Vérification d'identité et mesures AML dans le domaine des transactions d'actifs virtuels
Dans le contexte de l'essor des transactions d'actifs virtuels, des concepts tels que l'identification ( KYC ), la vérification d'identité électronique ( eKYC ), l'AML ( et le CTF ) deviennent de plus en plus importants. Cet article explorera en profondeur la signification de ces concepts et leur application dans le monde de Web3.
Analyse des concepts clés
( KYC )Connaître votre client###
KYC est le processus par lequel les institutions financières identifient leurs clients. Il comprend non seulement la collecte d'informations de base sur les clients, mais aussi des enquêtes approfondies. L'objectif principal des institutions financières en matière de KYC est de se conformer aux exigences réglementaires et de prévenir le blanchiment de capitaux. Le cœur du KYC réside dans la confirmation que le client n'est pas suspecté de blanchiment de capitaux ou n'a pas de lien avec des activités de blanchiment de capitaux.
Dans la pratique, les institutions financières demanderont aux clients de fournir des documents d'identification et effectueront une vérification d'identité et une évaluation des risques en arrière-plan. De plus, il est également nécessaire d'utiliser des bases de données tierces indépendantes pour effectuer des vérifications de contexte afin de déterminer si le client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personnalité publique politique.
( eKYC )Connaître votre client électronique###
eKYC est la version numérisée de KYC, visant à améliorer l'efficacité et l'expérience utilisateur. Grâce à eKYC, les clients peuvent effectuer le processus d'identification à l'aide de leur smartphone, sans avoir besoin d'être présents physiquement. Cette méthode réduit considérablement le temps d'ouverture de compte tout en diminuant les coûts opérationnels des institutions.
Le processus eKYC implique généralement des technologies d'IA pour vérifier l'authenticité des documents d'identification et confirmer l'identification des utilisateurs. Par exemple, il peut être demandé aux utilisateurs de passer un test de vitalité, comme cligner des yeux ou ouvrir la bouche, pour prévenir la fraude d'identité.
( AML )Anti-Money Laundering###
L'AML désigne les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux. Les institutions financières doivent s'assurer que la source des fonds de leurs clients est légale et ont le droit de refuser des fonds d'origine inconnue. L'examen de l'AML se concentre sur le fait de savoir si le client figure sur une liste de sanctions ou est un personnage public politique, tout en enquêtant également sur les relations de parenté du client afin d'empêcher le blanchiment de capitaux par le biais de relations familiales.
( CTF )Financement du terrorisme###
CTF signifie le financement de la lutte contre le terrorisme, visant à empêcher que des fonds ne soient dirigés vers des organisations terroristes ou des activités terroristes. Les institutions financières utilisent des données provenant de diverses sources, y compris les listes de sanctions officielles, les listes de personnes recherchées par les autorités judiciaires et les reportages médiatiques, pour construire une base de données sur la lutte contre le terrorisme. Ce processus nécessite la participation d'experts pour garantir l'exactitude des données et leur mise à jour en temps voulu.
Identification dans le monde Web3
Bien que le concept de Web3 mette l'accent sur la décentralisation, l'introduction de régulations appropriées et de mécanismes d'identification devient de plus en plus nécessaire avec l'évolution de l'industrie. Cette tendance découle de plusieurs facteurs :
Le développement rapide de l'industrie a attiré de nombreux investisseurs, y compris des utilisateurs ordinaires manquant de connaissances pertinentes.
Certains individus malintentionnés profitent des lacunes de la régulation pour commettre des fraudes ou du blanchiment de capitaux.
Certains événements récents (comme l'affaire JPEX) soulignent l'importance de la réglementation.
Pour équilibrer le concept de décentralisation et les exigences de réglementation, l'industrie explore de nouvelles solutions techniques. Par exemple, il est possible d'envisager l'émission de Token spécifiques dans le portefeuille des utilisateurs après avoir complété l'identification, en tant que preuve de vérification d'identité. De cette manière, les plateformes de trading peuvent rapidement identifier les utilisateurs ayant complété l'identification, tout en maintenant un certain niveau d'anonymat.
Stratégie de conformité des entreprises de cryptographie
Pour les entreprises de cryptomonnaie et les échanges, il est essentiel de trouver un équilibre entre la conformité réglementaire et les besoins des utilisateurs. Voici quelques stratégies clés :
Mise en œuvre de l'eKYC : adopter une méthode de vérification d'identité numérique pour améliorer l'efficacité et l'expérience utilisateur.
Améliorer l'efficacité de l'identification : optimiser les processus pour faire face à la croissance massive des utilisateurs.
Obtention de la certification officielle : s'assurer que la technologie et les processus sont conformes aux exigences réglementaires.
Avec le renforcement de la réglementation sur les transactions d'actifs virtuels dans des régions comme Hong Kong, obtenir une licence n'est que la première étape. Les entreprises de cryptomonnaie doivent continuer à étudier et à améliorer leur modèle d'exploitation pour s'adapter à un environnement réglementaire en constante évolution.
Dans l'ensemble, bien que l'introduction de mesures telles que le KYC puisse s'écarter de l'intention initiale du Web3, cela constitue un passage obligé pour l'industrie afin de passer d'une "croissance sauvage" à un "développement réglementé". Grâce à une identification raisonnable et à des mesures AML, il est possible de fournir un environnement de transaction d'actifs virtuels sûr et conforme à un public plus large.
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StakeHouseDirector
· Il y a 16h
Plus on attend pour décentraliser, plus on perd.
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MetaNeighbor
· Il y a 16h
Cette régulation est assez stricte, euh euh.
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SerumDegen
· Il y a 16h
un autre signal bullshit pour buy the dip... kyc rekt le retail encore smh
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MemeTokenGenius
· Il y a 16h
Règles règles règles, tu ne veux plus, n'est-ce pas ?
Nouvelles tendances de l'identification Web3 : comment les plateformes d'échange de chiffrement équilibrent KYC et Décentralisation
Vérification d'identité et mesures AML dans le domaine des transactions d'actifs virtuels
Dans le contexte de l'essor des transactions d'actifs virtuels, des concepts tels que l'identification ( KYC ), la vérification d'identité électronique ( eKYC ), l'AML ( et le CTF ) deviennent de plus en plus importants. Cet article explorera en profondeur la signification de ces concepts et leur application dans le monde de Web3.
Analyse des concepts clés
( KYC )Connaître votre client###
KYC est le processus par lequel les institutions financières identifient leurs clients. Il comprend non seulement la collecte d'informations de base sur les clients, mais aussi des enquêtes approfondies. L'objectif principal des institutions financières en matière de KYC est de se conformer aux exigences réglementaires et de prévenir le blanchiment de capitaux. Le cœur du KYC réside dans la confirmation que le client n'est pas suspecté de blanchiment de capitaux ou n'a pas de lien avec des activités de blanchiment de capitaux.
Dans la pratique, les institutions financières demanderont aux clients de fournir des documents d'identification et effectueront une vérification d'identité et une évaluation des risques en arrière-plan. De plus, il est également nécessaire d'utiliser des bases de données tierces indépendantes pour effectuer des vérifications de contexte afin de déterminer si le client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personnalité publique politique.
( eKYC )Connaître votre client électronique###
eKYC est la version numérisée de KYC, visant à améliorer l'efficacité et l'expérience utilisateur. Grâce à eKYC, les clients peuvent effectuer le processus d'identification à l'aide de leur smartphone, sans avoir besoin d'être présents physiquement. Cette méthode réduit considérablement le temps d'ouverture de compte tout en diminuant les coûts opérationnels des institutions.
Le processus eKYC implique généralement des technologies d'IA pour vérifier l'authenticité des documents d'identification et confirmer l'identification des utilisateurs. Par exemple, il peut être demandé aux utilisateurs de passer un test de vitalité, comme cligner des yeux ou ouvrir la bouche, pour prévenir la fraude d'identité.
( AML )Anti-Money Laundering###
L'AML désigne les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux. Les institutions financières doivent s'assurer que la source des fonds de leurs clients est légale et ont le droit de refuser des fonds d'origine inconnue. L'examen de l'AML se concentre sur le fait de savoir si le client figure sur une liste de sanctions ou est un personnage public politique, tout en enquêtant également sur les relations de parenté du client afin d'empêcher le blanchiment de capitaux par le biais de relations familiales.
( CTF )Financement du terrorisme###
CTF signifie le financement de la lutte contre le terrorisme, visant à empêcher que des fonds ne soient dirigés vers des organisations terroristes ou des activités terroristes. Les institutions financières utilisent des données provenant de diverses sources, y compris les listes de sanctions officielles, les listes de personnes recherchées par les autorités judiciaires et les reportages médiatiques, pour construire une base de données sur la lutte contre le terrorisme. Ce processus nécessite la participation d'experts pour garantir l'exactitude des données et leur mise à jour en temps voulu.
Identification dans le monde Web3
Bien que le concept de Web3 mette l'accent sur la décentralisation, l'introduction de régulations appropriées et de mécanismes d'identification devient de plus en plus nécessaire avec l'évolution de l'industrie. Cette tendance découle de plusieurs facteurs :
Pour équilibrer le concept de décentralisation et les exigences de réglementation, l'industrie explore de nouvelles solutions techniques. Par exemple, il est possible d'envisager l'émission de Token spécifiques dans le portefeuille des utilisateurs après avoir complété l'identification, en tant que preuve de vérification d'identité. De cette manière, les plateformes de trading peuvent rapidement identifier les utilisateurs ayant complété l'identification, tout en maintenant un certain niveau d'anonymat.
Stratégie de conformité des entreprises de cryptographie
Pour les entreprises de cryptomonnaie et les échanges, il est essentiel de trouver un équilibre entre la conformité réglementaire et les besoins des utilisateurs. Voici quelques stratégies clés :
Avec le renforcement de la réglementation sur les transactions d'actifs virtuels dans des régions comme Hong Kong, obtenir une licence n'est que la première étape. Les entreprises de cryptomonnaie doivent continuer à étudier et à améliorer leur modèle d'exploitation pour s'adapter à un environnement réglementaire en constante évolution.
Dans l'ensemble, bien que l'introduction de mesures telles que le KYC puisse s'écarter de l'intention initiale du Web3, cela constitue un passage obligé pour l'industrie afin de passer d'une "croissance sauvage" à un "développement réglementé". Grâce à une identification raisonnable et à des mesures AML, il est possible de fournir un environnement de transaction d'actifs virtuels sûr et conforme à un public plus large.