Récemment, le tribunal de Pudong à Shanghai a examiné une affaire majeure de transactions illégales de stablecoins, révélant les défis auxquels la régulation financière est confrontée actuellement. Cette affaire implique 17 sociétés écran ayant effectué des transactions de change illégales d'un montant total allant jusqu'à 6,5 milliards de RMB via USDT.
Des groupes criminels ont utilisé une méthode astucieuse de "ping-pong" pour contourner la réglementation : les clients nationaux transfèrent des RMB vers des comptes désignés, tandis que des complices à l'étranger transfèrent simultanément des montants équivalents en devises étrangères vers le compte offshore du client, réalisant ainsi un échange sans mouvement réel de fonds transfrontaliers. Cette opération contourne non seulement les canaux normaux, mais prélève également des frais allant jusqu'à 1 % à 3 %, bien supérieurs aux voies légales des banques.
Des affaires similaires se produisent fréquemment dans de nombreuses régions du pays, comme à Chongqing où une affaire impliquant un flux de fonds de 14 milliards de CNY a été traitée. Ces cas mettent en évidence les risques potentiels des stablecoins dans les activités financières transfrontalières.
Les stratégies de réponse des régulateurs chinois se concentrent sur la traçabilité des flux de fonds réels et l'examen des sociétés fictives, visant à établir un cadre légal plus strict pour freiner les flux illégaux de stablecoins. Cependant, la question de savoir si cette approche réglementaire peut devenir une norme internationale doit également prendre en compte deux facteurs clés : la compatibilité avec le système actuel des stablecoins en USD et l'équilibre entre la protection de la vie privée des individus et la transparence des transactions.
Selon les prévisions de Standard Chartered, la taille du marché mondial des stablecoins pourrait atteindre 2 000 milliards de dollars d'ici 2028. Ce potentiel de marché énorme signifie que la concurrence entre les pays en matière de réglementation des stablecoins ne fait que commencer. À l'avenir, la manière de formuler des politiques réglementaires efficaces deviendra un enjeu important de la gouvernance financière internationale.
Cette affaire reflète non seulement les risques des stablecoins dans les transactions transfrontalières, mais elle offre également d'importantes indications pour la régulation financière mondiale. Les pays doivent renforcer leur coopération et explorer ensemble un cadre réglementaire qui puisse à la fois prévenir les risques et favoriser l'innovation, afin de relever les défis de l'ère des monnaies numériques.
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mev_me_maybe
· Il y a 11h
6,5 milliards ? Petit cas ! J'admire la taxe sur le quotient intellectuel de l'adversaire.
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ponzi_poet
· 07-22 00:18
Il vaut mieux créer quelques sociétés fictives que d'aller à la banque.
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ApeWithAPlan
· 07-21 12:52
Ces frais sont vraiment des bénéfices exorbitants, c'est fou.
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NightAirdropper
· 07-21 12:49
Les frais de transaction sont plus élevés que ceux de la banque, c'est fou!
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MetaverseVagabond
· 07-21 12:47
Les pigeons ont été pris pour des idiots et il ne reste que des coquilles.
Récemment, le tribunal de Pudong à Shanghai a examiné une affaire majeure de transactions illégales de stablecoins, révélant les défis auxquels la régulation financière est confrontée actuellement. Cette affaire implique 17 sociétés écran ayant effectué des transactions de change illégales d'un montant total allant jusqu'à 6,5 milliards de RMB via USDT.
Des groupes criminels ont utilisé une méthode astucieuse de "ping-pong" pour contourner la réglementation : les clients nationaux transfèrent des RMB vers des comptes désignés, tandis que des complices à l'étranger transfèrent simultanément des montants équivalents en devises étrangères vers le compte offshore du client, réalisant ainsi un échange sans mouvement réel de fonds transfrontaliers. Cette opération contourne non seulement les canaux normaux, mais prélève également des frais allant jusqu'à 1 % à 3 %, bien supérieurs aux voies légales des banques.
Des affaires similaires se produisent fréquemment dans de nombreuses régions du pays, comme à Chongqing où une affaire impliquant un flux de fonds de 14 milliards de CNY a été traitée. Ces cas mettent en évidence les risques potentiels des stablecoins dans les activités financières transfrontalières.
Les stratégies de réponse des régulateurs chinois se concentrent sur la traçabilité des flux de fonds réels et l'examen des sociétés fictives, visant à établir un cadre légal plus strict pour freiner les flux illégaux de stablecoins. Cependant, la question de savoir si cette approche réglementaire peut devenir une norme internationale doit également prendre en compte deux facteurs clés : la compatibilité avec le système actuel des stablecoins en USD et l'équilibre entre la protection de la vie privée des individus et la transparence des transactions.
Selon les prévisions de Standard Chartered, la taille du marché mondial des stablecoins pourrait atteindre 2 000 milliards de dollars d'ici 2028. Ce potentiel de marché énorme signifie que la concurrence entre les pays en matière de réglementation des stablecoins ne fait que commencer. À l'avenir, la manière de formuler des politiques réglementaires efficaces deviendra un enjeu important de la gouvernance financière internationale.
Cette affaire reflète non seulement les risques des stablecoins dans les transactions transfrontalières, mais elle offre également d'importantes indications pour la régulation financière mondiale. Les pays doivent renforcer leur coopération et explorer ensemble un cadre réglementaire qui puisse à la fois prévenir les risques et favoriser l'innovation, afin de relever les défis de l'ère des monnaies numériques.