Tokenisation des actifs : l'avenir de la finance et l'évolution du marché
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans l'industrie des cryptomonnaies. À partir de mai 2024, le marché des actifs du monde réel (RWA) a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt croissant des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir des opportunités de rendement dans la finance décentralisée (DeFi). On prévoit qu'à l'horizon 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attraction principale de ce marché émergent réside non seulement dans la fourniture d'opportunités de rendement pour la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il permet la fraction des actifs - divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus renforce la liquidité et crée des opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs incluent : l'augmentation de la liquidité et l'amélioration de l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un faible capital. De plus, en raison de la nature publique de nombreuses blockchains, cela améliore la transparence et renforce la combinabilité en reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État américaines tokenisées est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une société de gestion d'actifs est le plus grand émetteur de cette catégorie d'actifs, représentant environ 38 % du marché.
Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les jetons de dette publique d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses et potentiellement révolutionnaires de la technologie blockchain. Ondo Finance, avec son service de tokenisation des obligations d'État, est bien positionnée dans cette tendance, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Ondo Finance : le pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, en proposant des produits de niveau institutionnel via la blockchain. En tokenisant les actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains)
Titres tokenisés soutenus par des obligations d'État à court terme américaines et des dépôts bancaires
Fournir un rendement annualisé de 5,30%(APY), le montant total des fonds verrouillés(TVL) s'élève à 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par une société de fiducie indépendante, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo obligations à court terme américaines )
Fournir aux investisseurs passifs des obligations d'État américaines à court terme tokenisées à faible risque
Fournir un rendement annuel de 4,81 %(APY), le montant total des fonds verrouillés(TVL) est de 221,32 millions de dollars.
En mars 2024, transférer des investissements d'un ETF à un autre fonds
La nouvelle version OUSG(rOUSG) a été récemment lancée, offrant des rendements aux investisseurs grâce à des jetons supplémentaires.
Flux Finance: la plateforme de prêt décentralisée d'Ondo
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, représentant une amélioration significative des protocoles de prêt DeFi existants. Elle prend en charge des jetons ouverts tels que l'USDC et des jetons restreints tels que l'OUSG, tout en offrant des options de prêt flexibles tout en garantissant la conformité et la sécurité.
Flux utilise le modèle de point à pool (p2pool), permettant aux utilisateurs d'emprunter avec un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les jetons stables qu'ils fournissent, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des jetons stables, tout en respectant les exigences de licence des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Structure concurrentielle
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Différents projets se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, l'exposition aux actifs synthétiques, les prêts à faible marge et le trading de rendements tokenisés.
Ondo Finance se distingue par plusieurs avantages :
Ciblez le vaste marché de la dette publique américaine, avec une large couverture de marché.
Collaborer avec des géants de la finance traditionnelle en adoptant une stratégie complémentaire plutôt qu'une concurrence directe.
Fournir des produits innovants tels que USDY et OUSG, offrant une alternative plus sûre et transparente aux jetons stables traditionnels.
Jeton économie
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il est nécessaire de détenir ou d'être délégué au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Prix actuel : $1.87
Classement par capitalisation boursière : #54
Évaluation de dilution totale ( FDV ) : 131,5 milliards de dollars, classement #16
Offre en circulation : 1,44 milliard ONDO( 14,27 % de l'offre totale )
Offre totale : 10 milliards ONDO
Approvisionnement maximum : 10 milliards ONDO
Au cours des prochains mois, plusieurs événements de déblocage à petite échelle auront lieu, chacun d'environ 1,67 million d'ONDO. En janvier 2025, un déblocage à grande échelle aura lieu, d'environ 1,94 milliard d'ONDO.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance regroupe des professionnels des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des talents provenant de Goldman Sachs, d'une grande société de gestion d'actifs et de projets Web3 renommés. Ce parcours diversifié s'aligne parfaitement avec la vision d'Ondo Finance.
En matière de financement, Ondo Finance a réalisé plusieurs tours de financement, y compris un tour de semence, un tour public et un tour A, bénéficiant du soutien d'institutions d'investissement renommées.
Ondo Finance a établi des relations avec plusieurs partenaires importants pour renforcer ses services blockchain et financiers :
Collaborer avec une fondation de blockchain publique pour intégrer des actifs du monde réel avec la technologie blockchain.
Collaborer avec des projets DeFi pour élargir les cas d'utilisation du jeton USDY
Collaborer avec des teneurs de marché pour améliorer la liquidité de l'USDY
Collaborer avec de grandes sociétés de gestion d'actifs pour étendre les efforts de tokenisation
Perspectives de développement et défis
Ondo Finance se concentre sur la connexion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie des blockchains publiques, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes. Ses principaux produits incluent OUSG, OMMF, USDY et Flux Finance, ces produits ont entraîné une croissance significative, faisant passer le TVL d'Ondo de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
À l'avenir, Ondo prévoit :
Augmenter l'adoption et la liquidité de USDY, OUSG et OMMF
tokenisation des titres négociés publiquement
Étendre les avantages de la technologie blockchain à un éventail plus large de services financiers
Facteurs haussiers:
Le secteur de la tokenisation devrait connaître une forte croissance.
La TVL d'Ondo Finance a connu une forte augmentation.
Partenariat stratégique avec de grandes sociétés de gestion d'actifs
Innovation et amélioration continues des produits
Facteurs baissiers:
Les usages du jeton ONDO présentent un risque de centralisation.
L'environnement réglementaire fait face à des défis
Les protocoles DeFi sont confrontés au risque de créances douteuses
Dans l'ensemble, Ondo Finance est en position de leader dans le domaine de la tokenisation d'actifs et des RWA, mais doit encore faire face à des défis tels que la réglementation et les risques de marché. Avec l'intégration croissante de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain, Ondo Finance a le potentiel de jouer un rôle important dans ce marché émergent.
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FallingLeaf
· 07-16 17:19
Le risque réglementaire est inévitable.
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RugPullAlarm
· 07-16 01:55
Les données on-chain montrent que 80% de la liquidité de l'adresse du portefeuille principal suspect est concentrée. J'espère que ce n'est pas encore un système de Ponzi.
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SoliditySlayer
· 07-13 19:16
Avec de petits actifs, on peut aussi jouer au bull !
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FudVaccinator
· 07-13 19:14
Mieux vaut se concentrer sur l'action... C'est vraiment épuisant.
Ondo Finance : le pionnier de la tokenisation des actifs reliant le TradFi et le Web3
Tokenisation des actifs : l'avenir de la finance et l'évolution du marché
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans l'industrie des cryptomonnaies. À partir de mai 2024, le marché des actifs du monde réel (RWA) a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt croissant des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir des opportunités de rendement dans la finance décentralisée (DeFi). On prévoit qu'à l'horizon 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attraction principale de ce marché émergent réside non seulement dans la fourniture d'opportunités de rendement pour la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il permet la fraction des actifs - divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus renforce la liquidité et crée des opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs incluent : l'augmentation de la liquidité et l'amélioration de l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un faible capital. De plus, en raison de la nature publique de nombreuses blockchains, cela améliore la transparence et renforce la combinabilité en reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État américaines tokenisées est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une société de gestion d'actifs est le plus grand émetteur de cette catégorie d'actifs, représentant environ 38 % du marché.
Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les jetons de dette publique d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses et potentiellement révolutionnaires de la technologie blockchain. Ondo Finance, avec son service de tokenisation des obligations d'État, est bien positionnée dans cette tendance, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Ondo Finance : le pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, en proposant des produits de niveau institutionnel via la blockchain. En tokenisant les actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains)
OUSG(Ondo obligations à court terme américaines )
Flux Finance: la plateforme de prêt décentralisée d'Ondo
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, représentant une amélioration significative des protocoles de prêt DeFi existants. Elle prend en charge des jetons ouverts tels que l'USDC et des jetons restreints tels que l'OUSG, tout en offrant des options de prêt flexibles tout en garantissant la conformité et la sécurité.
Flux utilise le modèle de point à pool (p2pool), permettant aux utilisateurs d'emprunter avec un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les jetons stables qu'ils fournissent, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des jetons stables, tout en respectant les exigences de licence des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Structure concurrentielle
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Différents projets se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, l'exposition aux actifs synthétiques, les prêts à faible marge et le trading de rendements tokenisés.
Ondo Finance se distingue par plusieurs avantages :
Jeton économie
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, il est nécessaire de détenir ou d'être délégué au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Prix actuel : $1.87 Classement par capitalisation boursière : #54
Évaluation de dilution totale ( FDV ) : 131,5 milliards de dollars, classement #16 Offre en circulation : 1,44 milliard ONDO( 14,27 % de l'offre totale ) Offre totale : 10 milliards ONDO Approvisionnement maximum : 10 milliards ONDO
Au cours des prochains mois, plusieurs événements de déblocage à petite échelle auront lieu, chacun d'environ 1,67 million d'ONDO. En janvier 2025, un déblocage à grande échelle aura lieu, d'environ 1,94 milliard d'ONDO.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance regroupe des professionnels des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des talents provenant de Goldman Sachs, d'une grande société de gestion d'actifs et de projets Web3 renommés. Ce parcours diversifié s'aligne parfaitement avec la vision d'Ondo Finance.
En matière de financement, Ondo Finance a réalisé plusieurs tours de financement, y compris un tour de semence, un tour public et un tour A, bénéficiant du soutien d'institutions d'investissement renommées.
Ondo Finance a établi des relations avec plusieurs partenaires importants pour renforcer ses services blockchain et financiers :
Perspectives de développement et défis
Ondo Finance se concentre sur la connexion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie des blockchains publiques, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes. Ses principaux produits incluent OUSG, OMMF, USDY et Flux Finance, ces produits ont entraîné une croissance significative, faisant passer le TVL d'Ondo de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
À l'avenir, Ondo prévoit :
Facteurs haussiers:
Facteurs baissiers:
Dans l'ensemble, Ondo Finance est en position de leader dans le domaine de la tokenisation d'actifs et des RWA, mais doit encore faire face à des défis tels que la réglementation et les risques de marché. Avec l'intégration croissante de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain, Ondo Finance a le potentiel de jouer un rôle important dans ce marché émergent.