اتجاهات جديدة في غسيل الأموال للأصول المشفرة: من قضية خاصة واحدة لنرى توجهات الرقابة في بلادنا

في السنوات الأخيرة، مع التوسع المستمر لحجم سوق الأصول المشفرة، ازداد فهم المجرمين لقواعد الرقابة في مختلف الدول، مما أدى إلى تطوير أساليب غسيل الأموال باستخدام الأصول المشفرة. ظهرت أساليب جديدة أكثر تعقيدًا مثل الجمع بين العملات الورقية والأصول المشفرة في غسيل الأموال، والتباين بين الأصول المشفرة والأصول المادية. لا يؤثر هذا فقط على النظام المالي للدول، بل يؤدي أيضًا إلى فقدان العملات الأجنبية وزيادة الجرائم الإلكترونية وغيرها من المشكلات العملية.

مؤخراً، أثار قضية كبيرة تتعلق بغسيل الأموال بمبلغ 20 مليار من الأصول المشفرة، وبيع المعلومات الشخصية لمواطنينا إلى الخارج، اهتماماً واسعاً. ستتناول هذه المقالة هذا المثال، وتستكشف أحدث الاتجاهات في جرائم الأصول المشفرة في بلادنا.

أ. القضية الخاصة المتعلقة بالأصول المشفرة "قضية داخل قضية"

وفقًا للمعلومات العامة، تعاونت شرطة بكين مع المكتب المحلي لإدارة النقد الأجنبي في بكين لكشف شبكة غسيل الأموال الضخمة التي تجاوزت قيمتها 20 مليار يوان وانتهاك المعلومات الشخصية للمواطنين. تتعلق هذه القضية بـ 15 مقاطعة ومدينة بما في ذلك بكين وشنغهاي، وكانت أساليب الجريمة خفية ومتنوعة للغاية.

بيع واسع النطاق لمعلومات المواطنين الشخصية في بلادنا

أظهرت التحقيقات أن المشتبه به يان某某 قام بإنشاء عدة مجموعات اجتماعية في الخارج باستخدام أدوات المراسلة الفورية، حيث يقوم ببيع المعلومات الشخصية لمواطنينا. تشمل المعلومات المعنية أرقام الهوية، أرقام الهواتف، العناوين المنزلية، وغيرها من البيانات الحساسة التي يمكن أن تحدد الأفراد. وفقًا للإحصاءات، بلغ إجمالي المعلومات الشخصية التي تم بيعها أكثر من مئة مليون.

أظهرت التحقيقات الإضافية أن معظم المشترين قد يكونون من مؤسسات أو أفراد خارج البلاد، مما أدى إلى تدفق معلومات شخصية عديدة لمواطنينا إلى الخارج. قد تُستخدم هذه المعلومات في الاحتيال المخصص، أو تحفيز المقامرة عبر الإنترنت وغيرها من الأنشطة غير القانونية. والأكثر قلقًا هو أن هذه الكمية الكبيرة من البيانات قد تُستخدم أيضًا من قبل مؤسسات متخصصة خارج البلاد لتحليل حالة التنمية الاقتصادية والاجتماعية في بلدنا، وقد تشكل حتى تهديدًا للأمن الوطني.

من الجدير بالذكر أن الطريقة التي حصل بها يان على هذا العدد الكبير من المعلومات الشخصية للمواطنين لم تُعلن بعد. وهذا يبرز وجود مجال كبير للتحسين في حماية المعلومات الشخصية للمواطنين في بلدنا.

التشفير عملة تداول كشف 20 مليار غسيل الأموال

لتجنب المراجعات المتعددة لمكافحة غسيل الأموال في معاملات العملات التقليدية، اختار يان شخص معين قبول معاملات الأصول المشفرة فقط لبيع المعلومات الشخصية للمواطنين. هذه الممارسة كشفت عن الشخص الرئيسي الذي ساعده في تحويل العائدات الإجرامية إلى أموال - لين شخص معين.

وجد المحققون أن حركة أموال حسابات الأصول التشفيرية التي يسيطر عليها لين معينة تتميز بالخصائص التالية:

1. مصادر الأموال معقدة، ويشتبه في أنها تتعلق بتداولات متعددة للأصول المشفرة؛
2. التداول بسرعة، وقت بقاء الأموال في الحساب قصير؛
3. التداول بشكل كامل، حيث تظهر العديد من سجلات التداول أن المدخلات تساوي تقريبًا النفقات.

استنادًا إلى هذه الميزات، اعتبرت السلطات المعنية أن لين معين ليس مجرد مستثمر عادي في التشفير، بل من المحتمل أن يكون مصرفًا تحت الأرض، متهمًا باستخدام الأصول المشفرة لتنفيذ جريمة غسيل الأموال. وكشفت التحقيقات الإضافية أن لين معين هو أحد الأعضاء في شبكة غسيل الأموال التي تسيطر عليها شخصيات من الخارج. على مدار عام كامل، قام لين معين مع 5 من رفاقه الآخرين بغسيل أموال تصل إلى حوالي 2 مليار يوان، وحققوا أرباحًا تتجاوز 2 مليون يوان.

٢. الاتجاهات الجديدة لجرائم الأصول المشفرة في بلادنا وتحركات الرقابة

وفقًا لمعلومات أعلى النيابات العامة في نهاية عام 2023، على الرغم من انخفاض عدد قضايا الجرائم المالية في بلادنا، إلا أنها لا تزال عند مستويات مرتفعة. في مجال الأصول المشفرة، انخفضت أعداد الجرائم لكن المبالغ المتورطة شهدت زيادة حادة، والسبب الرئيسي هو أن أنواع الجرائم بدأت منذ عام 2023 بالتحول بكثافة نحو غسيل الأموال، والتجارة غير القانونية في العملات الأجنبية.

أصبح التركيز التنظيمي على غسيل الأموال وقيود الصرف

مع ازدهار سوق العملات المشفرة، حققت الدول تقدمًا في استكشاف تنظيم الامتثال. ومع ذلك، فإن زيادة حجم السوق قد زادت أيضًا من مخاطر غسيل الأموال. في ظل هذا الاتجاه، تحولت أولويات الجهات التنظيمية في بلادنا نحو التنظيم الذي يهدف إلى مكافحة غسيل الأموال وفرض قيود على العملات الأجنبية.

حالياً، أصبحت الجرائم الاقتصادية والمالية المتعلقة بتسويات الأموال عبر الحدود موضوعاً للتفتيش الدقيق والملاحقة. تشمل التهم الرئيسية التي يتم استهدافها غسيل الأموال، والمقامرة، وممارسة الأعمال غير القانونية (الشراء والبيع غير القانوني للعملات الأجنبية، وتحويل الأموال بشكل غير قانوني)، والاحتيال (احتيال الاتصالات) وغيرها.

زادت درجة التسامح مع تداول العملات المشفرة للأفراد

من خلال عملية التحقيق في القضية المذكورة أعلاه، يمكن أن نرى أن مستوى تحمل الهيئات التنظيمية لسلوكيات الأفراد مثل "تداول العملات" قد زاد.

أولاً، لاحظ المحققون أن كمية كبيرة من أصول التشفير الخاصة بـ لين معينة جاءت من مواطنين محليين. ثانيًا، عند تقييم طبيعة تصرفات لين معينة، قامت الجهات التحقيق بمقارنة بيانات معاملات حسابه مع مستثمري التشفير العاديين.

لم يتم العثور على معلومات حول القضايا الجنائية ضد المستثمرين الأفراد المرتبطة بهذه القضية حتى الآن. على الرغم من عدم استبعاد احتمال العقوبات اللاحقة، إلا أنه من خلال الاتجاه العام، لم تعد الجهات التنظيمية تركز على حيازة الأفراد و تداول الأصول المشفرة، وقد زادت درجة التسامح التنظيمي.

الخاتمة

إن مكافحة غسيل الأموال المرتبطة بالأصول المشفرة الكبيرة والجرائم ذات الصلة وحالات الارتباط هو الاتجاه الرئيسي لتنظيم الأصول المشفرة عالميًا منذ عام 2023. في القضية الكبرى التي حدثت مؤخرًا في المملكة المتحدة والتي تتضمن 60,000 بيتكوين، ظهرت حتى ميول لدى الهيئات القانونية "للتحقق بشكل أكبر من العملات، والتحقق بشكل أقل من الأشخاص".

على الرغم من أن الأصول المشفرة هي أدوات مريحة لتحركات الأموال عبر الحدود، إلا أن تقدم تقنيات تحليل البيانات على السلسلة جعل "عدم الكشف عن الهوية" للأصول المشفرة تقريبًا غير موجود. بالنسبة لأساليب غسيل الأموال مثل تلك المذكورة أعلاه، فإن التحقيق وجمع الأدلة بالنسبة للسلطات التنفيذية هو مجرد مسألة وقت وتكلفة تقنية.