Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Resumen de puntos clave
Con la entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos profesionales ha aumentado. Maple Finance ha llenado este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta prestamistas y prestatarios, sino que también evalúa a los prestatarios, gestiona estratégicamente las garantías, más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente también lanzó un producto de rendimiento de Bitcoin, convirtiendo Bitcoin en un activo generador de ingresos.
Con el aumento de la participación institucional, plataformas de gestión de activos como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda de gestión de activos en el mercado de criptomonedas
En el ámbito financiero tradicional, los grandes tenedores de activos suelen depender de servicios de gestión de activos profesionales. Pero en el mercado de criptomonedas, gestionar grandes activos es complejo y arriesgado. Aunque el staking o el préstamo directo parecen viables, la operación real requiere personal especializado y un control riguroso. Sin embargo, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son escasas en el mercado de criptomonedas.
Esto presenta oportunidades para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos financieros tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación institucional se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve cada vez más importante.
Esta demanda ha aumentado significativamente con la aceleración de la participación aleatoria. Un ejemplo clave son las grandes compras de Bitcoin de la empresa Strategy desde 2020, así como la aprobación de ETFs de Bitcoin al contado en Estados Unidos y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, el mercado que antes estaba dominado por los minoristas se acerca a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. Fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. on-chain gestión de activos: Maple Finance
Maple Finance facilita el préstamo basado en crédito en la plataforma on-chain al conectar a proveedores de fondos con prestatarios institucionales.
Maple adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza evaluaciones de crédito para prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y las condiciones de los préstamos. Durante el proceso de préstamo, Maple lleva a cabo una gestión activa de los fondos, utilizando mecanismos como el colateral y el rehypothecation. Este modelo se asemeja más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Los productos de Maple Finance se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Comisario del fondo: gestionar el fondo de préstamos y evaluar la solvencia del prestatario
Acreedor: proporcionar fondos
$SYRUP holders: participar en la toma de decisiones de gobernanza
Esta estructura refleja el mecanismo de garantía de las finanzas tradicionales. El funcionamiento de Maple es similar al negocio de préstamos corporativos de los bancos, pero los poseedores de $SYRUP también pueden obtener recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo.
Maple Finance va más allá de ser un intermediario de préstamos básico, gestionando activamente las garantías, incluyendo el préstamo secundario y el staking de garantías. En ciertos casos, también construye préstamos basados en la garantía de la empresa matriz.
Los servicios ofrecidos por Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales, lo que refuerza su posición como una empresa de gestión de activos de nivel institucional confiable.
4. Productos principales de Maple Finance
4.1 Maple Institucional
Maple Finance ofrece una variedad de productos estructurados, incluidos productos de préstamos y productos de gestión de activos:
Productos de préstamos:
Productos de blue chip: dirigidos a inversores conservadores, aceptan activos maduros como garantía
Productos de alto rendimiento: dirigidos a inversores con alta capacidad de asumir riesgos, gestionando activamente los activos sobrecolateralizados.
Productos de gestión de activos:
Productos de rendimiento BTC: permite a las instituciones depositar BTC para ganar intereses
Los productos de rendimiento de BTC utilizan el doble staking proporcionado por Core DAO, donde las instituciones almacenan Bitcoin en instituciones de custodia y obtienen recompensas por el staking. Esto resuelve el problema de la falta de infraestructura técnica y experiencia en la generación de ingresos por parte de las instituciones.
Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos, cerrando la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas.
4.2 syrupUSDC
Para resolver las limitaciones de participación de los inversores minoristas, Maple ha lanzado los pools de liquidez syrupUSDC y syrupUSDT. Estos fondos se prestan a prestatarios institucionales de Maple en pools de alta calidad y alto rendimiento, y los intereses se distribuyen a los depositantes.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior a la de los productos institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para aumentar la participación a largo plazo. A través de este mecanismo, Maple ha atraído alrededor de 1,9 mil millones de USDC y USDT.
5. Las principales ventajas diferenciadoras de Maple Finance
5.1 Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
El equipo de Maple incluye profesionales con experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito, capaces de realizar rigurosas evaluaciones de crédito y una sólida gestión de riesgos.
Fondo del equipo de liderazgo:
CEO Sidney Powell: experiencia en gestión de activos del Banco Nacional de Australia y Angle Finance
Cofundador Joe Flanagan: Consultor de PwC, CFO de Axsesstoday
CTO Matt Collum: ingeniero senior de Wave HQ, fundador de Every
COO Ryan O'Shea: experiencia laboral estratégica en Kraken
La ventaja principal de Maple radica en la fusión de conocimientos de finanzas tradicionales y blockchain, satisfaciendo las expectativas de las instituciones y ofreciendo soluciones on-chain de alta credibilidad.
5.2 Sistema de gestión de riesgos diferenciados
Maple Finance aplica métodos de verificación de finanzas tradicionales en la on-chain:
Evaluación de préstamos: selección de prestatarios y evaluación de crédito realizada por Maple Direct
Proceso de liquidación: se emite un aviso con 24 horas de antelación, permitiendo la adición de garantías.
Ejecución de liquidación: reducir la volatilidad mediante transacciones OTC preestablecidas.
Sistema de retiros: procesamiento por orden o en lotes programados, aumentando la determinación
5.3 Estructura del ecosistema integrado
Maple adopta una estrategia de crecimiento estable, priorizando la gestión de riesgos internos y la sinergia estratégica. Colabora con plataformas como Spark y Pendle para lograr una estructura de ingresos diversificada y múltiples puntos de acceso.
Los productos de rendimiento de BTC ofrecen custodia de nivel institucional y despliegue efectivo a través de colaboraciones con BitGo, Copper y Core DAO.
6. Maple Finance en 2025 y en el futuro
La mayoría de los objetivos del mapa estratégico publicado en diciembre de 2024 ya se han logrado:
TVL supera los 4 mil millones de dólares
El primer socio de TradFi ha prestado más de 100 millones de dólares
Syrup.fi la primera integración DeFi de más de 100 millones de dólares
Ingresos de protocolo superan los 25 millones de dólares
Objetivo 2030: alcanzar una gestión de volumen de préstamos anual de 100 mil millones de dólares.
Enfoque estratégico:
Ampliar el producto de rendimiento de BTC utiliza
Ampliar el rango de productos de activos a varios activos digitales
7. Maple Finance: Hacia una posición más destacada
Con la entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, Maple Finance se posiciona para servir a este nicho de mercado. Sus servicios financieros integrales están diseñados para cumplir con los estándares institucionales y ampliar la colaboración con plataformas de instituciones financieras tradicionales.
El acuerdo de financiación respaldado por Bitcoin con Canto Fitzgerald destaca la credibilidad institucional de Maple. Ganar clientes de alta notoriedad como Strategy acelerará aún más la adopción de productos de rendimiento BTC.
Los próximos 2-3 años decidirán qué plataformas podrán convertirse en líderes en el campo de las finanzas criptográficas institucionales. La experiencia de Maple, con un historial comprobado institucional, le otorga una gran ventaja.
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RunWhenCut
· hace8h
¡Solo se trata de copiar las jugadas de TradFi!
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BlockchainGriller
· 07-31 14:29
El que salta de negro a blanco sigue siendo la banca tradicional.
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AlphaLeaker
· 07-31 14:28
Otro dispositivo para hacer dinero
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MemeCurator
· 07-31 14:28
Ya he visto a muchas instituciones jugando con eso. He llegado tarde.
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quiet_lurker
· 07-31 14:24
¿Realmente es tan alta esta tasa de rendimiento?
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EntryPositionAnalyst
· 07-31 14:14
Las grandes instituciones no pueden quedarse quietas.
Ver originalesResponder0
LiquidationAlert
· 07-31 14:04
Finalmente alguien está controlando el dinero de esas grandes instituciones.
Maple Finance: El pionero en la gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Resumen de puntos clave
Con la entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos profesionales ha aumentado. Maple Finance ha llenado este vacío, estableciendo su posición como plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta prestamistas y prestatarios, sino que también evalúa a los prestatarios, gestiona estratégicamente las garantías, más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente también lanzó un producto de rendimiento de Bitcoin, convirtiendo Bitcoin en un activo generador de ingresos.
Con el aumento de la participación institucional, plataformas de gestión de activos como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda de gestión de activos en el mercado de criptomonedas
En el ámbito financiero tradicional, los grandes tenedores de activos suelen depender de servicios de gestión de activos profesionales. Pero en el mercado de criptomonedas, gestionar grandes activos es complejo y arriesgado. Aunque el staking o el préstamo directo parecen viables, la operación real requiere personal especializado y un control riguroso. Sin embargo, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son escasas en el mercado de criptomonedas.
Esto presenta oportunidades para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos financieros tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación institucional se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve cada vez más importante.
Esta demanda ha aumentado significativamente con la aceleración de la participación aleatoria. Un ejemplo clave son las grandes compras de Bitcoin de la empresa Strategy desde 2020, así como la aprobación de ETFs de Bitcoin al contado en Estados Unidos y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, el mercado que antes estaba dominado por los minoristas se acerca a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. Fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain, estableciendo de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. on-chain gestión de activos: Maple Finance
Maple Finance facilita el préstamo basado en crédito en la plataforma on-chain al conectar a proveedores de fondos con prestatarios institucionales.
Maple adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza evaluaciones de crédito para prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y las condiciones de los préstamos. Durante el proceso de préstamo, Maple lleva a cabo una gestión activa de los fondos, utilizando mecanismos como el colateral y el rehypothecation. Este modelo se asemeja más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Los productos de Maple Finance se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Esta estructura refleja el mecanismo de garantía de las finanzas tradicionales. El funcionamiento de Maple es similar al negocio de préstamos corporativos de los bancos, pero los poseedores de $SYRUP también pueden obtener recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo.
Maple Finance va más allá de ser un intermediario de préstamos básico, gestionando activamente las garantías, incluyendo el préstamo secundario y el staking de garantías. En ciertos casos, también construye préstamos basados en la garantía de la empresa matriz.
Los servicios ofrecidos por Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales, lo que refuerza su posición como una empresa de gestión de activos de nivel institucional confiable.
4. Productos principales de Maple Finance
4.1 Maple Institucional
Maple Finance ofrece una variedad de productos estructurados, incluidos productos de préstamos y productos de gestión de activos:
Productos de préstamos:
Productos de gestión de activos:
Los productos de rendimiento de BTC utilizan el doble staking proporcionado por Core DAO, donde las instituciones almacenan Bitcoin en instituciones de custodia y obtienen recompensas por el staking. Esto resuelve el problema de la falta de infraestructura técnica y experiencia en la generación de ingresos por parte de las instituciones.
Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos, cerrando la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas.
4.2 syrupUSDC
Para resolver las limitaciones de participación de los inversores minoristas, Maple ha lanzado los pools de liquidez syrupUSDC y syrupUSDT. Estos fondos se prestan a prestatarios institucionales de Maple en pools de alta calidad y alto rendimiento, y los intereses se distribuyen a los depositantes.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior a la de los productos institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para aumentar la participación a largo plazo. A través de este mecanismo, Maple ha atraído alrededor de 1,9 mil millones de USDC y USDT.
5. Las principales ventajas diferenciadoras de Maple Finance
5.1 Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
El equipo de Maple incluye profesionales con experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito, capaces de realizar rigurosas evaluaciones de crédito y una sólida gestión de riesgos.
Fondo del equipo de liderazgo:
La ventaja principal de Maple radica en la fusión de conocimientos de finanzas tradicionales y blockchain, satisfaciendo las expectativas de las instituciones y ofreciendo soluciones on-chain de alta credibilidad.
5.2 Sistema de gestión de riesgos diferenciados
Maple Finance aplica métodos de verificación de finanzas tradicionales en la on-chain:
5.3 Estructura del ecosistema integrado
Maple adopta una estrategia de crecimiento estable, priorizando la gestión de riesgos internos y la sinergia estratégica. Colabora con plataformas como Spark y Pendle para lograr una estructura de ingresos diversificada y múltiples puntos de acceso.
Los productos de rendimiento de BTC ofrecen custodia de nivel institucional y despliegue efectivo a través de colaboraciones con BitGo, Copper y Core DAO.
6. Maple Finance en 2025 y en el futuro
La mayoría de los objetivos del mapa estratégico publicado en diciembre de 2024 ya se han logrado:
Objetivo 2030: alcanzar una gestión de volumen de préstamos anual de 100 mil millones de dólares.
Enfoque estratégico:
7. Maple Finance: Hacia una posición más destacada
Con la entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, Maple Finance se posiciona para servir a este nicho de mercado. Sus servicios financieros integrales están diseñados para cumplir con los estándares institucionales y ampliar la colaboración con plataformas de instituciones financieras tradicionales.
El acuerdo de financiación respaldado por Bitcoin con Canto Fitzgerald destaca la credibilidad institucional de Maple. Ganar clientes de alta notoriedad como Strategy acelerará aún más la adopción de productos de rendimiento BTC.
Los próximos 2-3 años decidirán qué plataformas podrán convertirse en líderes en el campo de las finanzas criptográficas institucionales. La experiencia de Maple, con un historial comprobado institucional, le otorga una gran ventaja.