Analyse du rapport sur la fraude des cryptoactifs de 2024 : Le FBI révèle de nouvelles tendances de la cybercriminalité

Le FBI a récemment publié le « Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024 », qui est basé sur des données collectées en 2024 et analyse en profondeur plusieurs aspects des plaintes liées aux cryptoactifs. Cet article interprétera les points clés du rapport, afin d'aider les lecteurs à comprendre les dernières tendances et évolutions, et à améliorer leur sensibilisation et leur capacité de prévention face aux menaces de cybersécurité.

Aperçu des données de plaintes de 2024

Situation générale

En 2024, un total de 859 532 plaintes a été reçu, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. La fraude en ligne a causé environ 83 % des pertes.

situation liée aux cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Les personnes de plus de 60 ans représentent la plus grande part des victimes.

groupe des personnes de plus de 60 ans

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, signalant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Analyse des groupes de victimes

distribution d'âge globale

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, perte de 2,25 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, perte de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108 899 plaintes, pertes de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112,755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

Cryptoactifs victimes

Dans les escroqueries liées aux cryptoactifs, le groupe des plus de 60 ans est celui qui a le plus de plaintes (8 043), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, dépassant de loin les autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une faible sensibilisation à la fraude et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement, devient la cible principale des escrocs.

Analyse des types de crimes

classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Rançon : 86,415
3. Fuites de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 49 572 cas
5. Escroqueries d'investissement : 47 919 cas

classement des montants de perte

1. Fraude à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 27,7 milliards de dollars
3. Escroquerie de support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

crimes liés aux cryptoactifs

Les plaintes les plus fréquentes concernent le chantage (47 054 cas) et la fraude à l'investissement (41 557 cas). Les pertes les plus importantes proviennent de la fraude à l'investissement (5,8 milliards de dollars) et de la divulgation de données personnelles (1,1 milliard de dollars).

Les principaux types d'escroquerie rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, extorsion, fuite de données personnelles, fraude à l'investissement. Perte maximale : fraude à l'investissement, support technique, fraude sentimentale, fraude par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles.

Escroquerie en ligne et récupération d'actifs

situation globale de la fraude en ligne

En 2024, 333 981 plaintes pour fraude en ligne ont été reçues, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, représentant 83 % des pertes totales de l'année. Les principales méthodes de transaction incluent les cryptoactifs, le virement électronique, le paiement par carte de crédit, etc.

Méthodes de fraude typiques

• Escroqueries par centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroqueries d'urgence (imitation de proches en demande d'aide) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars.
• Escroquerie sur les routes à péage (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars
• Escroquerie à la livraison d'or : 525 cas, perte de 2,19 millions de dollars

Menaces en ligne

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de logiciels malveillants de rançon incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

résultats de récupération d'actifs

• Au total, 3 020 demandes de gel ont été traitées, avec des fonds gelés de 560 millions de dollars, et le taux de récupération réussi est de 66 %.
• Notification de succès de l'"action de mise à niveau" à 4 323 victimes de fraude en chiffrement, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre les escroqueries par centres d'appels, arrestation de 215 personnes, soit une augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Conseils pour éviter les fraudes liées aux Cryptoactifs

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés
2. Vérifier la légitimité de la plateforme de trading
3. Évitez de transférer des fonds à des inconnus
4. Soyez vigilant lors des transactions avec les Cryptoactifs ATM
5. Utilisez l'authentification à deux facteurs (2FA) pour renforcer la sécurité du compte

Résumé

Le rapport révèle les nouvelles tendances de la cybercriminalité dans l'environnement actuel des cryptoactifs : les cas liés aux cryptoactifs ont considérablement augmenté, les personnes âgées de plus de 60 ans devenant les principales victimes ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les cryptoactifs sont devenus l'outil de choix pour les criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que le recouvrement d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi transnationale aient progressé, du point de vue de l'ampleur globale des pertes et de la tendance à la hausse, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants, améliorer concrètement leur conscience de la prévention des risques et éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, le renforcement continu de la coopération internationale, de l'application des réglementations et du suivi des flux financiers sera une mesure clé pour freiner la cybercriminalité et améliorer l'efficacité des actions en justice.