AgentFi: un nuevo paradigma de ganancias en moneda estable
En el contexto de una creciente variedad de estrategias de rendimiento de monedas estables, pero con la energía y la eficiencia de ejecución de los usuarios limitadas, AgentFi, como la próxima fase del paradigma de la fusión "IA + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar atentos al mercado.
I. Clasificación y comparación de DeFAI y AgentFi
DeFAI y AgentFi, aunque ambos se encuentran en el campo cruzado de "AI + DeFi", tienen una naturaleza técnica, formas de producto y misiones paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi se diferencia de los proyectos tradicionales de DeFi o de los proyectos generalizados de DeFAI, su característica central es: el agente de IA es el cuerpo principal ejecutor y el portador de decisiones, con decisiones completamente automáticas y ejecución en bucle cerrado, y no simplemente usar la IA como una herramienta auxiliar de decisión para análisis de datos y mejora de estrategias.
DeFAI categorías: aplicaciones de tipo herramienta que utilizan IA para ayudar o mejorar funciones relacionadas con DeFi, como optimización de estrategias, análisis de datos, recomendaciones de inversión, etc., donde modelos de IA asisten en la toma de decisiones humanas. Este tipo de productos financieros automatizados dependen de instrucciones y estrategias claras del usuario, ejecutando el proceso de "de instrucciones a operaciones".
AgentFi Gran categoría: construir un sistema financiero en el que los agentes de AI en la cadena sean los primeros ejecutores, los agentes pueden razonar, tomar decisiones y realizar transacciones o operaciones de gobernanza de manera autónoma, el usuario autoriza al agente a actuar en su nombre, y el agente toma decisiones y ejecuta de manera proactiva. Utilizando el paradigma "de la intención al resultado", el usuario solo necesita expresar el objetivo, y el sistema puede llevar a cabo la formulación y ejecución de estrategias.
Actualmente, el mercado está lleno de plataformas de lanzamiento de Agentes o mercados de intercambio. En comparación con los tokens de AI Meme que son pura especulación sin ningún uso práctico, los proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo de DeFi nativo de Crypto son contados. A través de una extensa investigación en línea y selección, y al eliminar proyectos que son demasiado tempranos o claramente sin sustancia, hemos realizado la siguiente clasificación y calificación simple de los proyectos de AgentFi en el mercado actual:
moneda estable收益优化类:
ARMA (Giza): ★★★★★
Orb (Simetría): ★★★
Combinación de estrategias / minería de liquidez:
Odos: ★★★★
DEXAI: ★★★
Perennial: ★★★
Clase de ejecución de transacciones en cadena:
Instadapp: ★★★★
Shapeshift: ★★★
DefiLlama: ★★★
Frantec: ★★
Los 9 proyectos de AgentFi mencionados anteriormente están en una etapa preliminar donde poseen un cierre de ejecución en la cadena, escenarios claros y productos básicos que son preliminarmente utilizables. Pero a decir verdad, el campo de AgentFi sigue siendo demasiado temprano; la experiencia de la mayoría de los productos es difícil de describir y la brecha con los protocolos DeFi maduros sigue siendo bastante grande. Esperamos que en el futuro el campo de AgentFi pueda desprenderse de la etapa de especulación de tokens Meme y entrar en la verdadera etapa de PMF.
Dos, Optimización de rendimientos de moneda estable en AgentFi
La pista de optimización de rendimientos de moneda estable no es nueva en el mundo de Defi. Desde los primeros agregadores de rendimiento automatizados y plataformas de reequilibrio automático de activos y combinación de estrategias, hasta plataformas profesionales de modelado de riesgos DeFi y optimización de rendimientos a nivel de protocolo dirigidas a instituciones, todos pertenecen a proyectos automáticos de optimización de rendimientos más representativos antes de AgentFi.
Finanzas de Agentes (AgentFi) ha logrado implementar inicialmente la visión de la fusión de Crypto y AI: es decir, AI empodera a los usuarios para participar mejor en el mundo DeFi nativo de Crypto a través de la recopilación de información en la cadena y la capacidad de decisión, mientras que utiliza la inmutabilidad de la blockchain para conservar los detalles de las transacciones en forma de registros en la cadena, asegurando que la lógica sea verificable y las acciones sean rastreables. Como continuación del artículo sobre los rendimientos de las monedas estables, nos enfocamos en hablar sobre ARMA, el único activo en la categoría de "optimización de rendimientos de moneda estable" que ha recibido una calificación de cinco estrellas y es el único en la pista de AgentFi.
Tres, la visión del proyecto Giza y la filosofía del paradigma
Giza es un proyecto de infraestructura blockchain centrado en la construcción de "Agentes de IA Verificables", comprometido con impulsar la nueva paradigma de Finanzas nativas de Agentes. A diferencia de los equipos que se enfocan en la investigación teórica o el desarrollo de infraestructura, Giza pone más énfasis en la ingeniería y la practicidad, siendo uno de los primeros proyectos en la pista de ZKML en realizar un ciclo completo de "agentes inteligentes en cadena + ejecución verificable + programación de IA".
Giza propuso un concepto innovador------finanzas xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que consiste en introducir agentes inteligentes (AI agents) como nuevas interfaces en las finanzas descentralizadas, para resolver los cuellos de botella cognitivos de los participantes humanos, reestructurando la inteligencia y la estructura del mercado. Los agentes no son herramientas pasivas, sino "representantes cognitivos", que poseen capacidad de razonamiento independiente y permisos de ejecución en la cadena, mejorando la capacidad de procesamiento de información del mercado a través de una red distribuida de agentes, de modo que la inteligencia del mercado se expanda con la escala de participación en lugar de colapsar, y proporcionando resultados confiables a través de pruebas de cero conocimiento (ZK). En resumen, las finanzas xenocognitivas (Xenocognitive Finance) son un nuevo paradigma para participar de manera eficiente en las finanzas descentralizadas, que amplía la capacidad cognitiva humana a través de agentes inteligentes autónomos, logrando "descarga cognitiva (cognitive offload)" sin sacrificar la soberanía en un modo no custodiado, sin necesidad de estar siempre monitoreando el mercado o cambiar de protocolo automáticamente.
La arquitectura del Protocolo Giza incluye las siguientes tres capas:
Capa de Abstracción Semántica: Eliminar la barrera semántica entre la IA y la blockchain, ayudando a la IA a comprender el mundo de la blockchain.
Capa de Ejecución Descentralizada: proporciona un entorno de ejecución de agente escalable, seguro y resistente a la censura.
Capa de Autorización de Agentes (代理授权层): asegura que los agentes funcionen de manera no gestionada, segura y controlable.
El proceso de ejecución del agente de Giza se completa mediante la colaboración de tres módulos centrales, dividido en cuatro pasos clave:
Procesamiento de solicitudes (capa de abstracción semántica): el agente IA inicia solicitudes de operación a través del protocolo MCP (como "depositar USDC en cierta plataforma"), el sistema analiza la estrategia en lenguaje natural y la convierte en instrucciones de operación en cadena estandarizadas, al mismo tiempo que verifica el formato, la semántica y los límites de autorización, asegurando que la solicitud sea legal y ejecutable;
Interacción de protocolos (capa de ejecución descentralizada): Los nodos de ejecución llaman a los protocolos DeFi (como préstamos, intercambios) para completar las operaciones reales según las instrucciones. El sistema optimiza dinámicamente la ruta de transacción, considerando los costos de gas, la tolerancia al deslizamiento y la liquidez del protocolo. Después de la ejecución de la tarea, se generan resultados y pruebas de tarea para su uso en futuras verificaciones.
Ejecución de validación (capa de autorización + capa de ejecución): el sistema verifica si la operación se ajusta al rango de autorización de la clave de sesión configurada por el usuario (tipo de protocolo, límite, tiempo), múltiples nodos de atestación (Attester) validan la operación de manera independiente, el nodo agregador (Aggregator) recoge las firmas para alcanzar un consenso, asegurando que el resultado sea seguro y confiable;
Retroalimentación de resultados (capa de abstracción semántica): El resultado de la ejecución se convierte en información semántica estructurada (como cambios en los ingresos, distribución de activos), que se devuelve al sistema de agentes de IA, para ajustes de estrategia posteriores y decisiones automáticas en ciclo.
En julio de 2023, Giza anunció la finalización de una ronda de financiación Pre-Seed de 3 millones de dólares, liderada por una institución de inversión, con la participación de varias otras instituciones. En mayo de 2025, Giza completó otra ronda de financiación de semillas de 2.2 millones de dólares, con un fondo liderando la inversión y múltiples instituciones participando. Estas dos rondas de financiación demuestran la continua confianza del mercado de capitales en la visión de Giza en el campo de "AI + DeFi".
Cuatro, Producto Representativo ARMA: Agente de Optimización de Rendimientos de Monedas Estables
ARMA (Agente de Gestión de Ingresos Autónomo) es un agente inteligente de optimización de ingresos de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para maximizar automáticamente los ingresos de los usuarios a través de múltiples protocolos. Actualmente se ha desplegado en la red Base y planea expandirse a más ecosistemas de Layer2, apoyando varios protocolos de préstamo principales.
4.1 Visión general del mecanismo de trabajo de ARMA
Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos (APR) de las monedas estables de cada protocolo, costos de transacción y momentos de ajuste, ejecución automática de la operación de reequilibrio óptima.
Sistema de optimización de APR: A través de la comparación de tasas de interés, evaluación de costos y lógica de ajuste de cartera, se asegura que cada operación genere ganancias netas; el rendimiento anual real medido puede alcanzar hasta 2 veces el de una posición estática tradicional.
Mecanismo de interés compuesto automático: recibiendo automáticamente y reinvirtiendo los tokens de incentivo, convirtiendo las recompensas en la moneda estable original; la frecuencia del interés compuesto se optimiza dinámicamente según el tamaño de la posición y los costos de transacción, mejorando la eficiencia.
Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones de doble moneda con USDC y USDT, y cuando es necesario, realiza un intercambio de moneda automático y eficiente a través de DEX integrado, asegurando que los usuarios siempre puedan retirar activos en la moneda original, mejorando la flexibilidad y la experiencia.
4.2 ARMA componentes y visión general de la arquitectura de seguridad
La arquitectura de Giza Agent se compone de seis módulos: Cuentas Inteligentes (Smart Accounts), Claves de Sesión (Session Keys), Núcleo del Agente (Agent Core), Módulo de Integración de Protocolo (Protocol Integration), Módulo de Gestión de Riesgos (Risk Module) y Módulo de Contabilidad (Accounting Module), donde cada módulo colabora para construir un sistema de ejecución automatizada en cadena que es seguro, eficiente, inteligente y verificable.
Al mismo tiempo, ARMA garantiza la seguridad de los fondos y las operaciones de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas:
Seguridad de cuentas inteligentes: Basada en cuentas inteligentes autogestionadas, los usuarios siempre tienen el control de sus activos, Giza no puede acceder a la clave privada; el contrato ha sido auditado y soporta una gestión de permisos flexible.
Mecanismo de control de acceso: a través de la clave de sesión, se establecen de manera precisa los permisos del agente, limitados a protocolos específicos, tipos de operación y duración, evitando así el riesgo de autorización total.
Sistema de gestión de riesgos: solo se conectan protocolos seleccionados con prudencia, centrados en escenarios de ingresos estables; el proceso de transacción es completamente rastreable, garantizando la transparencia y auditoría de las operaciones, lo que mejora la seguridad general del sistema.
4.3 ARMA mecanismo de tarifas y gestión de ingresos
El mecanismo de costos y beneficios de ARMA se centra en ser amigable para el usuario, transparente y eficiente, abarcando tres aspectos principales:
Estructura de tarifas: se cobra según los ingresos, es transparente y verificable, y solo se aplica una tarifa de éxito del 10% sobre la parte de ingresos realmente generada. Esta tarifa se liquidará de una sola vez cuando el usuario retire fondos, y todo el proceso de cálculo de tarifas se puede ver en tiempo real a través del panel de control.
Gestión de recompensas: recepción automática, distribución unificada, el cuerpo inteligente ARMA recogerá y consolidará automáticamente todas las recompensas de varios protocolos DeFi integrados, todas las recompensas se devolverán al usuario junto con el capital y las ganancias al momento de retirar, sin necesidad de que el usuario realice operaciones manuales.
Gestión de activos: ARMA no cobra ninguna tarifa por depósitos o retiros. Sin importar cuántos protocolos se hayan participado o qué tipo de moneda se haya involucrado, los usuarios siempre recuperan sus fondos en la moneda original depositada al realizar un retiro, garantizando la conveniencia de la recuperación de fondos.
4.4 ARMA de conexión al protocolo Defi y rendimiento de datos
A través del panel de datos oficial de ARMA, podemos observar de manera intuitiva el crecimiento continuo en la gestión de activos y el número de agentes inteligentes en los meses posteriores a su lanzamiento. Al mismo tiempo, el panel también muestra la dinámica de flujo de activos entre varios protocolos de préstamo principales. Creemos que, a medida que ARMA se conecte a más protocolos DeFi, aumente el número de agentes activos y se expanda la escala de fondos, se reforzará aún más el efecto de rueda de crecimiento positivo.
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SchroedingersFrontrun
· 08-12 06:46
Es solo una máquina que quema dinero.
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MEVEye
· 08-12 06:46
Otra persona que se hace pasar por AI para tomar a la gente por tonta
AgentFi lidera un nuevo paradigma de rendimiento de moneda estable, el agente inteligente ARMA muestra un potencial excepcional.
AgentFi: un nuevo paradigma de ganancias en moneda estable
En el contexto de una creciente variedad de estrategias de rendimiento de monedas estables, pero con la energía y la eficiencia de ejecución de los usuarios limitadas, AgentFi, como la próxima fase del paradigma de la fusión "IA + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar atentos al mercado.
I. Clasificación y comparación de DeFAI y AgentFi
DeFAI y AgentFi, aunque ambos se encuentran en el campo cruzado de "AI + DeFi", tienen una naturaleza técnica, formas de producto y misiones paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi se diferencia de los proyectos tradicionales de DeFi o de los proyectos generalizados de DeFAI, su característica central es: el agente de IA es el cuerpo principal ejecutor y el portador de decisiones, con decisiones completamente automáticas y ejecución en bucle cerrado, y no simplemente usar la IA como una herramienta auxiliar de decisión para análisis de datos y mejora de estrategias.
DeFAI categorías: aplicaciones de tipo herramienta que utilizan IA para ayudar o mejorar funciones relacionadas con DeFi, como optimización de estrategias, análisis de datos, recomendaciones de inversión, etc., donde modelos de IA asisten en la toma de decisiones humanas. Este tipo de productos financieros automatizados dependen de instrucciones y estrategias claras del usuario, ejecutando el proceso de "de instrucciones a operaciones".
AgentFi Gran categoría: construir un sistema financiero en el que los agentes de AI en la cadena sean los primeros ejecutores, los agentes pueden razonar, tomar decisiones y realizar transacciones o operaciones de gobernanza de manera autónoma, el usuario autoriza al agente a actuar en su nombre, y el agente toma decisiones y ejecuta de manera proactiva. Utilizando el paradigma "de la intención al resultado", el usuario solo necesita expresar el objetivo, y el sistema puede llevar a cabo la formulación y ejecución de estrategias.
Actualmente, el mercado está lleno de plataformas de lanzamiento de Agentes o mercados de intercambio. En comparación con los tokens de AI Meme que son pura especulación sin ningún uso práctico, los proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo de DeFi nativo de Crypto son contados. A través de una extensa investigación en línea y selección, y al eliminar proyectos que son demasiado tempranos o claramente sin sustancia, hemos realizado la siguiente clasificación y calificación simple de los proyectos de AgentFi en el mercado actual:
moneda estable收益优化类:
Combinación de estrategias / minería de liquidez:
Clase de ejecución de transacciones en cadena:
Los 9 proyectos de AgentFi mencionados anteriormente están en una etapa preliminar donde poseen un cierre de ejecución en la cadena, escenarios claros y productos básicos que son preliminarmente utilizables. Pero a decir verdad, el campo de AgentFi sigue siendo demasiado temprano; la experiencia de la mayoría de los productos es difícil de describir y la brecha con los protocolos DeFi maduros sigue siendo bastante grande. Esperamos que en el futuro el campo de AgentFi pueda desprenderse de la etapa de especulación de tokens Meme y entrar en la verdadera etapa de PMF.
Dos, Optimización de rendimientos de moneda estable en AgentFi
La pista de optimización de rendimientos de moneda estable no es nueva en el mundo de Defi. Desde los primeros agregadores de rendimiento automatizados y plataformas de reequilibrio automático de activos y combinación de estrategias, hasta plataformas profesionales de modelado de riesgos DeFi y optimización de rendimientos a nivel de protocolo dirigidas a instituciones, todos pertenecen a proyectos automáticos de optimización de rendimientos más representativos antes de AgentFi.
Finanzas de Agentes (AgentFi) ha logrado implementar inicialmente la visión de la fusión de Crypto y AI: es decir, AI empodera a los usuarios para participar mejor en el mundo DeFi nativo de Crypto a través de la recopilación de información en la cadena y la capacidad de decisión, mientras que utiliza la inmutabilidad de la blockchain para conservar los detalles de las transacciones en forma de registros en la cadena, asegurando que la lógica sea verificable y las acciones sean rastreables. Como continuación del artículo sobre los rendimientos de las monedas estables, nos enfocamos en hablar sobre ARMA, el único activo en la categoría de "optimización de rendimientos de moneda estable" que ha recibido una calificación de cinco estrellas y es el único en la pista de AgentFi.
Tres, la visión del proyecto Giza y la filosofía del paradigma
Giza es un proyecto de infraestructura blockchain centrado en la construcción de "Agentes de IA Verificables", comprometido con impulsar la nueva paradigma de Finanzas nativas de Agentes. A diferencia de los equipos que se enfocan en la investigación teórica o el desarrollo de infraestructura, Giza pone más énfasis en la ingeniería y la practicidad, siendo uno de los primeros proyectos en la pista de ZKML en realizar un ciclo completo de "agentes inteligentes en cadena + ejecución verificable + programación de IA".
Giza propuso un concepto innovador------finanzas xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que consiste en introducir agentes inteligentes (AI agents) como nuevas interfaces en las finanzas descentralizadas, para resolver los cuellos de botella cognitivos de los participantes humanos, reestructurando la inteligencia y la estructura del mercado. Los agentes no son herramientas pasivas, sino "representantes cognitivos", que poseen capacidad de razonamiento independiente y permisos de ejecución en la cadena, mejorando la capacidad de procesamiento de información del mercado a través de una red distribuida de agentes, de modo que la inteligencia del mercado se expanda con la escala de participación en lugar de colapsar, y proporcionando resultados confiables a través de pruebas de cero conocimiento (ZK). En resumen, las finanzas xenocognitivas (Xenocognitive Finance) son un nuevo paradigma para participar de manera eficiente en las finanzas descentralizadas, que amplía la capacidad cognitiva humana a través de agentes inteligentes autónomos, logrando "descarga cognitiva (cognitive offload)" sin sacrificar la soberanía en un modo no custodiado, sin necesidad de estar siempre monitoreando el mercado o cambiar de protocolo automáticamente.
La arquitectura del Protocolo Giza incluye las siguientes tres capas:
El proceso de ejecución del agente de Giza se completa mediante la colaboración de tres módulos centrales, dividido en cuatro pasos clave:
Procesamiento de solicitudes (capa de abstracción semántica): el agente IA inicia solicitudes de operación a través del protocolo MCP (como "depositar USDC en cierta plataforma"), el sistema analiza la estrategia en lenguaje natural y la convierte en instrucciones de operación en cadena estandarizadas, al mismo tiempo que verifica el formato, la semántica y los límites de autorización, asegurando que la solicitud sea legal y ejecutable;
Interacción de protocolos (capa de ejecución descentralizada): Los nodos de ejecución llaman a los protocolos DeFi (como préstamos, intercambios) para completar las operaciones reales según las instrucciones. El sistema optimiza dinámicamente la ruta de transacción, considerando los costos de gas, la tolerancia al deslizamiento y la liquidez del protocolo. Después de la ejecución de la tarea, se generan resultados y pruebas de tarea para su uso en futuras verificaciones.
Ejecución de validación (capa de autorización + capa de ejecución): el sistema verifica si la operación se ajusta al rango de autorización de la clave de sesión configurada por el usuario (tipo de protocolo, límite, tiempo), múltiples nodos de atestación (Attester) validan la operación de manera independiente, el nodo agregador (Aggregator) recoge las firmas para alcanzar un consenso, asegurando que el resultado sea seguro y confiable;
Retroalimentación de resultados (capa de abstracción semántica): El resultado de la ejecución se convierte en información semántica estructurada (como cambios en los ingresos, distribución de activos), que se devuelve al sistema de agentes de IA, para ajustes de estrategia posteriores y decisiones automáticas en ciclo.
En julio de 2023, Giza anunció la finalización de una ronda de financiación Pre-Seed de 3 millones de dólares, liderada por una institución de inversión, con la participación de varias otras instituciones. En mayo de 2025, Giza completó otra ronda de financiación de semillas de 2.2 millones de dólares, con un fondo liderando la inversión y múltiples instituciones participando. Estas dos rondas de financiación demuestran la continua confianza del mercado de capitales en la visión de Giza en el campo de "AI + DeFi".
Cuatro, Producto Representativo ARMA: Agente de Optimización de Rendimientos de Monedas Estables
ARMA (Agente de Gestión de Ingresos Autónomo) es un agente inteligente de optimización de ingresos de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para maximizar automáticamente los ingresos de los usuarios a través de múltiples protocolos. Actualmente se ha desplegado en la red Base y planea expandirse a más ecosistemas de Layer2, apoyando varios protocolos de préstamo principales.
4.1 Visión general del mecanismo de trabajo de ARMA
4.2 ARMA componentes y visión general de la arquitectura de seguridad
La arquitectura de Giza Agent se compone de seis módulos: Cuentas Inteligentes (Smart Accounts), Claves de Sesión (Session Keys), Núcleo del Agente (Agent Core), Módulo de Integración de Protocolo (Protocol Integration), Módulo de Gestión de Riesgos (Risk Module) y Módulo de Contabilidad (Accounting Module), donde cada módulo colabora para construir un sistema de ejecución automatizada en cadena que es seguro, eficiente, inteligente y verificable.
Al mismo tiempo, ARMA garantiza la seguridad de los fondos y las operaciones de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas:
4.3 ARMA mecanismo de tarifas y gestión de ingresos
El mecanismo de costos y beneficios de ARMA se centra en ser amigable para el usuario, transparente y eficiente, abarcando tres aspectos principales:
4.4 ARMA de conexión al protocolo Defi y rendimiento de datos
A través del panel de datos oficial de ARMA, podemos observar de manera intuitiva el crecimiento continuo en la gestión de activos y el número de agentes inteligentes en los meses posteriores a su lanzamiento. Al mismo tiempo, el panel también muestra la dinámica de flujo de activos entre varios protocolos de préstamo principales. Creemos que, a medida que ARMA se conecte a más protocolos DeFi, aumente el número de agentes activos y se expanda la escala de fondos, se reforzará aún más el efecto de rueda de crecimiento positivo.
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