Stablecoin : la future course de paiement de mille milliards de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % de la part de marché, avec l'USDT dominant de manière absolue parmi les stablecoins. Bien que plus de 150 milliards de dollars de stablecoins aient été émis, par rapport aux 20 trillions de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale, la capitalisation boursière des stablecoins ne représente que 0,75 %. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un immense potentiel de croissance. Le lancement du protocole Taproot Assets indique un large avenir pour les stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de faible montant, et crée également la possibilité d'une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. Stablecoin : le prochain marché de mille milliards de dollars
Le développement florissant du marché des stablecoins montre son potentiel pour devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier futur. Actuellement, la capitalisation du marché des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien supérieur à 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations liées aux stablecoins, et plusieurs institutions prévoient que les stablecoins entreront dans un nouveau marché de milliers de milliards, avec une grande partie de la croissance provenant de l'application des stablecoins dans les paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en stablecoins centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins en dollars. Cette énorme opportunité a également attiré de nombreuses grandes institutions.
BlackRock a lancé le fonds tokenisé BUIDL sur Ethereum, qui vise à offrir une valeur stable et à générer des rendements, devenant ainsi un grand fonds tokenisé d'une valeur de 384 millions de dollars.
JD Coin Chain Technology ( Hong Kong ) prévoit d'émettre une cryptomonnaie stablecoin ancrée à 1:1 avec le dollar de Hong Kong.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le commerce des cryptomonnaies et la DeFi, l'exploration de leur intégration avec les entreprises physiques en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins se trouve dans le secteur des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins ne sont pas seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. À mesure que la réglementation des stablecoins se normalise progressivement, leur position dans les scénarios de paiement mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, avec l'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement, ils pourront également se fusionner avec la DeFi pour donner naissance au PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité dans les scénarios de paiement, créant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocole Taproot Assets + Réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux blockchain ETH et TRON, mais les frais de ces réseaux dépassent généralement 1U, et le temps de transfert sur la chaîne dépasse 1 minute. En revanche, le réseau Lightning offre des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'évolutivité de deuxième couche relativement mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment des implémentations du réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé par l'établissement de canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties à la transaction créent une adresse multisignature sur la chaîne, permettant des transferts de jetons Bitcoin dans une limite donnée. Les deux parties peuvent effectuer plusieurs transactions hors chaîne, et ce n'est qu'à la liquidation finale que le résultat est diffusé sur la blockchain. Ce mécanisme permet aux deux parties d'effectuer des transactions hors chaîne sans restriction, tout en utilisant la chaîne Bitcoin comme arbitre.
2.2 Réseau Lightning : l'infrastructure idéale pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, sans provoquer de congestion sur le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin. Théoriquement, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, qui est le plus sécurisé, garantissant ainsi au maximum sa sécurité. À ce jour, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux dans le monde. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il a permis des transactions instantanées et à faible coût, étant largement adopté par de nombreux commerçants et fournisseurs de paiement à l'échelle mondiale, devenant progressivement la solution décentralisée avec le plus large consensus pour les paiements mondiaux.
Les actifs Bitcoin représentent la moitié de la capitalisation du marché des cryptomonnaies. Avec le retour de l'engouement pour l'écosystème Bitcoin dans ce cycle, le réseau Lightning, en tant que première solution de scalabilité de deuxième couche pour Bitcoin, a véritablement réalisé la vision de paiements mondiaux pair-à-pair construite par Satoshi Nakamoto. Le réseau Lightning est devenu la communauté Bitcoin la plus orthodoxe et celle avec le consensus le plus fort, étant la meilleure solution pour des paiements mondiaux idéaux.
2.3 Taproot Assets protocole de complément du dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que le bitcoin comme monnaie de paiement, et ses cas d'utilisation étaient très limités. Aujourd'hui, alors que le bitcoin est devenu de l'or numérique, la plupart des gens ne souhaitent pas dépenser leur bitcoin.
Bien qu'il y ait déjà eu quelques protocoles d'émission de première couche Bitcoin, tels qu'Atomical et BRC20 basé sur Ordinals, aucun d'entre eux ne supporte un accès direct au réseau Lightning. Le lancement du protocole Taproot Assets résout précisément ce problème. C'est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau Bitcoin, développé principalement par Lightning Labs. Comme le protocole Ordinals, toute personne ou institution peut utiliser le protocole Taproot Assets pour émettre son propre jeton, supportant également l'émission de stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires.
Comparé à d'autres protocoles d'actifs, l'avantage de Taproot Assets est que ses actifs seront entièrement compatibles avec le réseau Lightning, rendant possible l'utilisation de stablecoins pour effectuer des paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi la présence et l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et les caractéristiques décentralisées du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient une réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de taille trillion.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets, abrégé en TA(, repose sur le modèle UTXO de Bitcoin et s'appuie sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés font fonctionner le protocole de manière efficace.
) 3.1 Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
Les sorties de transaction non dépensées UTXO###, sont un concept important, qui constitue la base de toutes les solutions de deuxième couche Bitcoin, ainsi que des protocoles Ordinals et Runes. La plupart des blockchains publiques, comme Ethereum et Solana, utilisent le modèle de compte Account(.
Le modèle de compte est similaire à celui d'un compte Alipay, chaque transaction correspond à un changement numérique sur l'interface du compte.
Le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables autorisés par d'autres, ainsi que des chèques que l'on a autorisés à d'autres. Le solde du portefeuille est égal à la valeur nominale des chèques reçus moins la valeur nominale des chèques dépensés. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques, en calculant le solde le plus récent de chaque adresse grâce aux dernières transactions des utilisateurs concernant ces chèques.
La nature unique du modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense et offre une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant ainsi le risque de transfert erroné ou de transfert manquant.
De plus, le protocole TA adopte le concept de scellage unique, chaque dépense UTXO confirmée ne peut plus être utilisée, garantissant que les actifs se déplacent avec l'UTXO. Dans ce mécanisme, le mineur qui extrait la plus longue chaîne détient le droit d'interprétation final sur cet UTXO et peut en disposer. Contrairement au BRC20 qui dépend de l'indexation hors chaîne pour identifier les actifs, le protocole TA renforce la sécurité des transactions, évitant les attaques de double dépense, tout en éliminant le risque d'erreurs ou de comportements malveillants causés par des institutions centralisées. Ces caractéristiques font du protocole TA + réseau Lightning une infrastructure fiable pour les scénarios de paiement.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de marché de mille milliards])ijian/2024/8/20/images/5ab978c9f7a01781fec9c83a8fb2fdcd.png(
) 3.2 La mise à niveau Taproot permet des fonctionnalités plus complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités de contrats intelligents simples au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser des logiques plus complexes grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
Parmi les améliorations les plus importantes, la mise en œuvre de signatures multiples ( multi-signatures ). Cette fonctionnalité améliore la sécurité des transactions des utilisateurs institutionnels. Sur l'adresse de clé publique, la longueur de l'adresse multi-signature est identique à celle de l'adresse de portefeuille privé, rendant impossible la distinction pour les tiers, ce qui renforce la sécurité et la protection de la vie privée. Cette avancée technologique fournit une base solide pour les transactions B2B et favorise une application commerciale plus large.
Pour les utilisateurs, le changement le plus intuitif est le changement de format d'adresse de portefeuille, les adresses de portefeuille commençant par "bc1p..." prennent déjà en charge la mise à niveau Taproot.
3.3 principes de la technologie TA
Le protocole TA utilise une méthode plus efficace en marquant les actifs sur chaque UTXO, en ne stockant que le hachage de la racine de l'arbre de scripts sur la chaîne, les scripts étant conservés hors chaîne.
De plus, les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, ce qui signifie que les actifs TA peuvent circuler sur la blockchain Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot (BIP 341) pour son développement. La mise à niveau Taproot permet de dépenser un UTXO en utilisant à la fois la clé privée d'origine et un script sur l'arbre de Merkle.
En résumé, le protocole TA s'étend au-dessus de la mise à niveau Taproot, en enregistrant les transitions de l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot ; tout en utilisant la caractéristique "scellage à usage unique" des UTXO de Bitcoin, il obtient un consensus sur la transition de l'état des actifs sur la chaîne Bitcoin, ce qui permet également au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter un indexeur hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise l'arbre de somme de Merkle sparse ###Merkle-Sum Sparse Merkle Tree, MS-SMT( pour gérer l'état des actifs, définissant les normes à suivre pour la transformation de l'état des actifs.
Il est important de noter que toutes les données de l'arbre de Merkle ne sont pas écrites sur la chaîne Bitcoin, seule la racine de hachage est écrite. Peu importe la taille des données d'actifs, la longueur des transactions sur la chaîne Bitcoin reste constante, à cet égard, TA est un protocole qui ne pollue pas la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de marché de 1 trillion])ijian/2024/8/20/images/d0645d9dad9b5c457c426c6074f2ddb6.png(
) 3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Dans la dernière annonce de produit de Lightning Labs, les actifs du protocole TA peuvent désormais entrer sans heurts dans le réseau Lightning de Bitcoin de deuxième couche, ce qui est réalisé via le canal TA ( Taproot Assets Channel ). Auparavant, le réseau Lightning était un réseau de paiement Bitcoin de pair à pair, où seuls les bitcoins circulaient à l'intérieur du réseau. L'apparition du protocole TA a changé cela, permettant l'émission d'actifs sur la chaîne principale de Bitcoin via le protocole TA ###, en particulier des stablecoins (, qui peuvent ensuite circuler dans le réseau Lightning.
Le principe de mise en œuvre du canal TA est le même que celui du canal d'état )State Channel(, et il est également basé sur des contrats de verrouillage temporel par hachage. Comme les actifs TA sont eux-mêmes dans un UTXO, le mécanisme de mise en œuvre du canal TA n'a pas changé, seul le canal précédent ne pouvait faire circuler que des bitcoins, tandis que le canal actuel prend également en charge la circulation des actifs TA.
Le protocole TA permet la circulation d'actifs autres que le bitcoin via le réseau Lightning, réalisant un transfert sans couture d'actifs tels que les stablecoins sur le réseau Lightning.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance sur la voie des stablecoins dépassant une capitalisation de 1000 milliards])
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MemeCurator
· 08-17 00:22
USDT est vraiment le roi de l'univers de la cryptomonnaie.
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MoonRocketman
· 08-17 00:17
Selon l'analyse de la bande RSI, le moment d'entrer dans la trajectoire est arrivé, il ne reste plus qu'à attendre le point de départ To the moon.
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liquidation_watcher
· 08-17 00:16
Cette vague de stablecoin est folle.
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GreenCandleCollector
· 08-16 23:57
Encore une fois, une institution centralisée qui se fait prendre pour des cons.
Protocole Taproot Assets : un pas clé vers le secteur des paiements de milliers de milliards pour les stablecoins
Stablecoin : la future course de paiement de mille milliards de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % de la part de marché, avec l'USDT dominant de manière absolue parmi les stablecoins. Bien que plus de 150 milliards de dollars de stablecoins aient été émis, par rapport aux 20 trillions de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale, la capitalisation boursière des stablecoins ne représente que 0,75 %. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un immense potentiel de croissance. Le lancement du protocole Taproot Assets indique un large avenir pour les stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de faible montant, et crée également la possibilité d'une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. Stablecoin : le prochain marché de mille milliards de dollars
Le développement florissant du marché des stablecoins montre son potentiel pour devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier futur. Actuellement, la capitalisation du marché des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien supérieur à 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations liées aux stablecoins, et plusieurs institutions prévoient que les stablecoins entreront dans un nouveau marché de milliers de milliards, avec une grande partie de la croissance provenant de l'application des stablecoins dans les paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en stablecoins centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins en dollars. Cette énorme opportunité a également attiré de nombreuses grandes institutions.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le commerce des cryptomonnaies et la DeFi, l'exploration de leur intégration avec les entreprises physiques en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins se trouve dans le secteur des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins ne sont pas seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. À mesure que la réglementation des stablecoins se normalise progressivement, leur position dans les scénarios de paiement mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, avec l'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement, ils pourront également se fusionner avec la DeFi pour donner naissance au PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité dans les scénarios de paiement, créant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocole Taproot Assets + Réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux blockchain ETH et TRON, mais les frais de ces réseaux dépassent généralement 1U, et le temps de transfert sur la chaîne dépasse 1 minute. En revanche, le réseau Lightning offre des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'évolutivité de deuxième couche relativement mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment des implémentations du réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé par l'établissement de canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties à la transaction créent une adresse multisignature sur la chaîne, permettant des transferts de jetons Bitcoin dans une limite donnée. Les deux parties peuvent effectuer plusieurs transactions hors chaîne, et ce n'est qu'à la liquidation finale que le résultat est diffusé sur la blockchain. Ce mécanisme permet aux deux parties d'effectuer des transactions hors chaîne sans restriction, tout en utilisant la chaîne Bitcoin comme arbitre.
2.2 Réseau Lightning : l'infrastructure idéale pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, sans provoquer de congestion sur le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin. Théoriquement, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, qui est le plus sécurisé, garantissant ainsi au maximum sa sécurité. À ce jour, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux dans le monde. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il a permis des transactions instantanées et à faible coût, étant largement adopté par de nombreux commerçants et fournisseurs de paiement à l'échelle mondiale, devenant progressivement la solution décentralisée avec le plus large consensus pour les paiements mondiaux.
Les actifs Bitcoin représentent la moitié de la capitalisation du marché des cryptomonnaies. Avec le retour de l'engouement pour l'écosystème Bitcoin dans ce cycle, le réseau Lightning, en tant que première solution de scalabilité de deuxième couche pour Bitcoin, a véritablement réalisé la vision de paiements mondiaux pair-à-pair construite par Satoshi Nakamoto. Le réseau Lightning est devenu la communauté Bitcoin la plus orthodoxe et celle avec le consensus le plus fort, étant la meilleure solution pour des paiements mondiaux idéaux.
2.3 Taproot Assets protocole de complément du dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que le bitcoin comme monnaie de paiement, et ses cas d'utilisation étaient très limités. Aujourd'hui, alors que le bitcoin est devenu de l'or numérique, la plupart des gens ne souhaitent pas dépenser leur bitcoin.
Bien qu'il y ait déjà eu quelques protocoles d'émission de première couche Bitcoin, tels qu'Atomical et BRC20 basé sur Ordinals, aucun d'entre eux ne supporte un accès direct au réseau Lightning. Le lancement du protocole Taproot Assets résout précisément ce problème. C'est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau Bitcoin, développé principalement par Lightning Labs. Comme le protocole Ordinals, toute personne ou institution peut utiliser le protocole Taproot Assets pour émettre son propre jeton, supportant également l'émission de stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires.
Comparé à d'autres protocoles d'actifs, l'avantage de Taproot Assets est que ses actifs seront entièrement compatibles avec le réseau Lightning, rendant possible l'utilisation de stablecoins pour effectuer des paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi la présence et l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et les caractéristiques décentralisées du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient une réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de taille trillion.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets, abrégé en TA(, repose sur le modèle UTXO de Bitcoin et s'appuie sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés font fonctionner le protocole de manière efficace.
) 3.1 Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
Les sorties de transaction non dépensées UTXO###, sont un concept important, qui constitue la base de toutes les solutions de deuxième couche Bitcoin, ainsi que des protocoles Ordinals et Runes. La plupart des blockchains publiques, comme Ethereum et Solana, utilisent le modèle de compte Account(.
Le modèle de compte est similaire à celui d'un compte Alipay, chaque transaction correspond à un changement numérique sur l'interface du compte.
Le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables autorisés par d'autres, ainsi que des chèques que l'on a autorisés à d'autres. Le solde du portefeuille est égal à la valeur nominale des chèques reçus moins la valeur nominale des chèques dépensés. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques, en calculant le solde le plus récent de chaque adresse grâce aux dernières transactions des utilisateurs concernant ces chèques.
La nature unique du modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense et offre une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant ainsi le risque de transfert erroné ou de transfert manquant.
De plus, le protocole TA adopte le concept de scellage unique, chaque dépense UTXO confirmée ne peut plus être utilisée, garantissant que les actifs se déplacent avec l'UTXO. Dans ce mécanisme, le mineur qui extrait la plus longue chaîne détient le droit d'interprétation final sur cet UTXO et peut en disposer. Contrairement au BRC20 qui dépend de l'indexation hors chaîne pour identifier les actifs, le protocole TA renforce la sécurité des transactions, évitant les attaques de double dépense, tout en éliminant le risque d'erreurs ou de comportements malveillants causés par des institutions centralisées. Ces caractéristiques font du protocole TA + réseau Lightning une infrastructure fiable pour les scénarios de paiement.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de marché de mille milliards])ijian/2024/8/20/images/5ab978c9f7a01781fec9c83a8fb2fdcd.png(
) 3.2 La mise à niveau Taproot permet des fonctionnalités plus complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités de contrats intelligents simples au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser des logiques plus complexes grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
Parmi les améliorations les plus importantes, la mise en œuvre de signatures multiples ( multi-signatures ). Cette fonctionnalité améliore la sécurité des transactions des utilisateurs institutionnels. Sur l'adresse de clé publique, la longueur de l'adresse multi-signature est identique à celle de l'adresse de portefeuille privé, rendant impossible la distinction pour les tiers, ce qui renforce la sécurité et la protection de la vie privée. Cette avancée technologique fournit une base solide pour les transactions B2B et favorise une application commerciale plus large.
Pour les utilisateurs, le changement le plus intuitif est le changement de format d'adresse de portefeuille, les adresses de portefeuille commençant par "bc1p..." prennent déjà en charge la mise à niveau Taproot.
3.3 principes de la technologie TA
Le protocole TA utilise une méthode plus efficace en marquant les actifs sur chaque UTXO, en ne stockant que le hachage de la racine de l'arbre de scripts sur la chaîne, les scripts étant conservés hors chaîne.
De plus, les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, ce qui signifie que les actifs TA peuvent circuler sur la blockchain Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot (BIP 341) pour son développement. La mise à niveau Taproot permet de dépenser un UTXO en utilisant à la fois la clé privée d'origine et un script sur l'arbre de Merkle.
En résumé, le protocole TA s'étend au-dessus de la mise à niveau Taproot, en enregistrant les transitions de l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot ; tout en utilisant la caractéristique "scellage à usage unique" des UTXO de Bitcoin, il obtient un consensus sur la transition de l'état des actifs sur la chaîne Bitcoin, ce qui permet également au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter un indexeur hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise l'arbre de somme de Merkle sparse ###Merkle-Sum Sparse Merkle Tree, MS-SMT( pour gérer l'état des actifs, définissant les normes à suivre pour la transformation de l'état des actifs.
Il est important de noter que toutes les données de l'arbre de Merkle ne sont pas écrites sur la chaîne Bitcoin, seule la racine de hachage est écrite. Peu importe la taille des données d'actifs, la longueur des transactions sur la chaîne Bitcoin reste constante, à cet égard, TA est un protocole qui ne pollue pas la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance du secteur des stablecoins dépassant une capitalisation de marché de 1 trillion])ijian/2024/8/20/images/d0645d9dad9b5c457c426c6074f2ddb6.png(
) 3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Dans la dernière annonce de produit de Lightning Labs, les actifs du protocole TA peuvent désormais entrer sans heurts dans le réseau Lightning de Bitcoin de deuxième couche, ce qui est réalisé via le canal TA ( Taproot Assets Channel ). Auparavant, le réseau Lightning était un réseau de paiement Bitcoin de pair à pair, où seuls les bitcoins circulaient à l'intérieur du réseau. L'apparition du protocole TA a changé cela, permettant l'émission d'actifs sur la chaîne principale de Bitcoin via le protocole TA ###, en particulier des stablecoins (, qui peuvent ensuite circuler dans le réseau Lightning.
Le principe de mise en œuvre du canal TA est le même que celui du canal d'état )State Channel(, et il est également basé sur des contrats de verrouillage temporel par hachage. Comme les actifs TA sont eux-mêmes dans un UTXO, le mécanisme de mise en œuvre du canal TA n'a pas changé, seul le canal précédent ne pouvait faire circuler que des bitcoins, tandis que le canal actuel prend également en charge la circulation des actifs TA.
Le protocole TA permet la circulation d'actifs autres que le bitcoin via le réseau Lightning, réalisant un transfert sans couture d'actifs tels que les stablecoins sur le réseau Lightning.
![Taproot Assets : le prochain point de croissance sur la voie des stablecoins dépassant une capitalisation de 1000 milliards])