Les pièges sur le marché des cryptoactifs se multiplient, les arnaques à haut rendement et les risques de bulles de scamcoin se font de plus en plus évidents.
Dans le domaine des échanges de cryptoactifs, une série d'événements catastrophiques a été choquante. Récemment, le fondateur d'une plateforme a annoncé que les réserves de fonds de la plateforme ne pouvaient pas répondre aux demandes de retrait des utilisateurs, avec un montant atteignant 7000-13000BTC (environ 0,685 million à 1,27 million de dollars). C'est sans aucun doute un nouveau coup dur pour les investisseurs.
Les expériences de nombreuses victimes sont profondément troublantes. Certaines ont tout sacrifié, voire accumulé d'énormes dettes ; d'autres ont dû vendre leurs biens pour faire face à la crise ; et certains ont vu leurs économies de dix ans disparaître. Ce qui est encore plus déchirant, c'est que certaines victimes avaient déjà subi des pertes dans le précédent effondrement de la finance internet et se retrouvent maintenant dans une situation similaire. Il est rapporté que le montant maximal des pertes pour un seul victime atteint même des dizaines de millions.
Ces cas révèlent profondément la vulnérabilité et l'anxiété des investisseurs ordinaires en matière de gestion de patrimoine :
Beaucoup de gens surestiment leur capacité financière, alors qu'en réalité, leurs économies sont limitées, et en cas de changement majeur, ils peuvent se retrouver en difficulté.
Beaucoup de gens pensent qu'ils font de l'investissement de valeur, alors qu'en réalité, ils participent à des activités spéculatives à haut risque.
Chercher à tout prix un taux de retour élevé, être obsédé par le fantasme de la liberté financière, pour finalement devenir un outil d'enrichissement pour les autres.
Dans un marché des Cryptoactifs où la réglementation efficace fait défaut, certains individus malveillants agissent sans retenue, utilisant diverses méthodes pour exploiter les investisseurs. Voici quelques-unes des arnaques courantes :
Mining de transaction et arnaques aux investissements à haut rendement
Une certaine plateforme d'échange a lancé ce qu'elle appelle un mode de "minage de transactions", promettant de rembourser intégralement les frais de transaction aux utilisateurs, et affirmant qu'une grande partie des revenus de la plateforme sera attribuée aux détenteurs de jetons de la plateforme. Ce modèle a attiré un grand nombre d'investisseurs à court terme, faisant de cette plateforme l'une des plus grandes en termes de volume de transactions au monde.
Cependant, cela constitue essentiellement une forme déguisée d'ICO. Les investisseurs échangent des bitcoins précieux contre des jetons à coût nul émis par la plateforme, tandis que la majeure partie des dividendes des frais de transaction finit dans les poches de l'échange. Ce modèle est voué à l'échec, et dès qu'il n'y a plus de nouveaux fonds entrants, il s'effondrera rapidement.
En plus du minage de transaction, les produits d'investissement à rendement élevé sont également un appât commun. Certaines plateformes prétendent pouvoir offrir jusqu'à 18 % de rendement annuel. Cependant, ces rendements élevés manquent souvent de sources de profit réelles et finissent par devenir des arnaques de type Ponzi.
Bulles des jetons d'air
Beaucoup de gens ont été attirés par le mythe de la richesse rapide créé par les ICO de 2017, espérant saisir l'opportunité de devenir riches du jour au lendemain. Cependant, pour les émetteurs, émettre des jetons est presque sans coût. Ils n'ont qu'à emballer quelques concepts qui sonnent bien, ou adopter un modèle de vente pyramidale pour développer un réseau, afin d'attirer des investisseurs particuliers.
Pour les petits investisseurs, la seule façon de réaliser un profit est d'espérer qu'il y ait de nouveaux acheteurs prêts à reprendre à un prix plus élevé. Mais quand le prix est artificiellement gonflé, les gros investisseurs qui détiennent beaucoup de jetons à bas coût choisissent souvent de faire chuter le prix pour encaisser, laissant les petits investisseurs devenir des repreneurs.
Risques des contrats à effet de levier élevé
Sur le marché des Cryptoactifs, certaines plateformes de trading offrent un effet de levier allant jusqu'à 100 fois voire 125 fois. Cela signifie qu'une fluctuation de prix de 1% peut entraîner la liquidation de l'intégralité de la position, alors qu'une fluctuation de 10% du Bitcoin en une journée n'est pas rare.
Comparé aux marchés financiers traditionnels, le trading de contrats sur les Cryptoactifs est plus sauvage et moins régulé. Il n'y a pas de limites de hausse ou de baisse, un manque de régulation efficace, et des problèmes tels que les épingles de contrat, les pannes d'échanges, et les liquidations ciblées. De nombreux traders finissent par devenir le "repas du jour" des échanges.
Faiblesses humaines et prévention des risques
Les arnaques dans le domaine des cryptoactifs persistent en grande partie parce qu'elles exploitent les faiblesses humaines, telles que la cupidité et la psychologie de la foule. De nombreuses personnes, bien conscientes qu'il s'agit d'escroqueries, y participent néanmoins parce qu'elles ne peuvent résister à la tentation de s'enrichir rapidement.
Face à ces risques, les investisseurs devraient :
Apprenez à vous contrôler, ne vous attendez pas à devenir riche du jour au lendemain.
Reconnaître ses limites de capacité et ne pas suivre aveuglément la tendance.
Chérir les actifs existants et éviter de tomber dans des difficultés en raison de risques excessifs.
Élever la sensibilisation aux risques et rester vigilant face aux promesses de hauts rendements.
L'investissement devrait être un marathon à long terme, et non une aventure à court terme. Trouver une méthode d'investissement adaptée à soi et s'y tenir est le choix avisé. Dans la situation économique actuelle, une erreur majeure peut rendre difficile un retour en arrière, il est donc d'autant plus important d'agir avec prudence et d'éviter "le crash".
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Les pièges sur le marché des cryptoactifs se multiplient, les arnaques à haut rendement et les risques de bulles de scamcoin se font de plus en plus évidents.
Cryptoactifs : pièges et risques du domaine
Dans le domaine des échanges de cryptoactifs, une série d'événements catastrophiques a été choquante. Récemment, le fondateur d'une plateforme a annoncé que les réserves de fonds de la plateforme ne pouvaient pas répondre aux demandes de retrait des utilisateurs, avec un montant atteignant 7000-13000BTC (environ 0,685 million à 1,27 million de dollars). C'est sans aucun doute un nouveau coup dur pour les investisseurs.
Les expériences de nombreuses victimes sont profondément troublantes. Certaines ont tout sacrifié, voire accumulé d'énormes dettes ; d'autres ont dû vendre leurs biens pour faire face à la crise ; et certains ont vu leurs économies de dix ans disparaître. Ce qui est encore plus déchirant, c'est que certaines victimes avaient déjà subi des pertes dans le précédent effondrement de la finance internet et se retrouvent maintenant dans une situation similaire. Il est rapporté que le montant maximal des pertes pour un seul victime atteint même des dizaines de millions.
Ces cas révèlent profondément la vulnérabilité et l'anxiété des investisseurs ordinaires en matière de gestion de patrimoine :
Dans un marché des Cryptoactifs où la réglementation efficace fait défaut, certains individus malveillants agissent sans retenue, utilisant diverses méthodes pour exploiter les investisseurs. Voici quelques-unes des arnaques courantes :
Mining de transaction et arnaques aux investissements à haut rendement
Une certaine plateforme d'échange a lancé ce qu'elle appelle un mode de "minage de transactions", promettant de rembourser intégralement les frais de transaction aux utilisateurs, et affirmant qu'une grande partie des revenus de la plateforme sera attribuée aux détenteurs de jetons de la plateforme. Ce modèle a attiré un grand nombre d'investisseurs à court terme, faisant de cette plateforme l'une des plus grandes en termes de volume de transactions au monde.
Cependant, cela constitue essentiellement une forme déguisée d'ICO. Les investisseurs échangent des bitcoins précieux contre des jetons à coût nul émis par la plateforme, tandis que la majeure partie des dividendes des frais de transaction finit dans les poches de l'échange. Ce modèle est voué à l'échec, et dès qu'il n'y a plus de nouveaux fonds entrants, il s'effondrera rapidement.
En plus du minage de transaction, les produits d'investissement à rendement élevé sont également un appât commun. Certaines plateformes prétendent pouvoir offrir jusqu'à 18 % de rendement annuel. Cependant, ces rendements élevés manquent souvent de sources de profit réelles et finissent par devenir des arnaques de type Ponzi.
Bulles des jetons d'air
Beaucoup de gens ont été attirés par le mythe de la richesse rapide créé par les ICO de 2017, espérant saisir l'opportunité de devenir riches du jour au lendemain. Cependant, pour les émetteurs, émettre des jetons est presque sans coût. Ils n'ont qu'à emballer quelques concepts qui sonnent bien, ou adopter un modèle de vente pyramidale pour développer un réseau, afin d'attirer des investisseurs particuliers.
Pour les petits investisseurs, la seule façon de réaliser un profit est d'espérer qu'il y ait de nouveaux acheteurs prêts à reprendre à un prix plus élevé. Mais quand le prix est artificiellement gonflé, les gros investisseurs qui détiennent beaucoup de jetons à bas coût choisissent souvent de faire chuter le prix pour encaisser, laissant les petits investisseurs devenir des repreneurs.
Risques des contrats à effet de levier élevé
Sur le marché des Cryptoactifs, certaines plateformes de trading offrent un effet de levier allant jusqu'à 100 fois voire 125 fois. Cela signifie qu'une fluctuation de prix de 1% peut entraîner la liquidation de l'intégralité de la position, alors qu'une fluctuation de 10% du Bitcoin en une journée n'est pas rare.
Comparé aux marchés financiers traditionnels, le trading de contrats sur les Cryptoactifs est plus sauvage et moins régulé. Il n'y a pas de limites de hausse ou de baisse, un manque de régulation efficace, et des problèmes tels que les épingles de contrat, les pannes d'échanges, et les liquidations ciblées. De nombreux traders finissent par devenir le "repas du jour" des échanges.
Faiblesses humaines et prévention des risques
Les arnaques dans le domaine des cryptoactifs persistent en grande partie parce qu'elles exploitent les faiblesses humaines, telles que la cupidité et la psychologie de la foule. De nombreuses personnes, bien conscientes qu'il s'agit d'escroqueries, y participent néanmoins parce qu'elles ne peuvent résister à la tentation de s'enrichir rapidement.
Face à ces risques, les investisseurs devraient :
L'investissement devrait être un marathon à long terme, et non une aventure à court terme. Trouver une méthode d'investissement adaptée à soi et s'y tenir est le choix avisé. Dans la situation économique actuelle, une erreur majeure peut rendre difficile un retour en arrière, il est donc d'autant plus important d'agir avec prudence et d'éviter "le crash".