في 23 مايو 2023 ، أصدرت لجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) "استنتاجات التشاور بشأن المتطلبات التنظيمية المقترحة المطبقة على مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة". بالنظر إلى النظام التنظيمي لمعاملات الأصول الافتراضية ، فإن الإطار التنظيمي في هونغ كونغ ، الصين ، لم يتحقق بين عشية وضحاها. منذ عام 2017 ، أشرفت SFC على العروض الأولية للعملات (ICO) لجمع الأموال من خلال تحديد السمات المالية. وفي عام 2018 ، قامت بتحسين قواعد مزودي الاستثمار في الأصول الافتراضية. وبحلول عام 2019 ، ستوفر معاملات رمزية أمنية افتراضية. منصات تداول الأصول مدرجة في النظام التنظيمي. من المعتقد أنه في حين أن منطقة هونغ كونغ ستحرر استثمار مستثمري التجزئة في عام 2023 ، فإن الإشراف المفصل لمنصات تداول الأصول الافتراضية بشأن مكافحة غسيل الأموال سيساعد على تحسين شفافية السوق في هونغ كونغ وتعزيز التنمية طويلة الأجل للأصول الافتراضية المعاملات.
** ثلاث مراحل لغسيل الأموال **
** 1. الاستخدام المحتمل لأعمال الأصول الافتراضية في عملية غسيل الأموال **
بشكل عام ، يتم إجراء معاملات الأصول الافتراضية تحت أسماء مستعارة أو مع تعزيز إخفاء الهوية. ومع ذلك ، يمكن للمجرمين أو غاسلي الأموال استغلال الطبيعة التي لا حدود لها والسرعة شبه الفورية لمعاملات الأصول الافتراضية ، حيث يتم تداول الأصول الافتراضية أحيانًا من خلال خدمات إخفاء الهوية المحسّنة (مثل الخلاطات أو محولات العملات). (البهلوان)) وغيرها من المحسّنة تقنيات أو آليات إخفاء الهوية (مثل الأصول الافتراضية ذات إخفاء الهوية المعزز أو العملات المعدنية الخاصة والمحافظ الخاصة وما إلى ذلك) التي تخفي هوية المرسل والمدفوع لأمره والمالك الفعلي لتكنولوجيا الأصول الافتراضية) لتنظيفها.
نظرًا لطبيعة الاسم المستعار وسرعة المعاملات للأصول الافتراضية ، يمكن للمجرمين والأشخاص المحددين استخدام محافظ متعددة لإجراء معاملات الأصول الافتراضية الكبيرة أو المنظمة ، مما يؤدي بسهولة إلى التعتيم على تدفق الأموال وتعقيد القرائن ، وبالتالي إخفاء هوية أصولهم الافتراضية. والوجهة لتجنب الكشف عن غسل الأموال / تمويل الإرهاب أو غيرها من الأنشطة غير القانونية.
بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأنه يمكن إجراء معاملات الأصول الافتراضية بطريقة نظير إلى نظير ، إذا لم يكن هناك وسيط مشارك في تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب مثل العناية الواجبة للعملاء ومراقبة المعاملات ، فإن مثل هذه المعاملات ستعمل أيضًا يتم استغلالها من قبل المجرمين.
لذلك ، تعتبر العناية الواجبة تجاه العملاء أحد الإجراءات المهمة لمنع ومكافحة ووقف غسل الأموال / تمويل الإرهاب. سيركز ما يلي على ما هو العناية الواجبة تجاه العملاء ، وما هي الظروف التي ستؤدي إلى بذل العناية الواجبة للعملاء والعناية الواجبة الإضافية التي تتطلبها الوكالات عبر الحدود.
** ثانيًا ، العناية الواجبة تجاه العميل **
بالنظر إلى السرية العالية لمعاملات الأصول الافتراضية ، فإن تحديد هوية العملاء والتحقق منها هو الأولوية القصوى للعناية الواجبة للعملاء.
بالنسبة للعملاء الطبيعيين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على المعلومات التالية لتحديد هوية العملاء:
(أ) الاسم الكامل ؛
(ب) تاريخ الميلاد ،
(ج) الجنسية ؛ و
(د) رقم تعريف فريد (مثل رقم بطاقة الهوية أو رقم جواز السفر) ونوع المستند.
بالنسبة لعملاء الأشخاص الاعتباريين ، يجب على المؤسسات المالية التحقق من اسمهم وشكلهم القانوني ووجودهم في وقت التحقق وسلطة تنظيم وإلزام الشخص الاعتباري ، بما في ذلك المعلومات التالية:
(أ) الاسم الكامل ؛
(ب) تاريخ التأسيس أو التأسيس أو التسجيل ؛
(ج) مكان التأسيس أو التأسيس أو التسجيل (بما في ذلك عنوان المكتب المسجل) ؛
(د) رقم تعريف فريد (مثل رقم التسجيل أو رقم تسجيل النشاط التجاري) ونوع المستند ؛ و
(هـ) مكان العمل الرئيسي (إذا كان مختلفًا عن عنوان المكتب المسجل).
إذا كان العميل عبارة عن نادٍ ، أو جمعية ، أو منظمة خيرية ، أو منظمة دينية ، أو كلية ، أو جمعية ودية للمساعدة المتبادلة ، وما إلى ذلك ، فإن الغرض القانوني لهذه المنظمة يجب أن يرضي المؤسسة المالية.
ينص SFC أيضًا على معلومات إضافية عن العملاء لتمكين المؤسسات المالية من تحديد وإدارة القنوات التي من خلالها تقيم علاقات تجارية مع العملاء و / أو عملائهم لإجراء معاملات الأصول الافتراضية:
(أ) عنوان بروتوكول الإنترنت (IP) مع طابع زمني مرتبط به ؛
(ب) بيانات تحديد الموقع الجغرافي ؛ و
(ج) معرف الجهاز.
** 3. متى يلزم بذل العناية الواجبة بشأن العملاء **
تحدد الفقرة 4.1.9 من الإرشادات العامة لمكافحة غسيل الأموال الظروف العامة التي يتعين على المؤسسات المالية بموجبها إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء بشأن العملاء:
(أ) قبل بدء علاقة عمل مع ذلك العميل ؛
(ب) قبل تنفيذ أي معاملة غير عادية:
(1) يتضمن مبلغًا يعادل 120،000 دولار أو أكثر (أو نفس المبلغ محوّلًا إلى أي عملة أخرى) ،
(2) يتضمن مبلغًا يعادل 8000 دولار أو أكثر (أو ما يعادله بأي عملة أخرى) وهو تحويل عبر التلكس
ما إذا كان يتم تنفيذ المعاملة كعملية واحدة أو كعدة عمليات يبدو أن المؤسسة المالية مرتبطة بها ؛
(ج) عندما تشتبه المؤسسة المالية في أن العميل أو حساب العميل متورط في غسل الأموال / تمويل الإرهاب ؛ أو
(د) عندما تكون لدى مؤسسة مالية شكوك حول صحة أو كفاية المعلومات التي تم الحصول عليها مسبقًا لغرض تحديد هوية العميل أو التحقق منها.
المعاملات غير المتكررة هي معاملات بين مؤسسة مالية وعملائها الذين ليس للمؤسسة علاقة تجارية معهم. ومع ذلك ، يجب ألا تقوم منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة بإجراء مثل هذه المعاملات (4.1.11).
بالإضافة إلى ذلك ، فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ، قد تشمل المعاملات غير المتكررة أيضًا عمليات نقل الأصول الافتراضية وتبادل الأصول الافتراضية. لذلك ، يجب أن يغطي 4.1.9 (ب) عمليات نقل الأصول الافتراضية وعمليات تبادل الأصول الافتراضية. ومع ذلك ، قبل أن يتضمن نقل الأصول الافتراضية معاملات غير متكررة لأصول افتراضية تعادل ما لا يقل عن 8000 دولار هونج كونج ، تطلب SFC أيضًا من المؤسسات المالية في الفقرة 12.3 إجراء العناية الواجبة تجاه العميل ، بغض النظر عما إذا كانت المعاملة قد نفذت في عملية واحدة ، أو يمكن تنفيذها على عدد من العمليات التي تعتبرها المؤسسة المالية مرتبطة.
** 4. الوكالة عبر الحدود: العناية الواجبة الإضافية والمراقبة المستمرة ومقدمو خدمات الأصول الافتراضية من شل **
تشير علاقة الوكالة عبر الحدود على وجه التحديد إلى مؤسسة مالية ("وكيل") تقدم خدمات إلى مزود خدمة أصول افتراضي آخر أو مؤسسة مالية موجودة خارج هونغ كونغ ("الوكيل") في عملية تقديم خدمات الأصول الافتراضية ، والمعاملات ذات الصلة يتم إجراؤها في علاقة العمل من قبل الوكالة كمدير أو وكيل. على سبيل المثال ، مؤسسة مالية مقرها هونغ كونغ (تعمل كوكيل) تنفذ معاملة لشراء أو بيع أصول افتراضية لمزود خدمة أصول افتراضية تعمل خارج هونغ كونغ وتعمل كوكيل لعملائها المحليين قد تشكل عبر الحدود وكالة.
ملاحظة: تتضمن خدمة الأصول الافتراضية هنا (1) عرضًا لشراء أو بيع أصول افتراضية أو (2) غالبًا ما يقوم الأشخاص بتقديم أو تحديد هوية بعضهم البعض من أجل التفاوض أو إكمال بيع الأصول الافتراضية ، والتفاوض أو إكمال المعاملة في بهذه الطريقة انتظار البيع لتشكيل معاملة ملزمة. *
نظرًا لارتفاع مستوى إخفاء الهوية وفورية معاملات الأصول الافتراضية ، فقد يتسبب الوكلاء عبر الحدود في مخاطر مثل تحديد صحة المعاملات وغسيل الأموال والتهرب من العملات الأجنبية. لذلك ، من المهم بشكل خاص أن تفرض SFC تدابير إضافية للعناية الواجبة للمراقبة والرقابة: يجب أن تعرف المؤسسات المالية ما إذا كانت الوكالة قد شاركت في معاملات تنطوي على أصول افتراضية توفر مستوى أعلى من إخفاء الهوية ، وأي أنشطة من هذا القبيل لغير المقيمين عملاء الوكالة أو مدى المعاملة. بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج المؤسسات المالية إلى مقابلة مسؤولي الامتثال ، أو إجراء زيارات ميدانية ، أو مراجعة نتائج تقارير المدققين الداخليين أو الخارجيين لإجراء تقييم متعمق لتنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب لعمليات نقل الأصول الافتراضية ، وأمن معاملات الأصول الافتراضية وعناوين المحفظة ذات الصلة.ما إذا كان الفحص مناسبًا وفعالًا.
علاوة على ذلك ، في المعاملات عبر الحدود ، ستتم أيضًا مراقبة معاملات الأصول الافتراضية وعناوين المحافظ ذات الصلة من قبل المؤسسات المالية.
بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية شل ، وهم:
(أ) تأسست خارج هونغ كونغ ؛
(ب) تمت الموافقة على تشغيل أعمال الأصول الافتراضية في ذلك المكان ؛
(ج) ليس له وجود مادي في المكان ؛ و
(د) الشركة الزميلة في مجموعة مالية منظمة لا تخضع للإشراف الفعال من قبل المجموعة ككل.
يُحظر صراحةً إنشاء وتنفيذ وكالة عبر الحدود ، ولا يُسمح للمؤسسات المالية بإقامة علاقة وكالة عبر الحدود معها.
** اكتب في النهاية **
في السنوات الأخيرة ، مع التوسع المستمر في النطاق العالمي للأعمال التجارية للأصول الافتراضية ، ازداد استخدام الأصول الافتراضية لإخفاء العائدات الإجرامية وغسل الأموال بشكل تدريجي. كما أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تحذيرات افتراضية لمكافحة غسيل الأموال وقدمت مكافآت مماثلة لمكافحة غسل الأموال غسيل اللوائح لمختلف البلدان / المناطق اقتراح. كما تنظم "لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" المنقحة حديثًا في منطقة هونغ كونغ في بلدي على وجه التحديد قضايا الامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول الافتراضية بالتفصيل. صديق قديم ، عند الانخراط في الأعمال التجارية المقابلة في هونغ كونغ ، على وجه الخصوص عندما يتعلق الأمر بمعاملات عبر الحدود لأصول افتراضية ، يجب عليك الانتباه إلى بناء الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ، والقيام بالعناية الواجبة والمراقبة المستمرة والالتزامات الأخرى لتجنب الوقوع في مخاطر قانونية.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
تدخل اللوائح الجديدة لمكافحة غسيل الأموال في هونج كونج حيز التنفيذ ، ويتم تسوية نقاط الامتثال بالكامل
** بقلم: Xiao Sa Legal Team **
في 23 مايو 2023 ، أصدرت لجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) "استنتاجات التشاور بشأن المتطلبات التنظيمية المقترحة المطبقة على مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة". بالنظر إلى النظام التنظيمي لمعاملات الأصول الافتراضية ، فإن الإطار التنظيمي في هونغ كونغ ، الصين ، لم يتحقق بين عشية وضحاها. منذ عام 2017 ، أشرفت SFC على العروض الأولية للعملات (ICO) لجمع الأموال من خلال تحديد السمات المالية. وفي عام 2018 ، قامت بتحسين قواعد مزودي الاستثمار في الأصول الافتراضية. وبحلول عام 2019 ، ستوفر معاملات رمزية أمنية افتراضية. منصات تداول الأصول مدرجة في النظام التنظيمي. من المعتقد أنه في حين أن منطقة هونغ كونغ ستحرر استثمار مستثمري التجزئة في عام 2023 ، فإن الإشراف المفصل لمنصات تداول الأصول الافتراضية بشأن مكافحة غسيل الأموال سيساعد على تحسين شفافية السوق في هونغ كونغ وتعزيز التنمية طويلة الأجل للأصول الافتراضية المعاملات.
** ثلاث مراحل لغسيل الأموال **
** 1. الاستخدام المحتمل لأعمال الأصول الافتراضية في عملية غسيل الأموال **
بشكل عام ، يتم إجراء معاملات الأصول الافتراضية تحت أسماء مستعارة أو مع تعزيز إخفاء الهوية. ومع ذلك ، يمكن للمجرمين أو غاسلي الأموال استغلال الطبيعة التي لا حدود لها والسرعة شبه الفورية لمعاملات الأصول الافتراضية ، حيث يتم تداول الأصول الافتراضية أحيانًا من خلال خدمات إخفاء الهوية المحسّنة (مثل الخلاطات أو محولات العملات). (البهلوان)) وغيرها من المحسّنة تقنيات أو آليات إخفاء الهوية (مثل الأصول الافتراضية ذات إخفاء الهوية المعزز أو العملات المعدنية الخاصة والمحافظ الخاصة وما إلى ذلك) التي تخفي هوية المرسل والمدفوع لأمره والمالك الفعلي لتكنولوجيا الأصول الافتراضية) لتنظيفها.
نظرًا لطبيعة الاسم المستعار وسرعة المعاملات للأصول الافتراضية ، يمكن للمجرمين والأشخاص المحددين استخدام محافظ متعددة لإجراء معاملات الأصول الافتراضية الكبيرة أو المنظمة ، مما يؤدي بسهولة إلى التعتيم على تدفق الأموال وتعقيد القرائن ، وبالتالي إخفاء هوية أصولهم الافتراضية. والوجهة لتجنب الكشف عن غسل الأموال / تمويل الإرهاب أو غيرها من الأنشطة غير القانونية.
بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأنه يمكن إجراء معاملات الأصول الافتراضية بطريقة نظير إلى نظير ، إذا لم يكن هناك وسيط مشارك في تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب مثل العناية الواجبة للعملاء ومراقبة المعاملات ، فإن مثل هذه المعاملات ستعمل أيضًا يتم استغلالها من قبل المجرمين.
** ثانيًا ، العناية الواجبة تجاه العميل **
بالنظر إلى السرية العالية لمعاملات الأصول الافتراضية ، فإن تحديد هوية العملاء والتحقق منها هو الأولوية القصوى للعناية الواجبة للعملاء.
بالنسبة للعملاء الطبيعيين ، يجب على المؤسسات المالية على الأقل الحصول على المعلومات التالية لتحديد هوية العملاء:
(أ) الاسم الكامل ؛
(ب) تاريخ الميلاد ،
(ج) الجنسية ؛ و
(د) رقم تعريف فريد (مثل رقم بطاقة الهوية أو رقم جواز السفر) ونوع المستند.
بالنسبة لعملاء الأشخاص الاعتباريين ، يجب على المؤسسات المالية التحقق من اسمهم وشكلهم القانوني ووجودهم في وقت التحقق وسلطة تنظيم وإلزام الشخص الاعتباري ، بما في ذلك المعلومات التالية:
(أ) الاسم الكامل ؛
(ب) تاريخ التأسيس أو التأسيس أو التسجيل ؛
(ج) مكان التأسيس أو التأسيس أو التسجيل (بما في ذلك عنوان المكتب المسجل) ؛
(د) رقم تعريف فريد (مثل رقم التسجيل أو رقم تسجيل النشاط التجاري) ونوع المستند ؛ و
(هـ) مكان العمل الرئيسي (إذا كان مختلفًا عن عنوان المكتب المسجل).
إذا كان العميل عبارة عن نادٍ ، أو جمعية ، أو منظمة خيرية ، أو منظمة دينية ، أو كلية ، أو جمعية ودية للمساعدة المتبادلة ، وما إلى ذلك ، فإن الغرض القانوني لهذه المنظمة يجب أن يرضي المؤسسة المالية.
ينص SFC أيضًا على معلومات إضافية عن العملاء لتمكين المؤسسات المالية من تحديد وإدارة القنوات التي من خلالها تقيم علاقات تجارية مع العملاء و / أو عملائهم لإجراء معاملات الأصول الافتراضية:
(أ) عنوان بروتوكول الإنترنت (IP) مع طابع زمني مرتبط به ؛
(ب) بيانات تحديد الموقع الجغرافي ؛ و
(ج) معرف الجهاز.
** 3. متى يلزم بذل العناية الواجبة بشأن العملاء **
تحدد الفقرة 4.1.9 من الإرشادات العامة لمكافحة غسيل الأموال الظروف العامة التي يتعين على المؤسسات المالية بموجبها إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء بشأن العملاء:
(أ) قبل بدء علاقة عمل مع ذلك العميل ؛
(ب) قبل تنفيذ أي معاملة غير عادية:
(1) يتضمن مبلغًا يعادل 120،000 دولار أو أكثر (أو نفس المبلغ محوّلًا إلى أي عملة أخرى) ،
(2) يتضمن مبلغًا يعادل 8000 دولار أو أكثر (أو ما يعادله بأي عملة أخرى) وهو تحويل عبر التلكس
ما إذا كان يتم تنفيذ المعاملة كعملية واحدة أو كعدة عمليات يبدو أن المؤسسة المالية مرتبطة بها ؛
(ج) عندما تشتبه المؤسسة المالية في أن العميل أو حساب العميل متورط في غسل الأموال / تمويل الإرهاب ؛ أو
(د) عندما تكون لدى مؤسسة مالية شكوك حول صحة أو كفاية المعلومات التي تم الحصول عليها مسبقًا لغرض تحديد هوية العميل أو التحقق منها.
المعاملات غير المتكررة هي معاملات بين مؤسسة مالية وعملائها الذين ليس للمؤسسة علاقة تجارية معهم. ومع ذلك ، يجب ألا تقوم منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة بإجراء مثل هذه المعاملات (4.1.11).
بالإضافة إلى ذلك ، فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ، قد تشمل المعاملات غير المتكررة أيضًا عمليات نقل الأصول الافتراضية وتبادل الأصول الافتراضية. لذلك ، يجب أن يغطي 4.1.9 (ب) عمليات نقل الأصول الافتراضية وعمليات تبادل الأصول الافتراضية. ومع ذلك ، قبل أن يتضمن نقل الأصول الافتراضية معاملات غير متكررة لأصول افتراضية تعادل ما لا يقل عن 8000 دولار هونج كونج ، تطلب SFC أيضًا من المؤسسات المالية في الفقرة 12.3 إجراء العناية الواجبة تجاه العميل ، بغض النظر عما إذا كانت المعاملة قد نفذت في عملية واحدة ، أو يمكن تنفيذها على عدد من العمليات التي تعتبرها المؤسسة المالية مرتبطة.
** 4. الوكالة عبر الحدود: العناية الواجبة الإضافية والمراقبة المستمرة ومقدمو خدمات الأصول الافتراضية من شل **
تشير علاقة الوكالة عبر الحدود على وجه التحديد إلى مؤسسة مالية ("وكيل") تقدم خدمات إلى مزود خدمة أصول افتراضي آخر أو مؤسسة مالية موجودة خارج هونغ كونغ ("الوكيل") في عملية تقديم خدمات الأصول الافتراضية ، والمعاملات ذات الصلة يتم إجراؤها في علاقة العمل من قبل الوكالة كمدير أو وكيل. على سبيل المثال ، مؤسسة مالية مقرها هونغ كونغ (تعمل كوكيل) تنفذ معاملة لشراء أو بيع أصول افتراضية لمزود خدمة أصول افتراضية تعمل خارج هونغ كونغ وتعمل كوكيل لعملائها المحليين قد تشكل عبر الحدود وكالة.
نظرًا لارتفاع مستوى إخفاء الهوية وفورية معاملات الأصول الافتراضية ، فقد يتسبب الوكلاء عبر الحدود في مخاطر مثل تحديد صحة المعاملات وغسيل الأموال والتهرب من العملات الأجنبية. لذلك ، من المهم بشكل خاص أن تفرض SFC تدابير إضافية للعناية الواجبة للمراقبة والرقابة: يجب أن تعرف المؤسسات المالية ما إذا كانت الوكالة قد شاركت في معاملات تنطوي على أصول افتراضية توفر مستوى أعلى من إخفاء الهوية ، وأي أنشطة من هذا القبيل لغير المقيمين عملاء الوكالة أو مدى المعاملة. بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج المؤسسات المالية إلى مقابلة مسؤولي الامتثال ، أو إجراء زيارات ميدانية ، أو مراجعة نتائج تقارير المدققين الداخليين أو الخارجيين لإجراء تقييم متعمق لتنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب لعمليات نقل الأصول الافتراضية ، وأمن معاملات الأصول الافتراضية وعناوين المحفظة ذات الصلة.ما إذا كان الفحص مناسبًا وفعالًا.
علاوة على ذلك ، في المعاملات عبر الحدود ، ستتم أيضًا مراقبة معاملات الأصول الافتراضية وعناوين المحافظ ذات الصلة من قبل المؤسسات المالية.
بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية شل ، وهم:
(أ) تأسست خارج هونغ كونغ ؛
(ب) تمت الموافقة على تشغيل أعمال الأصول الافتراضية في ذلك المكان ؛
(ج) ليس له وجود مادي في المكان ؛ و
(د) الشركة الزميلة في مجموعة مالية منظمة لا تخضع للإشراف الفعال من قبل المجموعة ككل.
يُحظر صراحةً إنشاء وتنفيذ وكالة عبر الحدود ، ولا يُسمح للمؤسسات المالية بإقامة علاقة وكالة عبر الحدود معها.
** اكتب في النهاية **
في السنوات الأخيرة ، مع التوسع المستمر في النطاق العالمي للأعمال التجارية للأصول الافتراضية ، ازداد استخدام الأصول الافتراضية لإخفاء العائدات الإجرامية وغسل الأموال بشكل تدريجي. كما أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تحذيرات افتراضية لمكافحة غسيل الأموال وقدمت مكافآت مماثلة لمكافحة غسل الأموال غسيل اللوائح لمختلف البلدان / المناطق اقتراح. كما تنظم "لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" المنقحة حديثًا في منطقة هونغ كونغ في بلدي على وجه التحديد قضايا الامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول الافتراضية بالتفصيل. صديق قديم ، عند الانخراط في الأعمال التجارية المقابلة في هونغ كونغ ، على وجه الخصوص عندما يتعلق الأمر بمعاملات عبر الحدود لأصول افتراضية ، يجب عليك الانتباه إلى بناء الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ، والقيام بالعناية الواجبة والمراقبة المستمرة والالتزامات الأخرى لتجنب الوقوع في مخاطر قانونية.