Medidas de identificación y AML en el campo del intercambio de activos virtuales
En el contexto del creciente auge del comercio de activos virtuales, conceptos como la identificación ( KYC ), la verificación electrónica de identidad ( eKYC ), la AML ( y el CTF ) se están volviendo cada vez más importantes. Este artículo profundizará en el significado de estos conceptos y su aplicación en el mundo de Web3.
Análisis de conceptos clave
( KYC )Conozca a su cliente###
KYC es el proceso mediante el cual las instituciones financieras conocen la identificación de sus clientes. No solo incluye la recopilación de la información básica del cliente, sino que también implica una investigación de antecedentes exhaustiva. El objetivo principal de las instituciones financieras al realizar KYC es cumplir con los requisitos regulatorios y prevenir el blanqueo de capital. El núcleo de KYC radica en confirmar si el cliente tiene sospechas de blanqueo de capital o está relacionado con actividades de blanqueo de capital.
En la práctica, las instituciones financieras solicitarán a los clientes que proporcionen documentos de identificación y realizarán la verificación de identificación y evaluación de riesgos en segundo plano. Además, también se necesitará utilizar bases de datos de terceros independientes para realizar una verificación de antecedentes y determinar si el cliente está en listas de sanciones o es una figura pública política.
( eKYC ) Conozca a su Cliente Electrónico ###
eKYC es la versión digital de KYC, diseñada para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario. A través de eKYC, los clientes pueden completar el proceso de identificación utilizando un teléfono inteligente, sin necesidad de estar presentes físicamente. Este método reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y al mismo tiempo disminuye los costos operativos de las instituciones.
El proceso de eKYC generalmente involucra tecnologías de IA para verificar la autenticidad de los documentos de identificación y confirmar la identificación del usuario. Por ejemplo, se requiere que los usuarios realicen una detección de vida, como parpadear o abrir la boca, para prevenir el fraude de identificación.
( AML )Prevención del Blanqueo de Capital###
AML se refiere a las medidas de blanqueo de capital. Las instituciones financieras deben asegurarse de que el origen de los fondos de los clientes sea legítimo y tienen derecho a rechazar fondos de origen desconocido. La revisión de AML se centra en si los clientes están en listas de sanciones o son figuras públicas políticas, y también se investigan las relaciones familiares de los clientes para prevenir el blanqueo de capital a través de vínculos familiares.
( CTF )Financiación del Terrorismo###
CTF es la financiación de la lucha contra el terrorismo, que tiene como objetivo prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas o actividades terroristas. Las instituciones financieras utilizan datos de diversas fuentes, incluidas listas de sanciones oficiales, listas de búsqueda de las autoridades y reportes de los medios, para construir una base de datos de lucha contra el terrorismo. Este proceso requiere la participación manual de profesionales para garantizar la precisión de los datos y su actualización oportuna.
Autenticación en el mundo Web3
A pesar de que la idea de Web3 enfatiza la descentralización, con el desarrollo de la industria, se vuelve cada vez más necesario introducir mecanismos adecuados de regulación e identificación. Esta tendencia se origina en varios factores:
El rápido desarrollo de la industria ha atraído a una gran cantidad de inversores, incluidos usuarios comunes que carecen de conocimientos relevantes.
Algunos delincuentes aprovechan los vacíos regulatorios para llevar a cabo fraudes o blanqueo de capital.
Algunos eventos recientes (como el caso JPEX) destacan la importancia de la regulación.
Para equilibrar la filosofía de descentralización con las necesidades regulatorias, la industria está explorando nuevas soluciones tecnológicas. Por ejemplo, se podría considerar emitir un Token específico a la billetera del usuario tras completar la identificación, como comprobante de verificación. De esta manera, la plataforma de intercambio puede identificar rápidamente a los usuarios que han completado la identificación, mientras mantiene cierto nivel de anonimato.
Estrategia de cumplimiento de la empresa de criptomonedas
Para las empresas y los intercambios de criptomonedas, es crucial encontrar un equilibrio entre el cumplimiento regulatorio y las necesidades de los usuarios. Aquí hay algunas estrategias clave:
Implementar eKYC: utilizar un método de verificación de identificación digital para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario.
Mejorar la eficiencia de KYC: optimizar los procesos para hacer frente al crecimiento masivo de usuarios.
Obtener certificación oficial: asegurar que la tecnología y los procesos cumplan con los requisitos regulatorios.
Con el fortalecimiento de la regulación del comercio de activos virtuales en regiones como Hong Kong, obtener una licencia es solo el primer paso. Las empresas de criptomonedas necesitan investigar y mejorar continuamente su modelo operativo para adaptarse al entorno regulatorio en constante evolución.
En general, aunque la introducción de medidas como KYC puede desviarse del propósito original de Web3, este es un camino inevitable para que la industria pase de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". A través de una identificación razonable y medidas de AML, se puede proporcionar un entorno de transacciones de activos virtuales seguro y conforme para un grupo de usuarios más amplio.
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StakeHouseDirector
· hace11h
Cuanto más se tarde en descentralizar, más se pierde.
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MetaNeighbor
· hace11h
Esta regulación es bastante estricta, eh eh.
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SerumDegen
· hace12h
otra señal bs para comprar la caída... kyc rekt retail nuevamente smh
Nueva tendencia en la identificación Web3: cómo los intercambios de encriptación equilibran KYC y Descentralización
Medidas de identificación y AML en el campo del intercambio de activos virtuales
En el contexto del creciente auge del comercio de activos virtuales, conceptos como la identificación ( KYC ), la verificación electrónica de identidad ( eKYC ), la AML ( y el CTF ) se están volviendo cada vez más importantes. Este artículo profundizará en el significado de estos conceptos y su aplicación en el mundo de Web3.
Análisis de conceptos clave
( KYC )Conozca a su cliente###
KYC es el proceso mediante el cual las instituciones financieras conocen la identificación de sus clientes. No solo incluye la recopilación de la información básica del cliente, sino que también implica una investigación de antecedentes exhaustiva. El objetivo principal de las instituciones financieras al realizar KYC es cumplir con los requisitos regulatorios y prevenir el blanqueo de capital. El núcleo de KYC radica en confirmar si el cliente tiene sospechas de blanqueo de capital o está relacionado con actividades de blanqueo de capital.
En la práctica, las instituciones financieras solicitarán a los clientes que proporcionen documentos de identificación y realizarán la verificación de identificación y evaluación de riesgos en segundo plano. Además, también se necesitará utilizar bases de datos de terceros independientes para realizar una verificación de antecedentes y determinar si el cliente está en listas de sanciones o es una figura pública política.
( eKYC ) Conozca a su Cliente Electrónico ###
eKYC es la versión digital de KYC, diseñada para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario. A través de eKYC, los clientes pueden completar el proceso de identificación utilizando un teléfono inteligente, sin necesidad de estar presentes físicamente. Este método reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y al mismo tiempo disminuye los costos operativos de las instituciones.
El proceso de eKYC generalmente involucra tecnologías de IA para verificar la autenticidad de los documentos de identificación y confirmar la identificación del usuario. Por ejemplo, se requiere que los usuarios realicen una detección de vida, como parpadear o abrir la boca, para prevenir el fraude de identificación.
( AML )Prevención del Blanqueo de Capital###
AML se refiere a las medidas de blanqueo de capital. Las instituciones financieras deben asegurarse de que el origen de los fondos de los clientes sea legítimo y tienen derecho a rechazar fondos de origen desconocido. La revisión de AML se centra en si los clientes están en listas de sanciones o son figuras públicas políticas, y también se investigan las relaciones familiares de los clientes para prevenir el blanqueo de capital a través de vínculos familiares.
( CTF )Financiación del Terrorismo###
CTF es la financiación de la lucha contra el terrorismo, que tiene como objetivo prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas o actividades terroristas. Las instituciones financieras utilizan datos de diversas fuentes, incluidas listas de sanciones oficiales, listas de búsqueda de las autoridades y reportes de los medios, para construir una base de datos de lucha contra el terrorismo. Este proceso requiere la participación manual de profesionales para garantizar la precisión de los datos y su actualización oportuna.
Autenticación en el mundo Web3
A pesar de que la idea de Web3 enfatiza la descentralización, con el desarrollo de la industria, se vuelve cada vez más necesario introducir mecanismos adecuados de regulación e identificación. Esta tendencia se origina en varios factores:
Para equilibrar la filosofía de descentralización con las necesidades regulatorias, la industria está explorando nuevas soluciones tecnológicas. Por ejemplo, se podría considerar emitir un Token específico a la billetera del usuario tras completar la identificación, como comprobante de verificación. De esta manera, la plataforma de intercambio puede identificar rápidamente a los usuarios que han completado la identificación, mientras mantiene cierto nivel de anonimato.
Estrategia de cumplimiento de la empresa de criptomonedas
Para las empresas y los intercambios de criptomonedas, es crucial encontrar un equilibrio entre el cumplimiento regulatorio y las necesidades de los usuarios. Aquí hay algunas estrategias clave:
Con el fortalecimiento de la regulación del comercio de activos virtuales en regiones como Hong Kong, obtener una licencia es solo el primer paso. Las empresas de criptomonedas necesitan investigar y mejorar continuamente su modelo operativo para adaptarse al entorno regulatorio en constante evolución.
En general, aunque la introducción de medidas como KYC puede desviarse del propósito original de Web3, este es un camino inevitable para que la industria pase de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". A través de una identificación razonable y medidas de AML, se puede proporcionar un entorno de transacciones de activos virtuales seguro y conforme para un grupo de usuarios más amplio.