Tokenización de Activos: El Futuro de las Finanzas y la Evolución del Mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en proporcionar oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se logra la fragmentación de los activos, dividiendo activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y mejorar el acceso a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con una baja inversión de capital. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, mejora la transparencia y, al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi, refuerza la composibilidad.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno de Estados Unidos tokenizados creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una compañía de gestión de activos es el mayor emisor de esta clase de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Token de deuda pública antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, está bien posicionada en esta tendencia, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sector financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Pagarés tokenizados respaldados por bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 315.35 millones de dólares
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una empresa fiduciaria independiente, asegurando cumplimiento y protección al inversor
OUSG(Ondo corto plazo de deuda pública estadounidense )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo con bajo riesgo y tokenización
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 4.81%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se transferirá la inversión de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión OUSG(rOUSG), proporcionando rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance: Plataforma de préstamo descentralizado de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que representa una mejora importante sobre los protocolos de préstamos DeFi existentes. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, ofreciendo opciones de préstamos flexibles mientras garantiza el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza el modo de piscina punto a punto (p2pool), permitiendo a los usuarios realizar préstamos de manera sobrecolateralizada. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que ofrecen, mientras que los prestatarios pueden utilizar las garantías para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo al mismo tiempo con los requisitos de permiso de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Estructura de la competencia
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está intensificándose. Diferentes proyectos se centran en la tokenización de créditos estructurados, la exposición a activos sintéticos, los préstamos con bajo colateral y el comercio de rendimiento tokenizado.
Ondo Finance se destaca por varias ventajas:
Apuntar al enorme mercado de deuda pública de EE. UU., con una amplia cobertura de mercado.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales, adoptando una estrategia de complementariedad en lugar de competencia directa.
Proporcionar productos innovadores como USDY y OUSG, ofreciendo alternativas más seguras y transparentes a las monedas estables tradicionales.
Token economía
El token ONDO es el token de gobernanza del Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO de Ondo, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Iniciar una propuesta requiere poseer o ser delegado al menos 100 millones de derechos de voto de ONDO.
Precio actual:$1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Valoración de dilución completa ( FDV ): $131.5B, clasificación #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Máxima oferta: 100 mil millones de ONDO
En los próximos meses habrá varios eventos de desbloqueo a pequeña escala, cada uno de aproximadamente 1.67 millones de ONDO. En enero de 2025 se llevará a cabo un desbloqueo a gran escala, de aproximadamente 1.94 mil millones de ONDO.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los campos de las finanzas tradicionales y Web3, incluidos talentos de Goldman Sachs, de una importante empresa de gestión de activos y de conocidos proyectos Web3. Este diverso trasfondo se alinea perfectamente con la visión de Ondo Finance.
En términos de financiamiento, Ondo Finance ha completado múltiples rondas de financiamiento, incluyendo la ronda de semillas, la ronda pública y la ronda A, obteniendo el apoyo de instituciones de inversión reconocidas.
Ondo Finance ha establecido relaciones con varios socios importantes para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Colaborar con una fundación de una cadena pública para integrar activos del mundo real con la tecnología blockchain
Colaborar con proyectos DeFi para expandir los casos de uso de USDY
Colaborar con los creadores de mercado para aumentar la liquidez de USDY
Colaborar con grandes empresas de gestión de activos para expandir los esfuerzos de tokenización
Perspectivas de desarrollo y desafíos
Ondo Finance se centra en conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública, creando productos financieros seguros, transparentes y compliant. Sus principales productos incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance, los cuales han impulsado un crecimiento significativo, aumentando el TVL de Ondo de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
En el futuro, Ondo planea:
Aumentar la adopción y la liquidez de USDY, OUSG y OMMF
Tokenización de valores negociables públicamente
Expandir las ventajas de la tecnología blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros
Factores alcistas:
Se espera un fuerte crecimiento en la industria de tokenización
El TVL de Ondo Finance ha experimentado un crecimiento significativo.
Colaboración estratégica con grandes empresas de gestión de activos
Innovación y mejora continua de productos
Factores bajistas:
El uso del Token ONDO presenta un riesgo de centralización.
El entorno regulatorio enfrenta desafíos
Los protocolos DeFi enfrentan riesgos de deuda incobrable
En general, Ondo Finance se encuentra en una posición de liderazgo en el campo de la tokenización de activos y RWA, pero aún debe enfrentar desafíos como la regulación y el riesgo de mercado. A medida que la fusión de las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain se profundiza, Ondo Finance tiene el potencial de desempeñar un papel importante en este mercado emergente.
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FallingLeaf
· 07-16 17:19
El riesgo regulatorio no se puede evitar.
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RugPullAlarm
· 07-16 01:55
Los datos on-chain muestran que la dirección de la cartera principal tiene un 80% de liquidez concentrada. Espero que no sea otro esquema Ponzi.
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SoliditySlayer
· 07-13 19:16
Pequeños activos también pueden jugar alcista.
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FudVaccinator
· 07-13 19:14
Mejor ver el trabajo práctico... realmente es un lío.
Ondo Finance: pionero en la tokenización de activos que conecta TradFi con Web3
Tokenización de Activos: El Futuro de las Finanzas y la Evolución del Mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en proporcionar oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se logra la fragmentación de los activos, dividiendo activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y mejorar el acceso a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con una baja inversión de capital. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, mejora la transparencia y, al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi, refuerza la composibilidad.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno de Estados Unidos tokenizados creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una compañía de gestión de activos es el mayor emisor de esta clase de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Token de deuda pública antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, está bien posicionada en esta tendencia, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sector financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo corto plazo de deuda pública estadounidense )
Flux Finance: Plataforma de préstamo descentralizado de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que representa una mejora importante sobre los protocolos de préstamos DeFi existentes. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG, ofreciendo opciones de préstamos flexibles mientras garantiza el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza el modo de piscina punto a punto (p2pool), permitiendo a los usuarios realizar préstamos de manera sobrecolateralizada. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que ofrecen, mientras que los prestatarios pueden utilizar las garantías para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo al mismo tiempo con los requisitos de permiso de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Estructura de la competencia
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está intensificándose. Diferentes proyectos se centran en la tokenización de créditos estructurados, la exposición a activos sintéticos, los préstamos con bajo colateral y el comercio de rendimiento tokenizado.
Ondo Finance se destaca por varias ventajas:
Token economía
El token ONDO es el token de gobernanza del Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de la DAO de Ondo, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Iniciar una propuesta requiere poseer o ser delegado al menos 100 millones de derechos de voto de ONDO.
Precio actual:$1.87 Clasificación de capitalización de mercado: #54 Valoración de dilución completa ( FDV ): $131.5B, clasificación #16 Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total ) Suministro total: 10 mil millones de ONDO Máxima oferta: 100 mil millones de ONDO
En los próximos meses habrá varios eventos de desbloqueo a pequeña escala, cada uno de aproximadamente 1.67 millones de ONDO. En enero de 2025 se llevará a cabo un desbloqueo a gran escala, de aproximadamente 1.94 mil millones de ONDO.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los campos de las finanzas tradicionales y Web3, incluidos talentos de Goldman Sachs, de una importante empresa de gestión de activos y de conocidos proyectos Web3. Este diverso trasfondo se alinea perfectamente con la visión de Ondo Finance.
En términos de financiamiento, Ondo Finance ha completado múltiples rondas de financiamiento, incluyendo la ronda de semillas, la ronda pública y la ronda A, obteniendo el apoyo de instituciones de inversión reconocidas.
Ondo Finance ha establecido relaciones con varios socios importantes para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Perspectivas de desarrollo y desafíos
Ondo Finance se centra en conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública, creando productos financieros seguros, transparentes y compliant. Sus principales productos incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance, los cuales han impulsado un crecimiento significativo, aumentando el TVL de Ondo de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
En el futuro, Ondo planea:
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, Ondo Finance se encuentra en una posición de liderazgo en el campo de la tokenización de activos y RWA, pero aún debe enfrentar desafíos como la regulación y el riesgo de mercado. A medida que la fusión de las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain se profundiza, Ondo Finance tiene el potencial de desempeñar un papel importante en este mercado emergente.