REGULACIÓN | Más de 2 mil millones de dólares en transacciones de Cripto sospechosas sacuden África Occidental – SEC Nigeria pide cooperación regulatoria regional
La rápida ascensión de África Occidental como un centro para la adopción de criptomonedas está siendo opacada por una inquietante Subida repentina en transacciones sospechosas, lo que plantea nuevas preocupaciones sobre la integridad financiera de la región, la seguridad transfronteriza y la capacidad regulatoria.
Hablando en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental organizada por el Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero en África Occidental (GIABA) en Praia, Cabo Verde, recientemente, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión de Valores Mobiliarios de Nigeria (SEC Nigeria), señaló que se han rastreado más de $2.1 mil millones en flujos de criptomonedas sospechosos en África Occidental, con Nigeria en el epicentro.
“Estas cifras son asombrosas y preocupantes.
"Representan amenazas potenciales no solo para nuestro sistema financiero, sino también para nuestra seguridad nacional", dijo Emomotimi Agama, Director General de la SEC Nigeria, durante una reciente conferencia de prensa.
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💡 Resumen
La SEC de Nigeria ha señalado $2.1B en flujos de cripto sospechosos en toda África Occidental.
La mayoría de las transacciones fueron dirigidas a través de plataformas P2P que carecen de supervisión regulatoria.
La región es simultáneamente un punto caliente de adopción de criptomonedas y un potencial vector de crimen financiero.
Los organismos reguladores están presionando por cooperación regional y marcos de cumplimiento mejorados.
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La Cumbre GIABA 2025 en Cabo Verde
Con el tema "Adaptándose y prosperando en un paisaje de cumplimiento complejo y en evolución," la cumbre reunió a reguladores financieros, profesionales de cumplimiento y expertos en seguridad para abordar los crecientes desafíos que plantea la rápida adopción de activos virtuales y finanzas descentralizadas (DeFi) en la región.
Hablando en el evento, el Dr. Agama reveló que las transacciones de criptomonedas solo en Nigeria superaron los 56 mil millones de dólares en 2024. Notó que más nigerianos están recurriendo a stablecoins como USDT y USDC como una cobertura contra la volatilidad de la moneda local.
También destacó el creciente fenómeno de la “dolarización cripto,” señalando cómo los jóvenes profesionales ahora prefieren ser pagados en stablecoins, mientras que las empresas están adoptando soluciones como Binance Pay para facilitar los pagos transfronterizos.
“La depreciación del Naira, la debilidad del Cedi de Ghana y la persistente escasez de divisas han alimentado este cambio,” explicó.
“Los canales de remesas tradicionales cobran hasta un 10 por ciento en tarifas, mientras que las criptomonedas ofrecen alternativas más rápidas y baratas. Más de 20 mil millones de dólares en remesas fluyeron hacia África Occidental el año pasado a través de canales de criptomonedas.”
A pesar de estos beneficios, el Dr. Agama expresó su preocupación por la creciente explotación de estas tecnologías por actores malintencionados. Hizo referencia a los hallazgos de GIABA que reportaron $2.1 mil millones en transacciones de criptomonedas sospechosas en toda África Occidental en 2024, con financiadores del terrorismo utilizando monedas de privacidad para eludir la detección.
“Los intercambios no regulados, los colapsos artificiales del mercado, los ‘rug pulls’ de DeFi y los esquemas Ponzi han eliminado miles de millones en fondos de inversores,” dijo. “El reciente colapso de la plataforma Ponzi CBEX es solo uno de muchos incidentes de este tipo. Una regulación fuerte y la coordinación regional son el único camino a seguir.”
El Dr. Agama subrayó el progreso reciente de Nigeria en este sentido, particularmente la aprobación de la Ley de Inversiones y Valores 2024, que ahora clasifica los activos virtuales – como las criptomonedas, los stablecoins, los tokens de utilidad y los NFT – como valores bajo la Sección 355(4) y la Parte I del Segundo Anexo.
"Bajo la nueva ley, todos los intercambios, billeteras y plataformas DeFi deben estar licenciados por la SEC," afirmó.
“También hemos establecido un Departamento de Fintech e Innovación para facilitar el diálogo continuo con los actores de la industria y adaptar nuestras regulaciones a las realidades emergentes.”
Instó a los gobiernos de África Occidental a alinear sus marcos regulatorios y fortalecer los esfuerzos de intercambio de inteligencia. Como parte de esto, propuso la creación de un Sistema de Licencias para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales Unificados (VASP) bajo el marco de ECOWAS.
Desenmascarando los flujos: Lo que sabemos hasta ahora
La SEC de Nigeria ha revelado que la mayoría de estas transacciones sospechosas se realizaron a través de plataformas de comercio peer-to-peer (P2P), a menudo utilizadas por usuarios minoristas y comerciantes debido a su facilidad de uso y menor escrutinio regulatorio. Este modelo descentralizado, aunque democratiza el acceso, también ha dificultado el seguimiento de movimientos ilícitos.
El Dr. Agama enfatizó los riesgos asociados con tales plataformas:
“Descubrimos que algunas de las actividades que tienen lugar en estas plataformas P2P no solo son ilegales, sino que también representan un grave riesgo para nuestra economía.”
Se informa que la SEC de Nigeria está trabajando en estrecha colaboración con otros reguladores y unidades de inteligencia financiera en la región de África Occidental para investigar estos flujos y desarrollar nuevos marcos para la supervisión.
África Occidental: Epicentro de la Adopción Cripto con Riesgos Evidentes
África Occidental se ha convertido en uno de los corredores de criptomonedas más activos del continente, impulsado por la inestabilidad monetaria, las necesidades de remesas y la adopción digital juvenil.
Nigeria
Ghana, y
Costa de Marfil
liderar el grupo en volúmenes de comercio P2P en África Occidental, y algunas estimaciones sitúan a Nigeria entre los principales mercados de criptomonedas a nivel global.
“África Occidental se está convirtiendo rápidamente en un punto caliente para la adopción de criptomonedas,” señaló el Dr. Agama.
“Pero este crecimiento debe ir acompañado de una supervisión regulatoria adecuada.”
Añadió además:
“Aunque apoyamos la innovación y la inclusión financiera, la integridad de nuestros sistemas financieros no puede ser comprometida.”
Brechas regulatorias y una carrera contra el tiempo
La alarma de la SEC de Nigeria surge en medio de crecientes tensiones entre las instituciones gubernamentales y los usuarios de criptomonedas en Nigeria, donde plataformas como Binance han enfrentado represalias por las acusaciones de facilitar la fuga de capitales y la manipulación de divisas.
Agama también señaló cómo los proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros (VASPs) a menudo operan sin registro ni supervisión:
“Algunas de estas entidades están operando ilegalmente y no están registradas en Nigeria ni en ninguno de los países de la subregión.”
Para abordar esto, la SEC de Nigeria está revisando su Marco Regulatorio de Activos Digitales para reforzar los controles sobre las plataformas P2P y los intercambios de criptomonedas.
El Camino a Seguir: Cooperación Regional y Regulación Inteligente
La bandera roja de $2.1 mil millones ha desencadenado un nuevo impulso para la cooperación regional, con la SEC Nigeria buscando apoyo de ECOWAS, el Grupo de Acción Financiera (FATF), y intercambios de criptomonedas globales para implementar estándares de conocer a su cliente (KYC) y de anti-lavado de dinero (AML).
Enfatizando que los criminales explotan las inconsistencias entre fronteras para blanquear fondos y financiar actividades ilícitas, Agama dijo:
“Debemos armonizar nuestros marcos regulatorios, compartir inteligencia y adoptar las mejores prácticas para cerrar las lagunas que son explotadas por actores maliciosos.
Un comerciante prohibido en Nigeria simplemente se traslada a Ghana. ECOWAS debe adoptar un Sistema de Licencias VASP Unificado.
El jefe de la SEC pidió apoyo para construir capacidades para las fuerzas del orden, los reguladores y el poder judicial para entender y responder mejor a las tecnologías financieras en evolución.
Reveló que Nigeria planea implementar herramientas de vigilancia de IA para el análisis de blockchain con el fin de rastrear actividades ilícitas mientras garantiza la protección del consumidor y que la SEC ha lanzado una campaña de concienciación sobre Ponzi, tras el colapso del esquema CBEX, que defraudó a muchos inversores.
“La campaña ya se ha llevado a cabo en ubicaciones clave en Abuja y Lagos, con planes de extenderse a otros estados,” añadió.
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REGULACIÓN | Más de 2 mil millones de dólares en transacciones de Cripto sospechosas sacuden África Occidental – SEC Nigeria pide cooperación regulatoria regional
La rápida ascensión de África Occidental como un centro para la adopción de criptomonedas está siendo opacada por una inquietante Subida repentina en transacciones sospechosas, lo que plantea nuevas preocupaciones sobre la integridad financiera de la región, la seguridad transfronteriza y la capacidad regulatoria.
Hablando en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental organizada por el Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero en África Occidental (GIABA) en Praia, Cabo Verde, recientemente, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión de Valores Mobiliarios de Nigeria (SEC Nigeria), señaló que se han rastreado más de $2.1 mil millones en flujos de criptomonedas sospechosos en África Occidental, con Nigeria en el epicentro.
“Estas cifras son asombrosas y preocupantes.
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La Cumbre GIABA 2025 en Cabo Verde
Con el tema "Adaptándose y prosperando en un paisaje de cumplimiento complejo y en evolución," la cumbre reunió a reguladores financieros, profesionales de cumplimiento y expertos en seguridad para abordar los crecientes desafíos que plantea la rápida adopción de activos virtuales y finanzas descentralizadas (DeFi) en la región.
Hablando en el evento, el Dr. Agama reveló que las transacciones de criptomonedas solo en Nigeria superaron los 56 mil millones de dólares en 2024. Notó que más nigerianos están recurriendo a stablecoins como USDT y USDC como una cobertura contra la volatilidad de la moneda local.
También destacó el creciente fenómeno de la “dolarización cripto,” señalando cómo los jóvenes profesionales ahora prefieren ser pagados en stablecoins, mientras que las empresas están adoptando soluciones como Binance Pay para facilitar los pagos transfronterizos.
“La depreciación del Naira, la debilidad del Cedi de Ghana y la persistente escasez de divisas han alimentado este cambio,” explicó.
“Los canales de remesas tradicionales cobran hasta un 10 por ciento en tarifas, mientras que las criptomonedas ofrecen alternativas más rápidas y baratas. Más de 20 mil millones de dólares en remesas fluyeron hacia África Occidental el año pasado a través de canales de criptomonedas.”
A pesar de estos beneficios, el Dr. Agama expresó su preocupación por la creciente explotación de estas tecnologías por actores malintencionados. Hizo referencia a los hallazgos de GIABA que reportaron $2.1 mil millones en transacciones de criptomonedas sospechosas en toda África Occidental en 2024, con financiadores del terrorismo utilizando monedas de privacidad para eludir la detección.
“Los intercambios no regulados, los colapsos artificiales del mercado, los ‘rug pulls’ de DeFi y los esquemas Ponzi han eliminado miles de millones en fondos de inversores,” dijo. “El reciente colapso de la plataforma Ponzi CBEX es solo uno de muchos incidentes de este tipo. Una regulación fuerte y la coordinación regional son el único camino a seguir.”
El Dr. Agama subrayó el progreso reciente de Nigeria en este sentido, particularmente la aprobación de la Ley de Inversiones y Valores 2024, que ahora clasifica los activos virtuales – como las criptomonedas, los stablecoins, los tokens de utilidad y los NFT – como valores bajo la Sección 355(4) y la Parte I del Segundo Anexo.
"Bajo la nueva ley, todos los intercambios, billeteras y plataformas DeFi deben estar licenciados por la SEC," afirmó.
“También hemos establecido un Departamento de Fintech e Innovación para facilitar el diálogo continuo con los actores de la industria y adaptar nuestras regulaciones a las realidades emergentes.”
Instó a los gobiernos de África Occidental a alinear sus marcos regulatorios y fortalecer los esfuerzos de intercambio de inteligencia. Como parte de esto, propuso la creación de un Sistema de Licencias para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales Unificados (VASP) bajo el marco de ECOWAS.
Desenmascarando los flujos: Lo que sabemos hasta ahora
La SEC de Nigeria ha revelado que la mayoría de estas transacciones sospechosas se realizaron a través de plataformas de comercio peer-to-peer (P2P), a menudo utilizadas por usuarios minoristas y comerciantes debido a su facilidad de uso y menor escrutinio regulatorio. Este modelo descentralizado, aunque democratiza el acceso, también ha dificultado el seguimiento de movimientos ilícitos.
El Dr. Agama enfatizó los riesgos asociados con tales plataformas:
“Descubrimos que algunas de las actividades que tienen lugar en estas plataformas P2P no solo son ilegales, sino que también representan un grave riesgo para nuestra economía.”
Se informa que la SEC de Nigeria está trabajando en estrecha colaboración con otros reguladores y unidades de inteligencia financiera en la región de África Occidental para investigar estos flujos y desarrollar nuevos marcos para la supervisión.
África Occidental: Epicentro de la Adopción Cripto con Riesgos Evidentes
África Occidental se ha convertido en uno de los corredores de criptomonedas más activos del continente, impulsado por la inestabilidad monetaria, las necesidades de remesas y la adopción digital juvenil.
liderar el grupo en volúmenes de comercio P2P en África Occidental, y algunas estimaciones sitúan a Nigeria entre los principales mercados de criptomonedas a nivel global.
“África Occidental se está convirtiendo rápidamente en un punto caliente para la adopción de criptomonedas,” señaló el Dr. Agama.
“Pero este crecimiento debe ir acompañado de una supervisión regulatoria adecuada.”
Añadió además:
“Aunque apoyamos la innovación y la inclusión financiera, la integridad de nuestros sistemas financieros no puede ser comprometida.”
Brechas regulatorias y una carrera contra el tiempo
La alarma de la SEC de Nigeria surge en medio de crecientes tensiones entre las instituciones gubernamentales y los usuarios de criptomonedas en Nigeria, donde plataformas como Binance han enfrentado represalias por las acusaciones de facilitar la fuga de capitales y la manipulación de divisas.
Agama también señaló cómo los proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros (VASPs) a menudo operan sin registro ni supervisión:
“Algunas de estas entidades están operando ilegalmente y no están registradas en Nigeria ni en ninguno de los países de la subregión.”
Para abordar esto, la SEC de Nigeria está revisando su Marco Regulatorio de Activos Digitales para reforzar los controles sobre las plataformas P2P y los intercambios de criptomonedas.
El Camino a Seguir: Cooperación Regional y Regulación Inteligente
La bandera roja de $2.1 mil millones ha desencadenado un nuevo impulso para la cooperación regional, con la SEC Nigeria buscando apoyo de ECOWAS, el Grupo de Acción Financiera (FATF), y intercambios de criptomonedas globales para implementar estándares de conocer a su cliente (KYC) y de anti-lavado de dinero (AML).
Enfatizando que los criminales explotan las inconsistencias entre fronteras para blanquear fondos y financiar actividades ilícitas, Agama dijo:
“Debemos armonizar nuestros marcos regulatorios, compartir inteligencia y adoptar las mejores prácticas para cerrar las lagunas que son explotadas por actores maliciosos.
Un comerciante prohibido en Nigeria simplemente se traslada a Ghana. ECOWAS debe adoptar un Sistema de Licencias VASP Unificado.
El jefe de la SEC pidió apoyo para construir capacidades para las fuerzas del orden, los reguladores y el poder judicial para entender y responder mejor a las tecnologías financieras en evolución.
Reveló que Nigeria planea implementar herramientas de vigilancia de IA para el análisis de blockchain con el fin de rastrear actividades ilícitas mientras garantiza la protección del consumidor y que la SEC ha lanzado una campaña de concienciación sobre Ponzi, tras el colapso del esquema CBEX, que defraudó a muchos inversores.
“La campaña ya se ha llevado a cabo en ubicaciones clave en Abuja y Lagos, con planes de extenderse a otros estados,” añadió.
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