Chiffrement et TradFi : une nouvelle ère de bris de murs bidirectionnels
Ces dernières années, les frontières entre le domaine du chiffrement et le TradFi deviennent progressivement floues. D'une part, Wall Street, les agences gouvernementales et les grandes entreprises s'engagent dans le marché du chiffrement ; d'autre part, les entreprises de chiffrement élargissent également activement leur champ d'activité à la recherche d'une reconnaissance de masse. Cette interaction bilatérale redessine le paysage financier et ouvre de nouvelles possibilités pour l'avenir.
Les forces traditionnelles entrent dans le domaine du chiffrement
Avec le Bitcoin atteignant de nouveaux sommets et le prix de l'Ethereum franchissant des barrières, l'attrait des actifs de chiffrement se renforce. De plus en plus d'investisseurs traditionnels commencent à s'intéresser et à allouer des actifs de chiffrement, bien qu'ils puissent encore afficher une attitude prudente en paroles. Cette tendance n'est pas un hasard, mais le résultat de plusieurs facteurs.
Le changement de l'environnement politique est l'un des facteurs clés. L'attitude du gouvernement américain envers le chiffrement évolue progressivement vers une position positive, et le Congrès fait progresser plusieurs lois connexes, offrant un cadre juridique plus clair pour le développement de l'industrie. Cette amélioration des attentes politiques a considérablement renforcé la confiance des institutions financières traditionnelles à participer au marché du chiffrement.
Dans ce contexte, les institutions financières traditionnelles se lancent dans les activités de chiffrement. Certains courtiers en ligne bien connus ont commencé à expérimenter des services de négociation d'actifs chiffrés. Les grandes banques mondiales explorent également activement l'application de la technologie blockchain, comme le développement de stablecoins pour les règlements internes, etc. Ces actions indiquent que la technologie de chiffrement est progressivement acceptée par le système financier traditionnel.
L'enthousiasme des entreprises cotées en bourse pour l'allocation d'actifs en chiffrement est également en hausse. Certaines entreprises considèrent non seulement le Bitcoin ou l'Ethereum comme des actifs de réserve, mais même levée de fonds par émission d'actions pour acheter massivement des cryptomonnaies. Cette tendance est en train de modifier les stratégies d'allocation d'actifs des entreprises traditionnelles.
Le lancement des ETF de chiffrement est un autre jalon important. Au début de 2024, les États-Unis ont approuvé les premiers ETF de bitcoins au comptant, et en 2025, l'ETF d'Ethereum au comptant a été lancé. Ces produits offrent aux investisseurs traditionnels un canal d'investissement en actifs de chiffrement conforme et pratique, brisant davantage les barrières entre le TradFi et le monde du chiffrement.
Le chemin de la percée dans l'industrie du chiffrement
Face à l'afflux de forces traditionnelles, l'industrie du chiffrement cherche également activement à se développer en dehors de son cercle. Cela se manifeste principalement dans trois domaines : la promotion de la marque, l'agencement de la conformité et l'innovation des produits.
En matière de promotion de marque, les entreprises de chiffrement renforcent la notoriété et l'influence de leur marque en sponsorisant des événements sportifs, des activités de divertissement, etc. Ces collaborations intersectorielles aident les marques de chiffrement à entrer dans le champ de vision grand public, modifiant ainsi la perception du public sur l'industrie.
La conformité est une étape clé pour les entreprises de chiffrement afin de percer dans le marché. De plus en plus d'échanges de chiffrement demandent des licences financières de différents types à l'échelle mondiale, s'efforçant de construire un cadre d'exploitation légal. Cela vise non seulement à satisfaire les exigences réglementaires, mais aussi à gagner la confiance du marché traditionnel, posant ainsi les bases pour le développement futur.
Dans le domaine de l'innovation produit, l'industrie du chiffrement s'efforce de faciliter l'accès au Web3 et de simplifier l'expérience utilisateur. Certains protocoles commencent à promouvoir la mise en chaîne d'actifs physiques (RWA), permettant aux utilisateurs de négocier des actions, des obligations et d'autres actifs TradFi sur la blockchain. Ces innovations ouvrent la porte à une plus large gamme d'utilisateurs pour participer à la finance numérique.
Les transformations apportées par la fusion
Le chiffrement et la TradFi s'intègrent mutuellement, s'influençant profondément.
La technologie de chiffrement transforme l'infrastructure financière. La finance décentralisée (DeFi) offre aux utilisateurs des services financiers sans intermédiaire, remettant en question le modèle bancaire traditionnel. L'application des stablecoins dans les paiements transfrontaliers et le règlement commercial met en évidence les avantages de la technologie de chiffrement en termes d'amélioration de l'efficacité des transactions et de réduction des coûts. Ces innovations poussent l'ensemble du système financier vers une direction plus ouverte et plus efficace.
En même temps, l'intervention des forces traditionnelles modifie également l'écosystème de l'industrie du chiffrement. Le renforcement de la réglementation contribue au développement normatif du secteur, tandis que l'afflux de fonds institutionnels pourrait affecter la structure du marché et les mécanismes de tarification. Bien que ce changement puisse diverger de la vision des premiers idéologues du chiffrement, il représente néanmoins un passage obligé vers la mainstreamisation de l'industrie.
Dans ce processus de fusion, l'innovation et la conformité deviennent deux mots-clés. L'innovation technologique et de modèle continue est le moteur du développement de l'industrie, tandis qu'embrasser activement la conformité est une condition nécessaire pour gagner la confiance et élargir son influence. Ce n'est qu'en faisant des efforts dans ces deux domaines que l'industrie du chiffrement pourra véritablement briser les barrières et s'intégrer dans un écosystème financier plus vaste.
À l'avenir, nous pourrions voir les frontières entre le chiffrement et le TradFi se brouiller davantage. Les banques traditionnelles pourraient offrir des services de chiffrement, tandis que les échanges de chiffrement pourraient obtenir des licences bancaires. La technologie blockchain pourrait devenir l'infrastructure pour l'émission et le trading de divers actifs, tandis que les actifs chiffrés pourraient devenir une configuration régulière dans les portefeuilles d'investissement grand public. Cette fusion apportera une ouverture et une efficacité sans précédent au système financier, offrant aux utilisateurs des choix de services financiers plus diversifiés et pratiques.
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UncommonNPC
· Il y a 51m
Qu'importe, l'argent engendre de l'argent.
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DAOdreamer
· Il y a 23h
Tu es ici à parler incroyable.
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ImpermanentPhobia
· 07-20 14:04
Aïe, je suis en train de manger avec le grand père.
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AirdropHarvester
· 07-20 13:56
Encore une fois, on peut se faire prendre pour des cons ? C'est vraiment tentant !
chiffrement et TradFi fusionnent dans les deux sens, redéfinissant le paysage financier futur
Chiffrement et TradFi : une nouvelle ère de bris de murs bidirectionnels
Ces dernières années, les frontières entre le domaine du chiffrement et le TradFi deviennent progressivement floues. D'une part, Wall Street, les agences gouvernementales et les grandes entreprises s'engagent dans le marché du chiffrement ; d'autre part, les entreprises de chiffrement élargissent également activement leur champ d'activité à la recherche d'une reconnaissance de masse. Cette interaction bilatérale redessine le paysage financier et ouvre de nouvelles possibilités pour l'avenir.
Les forces traditionnelles entrent dans le domaine du chiffrement
Avec le Bitcoin atteignant de nouveaux sommets et le prix de l'Ethereum franchissant des barrières, l'attrait des actifs de chiffrement se renforce. De plus en plus d'investisseurs traditionnels commencent à s'intéresser et à allouer des actifs de chiffrement, bien qu'ils puissent encore afficher une attitude prudente en paroles. Cette tendance n'est pas un hasard, mais le résultat de plusieurs facteurs.
Le changement de l'environnement politique est l'un des facteurs clés. L'attitude du gouvernement américain envers le chiffrement évolue progressivement vers une position positive, et le Congrès fait progresser plusieurs lois connexes, offrant un cadre juridique plus clair pour le développement de l'industrie. Cette amélioration des attentes politiques a considérablement renforcé la confiance des institutions financières traditionnelles à participer au marché du chiffrement.
Dans ce contexte, les institutions financières traditionnelles se lancent dans les activités de chiffrement. Certains courtiers en ligne bien connus ont commencé à expérimenter des services de négociation d'actifs chiffrés. Les grandes banques mondiales explorent également activement l'application de la technologie blockchain, comme le développement de stablecoins pour les règlements internes, etc. Ces actions indiquent que la technologie de chiffrement est progressivement acceptée par le système financier traditionnel.
L'enthousiasme des entreprises cotées en bourse pour l'allocation d'actifs en chiffrement est également en hausse. Certaines entreprises considèrent non seulement le Bitcoin ou l'Ethereum comme des actifs de réserve, mais même levée de fonds par émission d'actions pour acheter massivement des cryptomonnaies. Cette tendance est en train de modifier les stratégies d'allocation d'actifs des entreprises traditionnelles.
Le lancement des ETF de chiffrement est un autre jalon important. Au début de 2024, les États-Unis ont approuvé les premiers ETF de bitcoins au comptant, et en 2025, l'ETF d'Ethereum au comptant a été lancé. Ces produits offrent aux investisseurs traditionnels un canal d'investissement en actifs de chiffrement conforme et pratique, brisant davantage les barrières entre le TradFi et le monde du chiffrement.
Le chemin de la percée dans l'industrie du chiffrement
Face à l'afflux de forces traditionnelles, l'industrie du chiffrement cherche également activement à se développer en dehors de son cercle. Cela se manifeste principalement dans trois domaines : la promotion de la marque, l'agencement de la conformité et l'innovation des produits.
En matière de promotion de marque, les entreprises de chiffrement renforcent la notoriété et l'influence de leur marque en sponsorisant des événements sportifs, des activités de divertissement, etc. Ces collaborations intersectorielles aident les marques de chiffrement à entrer dans le champ de vision grand public, modifiant ainsi la perception du public sur l'industrie.
La conformité est une étape clé pour les entreprises de chiffrement afin de percer dans le marché. De plus en plus d'échanges de chiffrement demandent des licences financières de différents types à l'échelle mondiale, s'efforçant de construire un cadre d'exploitation légal. Cela vise non seulement à satisfaire les exigences réglementaires, mais aussi à gagner la confiance du marché traditionnel, posant ainsi les bases pour le développement futur.
Dans le domaine de l'innovation produit, l'industrie du chiffrement s'efforce de faciliter l'accès au Web3 et de simplifier l'expérience utilisateur. Certains protocoles commencent à promouvoir la mise en chaîne d'actifs physiques (RWA), permettant aux utilisateurs de négocier des actions, des obligations et d'autres actifs TradFi sur la blockchain. Ces innovations ouvrent la porte à une plus large gamme d'utilisateurs pour participer à la finance numérique.
Les transformations apportées par la fusion
Le chiffrement et la TradFi s'intègrent mutuellement, s'influençant profondément.
La technologie de chiffrement transforme l'infrastructure financière. La finance décentralisée (DeFi) offre aux utilisateurs des services financiers sans intermédiaire, remettant en question le modèle bancaire traditionnel. L'application des stablecoins dans les paiements transfrontaliers et le règlement commercial met en évidence les avantages de la technologie de chiffrement en termes d'amélioration de l'efficacité des transactions et de réduction des coûts. Ces innovations poussent l'ensemble du système financier vers une direction plus ouverte et plus efficace.
En même temps, l'intervention des forces traditionnelles modifie également l'écosystème de l'industrie du chiffrement. Le renforcement de la réglementation contribue au développement normatif du secteur, tandis que l'afflux de fonds institutionnels pourrait affecter la structure du marché et les mécanismes de tarification. Bien que ce changement puisse diverger de la vision des premiers idéologues du chiffrement, il représente néanmoins un passage obligé vers la mainstreamisation de l'industrie.
Dans ce processus de fusion, l'innovation et la conformité deviennent deux mots-clés. L'innovation technologique et de modèle continue est le moteur du développement de l'industrie, tandis qu'embrasser activement la conformité est une condition nécessaire pour gagner la confiance et élargir son influence. Ce n'est qu'en faisant des efforts dans ces deux domaines que l'industrie du chiffrement pourra véritablement briser les barrières et s'intégrer dans un écosystème financier plus vaste.
À l'avenir, nous pourrions voir les frontières entre le chiffrement et le TradFi se brouiller davantage. Les banques traditionnelles pourraient offrir des services de chiffrement, tandis que les échanges de chiffrement pourraient obtenir des licences bancaires. La technologie blockchain pourrait devenir l'infrastructure pour l'émission et le trading de divers actifs, tandis que les actifs chiffrés pourraient devenir une configuration régulière dans les portefeuilles d'investissement grand public. Cette fusion apportera une ouverture et une efficacité sans précédent au système financier, offrant aux utilisateurs des choix de services financiers plus diversifiés et pratiques.