En el actual entorno de inversión, la gestión de monedas estables se ha convertido en una nueva opción
En los últimos años, la rentabilidad de los productos de inversión tradicionales ha ido disminuyendo, lo que ha dejado a muchos inversores preocupados. Las tasas de interés de los depósitos bancarios han caído, los rendimientos de los bonos del gobierno y los fondos de mercado monetario ni siquiera logran superar la inflación, y los productos de inversión de seguros también han estado reduciendo silenciosamente sus rendimientos. Ante esta situación, algunos inversores han comenzado a dirigir su atención hacia el campo de las criptomonedas, especialmente hacia las formas de inversión en cadena basadas en monedas estables.
Ventajas de la inversión en moneda estable
Una moneda estable es un activo digital vinculado a una moneda fiduciaria, que no presenta la volatilidad extrema de precios como el bitcoin, y se asemeja más a un "efectivo digital". La gestión de moneda estable se refiere a prestar, poner en garantía o invertir monedas estables inactivas en la blockchain o en plataformas centralizadas, obteniendo así un rendimiento anual correspondiente.
La lógica de este tipo de gestión financiera es similar a la de los bancos que utilizan depósitos para otorgar préstamos y obtener márgenes de interés, pero en el mundo de la blockchain, este proceso es mucho más transparente y la distribución de beneficios es más razonable. Actualmente, los productos de gestión financiera de moneda estable se dividen principalmente en las siguientes categorías:
Préstamo en cadena
Minería de liquidez
Productos de renta fija
Los datos muestran que la tasa de interés anualizada de USDT/USDC en los principales protocolos de préstamo de finanzas descentralizadas (DeFi) suele fluctuar entre el 2.5% y el 4%. Algunas plataformas DeFi pueden ofrecer rendimientos anuales totales de hasta el 8% a través de mecanismos de incentivos adicionales, pero esto a menudo conlleva mayores riesgos y requisitos de bloqueo. En comparación, los productos de ingresos fijos, aunque su rendimiento no es el más alto, son en general estables y muestran una tendencia al alza, alcanzando hasta el 5%. Estos productos, debido a su estabilidad, bajo umbral y flexibilidad, se están convirtiendo en la opción preferida para muchos usuarios en la gestión financiera en cadena.
Comparación entre la gestión de activos en moneda estable y la gestión de activos tradicional
En comparación con los productos tradicionales de renta fija, la gestión de monedas estables tiene las siguientes ventajas:
Rendimiento más alto: generalmente superior al de los depósitos bancarios y las monedas estables.
Mecanismo de reembolso flexible: la mayoría permite depósitos y retiros en cualquier momento, con intereses calculados por día.
Mayor transparencia: la mayoría de las plataformas divulgan públicamente las fuentes de ingresos y las explicaciones de los riesgos.
Distribución razonable de ganancias: la plataforma distribuirá las ganancias reales a los usuarios en proporción.
Origen de los ingresos de las inversiones en moneda estable
Las ganancias de la gestión de moneda estable provienen principalmente de tres aspectos:
Interés de préstamo en cadena
Recompensas por staking o ingresos de nodos
Participación en la distribución de beneficios de estrategias de opciones o capas de rendimiento
Para los usuarios, mientras la estructura de productos de la plataforma sea transparente y el custodia de activos sea segura, estos productos pueden considerarse como "productos de renta fija" en la cadena.
Es importante señalar que no solo los inversores individuales, sino también algunos inversores institucionales han comenzado a incluir la gestión de la moneda estable en sus herramientas de gestión de liquidez. Esta tendencia ha impulsado la continua mejora de las plataformas en términos de control de riesgos, transparencia y cumplimiento, ofreciendo a los usuarios individuales un entorno de productos y una experiencia de servicio más madura.
Advertencia de riesgos
A pesar de que la gestión de finanzas con moneda estable tiene muchas ventajas, como un campo emergente, la identificación de riesgos sigue siendo crucial. Los inversores deben tener en cuenta los siguientes puntos:
Elija plataformas líderes o productos de instituciones reguladas.
Priorizar productos con una estructura de ingresos clara y que apoyen el reembolso flexible.
Mantener una actitud cautelosa hacia los productos con una tasa de rendimiento anual superior al 10%
Presta atención al riesgo de desanclaje que pueden tener algunas monedas estables
Prestar atención a la auditoría de contratos inteligentes y medidas de seguridad
En general, la gestión de inversiones en moneda estable ofrece a los inversores una opción de inversión relativamente sólida. Puede que no genere grandes ganancias, pero puede convertirse en una fuente estable de ingresos dentro de la asignación de activos. En el actual entorno de bajas tasas de interés, la gestión de inversiones en moneda estable proporciona a los usuarios una opción de "cuenta de ahorro digital" transparente y segura, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 5%, permitiendo a los inversores encontrar rendimientos seguros en medio de la incertidumbre.
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MEVHunterNoLoss
· hace21h
Estable, estable. Vamos a Cupones de clip.
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DeFiChef
· 07-20 13:34
¿No es mejor que un banco?
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DaoGovernanceOfficer
· 07-20 03:46
*suspiro* empíricamente hablando, el 5% apenas cubre los costos de mantenimiento del protocolo
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SurvivorshipBias
· 07-20 03:45
5 puntos no merecen ser llamados ingresos estables
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LayerZeroHero
· 07-20 03:41
¿No es atractivo obtener altos rendimientos sin riesgo?
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LiquidatedAgain
· 07-20 03:24
¿Rendimiento del 5%? ¡Qué risa! ¿No has aprendido lo suficiente de las lecciones de liquidación de años anteriores?
moneda estable inversión: nueva opción de ahorro digital con un rendimiento anual del 5%
En el actual entorno de inversión, la gestión de monedas estables se ha convertido en una nueva opción
En los últimos años, la rentabilidad de los productos de inversión tradicionales ha ido disminuyendo, lo que ha dejado a muchos inversores preocupados. Las tasas de interés de los depósitos bancarios han caído, los rendimientos de los bonos del gobierno y los fondos de mercado monetario ni siquiera logran superar la inflación, y los productos de inversión de seguros también han estado reduciendo silenciosamente sus rendimientos. Ante esta situación, algunos inversores han comenzado a dirigir su atención hacia el campo de las criptomonedas, especialmente hacia las formas de inversión en cadena basadas en monedas estables.
Ventajas de la inversión en moneda estable
Una moneda estable es un activo digital vinculado a una moneda fiduciaria, que no presenta la volatilidad extrema de precios como el bitcoin, y se asemeja más a un "efectivo digital". La gestión de moneda estable se refiere a prestar, poner en garantía o invertir monedas estables inactivas en la blockchain o en plataformas centralizadas, obteniendo así un rendimiento anual correspondiente.
La lógica de este tipo de gestión financiera es similar a la de los bancos que utilizan depósitos para otorgar préstamos y obtener márgenes de interés, pero en el mundo de la blockchain, este proceso es mucho más transparente y la distribución de beneficios es más razonable. Actualmente, los productos de gestión financiera de moneda estable se dividen principalmente en las siguientes categorías:
Los datos muestran que la tasa de interés anualizada de USDT/USDC en los principales protocolos de préstamo de finanzas descentralizadas (DeFi) suele fluctuar entre el 2.5% y el 4%. Algunas plataformas DeFi pueden ofrecer rendimientos anuales totales de hasta el 8% a través de mecanismos de incentivos adicionales, pero esto a menudo conlleva mayores riesgos y requisitos de bloqueo. En comparación, los productos de ingresos fijos, aunque su rendimiento no es el más alto, son en general estables y muestran una tendencia al alza, alcanzando hasta el 5%. Estos productos, debido a su estabilidad, bajo umbral y flexibilidad, se están convirtiendo en la opción preferida para muchos usuarios en la gestión financiera en cadena.
Comparación entre la gestión de activos en moneda estable y la gestión de activos tradicional
En comparación con los productos tradicionales de renta fija, la gestión de monedas estables tiene las siguientes ventajas:
Origen de los ingresos de las inversiones en moneda estable
Las ganancias de la gestión de moneda estable provienen principalmente de tres aspectos:
Para los usuarios, mientras la estructura de productos de la plataforma sea transparente y el custodia de activos sea segura, estos productos pueden considerarse como "productos de renta fija" en la cadena.
Es importante señalar que no solo los inversores individuales, sino también algunos inversores institucionales han comenzado a incluir la gestión de la moneda estable en sus herramientas de gestión de liquidez. Esta tendencia ha impulsado la continua mejora de las plataformas en términos de control de riesgos, transparencia y cumplimiento, ofreciendo a los usuarios individuales un entorno de productos y una experiencia de servicio más madura.
Advertencia de riesgos
A pesar de que la gestión de finanzas con moneda estable tiene muchas ventajas, como un campo emergente, la identificación de riesgos sigue siendo crucial. Los inversores deben tener en cuenta los siguientes puntos:
En general, la gestión de inversiones en moneda estable ofrece a los inversores una opción de inversión relativamente sólida. Puede que no genere grandes ganancias, pero puede convertirse en una fuente estable de ingresos dentro de la asignación de activos. En el actual entorno de bajas tasas de interés, la gestión de inversiones en moneda estable proporciona a los usuarios una opción de "cuenta de ahorro digital" transparente y segura, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 5%, permitiendo a los inversores encontrar rendimientos seguros en medio de la incertidumbre.