Diversificación del mercado de monedas estables: los gigantes tradicionales continúan liderando, mientras que la innovación en nuevos protocolos no se detiene.
Análisis del mercado de moneda estable: Innovación y desafíos en una tendencia de diversificación
La capitalización total de las monedas estables ha superado los 205 mil millones de dólares, la cuota de mercado de USDT sigue disminuyendo y están surgiendo continuamente nuevas monedas estables. Este artículo analizará en profundidad las características y tendencias de desarrollo de las monedas estables tradicionales y emergentes.
La nueva moneda estable no solo mantiene la estabilidad de precios, sino que también ofrece un retorno adicional de inversión. Características principales:
Proporcionar rendimientos a través de inversiones en activos de bajo riesgo, staking o estrategias financieras estructuradas
Utilizar bonos del estado como colateral para mantener la estabilidad de precios y alta liquidez
Combina activos en cadena con fondos fuera de cadena, bonos, etc.
1. USDe
Desarrollador: Ethena Labs
Mecanismo: mantener la paridad 1:1 con el dólar a través de la estrategia Delta neutral.
Fuentes de ingresos: ingresos por staking, tasa de financiamiento y ganancias por diferencial
Tasa de rendimiento actual: aproximadamente 8.64%
2. USD0
Emisor: Usual Protocol
Características: emisión de moneda estable respaldada 1:1 por activos RWA
Mecanismo: los usuarios depositan activos para obtener el Token de Depósito Líquido (LDT)
3. Sky Dollar (USDS)
Emisor: el antiguo MakerDAO( ahora se llama Sky)
Características: DAI se puede canjear 1:1 por USDS, MKR se puede canjear por SKY
Incentivo: cada año se distribuirán 600 millones de SKY a los titulares de USDS
4. USDD
Emisor: Reserva conjunta de TRON
Características: Respaldo sobrecolateralizado de múltiples activos digitales principales.
Redes soportadas: TRON y 11 cadenas de bloques principales más
5. BlackRock USD (BUIDL)
Emisor: BlackRock (
Fecha de lanzamiento: marzo de 2024
Características: combina la estabilidad financiera tradicional con la eficiencia de la blockchain
Tasa de rendimiento: aproximadamente 4.5%, similar a la tasa de rendimiento de los bonos del Tesoro a corto plazo de EE. UU.
) 6. Rendimiento del Dólar Ondo ###USDY(
Emisor: Ondo Finance
Mecanismo: respaldado por bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos a la vista en bancos.
Fuentes de ingresos: ingresos de activos subyacentes y ingresos por interés compuesto
Tasa de rendimiento actual:4.65%
) 7. USDX Money ###USDX(
Emisor: Stables Labs
Mecanismo: obtener ingresos a través de la estrategia de cartera de inversión Delta neutral
Características: ofrece una variedad de monedas, con altos rendimientos pero también altos riesgos
) 8. Frax ###FRAX(
Emisor: Frax Finance
Mecanismo: combinación de colateral parcial y estabilidad algorítmica
Fuentes de ingresos: ingresos por intereses, minería de liquidez, token de gobernanza FXS
Tasa de rendimiento actual: aproximadamente 10%
) 9. Resolv USD ###USR(
Mecanismo: utilizando ETH y derivados como colateral, manteniendo la estabilidad a través de operaciones de cobertura
Fuente de ingresos: rendimientos de la garantía de ETH y diferencias de operaciones de cobertura
) 10. M By M⁰ ###M(
Características: protocolo de moneda estable descentralizada
Mecanismo: acuñar tokens M a través de colaterales fuera de la cadena ) como bonos del tesoro (
Fuentes de ingresos: ingresos de colateral, tarifas de emisión, multas
) 11. yala
Características: protocolo de moneda estable basado en el ecosistema de Bitcoin
Mecanismo: el usuario deposita BTC y presta moneda estable $YU
Fuente de ingresos: obtener ingresos adicionales a través de protocolos DeFi
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Perspectivas del mercado de moneda estable
El mercado de monedas estables es enorme y es la piedra angular de DeFi y del futuro PayFi. A corto plazo, las monedas estables respaldadas por monedas fiduciarias como USDT/USDC seguirán dominando. Las nuevas monedas estables se dividen principalmente en dos categorías:
Hacer reservas con activos financieros tradicionales, con un rendimiento bajo pero relativamente estable
Mantener la moneda estable a través del arbitraje, pero existen problemas de transparencia y regulación.
Se espera que la capitalización de mercado de las monedas estables se expanda aún más, pero se deben tener en cuenta los riesgos potenciales. Los inversores pueden prestar atención a los nuevos protocolos de monedas estables, aprovechando las oportunidades de airdrop y recompensas por staking, pero deben tratar con cautela las monedas de plataforma.
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Diversificación del mercado de monedas estables: los gigantes tradicionales continúan liderando, mientras que la innovación en nuevos protocolos no se detiene.
Análisis del mercado de moneda estable: Innovación y desafíos en una tendencia de diversificación
La capitalización total de las monedas estables ha superado los 205 mil millones de dólares, la cuota de mercado de USDT sigue disminuyendo y están surgiendo continuamente nuevas monedas estables. Este artículo analizará en profundidad las características y tendencias de desarrollo de las monedas estables tradicionales y emergentes.
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Moneda estable tradicional
USDT (Tether)
USDC (moneda estable)
FDUSD (Primera moneda estable digital USD)
DAI
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Nueva moneda estable
La nueva moneda estable no solo mantiene la estabilidad de precios, sino que también ofrece un retorno adicional de inversión. Características principales:
1. USDe
2. USD0
3. Sky Dollar (USDS)
4. USDD
5. BlackRock USD (BUIDL)
) 6. Rendimiento del Dólar Ondo ###USDY(
) 7. USDX Money ###USDX(
) 8. Frax ###FRAX(
) 9. Resolv USD ###USR(
) 10. M By M⁰ ###M(
) 11. yala
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Perspectivas del mercado de moneda estable
El mercado de monedas estables es enorme y es la piedra angular de DeFi y del futuro PayFi. A corto plazo, las monedas estables respaldadas por monedas fiduciarias como USDT/USDC seguirán dominando. Las nuevas monedas estables se dividen principalmente en dos categorías:
Se espera que la capitalización de mercado de las monedas estables se expanda aún más, pero se deben tener en cuenta los riesgos potenciales. Los inversores pueden prestar atención a los nuevos protocolos de monedas estables, aprovechando las oportunidades de airdrop y recompensas por staking, pero deben tratar con cautela las monedas de plataforma.