تقرير آفاق نظام USDC البيئي لعام 2025

1. ملخص التنفيذ

على مدار العام الماضي، حقق USDC تقدمًا كبيرًا في النمو الاقتصادي ونضوج التطبيقات. على مستوى العالم، مع إدراك المزيد من الأفراد والشركات لقوة الدولار الرقمي على شبكة البلوكتشين، يظهر هذا الاتجاه زخمًا قويًا في التطور. يكتشف المطورون باستمرار كيفية استخدام USDC وتقنية Circle لبناء منصات التطبيقات، مما يجعل الأعمال التجارية والمالية العالمية أكثر كفاءة وسرعة وشمولية.

2024 بيانات USDC المحددة:

• نمو USDC المتداول على مدار العام بنسبة تزيد عن 78%، متجاوزاً العملات المستقرة الكبيرة الأخرى.
• بلغ حجم التداول في نوفمبر 1 تريليون دولار، وبلغ إجمالي حجم التداول التاريخي أكثر من 18 تريليون دولار
• USDC متاح لاستخدام أكثر من 500 مليون محفظة مستخدم نهائي، ويدعم مجموعة من الاستخدامات من نشاطات السوق الرأسمالية الرقمية إلى تخزين قيمة الدولار.

العوامل الثلاثة الرئيسية لتسريع اعتماد USDC:

1. الوضوح القانوني والتنظيمي: يتم وضع قواعد العملات المستقرة الناشئة معايير امتثال قوية، تمهيداً لدمج مؤسسات أوسع.

2. قابلية التوسع في شبكة البلوكشين: تحسين البنية التحتية بسرعة، لتصبح أسرع وأكثر أمانًا ومرونة. يقوم المطورون بتبسيط تجربة المستخدم، وحل المشكلات الرئيسية المتعلقة بالتوسع.

3. تجربة مستخدم ممتازة: عدد الاتصالات بين USDC والمالية التقليدية في تزايد مستمر. تواصل Circle توسيع شبكة البنوك العالمية، مما يزيد من الوصول المباشر إلى USDC لمزيد من المراكز المالية.

٢. نظرة عامة على USDC

USDC هو دولار رقمي يمكن نقله عبر عدة شبكات بلوكتشين، ويتميز بتكلفة وسرعة ونطاق تغطية أفضل. باعتباره جسرًا بين المالية التقليدية والبلوكشين، يتم دمج USDC بشكل وثيق مع النظام المصرفي ويمكن استبداله 1:1 بالدولار.

المبادئ الأساسية لإدارة USDC بواسطة Circle:

1. الأمان: USDC هو دولار موحد الرموز، وليس ودائع بنكية موحدة الرموز
2. الشفافية: الكشف الكامل عن الأصول الاحتياطية، ضمان من طرف ثالث
3. السيولة: تحويل دولار أمريكي 1:1 على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم
4. استقرار: إدارة المخاطر الشاملة والشركاء الماليين من المستوى العالمي

Circle هو الجهة الوحيدة المصدرة لـ USDC، وقد أنشأت معايير قوية للإدارة السليمة للمخاطر والشفافية. يتم دعم احتياطيات USDC بالكامل من قبل نقد وأدوات معادلة محتفظ بها في نظام مالي خاضع للتنظيم، حوالي 90% منها عبارة عن سندات خزينة أمريكية قصيرة الأجل واتفاقيات إعادة الشراء الليلية، و10% نقد.

ثلاثة، تطبيقات USDC

3.1 الحصول على الدولار العالمي

تستفيد USDC من سهولة الوصول إليها مقارنة بالدولار التقليدي خارج الولايات المتحدة. تتعاون Circle مع شركات التكنولوجيا المالية والبنوك الجديدة، لتقديم USDC مباشرة إلى العملاء في جميع أنحاء العالم.

حالة:

• نوبانك: أكبر بنك رقمي في أمريكا اللاتينية، يقدم خدماته لـ 1.05 مليون عميل. تعاون مع سيركل لإطلاق USDC في البرازيل، حيث يمكن للمستخدمين الوصول إلى USDC تقريبًا على الفور، بتكلفة منخفضة، على مدار الساعة.
• Lemon: رائدة في سوق العملات الرقمية بالتجزئة في أمريكا اللاتينية. إجمالي حيازة المستخدمين 137 مليون دولار USDC، وبلغت نسبة المستخدمين الجدد 21%.

3.2 سوق الأصول الرقمية

تؤدي USDC دورًا مهمًا في سوق الأصول الرقمية، كقاعدة دولارية سائلة للأنشطة مثل التداول، والإقراض، وتخزين القيمة.

حالة:

• Coinbase: بورصة الأصول الرقمية الرائدة عالميًا والمتوافقة. تشغل USDC جزءًا كبيرًا من سيولة التداول والضمانات في Coinbase.
• متفائل: بورصة الأصول الرقمية المبتكرة. بلغ حجم تداول USDC اليومي 1.3 مليار دولار، مما يمثل 83% من إجمالي حجم التداول في البورصة.
• dYdX: بورصة لامركزية من الطراز الأول. يتم تسوية كل صفقة تقريبًا على الفور باستخدام USDC.

3.3 دفع

USDC تدفع تطوير المدفوعات العالمية، من استلام المدفوعات من التجار إلى التحويلات والمدفوعات بين الشركات. تتخذ Circle خطوات كبيرة لجعل USDC تستفيد من اتجاهات الدفع الرقمي في الأسواق الرئيسية في العالم.

حالة:

• Worldpay: مزود خدمات الدفع العالمية المبتكرة. أول مؤسسة تقبل المدفوعات العالمية مباشرة بالـ USDC.
• Mastercard: شبكة منظمة البطاقات العالمية. دخلت في السنة الخامسة بالتعاون مع Circle، تدعم الجهات المصدرة والمؤسسات المستقبلة استخدام USDC للتسوية.
• MoneyGram: شركة التكنولوجيا المالية الرائدة عالميًا. تستخدم USDC على بلوكتشين Stellar لتعزيز تدفق الدولار على نطاق الإنترنت.

3.4 المساعدات الإنسانية

يوفر USDC بديلاً أكثر فعالية وأكثر أمانًا للوكالات الإنسانية الرائدة، ويدعم 180 دولة، وتكاليف المعاملات قابلة للتجاهل.

حالة:

• وكالة الأمم المتحدة للاجئين: استخدام USDC لتوزيع المساعدات على المشردين.
• Goodwall: تعزيز المهارات المهنية والعمل على التأثير البيئي من خلال مكافآت USDC.
• Ensuro: يدعم سوق خدمات التأمين غير الكافي باستخدام تقنية البلوكشين وUSDC.

أربعة، نظرة مستقبلية على الاتجاهات التنظيمية

عام 2024 هو عام حاسم في وضوح القوانين والتنظيمات المتعلقة بالعملات المستقرة. تضع القواعد الجديدة للعملات المستقرة متطلبات واضحة في مجالات الثقة والشفافية والنزاهة المالية.

• إطار MiCA للاتحاد الأوروبي: أصبحت Circle أول مُصدر رئيسي للعملات المستقرة العالمية المتوافقة مع المتطلبات
• أمريكا: الحزبين قد وضعوا إطارًا لقواعد مبدئية، ومن المتوقع أن يتم تمريرها تحت قيادة الحكومة الجديدة
• المملكة المتحدة، البرازيل، هونغ كونغ وغيرها: من المتوقع أن تتابع وضع قواعد تنظيمية للعملات المستقرة بحلول عام 2025

مع توفير المراكز المالية العالمية منصات لأنشطة العملات المستقرة، تقوم البنوك وشركات إدارة الأصول والهيئات التنظيمية ببناء جسور رئيسية من النظام المالي الرقمي إلى الاقتصاد الحقيقي. إن العملات المستقرة وشبكات البلوك تشين اليوم تعمل على توسيع حدود الخدمات المالية المبتكرة، بدلاً من إحداث ثورة في الخدمات المالية التقليدية.