Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Con la creciente entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares financieros tradicionales está en aumento. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que su funcionamiento se asemeje más al de una empresa tradicional de gestión de activos. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, convirtiendo el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que genera rendimiento.
A medida que las instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la oportunidad de establecer relaciones tempranas con instituciones, y esta ventaja podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los inversores que poseen una gran cantidad de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha representa una oportunidad clara para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos validados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación de las instituciones en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de una empresa que comenzó en 2020. Después de que Estados Unidos y Hong Kong aprobaran el ETF de Bitcoin al contado en 2024, este impulso se ha fortalecido aún más.
Por lo tanto, un mercado que antes estaba dominado por inversores minoristas se está acercando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, Maple combina el conocimiento profesional de las finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, y ha establecido de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y sencilla. Facilita el préstamo basado en crédito en la plataforma al conectar a los proveedores de fondos con los prestatarios institucionales.
Al examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. Esta plataforma adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación crediticia exhaustiva de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como la garantía de calidad de la hipoteca y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un intermediario de préstamos básico, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
Participantes clave y mecanismo operativo de Maple Finance
El papel de Maple Finance como institución de gestión de activos on-chain se origina en su clara estructura de participantes y marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles centrales de participantes:
Prestamista: proporciona fondos al pool de préstamos
Prestatario: la institución que solicita el préstamo
$SYRUP tenedores: participan en la gobernanza y reciben ingresos del protocolo.
Esta estructura refleja los mecanismos de garantía existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Los accionistas, por su parte, participan en la toma de decisiones de gobernanza que influyen en la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos en función de la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los depositantes, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se destina a recompras para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones de trading en momentos de mayor volatilidad del mercado. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que llevó a que el creador de mercado no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de sus productos de alta rentabilidad para empresas. Los inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando el creador de mercado solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia completa, revisando la situación financiera de la empresa, su historial operativo y su situación de riesgo. Después de la evaluación, se aprobó un préstamo de 10 millones de USDC, con Ethereum como colateral, a una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. Los creadores de mercado pagan intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluidas las mejoras en la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basados en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple pueden compararse con los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, y no simplemente como otra plataforma de préstamos DeFi.
Productos principales de Maple Finance
Maple Institucional
Maple Finance ha establecido su posición como una institución legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una variedad de productos estructurados. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de rendimiento de los inversores.
La primera categoría de productos de préstamos incluye los productos de alta calidad y de alto rendimiento de Maple. La línea de productos de alta calidad está diseñada específicamente para los inversores conservadores que se centran en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como colateral y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, a través de la participación o el préstamo secundario, para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener el colateral.
La gestión de activos de segunda clase de Maple Finance comenzó con su producto de rendimiento de BTC. Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de forma pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando rendimiento a partir de activos existentes.
Esto naturalmente plantea una pregunta: si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura tecnológica o conocimientos operativos especializados para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el doble staking proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de forma segura su Bitcoin en ciertos custodios de nivel institucional y obtienen recompensas por staking al comprometerse a no utilizar sus activos durante un período de tiempo determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso real de operación es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos con Bitcoin" hay una serie de pasos técnicos y operativos, que incluyen firmar contratos con instituciones de custodia, participar en la participación de Core DAO y convertir las recompensas de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no posee estos conocimientos internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de empresas de gestión de activos especializadas para llevar a cabo esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y la gestión de riesgos.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
Al ofrecer servicios completos y gestionados profesionalmente, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque central de negocios.
syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores calificados, lo que limita el acceso a los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son grupos de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de Maple blue-chip y pools de alto rendimiento, los cuales aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el pool syrup es gestionado de forma independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, manteniendo la rigurosidad operativa de los productos institucionales, al tiempo que mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad estructural.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior a la ofrecida a los participantes institucionales, Maple ha introducido un sistema de recompensas llamado "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan como interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. A través de la integración de Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que fomenta la participación continua y mantiene la disciplina financiera.
Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La ventaja diferenciadora clave de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en protocolos de préstamos algorítmicos, sino que combina la infraestructura en cadena con conocimientos especializados humanos, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo, es difícil ofrecer servicios verdaderamente de nivel institucional.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite llevar a cabo rigurosas evaluaciones de crédito y una sólida gestión de riesgos, lo que constituye la base de confianza que requieren los clientes institucionales.
El trasfondo del equipo de liderazgo de Maple ayuda a explicar por qué ha logrado ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell trajo consigo experiencia en gestión de activos de un banco y Angle Finance. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en una firma de contabilidad, centrado en análisis financiero corporativo, y luego ocupó el cargo de director financiero en Axsesstoday.
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en Wave HQ y es el fundador de la startup de tecnología financiera Every. El director de operaciones Ryan O'Shea ha trabajado en la estrategia de un intercambio de criptomonedas, adquiriendo experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
Un equipo más amplio incluye profesionales con antecedentes tanto financieros como técnicos. El director de mercados de capitales Sid Sheth trabajó en una banca de inversión a cargo de ventas institucionales. El jefe de producto Steven Liu ha ocupado posiciones de gestión de productos en una gran empresa tecnológica y lideró proyectos de fintech en Anchorage Digital.
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SerLiquidated
· 07-22 02:36
¡Ha llegado el rey de los préstamos colaterales!
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LightningClicker
· 07-21 06:26
Otro que emite deuda digital, me parece bien.
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SandwichDetector
· 07-19 23:14
No tengo ni ganas de copiar, shorting.
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TaxEvader
· 07-19 23:10
Otra plataforma de activos, ¡tomar a la gente por tonta quién será!
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LayerZeroHero
· 07-19 23:02
Todavía es pronto, la reacción del mercado es regular.
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OnchainDetective
· 07-19 22:49
El flujo de fondos es demasiado sospechoso, si se indaga un poco más se sabrá.
Maple Finance: El auge de la plataforma de gestión de activos on-chain de nivel institucional
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Con la creciente entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares financieros tradicionales está en aumento. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que su funcionamiento se asemeje más al de una empresa tradicional de gestión de activos. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, convirtiendo el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que genera rendimiento.
A medida que las instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la oportunidad de establecer relaciones tempranas con instituciones, y esta ventaja podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los inversores que poseen una gran cantidad de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha representa una oportunidad clara para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos validados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación de las instituciones en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de una empresa que comenzó en 2020. Después de que Estados Unidos y Hong Kong aprobaran el ETF de Bitcoin al contado en 2024, este impulso se ha fortalecido aún más.
Por lo tanto, un mercado que antes estaba dominado por inversores minoristas se está acercando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, Maple combina el conocimiento profesional de las finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, y ha establecido de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y sencilla. Facilita el préstamo basado en crédito en la plataforma al conectar a los proveedores de fondos con los prestatarios institucionales.
Al examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. Esta plataforma adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación crediticia exhaustiva de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como la garantía de calidad de la hipoteca y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un intermediario de préstamos básico, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
Participantes clave y mecanismo operativo de Maple Finance
El papel de Maple Finance como institución de gestión de activos on-chain se origina en su clara estructura de participantes y marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles centrales de participantes:
Esta estructura refleja los mecanismos de garantía existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Los accionistas, por su parte, participan en la toma de decisiones de gobernanza que influyen en la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos en función de la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los depositantes, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se destina a recompras para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones de trading en momentos de mayor volatilidad del mercado. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que llevó a que el creador de mercado no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de sus productos de alta rentabilidad para empresas. Los inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando el creador de mercado solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia completa, revisando la situación financiera de la empresa, su historial operativo y su situación de riesgo. Después de la evaluación, se aprobó un préstamo de 10 millones de USDC, con Ethereum como colateral, a una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. Los creadores de mercado pagan intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluidas las mejoras en la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basados en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple pueden compararse con los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, y no simplemente como otra plataforma de préstamos DeFi.
Productos principales de Maple Finance
Maple Institucional
Maple Finance ha establecido su posición como una institución legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una variedad de productos estructurados. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de rendimiento de los inversores.
La primera categoría de productos de préstamos incluye los productos de alta calidad y de alto rendimiento de Maple. La línea de productos de alta calidad está diseñada específicamente para los inversores conservadores que se centran en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como colateral y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, a través de la participación o el préstamo secundario, para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener el colateral.
La gestión de activos de segunda clase de Maple Finance comenzó con su producto de rendimiento de BTC. Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de forma pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando rendimiento a partir de activos existentes.
Esto naturalmente plantea una pregunta: si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura tecnológica o conocimientos operativos especializados para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el doble staking proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de forma segura su Bitcoin en ciertos custodios de nivel institucional y obtienen recompensas por staking al comprometerse a no utilizar sus activos durante un período de tiempo determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso real de operación es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos con Bitcoin" hay una serie de pasos técnicos y operativos, que incluyen firmar contratos con instituciones de custodia, participar en la participación de Core DAO y convertir las recompensas de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no posee estos conocimientos internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de empresas de gestión de activos especializadas para llevar a cabo esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y la gestión de riesgos.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
Al ofrecer servicios completos y gestionados profesionalmente, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque central de negocios.
syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores calificados, lo que limita el acceso a los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son grupos de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de Maple blue-chip y pools de alto rendimiento, los cuales aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el pool syrup es gestionado de forma independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, manteniendo la rigurosidad operativa de los productos institucionales, al tiempo que mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad estructural.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior a la ofrecida a los participantes institucionales, Maple ha introducido un sistema de recompensas llamado "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan como interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. A través de la integración de Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que fomenta la participación continua y mantiene la disciplina financiera.
Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La ventaja diferenciadora clave de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en protocolos de préstamos algorítmicos, sino que combina la infraestructura en cadena con conocimientos especializados humanos, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo, es difícil ofrecer servicios verdaderamente de nivel institucional.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite llevar a cabo rigurosas evaluaciones de crédito y una sólida gestión de riesgos, lo que constituye la base de confianza que requieren los clientes institucionales.
El trasfondo del equipo de liderazgo de Maple ayuda a explicar por qué ha logrado ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell trajo consigo experiencia en gestión de activos de un banco y Angle Finance. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en una firma de contabilidad, centrado en análisis financiero corporativo, y luego ocupó el cargo de director financiero en Axsesstoday.
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en Wave HQ y es el fundador de la startup de tecnología financiera Every. El director de operaciones Ryan O'Shea ha trabajado en la estrategia de un intercambio de criptomonedas, adquiriendo experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
Un equipo más amplio incluye profesionales con antecedentes tanto financieros como técnicos. El director de mercados de capitales Sid Sheth trabajó en una banca de inversión a cargo de ventas institucionales. El jefe de producto Steven Liu ha ocupado posiciones de gestión de productos en una gran empresa tecnológica y lideró proyectos de fintech en Anchorage Digital.