Tokenisation : la nouvelle vague de la chaîne des actifs réels
La tokenisation passe rapidement de la théorie à la pratique, devenant un sujet d'actualité dans le monde financier mondial. Que ce soit des institutions crypto-natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre réglementaire. Des obligations gouvernementales à l'immobilier, en passant par les matières premières et les billets, les catégories d'actifs pouvant être tokenisées s'élargissent continuellement, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation innovants. Cette vague d'actifs off-chain reflète le besoin profond du marché des capitaux mondial d'améliorer l'efficacité, d'accroître la transparence et de réaliser une liquidité disponible 24/7.
Dans ce contexte, Libeara se positionne comme une plateforme innovante, amicale envers la réglementation et axée sur les pratiques de tokenisation pour les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche technique radicale, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois produits ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des actifs réels (RWA) s'accélère pour pénétrer le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, des barrières d'entrée élevées, des coûts exorbitants et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion off-chain hautement conformes et efficaces pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : Jetonisation des titres de créance et des obligations gouvernementales
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, visant à améliorer l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, s'adressant principalement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement des obligations off-chain, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette libellée en dollars, ce qui les expose à un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale native, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à faire face aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont uniformes et difficilement adaptées aux besoins de capital diversifiés et aux orientations politiques. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de la valeur indexées sur l'inflation, des obligations d'émission différée activées à une date future déterminée, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
La structure de la dette traditionnelle implique plusieurs institutions, ce qui entraîne des risques d'intermédiaire, des erreurs opérationnelles ou des risques de faillite. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs off-chain, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire ni point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement les goulots d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et inter-juridictionnels, répondant aux besoins de diversification des portefeuilles. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par FundBridge Capital, un gestionnaire de fonds agréé de Singapour, via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : Plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de sécurité générique qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation d'actifs du monde réel tels que des titres, des marchandises et des médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne (ICS), la gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara fait avancer la tokenisation du concept à la mise en œuvre concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que la collecte publique, la collecte privée, et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec FundBridge Capital et Wellington Management, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital off-chain et des échanges RWA ont également annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec une grande institution publique nationale pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Hua Xia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la SFC de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain grâce à Libeara.
En 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype qui soutient la souscription de bons du Trésor et de billets de gouvernement ghanéens avec CBDC, réalisant l'émission et le règlement de jetons de bons du Trésor ghanéens sur la chaîne. Ce projet a non seulement vérifié la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale en gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec d'autres institutions pour effectuer des tests de preuve de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien concret pour l'infrastructure wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de titres de créance au détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance au détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer une "voiture super sécurisée" RWA
Le nom Libeara est une combinaison de "Liberty" (les "Liberty Bonds", les premiers bons du Trésor américain) et "Aerarium" (le Trésor de la Rome antique). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et directeur général possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension profonde des inefficacités et des points douloureux des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences sont devenues la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et de fournir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré que les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui entraîne un seuil d'investissement élevé et des difficultés d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair-à-pair entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre la valeur des actifs off-chain sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara cible un nouveau type d'investisseurs : ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Pour changer cette perception, il faut non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers rigoureux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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fren_with_benefits
· Il y a 2h
rwa bien passer cette étape
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MetaverseVagabond
· 07-21 01:19
On essaie tout et on attend tout, libeara fait vraiment le travail !
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CoffeeOnChain
· 07-20 14:42
La spéculation peut être excitante, mais à long terme, c'est RWA qui est stable.
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MevWhisperer
· 07-20 14:38
On recommence à parler de ce concept.
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RunWithRugs
· 07-20 14:33
Tout le monde dit que c'est bon, mais il faut d'abord vérifier les bases.
Libeara mène la vague de tokenisation des RWA, de nombreux projets se concrétisent pour valider la puissance technologique.
Tokenisation : la nouvelle vague de la chaîne des actifs réels
La tokenisation passe rapidement de la théorie à la pratique, devenant un sujet d'actualité dans le monde financier mondial. Que ce soit des institutions crypto-natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre réglementaire. Des obligations gouvernementales à l'immobilier, en passant par les matières premières et les billets, les catégories d'actifs pouvant être tokenisées s'élargissent continuellement, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation innovants. Cette vague d'actifs off-chain reflète le besoin profond du marché des capitaux mondial d'améliorer l'efficacité, d'accroître la transparence et de réaliser une liquidité disponible 24/7.
Dans ce contexte, Libeara se positionne comme une plateforme innovante, amicale envers la réglementation et axée sur les pratiques de tokenisation pour les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. De plus, elle se distingue de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche technique radicale, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois produits ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des actifs réels (RWA) s'accélère pour pénétrer le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, des barrières d'entrée élevées, des coûts exorbitants et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion off-chain hautement conformes et efficaces pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : Jetonisation des titres de créance et des obligations gouvernementales
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, visant à améliorer l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, s'adressant principalement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement des obligations off-chain, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette libellée en dollars, ce qui les expose à un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale native, renforçant l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à faire face aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont uniformes et difficilement adaptées aux besoins de capital diversifiés et aux orientations politiques. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de la valeur indexées sur l'inflation, des obligations d'émission différée activées à une date future déterminée, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
La structure de la dette traditionnelle implique plusieurs institutions, ce qui entraîne des risques d'intermédiaire, des erreurs opérationnelles ou des risques de faillite. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs off-chain, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire ni point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement les goulots d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et inter-juridictionnels, répondant aux besoins de diversification des portefeuilles. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par FundBridge Capital, un gestionnaire de fonds agréé de Singapour, via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : Plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de sécurité générique qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation d'actifs du monde réel tels que des titres, des marchandises et des médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne (ICS), la gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara fait avancer la tokenisation du concept à la mise en œuvre concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que la collecte publique, la collecte privée, et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec FundBridge Capital et Wellington Management, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital off-chain et des échanges RWA ont également annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec une grande institution publique nationale pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Hua Xia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la SFC de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain grâce à Libeara.
En 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype qui soutient la souscription de bons du Trésor et de billets de gouvernement ghanéens avec CBDC, réalisant l'émission et le règlement de jetons de bons du Trésor ghanéens sur la chaîne. Ce projet a non seulement vérifié la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale en gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec d'autres institutions pour effectuer des tests de preuve de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien concret pour l'infrastructure wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de titres de créance au détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance au détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer une "voiture super sécurisée" RWA
Le nom Libeara est une combinaison de "Liberty" (les "Liberty Bonds", les premiers bons du Trésor américain) et "Aerarium" (le Trésor de la Rome antique). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et directeur général possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension profonde des inefficacités et des points douloureux des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences sont devenues la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et de fournir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré que les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui entraîne un seuil d'investissement élevé et des difficultés d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair-à-pair entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre la valeur des actifs off-chain sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara cible un nouveau type d'investisseurs : ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Pour changer cette perception, il faut non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers rigoureux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.