Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur leurs risques potentiels, en particulier en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Cet article analysera en profondeur les actions de gel des adresses figurant sur la liste noire de l'USDT et explorera les liens possibles entre ces fonds gelés et les activités de financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses de la liste noire USDT
En analysant les données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons identifié les tendances clés suivantes :
Depuis janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été mises sur liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars. Rien qu'entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été ajoutées à la liste noire, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 86,34 millions de dollars.
1.1 Principales découvertes
Distribution des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 571,8 milliers de dollars, mais la médiane n'est que de 40 milliers de dollars.
Flux de fonds : Ces adresses ont reçu au total 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés.
Durée de vie des adresses : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, 27 % ont une durée de vie de 91 à 365 jours, et seulement 3 % ont été utilisées pendant plus de 2 ans.
Transfert de fonds : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % des fonds avant d'être bloquées, 10 % avaient un solde de zéro au moment du gel.
Efficacité des nouvelles adresses : Les adresses nouvellement créées se distinguent par leur faible fréquence de blacklistage et leur efficacité de transfert, avec le taux de réussite en blanchiment de capitaux le plus élevé.
1.2 Suivi des flux de capitaux
Grâce aux outils d'analyse de suivi on-chain, nous avons identifié les principales sources et flux de fonds suivants :
Source de financement :
Pollution interne (91 adresses)
Étiquettes de phishing (37 adresses)
Portefeuille chaud de l'échange (34 adresses)
Un seul distributeur principal (35 adresses)
Portail de pontage inter-chaînes (2 adresses)
Destination des fonds :
Flux vers d'autres adresses sur liste noire (54)
Flux vers les échanges centralisés (41)
Flux vers des ponts inter-chaînes (12)
Il convient de noter que certaines plateformes de trading se trouvent à la fois à l'entrée et à la sortie des flux de capitaux, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Cela reflète également le manque d'efficacité des bourses actuelles en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, ce qui pourrait offrir aux malfaiteurs des opportunités de transfert d'actifs.
2. Analyse du financement du terrorisme
En analysant l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau israélien de financement de la lutte contre le terrorisme, nous avons obtenu une première compréhension de l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme :
Depuis le 13 juin 2025, seulement un nouvel ordre de saisie a été ajouté.
Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent clairement "Hamas" et la dernière mentionne pour la première fois "Iran".
L'ordonnance de saisie concerne 76 adresses USDT (Tron), 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'une certaine plateforme d'échange et 8 comptes d'une certaine plateforme d'échange.
Le suivi on-chain de 76 adresses USDT (Tron) a révélé deux comportements de Tether :
Gel actif : 17 adresses liées au Hamas ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique que Tether a peut-être établi un mécanisme de coopération étroit avec certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
3. Résumé et défis
Bien que les stablecoins offrent un soutien technique à la contrôlabilité des transactions, ils font néanmoins face aux défis suivants dans la pratique :
Application de la loi réactive vs prévention proactive
Zone d'ombre réglementaire des échanges
La complexité du blanchiment de capitaux inter-chaînes
Pour faire face à ces défis, nous suggérons aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse comportementale d'investissement en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
Seule l'établissement d'un système de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, opportun, collaboratif et techniquement mature, peut réellement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
4. Solutions industrielles
Pour promouvoir la sécurité et la conformité dans l'industrie de la cryptographie, certaines institutions développent des solutions spécifiques sur la chaîne, y compris :
Système de notation des risques d'adresse multi-chaînes
Outil de surveillance des transactions en temps réel
Mécanisme de reconnaissance et d'alerte de la liste noire
Plateforme de suivi en chaîne visuelle
Analyse de l'image d'adresse multi-chaînes
Restauration et analyse des chemins complexes de fonds
Ces outils visent à soutenir les échanges, les organismes de réglementation, les projets de paiement et les échanges décentralisés afin de répondre aux exigences de conformité de plus en plus strictes, tout en préservant l'ordre et la sécurité du système financier décentralisé.
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WealthCoffee
· Il y a 18h
2,9 milliards ? J'ai peur, j'ai peur !
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StablecoinAnxiety
· 07-24 23:13
La réglementation est si stricte que même le blanchiment d'argent est devenu si difficile.
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TrustMeBro
· 07-24 23:12
La réglementation est si stricte, que peut-on encore faire avec les airdrops ?
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CommunityJanitor
· 07-24 23:11
La somme d'argent est énorme, je tremble comme un petit investisseur.
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CommunitySlacker
· 07-24 23:05
29 milliards, c'est vraiment effrayant.
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MevShadowranger
· 07-24 22:47
29 milliards de dollars, ça gèle dès qu'on le dit.
Voir l'originalRépondre0
SerumSurfer
· 07-24 22:45
2,9 milliards de dollars, la régulation est vraiment trop sévère.
Analyse de la liste noire USDT : enquête sur les 2,9 milliards de dollars gelés et leur lien avec le financement du terrorisme
Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse de la liste noire USDT
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur leurs risques potentiels, en particulier en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Cet article analysera en profondeur les actions de gel des adresses figurant sur la liste noire de l'USDT et explorera les liens possibles entre ces fonds gelés et les activités de financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses de la liste noire USDT
En analysant les données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons identifié les tendances clés suivantes :
Depuis janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été mises sur liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars. Rien qu'entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été ajoutées à la liste noire, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 86,34 millions de dollars.
1.1 Principales découvertes
Distribution des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 571,8 milliers de dollars, mais la médiane n'est que de 40 milliers de dollars.
Flux de fonds : Ces adresses ont reçu au total 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être bloqués, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés.
Durée de vie des adresses : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, 27 % ont une durée de vie de 91 à 365 jours, et seulement 3 % ont été utilisées pendant plus de 2 ans.
Transfert de fonds : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % des fonds avant d'être bloquées, 10 % avaient un solde de zéro au moment du gel.
Efficacité des nouvelles adresses : Les adresses nouvellement créées se distinguent par leur faible fréquence de blacklistage et leur efficacité de transfert, avec le taux de réussite en blanchiment de capitaux le plus élevé.
1.2 Suivi des flux de capitaux
Grâce aux outils d'analyse de suivi on-chain, nous avons identifié les principales sources et flux de fonds suivants :
Source de financement :
Destination des fonds :
Il convient de noter que certaines plateformes de trading se trouvent à la fois à l'entrée et à la sortie des flux de capitaux, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Cela reflète également le manque d'efficacité des bourses actuelles en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, ce qui pourrait offrir aux malfaiteurs des opportunités de transfert d'actifs.
2. Analyse du financement du terrorisme
En analysant l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau israélien de financement de la lutte contre le terrorisme, nous avons obtenu une première compréhension de l'utilisation de l'USDT dans le financement du terrorisme :
Le suivi on-chain de 76 adresses USDT (Tron) a révélé deux comportements de Tether :
Cela indique que Tether a peut-être établi un mécanisme de coopération étroit avec certaines agences d'application de la loi dans certains pays.
3. Résumé et défis
Bien que les stablecoins offrent un soutien technique à la contrôlabilité des transactions, ils font néanmoins face aux défis suivants dans la pratique :
Pour faire face à ces défis, nous suggérons aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Seule l'établissement d'un système de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, opportun, collaboratif et techniquement mature, peut réellement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
4. Solutions industrielles
Pour promouvoir la sécurité et la conformité dans l'industrie de la cryptographie, certaines institutions développent des solutions spécifiques sur la chaîne, y compris :
Ces outils visent à soutenir les échanges, les organismes de réglementation, les projets de paiement et les échanges décentralisés afin de répondre aux exigences de conformité de plus en plus strictes, tout en préservant l'ordre et la sécurité du système financier décentralisé.