
تم تغريم Block Inc.، الشركة الأم لـ Cash App والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لـ X ( سابقًا تويتر )، بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك ( NYDFS ) بسبب العيوب الكبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال ( AML ) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، وتأتي بعد نتائج تفيد بأن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الحكومية، مما كشف عن ثغرات كان من الممكن تجنبها مع الإشراف الكافي.
أكدت مشرفة NYDFS أدريان هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع كتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة ما يلي:
تجاوزات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن كتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو مفروضة عليها عقوبات - ما لم يتم تجاوز عتبات محددة.
على وجه الخصوص، لم تُ triggered التنبيهات المعاملات التي تشمل المحافظ التي تقل فيها نسبة التعرض إلى المحافظ المرتبطة بالإرهاب عن 1%، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط بمجرد تجاوز التعرض 10%. وأفاد المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب تبريرًا قويًا. بدون ذلك، كانت كتلة غير قادرة على الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين المحلي والفيدرالي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهتها، والتي تستخدم عادة في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها العالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها 'مخاطر متوسطة' فقط، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و 2020، قفزت المتأخرات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. كان هذا الارتفاع يعكس فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام على التنبيه الأولي، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء أفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في العديد من الشركات، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بيتكوين أفريقيا
محفظة بيتكوين ذات الحفظ الذاتي BitKey
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعنا على X للحصول على آخر المنشورات والتحديثات