La loi sur les services financiers et les marchés de Singapour entrera en vigueur, l'industrie des actifs numériques fait face à une réglementation stricte

Avec l'approche du 30 juin 2025, la loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) sera officiellement mise en œuvre, établissant des normes strictes pour le secteur des actifs numériques. L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) vise à maintenir la réputation du pays en tant que centre financier mondial en imposant une réglementation stricte aux fournisseurs de services de jetons numériques (DTSP).

La FSMA couvre des services tels que le trading, le transfert, l'échange, la garde et le conseil en actifs numériques. Étant donné que ces services sont généralement effectués en ligne de manière transfrontalière, ils peuvent facilement être exploités par des criminels pour le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes. Le DTSP fait référence aux individus ou entreprises qui ont un bureau ou une société enregistrée à Singapour, mais qui fournissent principalement des services d'actifs numériques à l'étranger. Bien que ces services aient peu de liens avec Singapour, tout problème qui surviendrait pourrait nuire à la réputation de Singapour. Par conséquent, la MAS a décidé d'appliquer une réglementation stricte, exigeant que les DTSP obtiennent une licence et respectent des normes de conformité élevées.

Récemment, la MAS a répondu en détail aux retours de l'industrie, clarifiant de nombreuses questions clés :

1. Exigences de demande de licence : La MAS indique qu'elle ne délivre des licences DTSP que dans de très rares cas. Les candidats doivent disposer d'un modèle commercial raisonnable, respecter les normes de réglementation internationales et avoir une structure d'entreprise sans problème. Il est important que, à partir du 30 juin 2025, les DTSP n'ayant pas obtenu de licence doivent cesser leurs services à l'étranger, sinon cela constituera une infraction.

2. Frais de licence et exigences en capital : Les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, fixes et immuables. De plus, le demandeur doit préparer un capital de 250 000 SGD pour prouver sa capacité à se développer à long terme à Singapour.

3. Diligence raisonnable des clients (CDD) : après l'obtention de la licence, le DTSP doit réaliser une nouvelle CDD pour les clients existants, y compris la vérification de l'identité et l'enquête sur la source des fonds. Le délai d'achèvement sera déterminé par la MAS en fonction du niveau de risque des clients.

4. Risques techniques et cybersécurité : DTSP doit garantir la stabilité des systèmes informatiques, protéger les données des clients et informer la MAS dans l'heure suivant un événement majeur. De plus, plusieurs mesures de cybersécurité doivent être mises en place, telles que la protection des comptes, la mise à jour des correctifs système, l'utilisation de pare-feu et de logiciels antivirus, ainsi que l'authentification multifacteur.

5. Exigences en matière de comportement et de divulgation : DTSP doit enregistrer les transactions, émettre des reçus, afficher les taux de change et les frais, et établir des heures d'ouverture fixes pour que les clients puissent les contacter. De plus, des avertissements de risque doivent être publiés pour informer les clients des risques de perte potentiels.

6. Directives de conformité : la MAS fournira des directives financières générales pour le DTSP, concernant les candidats appropriés, les risques technologiques, la continuité des activités et l'externalisation, entre autres. Des questions fréquentes (FAQ) spécifiques au DTSP pourraient être publiées à l'avenir.

Pour les institutions qui ont obtenu d'autres licences ou exemptions pertinentes, la FSMA impose toujours des exigences de conformité plus strictes, y compris une gestion des risques techniques plus rigoureuse, la soumission de rapports d'audit annuels, des exigences plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), ainsi que la notification rapide des événements de sécurité majeurs.

Face à la mise en œuvre imminente de la FSMA, les professionnels du secteur conseillent aux entreprises d'agir immédiatement :

1. Effectuer une auto-vérification, confirmer si l'activité nécessite une demande de licence, et préparer la demande ou établir un plan de sortie en temps utile.
2. Investir des fonds pour mettre à niveau le système, former le personnel et s'assurer que toutes les exigences en matière de CDD, de sécurité technique et de divulgation d'informations sont satisfaites.
3. Communiquer proactivement avec la MAS, clarifier le calendrier et les exigences spécifiques.
4. Suivre de près les directives et les FAQ publiées ultérieurement par la MAS.

La mise en œuvre de la FSMA à Singapour aura un impact profond sur le secteur des actifs numériques. Les entreprises doivent évaluer sérieusement leur situation et élaborer des stratégies appropriées pour assurer une conformité opérationnelle et un développement durable dans ce nouvel environnement réglementaire.