Análisis de estrategias de rendimiento de moneda estable: opciones diversificadas y consideraciones de riesgo
El índice del dólar estadounidense se encuentra en niveles altos, y los activos de riesgo están bajo presión generalizada. En este entorno, mantener activos en dólares y obtener ingresos adicionales se ha convertido en la elección de muchos inversores. Recientemente, algunos proyectos DeFi conocidos también están utilizando activamente activos en dólares inactivos para buscar rendimientos. Este artículo analizará varias estrategias de rendimiento de moneda estable, como continuación de una serie relacionada anterior.
Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De este colateral, 990 millones son en USDC, superando con creces la emisión de USDD, lo que implica un coeficiente de riesgo relativamente bajo. Una plataforma de intercambio ha lanzado recientemente múltiples pares de intercambio de USDD y ha eximido las tarifas relacionadas, lo que también beneficia el desarrollo de USDD.
Una plataforma muestra que el APR del fondo USDD+3Crv es del 19.66%, y el APR del fondo USDD+FRAXBP es del 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que el segundo incluye tres monedas estables: USDD, FRAX y USDC. Al operar, se puede depositar primero en la página del fondo correspondiente con cualquier moneda estable soportada y luego apostar los tokens LP en la plataforma designada.
En cierto ecosistema, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en un protocolo, el APY del par de intercambio USDD-USDT puede alcanzar hasta 41.9%(, que requiere bloqueo y staking). En otra plataforma de préstamos, el APY del depósito de USDD es del 9.52%.
Canto:USDT+NOTE estrategia
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM en el ecosistema de Cosmos, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el TVL de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma Canto muestra que el APR de LP de NOTE/USDT es del 32.14% y el APR de LP de NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de sobrecolateralización, y no habrá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT. Actualmente, el precio de NOTE es de 1.04 dólares, se recomienda utilizar una parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionar liquidez con el USDT restante y apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas, y requieren varios pasos tanto para entrar como para salir. Los inversores deben comprender plenamente el proceso de operación.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en Optimism, originado de un conocido proyecto de un desarrollador en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome en Optimism es de 82 millones de dólares, superando a algunos DEX principales.
sUSD y LUSD son dos proyectos de moneda estable relativamente seguros. Actualmente, el APR de la minería de liquidez para el par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Estrategia HAY+BUSD
Cierto protocolo es una plataforma de préstamo y staking líquido en la cadena BNB. Los usuarios pueden sobrecolateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY de dicho protocolo, y el BNB en garantía se utilizará para el staking líquido.
Actualmente, el TVL de este protocolo es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en el LP estable HAY/BUSD de cierto DEX. Los inversores pueden proporcionar liquidez para el par de negociación de moneda estable HAY/BUSD en cierto DEX y luego apostar los tokens LP en este protocolo, donde el APR mostrado actualmente es del 19.77%.
Estrategia ecológica de una plataforma de intercambio de moneda estable
Este es un DEX de intercambio de moneda estable en la cadena BNB, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un solo token. Los inversores de esta plataforma incluyen varias instituciones conocidas y tiene una relación estrecha con un gran intercambio.
Actualmente, el principal fondo de este plataforma muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente, incluyendo la aceleración de los tokens de plataforma bloqueados y la tenencia de tokens de gobernanza. Si no se bloquean los tokens, los rendimientos serán aún más bajos.
Alrededor de esta plataforma también han surgido algunas aplicaciones similares a otras ecosistemas, los usuarios comunes pueden obtener mayores rendimientos a través de estos aplicaciones al realizar depósitos. Por ejemplo, en una plataforma actualmente el TVL es de 89.49 millones de dólares, los APR de depósitos en USDC, USDT, DAI y BUSD son del 13.93%, 12.71%, 15.29% y 17.16%, respectivamente. En otra plataforma, el TVL es de 25.90 millones de dólares, los APR correspondientes son del 11.62%, 11.82%, 14.52% y 9.65%, respectivamente.
Es importante tener en cuenta que el riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el de los mercados financieros tradicionales, y los incidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben actuar con cautela, diversificar riesgos y comprender completamente los puntos de riesgo específicos de cada proyecto.
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Estrategias de inversión en moneda estable en un alto nivel del dólar: comparación de cinco métodos de rendimiento y advertencias de riesgo
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Estrategia USDD+3Crv
USDD es una moneda estable gestionada por una institución. A fecha del 27 de octubre, la emisión de USDD es de 725 millones, con un valor de colateral de 2.23 mil millones de dólares, y una tasa de colateral superior al 300%. De este colateral, 990 millones son en USDC, superando con creces la emisión de USDD, lo que implica un coeficiente de riesgo relativamente bajo. Una plataforma de intercambio ha lanzado recientemente múltiples pares de intercambio de USDD y ha eximido las tarifas relacionadas, lo que también beneficia el desarrollo de USDD.
Una plataforma muestra que el APR del fondo USDD+3Crv es del 19.66%, y el APR del fondo USDD+FRAXBP es del 21.18%. El primero incluye cuatro monedas estables: USDD, DAI, USDT y USDC, mientras que el segundo incluye tres monedas estables: USDD, FRAX y USDC. Al operar, se puede depositar primero en la página del fondo correspondiente con cualquier moneda estable soportada y luego apostar los tokens LP en la plataforma designada.
En cierto ecosistema, la aplicación de USDD es más amplia. Por ejemplo, en un protocolo, el APY del par de intercambio USDD-USDT puede alcanzar hasta 41.9%(, que requiere bloqueo y staking). En otra plataforma de préstamos, el APY del depósito de USDD es del 9.52%.
Canto:USDT+NOTE estrategia
Canto es una cadena pública DeFi compatible con EVM en el ecosistema de Cosmos, que cuenta con funciones como DEX, préstamos y moneda estable NOTE. Actualmente, el TVL de Canto es de aproximadamente 100 millones de dólares.
La plataforma Canto muestra que el APR de LP de NOTE/USDT es del 32.14% y el APR de LP de NOTE/USDC es del 29.47%. NOTE es una moneda estable acuñada en Canto a través de sobrecolateralización, y no habrá liquidación cuando los colaterales sean USDC y USDT. Actualmente, el precio de NOTE es de 1.04 dólares, se recomienda utilizar una parte de USDT como colateral para acuñar NOTE, luego proporcionar liquidez con el USDT restante y apostar los tokens LP en la plataforma de préstamos.
Es importante tener en cuenta que las operaciones de cadena cruzada de Canto son relativamente complejas, y requieren varios pasos tanto para entrar como para salir. Los inversores deben comprender plenamente el proceso de operación.
Velodrome: estrategia sUSD+LUSD
Velodrome es un DEX en Optimism, originado de un conocido proyecto de un desarrollador en Fantom. Actualmente, el TVL de Velodrome en Optimism es de 82 millones de dólares, superando a algunos DEX principales.
sUSD y LUSD son dos proyectos de moneda estable relativamente seguros. Actualmente, el APR de la minería de liquidez para el par de trading sUSD/LUSD en Velodrome es del 16.12%.
Estrategia HAY+BUSD
Cierto protocolo es una plataforma de préstamo y staking líquido en la cadena BNB. Los usuarios pueden sobrecolateralizar el préstamo de la moneda estable descentralizada HAY de dicho protocolo, y el BNB en garantía se utilizará para el staking líquido.
Actualmente, el TVL de este protocolo es de 92 millones de dólares, de los cuales aproximadamente 20 millones de dólares están en el LP estable HAY/BUSD de cierto DEX. Los inversores pueden proporcionar liquidez para el par de negociación de moneda estable HAY/BUSD en cierto DEX y luego apostar los tokens LP en este protocolo, donde el APR mostrado actualmente es del 19.77%.
Estrategia ecológica de una plataforma de intercambio de moneda estable
Este es un DEX de intercambio de moneda estable en la cadena BNB, que cuenta con bajo deslizamiento, liquidez compartida y la posibilidad de hacer staking con un solo token. Los inversores de esta plataforma incluyen varias instituciones conocidas y tiene una relación estrecha con un gran intercambio.
Actualmente, el principal fondo de este plataforma muestra que la mediana de APR de USDC, USDT, DAI y BUSD es del 11.44%, 11.14%, 10.85% y 7.57% respectivamente, incluyendo la aceleración de los tokens de plataforma bloqueados y la tenencia de tokens de gobernanza. Si no se bloquean los tokens, los rendimientos serán aún más bajos.
Alrededor de esta plataforma también han surgido algunas aplicaciones similares a otras ecosistemas, los usuarios comunes pueden obtener mayores rendimientos a través de estos aplicaciones al realizar depósitos. Por ejemplo, en una plataforma actualmente el TVL es de 89.49 millones de dólares, los APR de depósitos en USDC, USDT, DAI y BUSD son del 13.93%, 12.71%, 15.29% y 17.16%, respectivamente. En otra plataforma, el TVL es de 25.90 millones de dólares, los APR correspondientes son del 11.62%, 11.82%, 14.52% y 9.65%, respectivamente.
Es importante tener en cuenta que el riesgo general del mercado de criptomonedas es mayor que el de los mercados financieros tradicionales, y los incidentes de seguridad son frecuentes. Los inversores deben actuar con cautela, diversificar riesgos y comprender completamente los puntos de riesgo específicos de cada proyecto.