La politique tarifaire de Trump entraîne des turbulences sur le marché, quatre produits de stablecoin aident les investisseurs à faire face aux risques.
Stratégies de rendement solide dans un marché financier turbulent
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. Il a annoncé la mise en œuvre de "tarifs équitables" sur les principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 perdant 5,8 billions de dollars de valeur en seulement quatre jours, établissant une perte historique. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les droits de douane pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale maintiendrait sa détermination politique, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs institutions financières ont relevé leurs prévisions de probabilité d'une récession économique aux États-Unis. Dans un environnement aussi incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être une option à considérer. Voici quatre types de ces produits.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent du taux d'intérêt d'épargne Sky (SSR), généré par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS à un taux de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des revenus, et la valeur du token sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il faut être attentif à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité en BYUSD et HONEY sur le DEX natif BEX de Berachain. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT et des frais de transaction au sein du pool. BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé à un ratio de 1:1 pour obtenir des BERA, et partage les revenus des frais des dApp principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT d'Uniswap V4. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : incitations en tokens UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement bas, mais il est important de faire attention aux risques des contrats intelligents et à la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Cette plateforme est développée sur la blockchain Aptos et intégrée au protocole Thala. Les revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC et les récompenses thAPT de Thala.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins offrent aux investisseurs un choix relativement sûr. Ils sont répartis sur différents écosystèmes de blockchain, y compris Ethereum, Berachain, Uniswap V4 et Aptos, offrant aux investisseurs une diversité d'options. Bien que ces produits présentent un risque relativement faible, les investisseurs doivent tout de même évaluer prudemment leur capacité à supporter le risque et rester attentifs aux dynamiques du marché.
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gas_fee_trauma
· Il y a 7h
Les stablecoins ne sont pas rassurants, même en étant allongés.
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StakeHouseDirector
· Il y a 7h
Encore une fois, le président Trump a semé la confusion en jouant avec l'effet de levier.
La politique tarifaire de Trump entraîne des turbulences sur le marché, quatre produits de stablecoin aident les investisseurs à faire face aux risques.
Stratégies de rendement solide dans un marché financier turbulent
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. Il a annoncé la mise en œuvre de "tarifs équitables" sur les principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 perdant 5,8 billions de dollars de valeur en seulement quatre jours, établissant une perte historique. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les droits de douane pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale maintiendrait sa détermination politique, en se concentrant sur les données à long terme. Plusieurs institutions financières ont relevé leurs prévisions de probabilité d'une récession économique aux États-Unis. Dans un environnement aussi incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ? Les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être une option à considérer. Voici quatre types de ces produits.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent du taux d'intérêt d'épargne Sky (SSR), généré par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS à un taux de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des revenus, et la valeur du token sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits réduisent le risque des contrats intelligents. Cependant, il faut être attentif à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité en BYUSD et HONEY sur le DEX natif BEX de Berachain. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT et des frais de transaction au sein du pool. BGT est le jeton de gouvernance non transférable de Berachain, pouvant être brûlé à un ratio de 1:1 pour obtenir des BERA, et partage les revenus des frais des dApp principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT d'Uniswap V4. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "crochet", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : incitations en tokens UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement bas, mais il est important de faire attention aux risques des contrats intelligents et à la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Cette plateforme est développée sur la blockchain Aptos et intégrée au protocole Thala. Les revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC et les récompenses thAPT de Thala.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins offrent aux investisseurs un choix relativement sûr. Ils sont répartis sur différents écosystèmes de blockchain, y compris Ethereum, Berachain, Uniswap V4 et Aptos, offrant aux investisseurs une diversité d'options. Bien que ces produits présentent un risque relativement faible, les investisseurs doivent tout de même évaluer prudemment leur capacité à supporter le risque et rester attentifs aux dynamiques du marché.