Dans l'environnement actuel de gestion de patrimoine, l'investissement dans les stablecoins devient un nouveau choix
Ces dernières années, le rendement des produits d'investissement traditionnels a continué de baisser, ce qui a troublé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires ont diminué, et les rendements des obligations d'État et des fonds monétaires ont même du mal à surpasser l'inflation, tandis que les produits d'assurance ont également silencieusement réduit leurs rendements. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à se tourner vers le domaine des crypto-monnaies, en particulier vers les méthodes d'investissement en chaîne basées sur des stablecoins.
Les avantages de la gestion financière des stablecoins
Les stablecoins sont des actifs numériques reliés à des monnaies fiduciaires, sans les fluctuations de prix brutales des bitcoins, et ressemblent davantage à de la "monnaie numérique". La gestion des stablecoins fait référence à l'emprunt, au staking ou à l'investissement de stablecoins inactifs sur des blockchains ou des plateformes centralisées, afin d'obtenir un rendement annuel correspondant.
La logique de ce mode d'investissement est similaire à celle des banques qui utilisent les dépôts pour accorder des prêts et réaliser des marges d'intérêt, mais dans le monde de la blockchain, ce processus est beaucoup plus transparent et la répartition des gains est plus équitable. Actuellement, les produits d'investissement en stablecoin se divisent principalement en plusieurs catégories :
Prêt sur la chaîne
Minage de liquidité
Produits à revenu fixe
Les données montrent que le taux d'intérêt annuel des protocoles de prêt DeFi principaux pour USDT/USDC fluctue généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En revanche, les produits à revenu fixe, bien que leur taux de rendement ne soit pas le plus élevé, sont globalement stables et affichent une tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité, de leurs faibles barrières à l'entrée et de leur flexibilité, deviennent le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion de leur patrimoine en chaîne.
Comparaison entre les investissements en stablecoin et les investissements traditionnels
Par rapport aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Taux de rendement relativement élevé : généralement supérieur aux dépôts bancaires et aux fonds monétaires
Mécanisme de rachat flexible : la plupart supportent des dépôts et retraits à tout moment, avec un intérêt calculé par jour.
Transparence accrue : la plupart des plateformes divulguent publiquement les sources de revenus et les explications des risques.
Répartition raisonnable des bénéfices : la plateforme répartira les bénéfices réels proportionnellement aux utilisateurs.
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de la gestion des stablecoins proviennent principalement de trois sources :
Intérêts de prêt en chaîne
Récompenses de staking ou revenus de nœud
Distribution des profits provenant de la participation aux stratégies d'options ou de couches de rendement
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Il est à noter que non seulement les investisseurs individuels, mais aussi certains investisseurs institutionnels commencent à intégrer la gestion des stablecoins dans leurs outils de gestion de la liquidité. Cette tendance a conduit à une mise à niveau continue des plateformes en matière de gestion des risques, de transparence et de conformité, offrant aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que la gestion des stablecoins présente de nombreux avantages, il est crucial de reconnaître les risques dans ce domaine émergent. Les investisseurs doivent prêter attention aux points suivants :
Choisissez une plateforme de premier plan ou des produits d'institutions réglementées.
Prioriser les produits avec une structure de rendement claire et permettant un rachat flexible.
Adoptez une attitude prudente envers les produits dont le rendement annuel dépasse 10 %.
Attention aux risques de désancrage potentiels de certains stablecoins
Surveillez l'audit des contrats intelligents et les mesures de sécurité
Dans l'ensemble, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux investisseurs une option d'investissement relativement solide. Elle ne générera peut-être pas des bénéfices exorbitants, mais peut devenir une source de revenus stable dans la répartition des actifs. Dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux utilisateurs une option de "compte d'épargne numérique" transparente et sécurisée avec un taux de rendement annuel d'environ 5 %, permettant aux investisseurs de trouver des retours certains dans l'incertitude.
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MEVHunterNoLoss
· Il y a 12h
C'est bon, c'est bon. Venez couper les coupons.
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DeFiChef
· 07-20 13:34
Cela n'est pas meilleur qu'une banque ??
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DaoGovernanceOfficer
· 07-20 03:46
*soupir* empiriquement parlant, 5 % couvre à peine les coûts de maintenance du protocole
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SurvivorshipBias
· 07-20 03:45
Cinq points ne méritent pas d'être appelés rendement stable.
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LayerZeroHero
· 07-20 03:41
Stabilité explosive, pas de risque, des rendements élevés, ça ne vous tente pas ?
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LiquidatedAgain
· 07-20 03:24
5% de rendement, je suis mort de rire, vous n'avez pas encore assez appris des leçons de liquidation des années passées ?
Gestion d'actifs en stablecoin : un nouveau choix d'épargne numérique avec un rendement annuel de 5 %
Dans l'environnement actuel de gestion de patrimoine, l'investissement dans les stablecoins devient un nouveau choix
Ces dernières années, le rendement des produits d'investissement traditionnels a continué de baisser, ce qui a troublé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires ont diminué, et les rendements des obligations d'État et des fonds monétaires ont même du mal à surpasser l'inflation, tandis que les produits d'assurance ont également silencieusement réduit leurs rendements. Face à cette situation, certains investisseurs ont commencé à se tourner vers le domaine des crypto-monnaies, en particulier vers les méthodes d'investissement en chaîne basées sur des stablecoins.
Les avantages de la gestion financière des stablecoins
Les stablecoins sont des actifs numériques reliés à des monnaies fiduciaires, sans les fluctuations de prix brutales des bitcoins, et ressemblent davantage à de la "monnaie numérique". La gestion des stablecoins fait référence à l'emprunt, au staking ou à l'investissement de stablecoins inactifs sur des blockchains ou des plateformes centralisées, afin d'obtenir un rendement annuel correspondant.
La logique de ce mode d'investissement est similaire à celle des banques qui utilisent les dépôts pour accorder des prêts et réaliser des marges d'intérêt, mais dans le monde de la blockchain, ce processus est beaucoup plus transparent et la répartition des gains est plus équitable. Actuellement, les produits d'investissement en stablecoin se divisent principalement en plusieurs catégories :
Les données montrent que le taux d'intérêt annuel des protocoles de prêt DeFi principaux pour USDT/USDC fluctue généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir jusqu'à 8 % de rendement annuel total grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En revanche, les produits à revenu fixe, bien que leur taux de rendement ne soit pas le plus élevé, sont globalement stables et affichent une tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité, de leurs faibles barrières à l'entrée et de leur flexibilité, deviennent le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion de leur patrimoine en chaîne.
Comparaison entre les investissements en stablecoin et les investissements traditionnels
Par rapport aux produits de revenu fixe traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de la gestion des stablecoins proviennent principalement de trois sources :
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, ces produits peuvent être considérés comme des "produits de revenu fixe" sur la chaîne.
Il est à noter que non seulement les investisseurs individuels, mais aussi certains investisseurs institutionnels commencent à intégrer la gestion des stablecoins dans leurs outils de gestion de la liquidité. Cette tendance a conduit à une mise à niveau continue des plateformes en matière de gestion des risques, de transparence et de conformité, offrant aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Avertissement de risque
Bien que la gestion des stablecoins présente de nombreux avantages, il est crucial de reconnaître les risques dans ce domaine émergent. Les investisseurs doivent prêter attention aux points suivants :
Dans l'ensemble, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux investisseurs une option d'investissement relativement solide. Elle ne générera peut-être pas des bénéfices exorbitants, mais peut devenir une source de revenus stable dans la répartition des actifs. Dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux utilisateurs une option de "compte d'épargne numérique" transparente et sécurisée avec un taux de rendement annuel d'environ 5 %, permettant aux investisseurs de trouver des retours certains dans l'incertitude.