خطة عائدات العملات المستقرة منخفضة المخاطر خلال فترات تقلب السوق

في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات شديدة. أدت تغييرات سياسات التعريفات الجمركية وموقف الاحتياطي الفيدرالي إلى إثارة مخاوف المستثمرين. في هذا البيئة غير المؤكدة، يبحث العديد من المستثمرين عن خيارات استثمارية آمنة نسبيًا. ستقدم هذه المقالة أربعة أنواع من المنتجات ذات العائد المنخفض المخاطر القائمة على عملة مستقرة، لتوفير مرجع للمستثمرين.

ادخار سبارك USDC ( إيثريوم )

يوفر منصة Spark منتج ادخار قائم على USDC. يمكن للمستخدمين الحصول على عوائد من خلال إيداع USDC. تأتي هذه العوائد بشكل أساسي من رسوم قروض العملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، والعائدات الناتجة عن توفير السيولة لمنصات أخرى.

تقييم المخاطر: مخاطر منخفضة. تُعتبر USDC عملة مستقرة رئيسية، وتتميز باستقرار عالٍ. لقد خضعت منصة Spark لعدة تدقيقات، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. ومع ذلك، قد تؤثر تقلبات السوق على السيولة بشكل معين.

Berachain BYUSD| (Berachain) العسل

تعتبر مجموعة السيولة BYUSD/HONEY على منصة Berachain خيارًا آخر منخفض المخاطر. يحصل المستخدمون على رموز LP من خلال توفير السيولة، ويمكنهم بعد ذلك رهن هذه الرموز لكسب مكافآت BGT.

تشمل مصادر العائدات مكافآت BGT (نسبة العائد السنوي حوالي 3.41%) وتقاسم رسوم التداول داخل البركة (نسبة العائد السنوي حوالي 0.01%). BGT هو رمز الحوكمة لBerachain، ويمكن المشاركة في قرارات المنصة ومشاركة إيرادات التطبيقات الأساسية.

تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. BYUSD وHONEY هما عملة مستقرة، ومخاطر تقلب الأسعار منخفضة. تم تدقيق الهيكل الفني لBerachain بشكل احترافي، لكن مكافآت BGT قد تتقلب بسبب التغييرات في السياسة.

توفر سيولة Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

من خلال منصة Merkl، يمكن للمستثمرين توفير السيولة لبركة USDC/USDT في Uniswap V4. قدمت Uniswap V4 آلية "خطاف" جديدة، مما زاد من كفاءة رأس المال وإمكانات العائد.

العائدات تأتي بشكل رئيسي من حوافز عملة UNI.

تقييم المخاطر: مخاطر منخفضة إلى متوسطة. USDC و USDT هما عملتان مستقرتان رئيسيتان، وأسعارهما مستقرة نسبيًا. ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية، بالإضافة إلى إمكانية انخفاض العائدات بعد انتهاء الحوافز.

سوق إيشيلون USDC (Aptos)

Echelon Market هو سوق عملات مشفرة لامركزي يعتمد على سلسلة بلوكشين Aptos. يمكن للمستخدمين إيداع USDC للمشاركة في العرض، والحصول على عوائد متراكمة في الوقت الحقيقي.

تشمل مصادر العائدات فوائد إمدادات USDC (حوالي 5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (حوالي 3.66%). thAPT هو شهادة إيداع بروتوكول Thala، ويرتبط بعملة APT.

تقييم المخاطر: مخاطر منخفضة إلى متوسطة. USDC تتمتع باستقرار عالٍ، ولكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العوائد.

ملخص

في أوقات تقلبات السوق، قد تصبح هذه المنتجات ذات العائد المنخفض المخاطر القائمة على عملة مستقرة خيارًا جيدًا للمستثمرين. فهي تقدم عائدًا مستقراً نسبياً، بينما المخاطر منخفضة نسبيًا. ومع ذلك، يجب على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر بعناية ومراقبة تغيرات السوق عن كثب.

الجدول أدناه يرتب بيانات هذه المنتجات حسب إجمالي قيمة الإغلاق (TVL) من الأعلى إلى الأدنى، للرجوع إليها فقط:

| المنتج | السلسلة | معدل العائد | TVL | |------|------|--------|-----| | توفير سبارك USDC | إيثريوم | 4.84% | 15.62 مليار دولار | | Berachain BYUSD| العسل | Berachain | 3.42٪ | 248 مليون دولار | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | إيثريوم | 2.77٪ | 23.7 مليون دولار | | سوق إيشيلون USDC | أبتوس | 9.01% | 10.8 مليون دولار |

يرجى ملاحظة أن المحتوى أعلاه لا يشكل نصيحة استثمارية، ويجب على المستثمرين إجراء بحث شامل وتقييم المخاطر بأنفسهم.