AgentFi mène un nouveau paradigme de rendement des stablecoins : optimisation de la stratégie intelligente ARMA pour un rendement fixe annualisé de 15 %
AgentFi à XenoFi : un nouveau paradigme des rendements des stablecoins
Le mois dernier, nous avons présenté en détail huit modèles de génération de revenus pour les stablecoins. Après avoir échangé avec plusieurs équipes de projets de stablecoins, j'ai découvert un nouveau paradigme passionnant qui émerge : AgentFi.
AgentFi se distingue des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés, sa caractéristique principale étant : l'agent AI en tant qu'exécuteur principal et support décisionnel, capable de prendre des décisions entièrement automatiques et d'exécuter en boucle fermée, et non simplement d'être un outil d'assistance. AgentFi adopte le paradigme "de l'intention au résultat", l'utilisateur n'a qu'à exprimer son objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter la stratégie.
Actuellement, il y a encore relativement peu de projets AgentFi qui se concentrent vraiment sur le monde DeFi natif à la cryptographie. Après sélection, nous avons classé les projets AgentFi sur le marché en trois grandes catégories : optimisation des rendements des stablecoins, stratégies de portefeuille/extraction de liquidités et exécution de transactions en chaîne.
Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, l'ARMA( lancé par Giza est un produit représentatif. L'ARMA est déployé sur le réseau Base et prend en charge les protocoles de prêt majeurs tels qu'AAVE et Morpho.
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Les fonctionnalités principales d'ARMA incluent :
Planification stratégique intelligente : analyse en temps réel des rendements de chaque protocole, exécution automatique des opérations de rééquilibrage optimales
Système d'optimisation APR : prend en compte les taux d'intérêt, les coûts et le moment du rééquilibrage pour garantir que chaque opération apporte un bénéfice net.
Mécanisme de capitalisation automatique : réception automatique et réinvestissement des jetons d'incitation, optimisation dynamique de la fréquence de capitalisation.
Logique d'échange intelligent : supporte l'opération à double jeton USDC et USDT, échange automatique et efficace si nécessaire.
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ARMA garantit la sécurité des fonds des utilisateurs grâce à un mécanisme de protection en trois couches : basé sur des comptes intelligents auto-hébergés, un contrôle de permissions fin avec Session Key, et un système de gestion des risques prudent.
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En ce qui concerne les frais, ARMA ne prélève qu'une commission de réussite de 10 % sur les bénéfices réellement générés, sans frais de dépôt ou de retrait. Les utilisateurs récupèrent toujours leurs fonds en jetons d'origine.
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Actuellement, ARMA est dans une phase de lancement avec des subventions élevées, les utilisateurs peuvent obtenir un taux de rendement annuel fixe de 15 %, et en même temps, les utilisateurs initiaux peuvent également recevoir des récompenses supplémentaires en jetons $GIZA.
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Giza a construit une roue de croissance alimentée par l'utilité des agents, l'utilisation des protocoles, la valeur des jetons et la participation à l'écosystème. À l'avenir, avec l'intégration de plus de protocoles et l'augmentation du volume des fonds, ce cycle positif devrait être renforcé.
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Bien que le modèle AgentFi soit encore à un stade précoce, présentant des risques tels que la confiance des utilisateurs et la sécurité du système, il pourrait être envisagé pour les utilisateurs DeFi désireux d'explorer des opportunités de pointe d'allouer une partie de leurs actifs en stablecoin à des essais. AgentFi représente la prochaine phase de fusion "AI + DeFi", offrant aux utilisateurs une solution d'agent intelligent automatisée sans avoir à surveiller le marché, ce qui mérite une attention continue.
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AgentFi mène un nouveau paradigme de rendement des stablecoins : optimisation de la stratégie intelligente ARMA pour un rendement fixe annualisé de 15 %
AgentFi à XenoFi : un nouveau paradigme des rendements des stablecoins
Le mois dernier, nous avons présenté en détail huit modèles de génération de revenus pour les stablecoins. Après avoir échangé avec plusieurs équipes de projets de stablecoins, j'ai découvert un nouveau paradigme passionnant qui émerge : AgentFi.
AgentFi se distingue des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés, sa caractéristique principale étant : l'agent AI en tant qu'exécuteur principal et support décisionnel, capable de prendre des décisions entièrement automatiques et d'exécuter en boucle fermée, et non simplement d'être un outil d'assistance. AgentFi adopte le paradigme "de l'intention au résultat", l'utilisateur n'a qu'à exprimer son objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter la stratégie.
Actuellement, il y a encore relativement peu de projets AgentFi qui se concentrent vraiment sur le monde DeFi natif à la cryptographie. Après sélection, nous avons classé les projets AgentFi sur le marché en trois grandes catégories : optimisation des rendements des stablecoins, stratégies de portefeuille/extraction de liquidités et exécution de transactions en chaîne.
Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, l'ARMA( lancé par Giza est un produit représentatif. L'ARMA est déployé sur le réseau Base et prend en charge les protocoles de prêt majeurs tels qu'AAVE et Morpho.
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Les fonctionnalités principales d'ARMA incluent :
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Actuellement, ARMA est dans une phase de lancement avec des subventions élevées, les utilisateurs peuvent obtenir un taux de rendement annuel fixe de 15 %, et en même temps, les utilisateurs initiaux peuvent également recevoir des récompenses supplémentaires en jetons $GIZA.
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Giza a construit une roue de croissance alimentée par l'utilité des agents, l'utilisation des protocoles, la valeur des jetons et la participation à l'écosystème. À l'avenir, avec l'intégration de plus de protocoles et l'augmentation du volume des fonds, ce cycle positif devrait être renforcé.
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Bien que le modèle AgentFi soit encore à un stade précoce, présentant des risques tels que la confiance des utilisateurs et la sécurité du système, il pourrait être envisagé pour les utilisateurs DeFi désireux d'explorer des opportunités de pointe d'allouer une partie de leurs actifs en stablecoin à des essais. AgentFi représente la prochaine phase de fusion "AI + DeFi", offrant aux utilisateurs une solution d'agent intelligent automatisée sans avoir à surveiller le marché, ce qui mérite une attention continue.
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