Análisis del informe de fraude en Activos Cripto de 2024: el FBI revela nuevas tendencias en el crimen cibernético

La Oficina Federal de Investigación de EE. UU. publicó recientemente el "Informe sobre Fraude en Activos Cripto 2024", el cual se basa en los datos recopilados en 2024 y analiza en profundidad múltiples aspectos de las quejas relacionadas con Activos Cripto. Este artículo interpretará el contenido central del informe para ayudar a los lectores a entender las últimas tendencias y cambios, mejorando su conciencia y capacidad de prevención ante las amenazas de ciberseguridad.

Resumen de datos de quejas 2024

Situación General

En 2024, se recibieron 859,532 quejas, lo que resultó en una pérdida real de 16,600 millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con el año anterior. De las cuales, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. El fraude en línea causó aproximadamente el 83% de las pérdidas.

situación relacionada con Activos Cripto

Las quejas relacionadas con Activos Cripto alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% en comparación con el año anterior. El grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción de las víctimas.

grupo de mayores de 60 años

Este grupo presentó 147,127 quejas, informando pérdidas de 4,885 millones de dólares. El número de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43% interanual. De ellos, 7,500 personas informaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.

Análisis de los grupos de víctimas

distribución general de edades

• Menores de 20 años: 17,993 quejas, pérdida de 22,500,000 dólares
• 20-29 años: 71,399 quejas, pérdida de 5.401 millones de dólares
• 30-39 años: 108,899 quejas, pérdidas de 1,4 mil millones de dólares
• 40-49 años: 112,755 quejas, pérdida de 2,200 millones de dólares
• 50-59 años: 84,540 quejas, pérdida de 2,500 millones de dólares
• 60 años o más: 147,127 quejas, pérdidas de 4,8 mil millones de dólares

Activos Cripto受害群体

En las estafas de inversión en Activos Cripto, el grupo de más de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. Este grupo se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a su falta de conciencia sobre fraudes y su desconocimiento de los nuevos métodos de pago.

Análisis de tipos de delitos

clasificación de cantidad de quejas

1. Phishing/engaño electrónico: 193,407 casos
2. Extorsión: 86,415
3. Filtración de datos personales: 64,882 casos
4. Fraudes de rechazo/ fallos en transacciones: 49,572 casos
5. Estafas de inversión: 47,919 casos

clasificación de la cantidad de pérdidas

1. Fraude de inversión: 65.7 mil millones de dólares
2. Fraude por correo comercial(BEC): 27.7 mil millones de dólares
3. Estafa de soporte técnico: 1,460 millones de dólares
4. Filtración de datos personales: 1450 millones de dólares
5. Fraude de rechazo/pago fallido: 785 millones de dólares

delitos relacionados con Activos Cripto

Las quejas más frecuentes son por extorsión (47,054 casos) y fraude de inversión (41,557 casos). Las mayores pérdidas son por fraude de inversión (5.8 mil millones de dólares) y filtración de datos personales (1.1 mil millones de dólares).

Principales tipos de fraude que enfrenta la población de 60 años o más

Cantidad de quejas más alta: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión. Pérdidas máximas: fraude de inversión, soporte técnico, fraude emocional, fraude en correos comerciales ( BEC ), filtración de datos personales.

Fraude en línea y recuperación de activos

situación general de fraudes en línea

En 2024, se recibieron 333,981 quejas de fraude en línea, causando pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, lo que representa el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen Activos Cripto, transferencias electrónicas, pagos con tarjeta de crédito, entre otros.

métodos típicos de fraude

• Estafas en el centro de llamadas: 53,369 casos, pérdida de 1,900 millones de dólares
• Estafa urgente (suplantación de familiares pidiendo ayuda): 357 casos, pérdida de 2.7 millones de dólares.
• Fraude de peaje (phishing por SMS): 59,271 casos, pérdida de 129,000 dólares.
• Estafa de entrega de oro: 525 casos, pérdida de 219 millones de dólares.

amenaza cibernética

263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1,571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

resultados de recuperación de activos

• Se procesaron un total de 3,020 solicitudes de congelación, se congelaron fondos por 560 millones de dólares, y la tasa de recuperación fue del 66%
• La notificación de éxito de la "acción de actualización" alcanzó a 4,323 víctimas de estafas encriptadas, ayudando a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
• Colaboración con las autoridades de la ley de India para combatir el fraude en centros de llamadas, arrestando a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
• En proyectos de fraude financiero, se han congelado y recuperado con éxito múltiples grandes sumas de dinero.

Recomendaciones para prevenir el fraude en Activos Cripto

1. Mantente alerta y evita las tentaciones de altos rendimientos
2. Verificar la legalidad de la plataforma de comercio
3. Evita transferir a extraños
4. Cuidado con las transacciones de ATM de Activos Cripto
5. Utilizar la autenticación de dos factores (2FA) para mejorar la seguridad de la cuenta

Resumen

El informe revela nuevas tendencias en el crimen cibernético en el actual entorno de Activos Cripto: los casos relacionados con moneda encriptada han aumentado drásticamente, y la población de mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima; las técnicas de fraude son altamente especializadas e internacionalizadas, mientras que la moneda encriptada se ha convertido en la herramienta preferida de los criminales para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.

A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes deben permanecer en alerta y mejorar efectivamente su conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, fortalecer continuamente la cooperación internacional, la supervisión de la aplicación de la ley y el seguimiento del flujo de fondos será una medida clave para frenar el crimen cibernético y aumentar la eficiencia en la lucha contra él.