Affiner la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent sur les plateformes de négociation d'actifs virtuels contribuera à améliorer la transparence du marché à Hong Kong et favorisera le développement à long terme des transactions d'actifs virtuels.
Écrit par : l'équipe juridique de Xiao Sa
Le 23 mai 2023, la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong a publié les "Conclusions de la consultation sur les exigences réglementaires proposées applicables aux opérateurs de plateformes de négociation d'actifs virtuels autorisées par la Securities and Futures Commission". Si l'on considère le système de réglementation des transactions sur actifs virtuels, le cadre réglementaire de Hong Kong, Chine n'a pas été mis en place du jour au lendemain. Depuis 2017, la SFC supervise les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) pour lever des fonds grâce à l'identification d'attributs financiers. En 2018, elle a affiné les règles pour les fournisseurs d'investissement en actifs virtuels. D'ici 2019, elle proposera des transactions de jetons de sécurité virtuels. sont inclus dans le système de réglementation. On pense que si la région de Hong Kong libéralisera l'investissement des investisseurs de détail en 2023, la supervision détaillée des plateformes de négociation d'actifs virtuels sur la lutte contre le blanchiment d'argent contribuera à améliorer la transparence du marché à Hong Kong et à promouvoir le développement à long terme des actifs virtuels. transactions.
Les trois étapes du blanchiment d'argent
1. L'utilisation possible d'actifs virtuels dans le processus de blanchiment d'argent
Généralement, les transactions d'actifs virtuels sont effectuées sous des pseudonymes ou avec un anonymat renforcé. Cependant, la nature sans frontières et la vitesse quasi instantanée des transactions d'actifs virtuels peuvent être exploitées par des criminels ou des blanchisseurs d'argent, car les actifs virtuels sont parfois échangés via des services d'anonymat améliorés (par exemple, des mélangeurs ou des changeurs de pièces (tumbler)) et d'autres les technologies ou mécanismes d'anonymat (tels que les actifs virtuels avec un anonymat amélioré ou les pièces privées, les portefeuilles privés, etc.) qui masquent l'identité de l'expéditeur, du bénéficiaire et du propriétaire réel de la technologie d'actif virtuel) à nettoyer.
Compte tenu de la nature pseudonyme et de la vitesse de transaction des actifs virtuels, les criminels et les personnes désignées peuvent utiliser plusieurs portefeuilles pour effectuer des transactions d'actifs virtuels importantes ou structurées, obscurcissant facilement le flux de fonds et compliquant les indices, masquant ainsi l'identité de leurs actifs virtuels. et la destination pour éviter la détection de leur blanchiment d'argent/financement du terrorisme ou d'autres activités illégales.
En outre, étant donné que les transactions d'actifs virtuels peuvent être menées de pair à pair, si aucun intermédiaire n'est impliqué dans la mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme telles que la vigilance à l'égard de la clientèle et la surveillance des transactions, ces transactions seront également être exploité par des criminels.
Par conséquent, la vigilance à l'égard de la clientèle est l'une des mesures importantes pour prévenir, combattre et arrêter le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme. Ce qui suit se concentrera sur ce qu'est la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, les circonstances qui déclencheront la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et la diligence raisonnable supplémentaire requise par les agences transfrontalières.
** Deuxièmement, la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle **
Compte tenu de l'anonymat élevé des transactions d'actifs virtuels, l'identification et la vérification de l'identité des clients sont la priorité absolue de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle.
Pour les clients personnes physiques, les institutions financières devraient au moins obtenir les informations suivantes pour identifier les clients :
(a) nom complet ;
(b) date de naissance;
(c) la nationalité ; et
d) numéro d'identification unique (tel que numéro de carte d'identité ou numéro de passeport) et type de document.
Pour les clients personnes morales, les institutions financières doivent vérifier leur nom, leur forme juridique, leur existence au moment de la vérification et le pouvoir de réglementer et de lier la personne morale, y compris les informations suivantes :
(a) nom complet ;
(b) la date de constitution, d'établissement ou d'enregistrement ;
(c) lieu de constitution, d'établissement ou d'enregistrement (y compris l'adresse du siège social);
d) numéro d'identification unique (par exemple, numéro d'enregistrement ou numéro d'enregistrement d'entreprise) et type de document ; et
(e) établissement principal (si différent de l'adresse du siège social).
Si le client est un club, une société, un organisme de bienfaisance, un organisme religieux, un collège, une association amicale d'entraide, etc., l'objet légal de cet organisme doit satisfaire l'institution financière.
La SFC stipule également des informations supplémentaires sur les clients pour permettre aux institutions financières d'identifier et de gérer les canaux par lesquels elles établissent des relations commerciales avec des clients et/ou leurs clients effectuent des transactions d'actifs virtuels :
(a) une adresse de protocole Internet (IP) avec un horodatage associé ;
(b) les données de géolocalisation ; et
(c) Identifiant de l'appareil.
3. Quand une diligence raisonnable est-elle requise pour les clients ?
Le paragraphe 4.1.9 des Lignes directrices anti-blanchiment énonce les circonstances générales dans lesquelles les institutions financières sont tenues d'exercer une vigilance à l'égard des clients :
(a) avant de commencer une relation d'affaires avec ce client ;
(b) avant l'exécution d'une opération extraordinaire qui :
(i) implique un montant équivalent à 120 000 $ ou plus (ou le même montant converti dans toute autre devise),
(ii) impliquant un montant équivalent à 8 000 $ ou plus (ou le montant équivalent dans toute autre devise) et est un transfert par télex
si la transaction est exécutée en une seule opération ou en plusieurs opérations qui apparaissent à l'institution financière comme étant liées ;
(c) lorsque l'institution financière soupçonne que le client ou le compte du client est impliqué dans le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme ; ou
(d) Lorsqu'une institution financière a des doutes sur l'authenticité ou la pertinence d'informations précédemment obtenues aux fins d'identification ou de vérification de l'identité d'un client.
Les transactions non récurrentes sont des transactions entre une institution financière et ses clients avec lesquels l'institution n'a pas de relation d'affaires. Cependant, les plateformes de négociation d'actifs virtuels sous licence ne doivent pas effectuer de telles transactions (4.1.11).
En outre, en termes d'actifs virtuels, les transactions non récurrentes peuvent également inclure des transferts d'actifs virtuels et des échanges d'actifs virtuels. Par conséquent, 4.1.9(b) devrait couvrir les transferts d'actifs virtuels et les échanges d'actifs virtuels. Cependant, avant que le transfert d'actifs virtuels n'implique des transactions non récurrentes d'actifs virtuels équivalant à au moins 8 000 dollars de Hong Kong, la SFC exige également des institutions financières au paragraphe 12.3 qu'elles effectuent une diligence raisonnable à l'égard du client, que la transaction soit effectuée ou non dans une seule opération, Ou il peut être exécuté sur un certain nombre d'opérations que l'institution financière considère comme liées.
4. Agence transfrontalière : diligence raisonnable supplémentaire, surveillance continue et fournisseurs de services d'actifs virtuels Shell
Une relation d'agence transfrontalière fait spécifiquement référence à une institution financière (« Agent ») fournissant des services à un autre fournisseur de services d'actifs virtuels ou à une institution financière située en dehors de Hong Kong (« Agent ») dans le cadre du processus de fourniture de services d'actifs virtuels, et Les transactions pertinentes effectués dans le cadre de la relation d'affaires sont initiés par l'agence en tant que mandant ou mandataire. Par exemple, une institution financière basée à Hong Kong (agissant en tant qu'agent) exécutant une transaction d'achat ou de vente d'actifs virtuels pour un fournisseur de services d'actifs virtuels opérant en dehors de Hong Kong et agissant en tant qu'agent pour ses clients locaux peut constituer un établissement transfrontalier agence.
*Remarque : Le service d'actifs virtuels comprend ici (1) une offre d'achat ou de vente d'actifs virtuels ou (2) des personnes se présentent ou s'identifient souvent afin de négocier ou de conclure la vente d'actifs virtuels, et de négocier ou de conclure la transaction en de cette façon Attendre la vente pour former une transaction contraignante. *
Compte tenu de l'anonymat élevé et de l'immédiateté des transactions d'actifs virtuels, les agents transfrontaliers peuvent entraîner des risques tels que l'identification de l'authenticité des transactions, le blanchiment d'argent et la fraude au change. Par conséquent, il est particulièrement important pour la SFC d'imposer des mesures de diligence raisonnable supplémentaires pour contrôler et contrôler : les institutions financières doivent savoir si l'agence s'est engagée dans des transactions impliquant des actifs virtuels qui offrent un niveau d'anonymat plus élevé, et toute activité de ce type pour les non-résidents. clients de l'agence ou l'étendue de la transaction. En outre, les institutions financières doivent s'entretenir avec des agents de conformité, effectuer des visites sur place ou examiner les résultats des rapports d'auditeurs internes ou externes afin d'évaluer en profondeur la mise en œuvre des mesures de contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme pour les transferts d'actifs virtuels, et la sécurité des transactions d'actifs virtuels et des adresses de portefeuille associées. Si le filtrage est adéquat et efficace.
De plus, dans les transactions transfrontalières, la transaction des actifs virtuels et des adresses de portefeuille associées sera également surveillée en permanence par les institutions financières.
Quant aux fournisseurs de services d'actifs virtuels shell, à savoir :
(a) constituée en dehors de Hong Kong ;
(b) est autorisé à exploiter une entreprise d'actifs virtuels à cet endroit ;
(c) n'a aucune présence physique à l'endroit ; et
(d) un associé d'un groupe financier réglementé qui n'est pas effectivement supervisé par le groupe dans son ensemble.
Il est expressément interdit d'établir et de mettre en œuvre une agence transfrontalière, et les institutions financières ne sont pas autorisées à établir une relation d'agence transfrontalière avec elle.
Écrivez à la fin
Ces dernières années, avec l'expansion continue de l'échelle mondiale du commerce des actifs virtuels, l'utilisation d'actifs virtuels pour dissimuler des produits criminels et le blanchiment d'argent a progressivement augmenté. réglementations de blanchiment pour divers pays/régions suggestion. La nouvelle version révisée du "Règlement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme" dans la région de Hong Kong de mon pays réglemente également spécifiquement les problèmes de conformité anti-blanchiment d'argent des actifs virtuels en détail. Vieil ami, lorsqu'il s'engage dans des entreprises correspondantes à Hong Kong, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions transfrontalières d'actifs virtuels, vous devez faire attention à la construction de la conformité anti-blanchiment, et effectuer une diligence raisonnable, une surveillance continue et d'autres obligations pour éviter de tomber dans des risques juridiques.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
La nouvelle réglementation anti-blanchiment de Hong Kong entre en vigueur et les points de conformité sont entièrement réglés
Écrit par : l'équipe juridique de Xiao Sa
Le 23 mai 2023, la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong a publié les "Conclusions de la consultation sur les exigences réglementaires proposées applicables aux opérateurs de plateformes de négociation d'actifs virtuels autorisées par la Securities and Futures Commission". Si l'on considère le système de réglementation des transactions sur actifs virtuels, le cadre réglementaire de Hong Kong, Chine n'a pas été mis en place du jour au lendemain. Depuis 2017, la SFC supervise les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) pour lever des fonds grâce à l'identification d'attributs financiers. En 2018, elle a affiné les règles pour les fournisseurs d'investissement en actifs virtuels. D'ici 2019, elle proposera des transactions de jetons de sécurité virtuels. sont inclus dans le système de réglementation. On pense que si la région de Hong Kong libéralisera l'investissement des investisseurs de détail en 2023, la supervision détaillée des plateformes de négociation d'actifs virtuels sur la lutte contre le blanchiment d'argent contribuera à améliorer la transparence du marché à Hong Kong et à promouvoir le développement à long terme des actifs virtuels. transactions.
Les trois étapes du blanchiment d'argent
1. L'utilisation possible d'actifs virtuels dans le processus de blanchiment d'argent
Généralement, les transactions d'actifs virtuels sont effectuées sous des pseudonymes ou avec un anonymat renforcé. Cependant, la nature sans frontières et la vitesse quasi instantanée des transactions d'actifs virtuels peuvent être exploitées par des criminels ou des blanchisseurs d'argent, car les actifs virtuels sont parfois échangés via des services d'anonymat améliorés (par exemple, des mélangeurs ou des changeurs de pièces (tumbler)) et d'autres les technologies ou mécanismes d'anonymat (tels que les actifs virtuels avec un anonymat amélioré ou les pièces privées, les portefeuilles privés, etc.) qui masquent l'identité de l'expéditeur, du bénéficiaire et du propriétaire réel de la technologie d'actif virtuel) à nettoyer.
Compte tenu de la nature pseudonyme et de la vitesse de transaction des actifs virtuels, les criminels et les personnes désignées peuvent utiliser plusieurs portefeuilles pour effectuer des transactions d'actifs virtuels importantes ou structurées, obscurcissant facilement le flux de fonds et compliquant les indices, masquant ainsi l'identité de leurs actifs virtuels. et la destination pour éviter la détection de leur blanchiment d'argent/financement du terrorisme ou d'autres activités illégales.
En outre, étant donné que les transactions d'actifs virtuels peuvent être menées de pair à pair, si aucun intermédiaire n'est impliqué dans la mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme telles que la vigilance à l'égard de la clientèle et la surveillance des transactions, ces transactions seront également être exploité par des criminels.
Par conséquent, la vigilance à l'égard de la clientèle est l'une des mesures importantes pour prévenir, combattre et arrêter le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme. Ce qui suit se concentrera sur ce qu'est la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, les circonstances qui déclencheront la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et la diligence raisonnable supplémentaire requise par les agences transfrontalières.
** Deuxièmement, la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle **
Compte tenu de l'anonymat élevé des transactions d'actifs virtuels, l'identification et la vérification de l'identité des clients sont la priorité absolue de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle.
Pour les clients personnes physiques, les institutions financières devraient au moins obtenir les informations suivantes pour identifier les clients :
(a) nom complet ;
(b) date de naissance;
(c) la nationalité ; et
d) numéro d'identification unique (tel que numéro de carte d'identité ou numéro de passeport) et type de document.
Pour les clients personnes morales, les institutions financières doivent vérifier leur nom, leur forme juridique, leur existence au moment de la vérification et le pouvoir de réglementer et de lier la personne morale, y compris les informations suivantes :
(a) nom complet ;
(b) la date de constitution, d'établissement ou d'enregistrement ;
(c) lieu de constitution, d'établissement ou d'enregistrement (y compris l'adresse du siège social);
d) numéro d'identification unique (par exemple, numéro d'enregistrement ou numéro d'enregistrement d'entreprise) et type de document ; et
(e) établissement principal (si différent de l'adresse du siège social).
Si le client est un club, une société, un organisme de bienfaisance, un organisme religieux, un collège, une association amicale d'entraide, etc., l'objet légal de cet organisme doit satisfaire l'institution financière.
La SFC stipule également des informations supplémentaires sur les clients pour permettre aux institutions financières d'identifier et de gérer les canaux par lesquels elles établissent des relations commerciales avec des clients et/ou leurs clients effectuent des transactions d'actifs virtuels :
(a) une adresse de protocole Internet (IP) avec un horodatage associé ;
(b) les données de géolocalisation ; et
(c) Identifiant de l'appareil.
3. Quand une diligence raisonnable est-elle requise pour les clients ?
Le paragraphe 4.1.9 des Lignes directrices anti-blanchiment énonce les circonstances générales dans lesquelles les institutions financières sont tenues d'exercer une vigilance à l'égard des clients :
(a) avant de commencer une relation d'affaires avec ce client ;
(b) avant l'exécution d'une opération extraordinaire qui :
(i) implique un montant équivalent à 120 000 $ ou plus (ou le même montant converti dans toute autre devise),
(ii) impliquant un montant équivalent à 8 000 $ ou plus (ou le montant équivalent dans toute autre devise) et est un transfert par télex
si la transaction est exécutée en une seule opération ou en plusieurs opérations qui apparaissent à l'institution financière comme étant liées ;
(c) lorsque l'institution financière soupçonne que le client ou le compte du client est impliqué dans le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme ; ou
(d) Lorsqu'une institution financière a des doutes sur l'authenticité ou la pertinence d'informations précédemment obtenues aux fins d'identification ou de vérification de l'identité d'un client.
Les transactions non récurrentes sont des transactions entre une institution financière et ses clients avec lesquels l'institution n'a pas de relation d'affaires. Cependant, les plateformes de négociation d'actifs virtuels sous licence ne doivent pas effectuer de telles transactions (4.1.11).
En outre, en termes d'actifs virtuels, les transactions non récurrentes peuvent également inclure des transferts d'actifs virtuels et des échanges d'actifs virtuels. Par conséquent, 4.1.9(b) devrait couvrir les transferts d'actifs virtuels et les échanges d'actifs virtuels. Cependant, avant que le transfert d'actifs virtuels n'implique des transactions non récurrentes d'actifs virtuels équivalant à au moins 8 000 dollars de Hong Kong, la SFC exige également des institutions financières au paragraphe 12.3 qu'elles effectuent une diligence raisonnable à l'égard du client, que la transaction soit effectuée ou non dans une seule opération, Ou il peut être exécuté sur un certain nombre d'opérations que l'institution financière considère comme liées.
4. Agence transfrontalière : diligence raisonnable supplémentaire, surveillance continue et fournisseurs de services d'actifs virtuels Shell
Une relation d'agence transfrontalière fait spécifiquement référence à une institution financière (« Agent ») fournissant des services à un autre fournisseur de services d'actifs virtuels ou à une institution financière située en dehors de Hong Kong (« Agent ») dans le cadre du processus de fourniture de services d'actifs virtuels, et Les transactions pertinentes effectués dans le cadre de la relation d'affaires sont initiés par l'agence en tant que mandant ou mandataire. Par exemple, une institution financière basée à Hong Kong (agissant en tant qu'agent) exécutant une transaction d'achat ou de vente d'actifs virtuels pour un fournisseur de services d'actifs virtuels opérant en dehors de Hong Kong et agissant en tant qu'agent pour ses clients locaux peut constituer un établissement transfrontalier agence.
*Remarque : Le service d'actifs virtuels comprend ici (1) une offre d'achat ou de vente d'actifs virtuels ou (2) des personnes se présentent ou s'identifient souvent afin de négocier ou de conclure la vente d'actifs virtuels, et de négocier ou de conclure la transaction en de cette façon Attendre la vente pour former une transaction contraignante. *
Compte tenu de l'anonymat élevé et de l'immédiateté des transactions d'actifs virtuels, les agents transfrontaliers peuvent entraîner des risques tels que l'identification de l'authenticité des transactions, le blanchiment d'argent et la fraude au change. Par conséquent, il est particulièrement important pour la SFC d'imposer des mesures de diligence raisonnable supplémentaires pour contrôler et contrôler : les institutions financières doivent savoir si l'agence s'est engagée dans des transactions impliquant des actifs virtuels qui offrent un niveau d'anonymat plus élevé, et toute activité de ce type pour les non-résidents. clients de l'agence ou l'étendue de la transaction. En outre, les institutions financières doivent s'entretenir avec des agents de conformité, effectuer des visites sur place ou examiner les résultats des rapports d'auditeurs internes ou externes afin d'évaluer en profondeur la mise en œuvre des mesures de contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent/le financement du terrorisme pour les transferts d'actifs virtuels, et la sécurité des transactions d'actifs virtuels et des adresses de portefeuille associées. Si le filtrage est adéquat et efficace.
De plus, dans les transactions transfrontalières, la transaction des actifs virtuels et des adresses de portefeuille associées sera également surveillée en permanence par les institutions financières.
Quant aux fournisseurs de services d'actifs virtuels shell, à savoir :
(a) constituée en dehors de Hong Kong ;
(b) est autorisé à exploiter une entreprise d'actifs virtuels à cet endroit ;
(c) n'a aucune présence physique à l'endroit ; et
(d) un associé d'un groupe financier réglementé qui n'est pas effectivement supervisé par le groupe dans son ensemble.
Il est expressément interdit d'établir et de mettre en œuvre une agence transfrontalière, et les institutions financières ne sont pas autorisées à établir une relation d'agence transfrontalière avec elle.
Écrivez à la fin
Ces dernières années, avec l'expansion continue de l'échelle mondiale du commerce des actifs virtuels, l'utilisation d'actifs virtuels pour dissimuler des produits criminels et le blanchiment d'argent a progressivement augmenté. réglementations de blanchiment pour divers pays/régions suggestion. La nouvelle version révisée du "Règlement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme" dans la région de Hong Kong de mon pays réglemente également spécifiquement les problèmes de conformité anti-blanchiment d'argent des actifs virtuels en détail. Vieil ami, lorsqu'il s'engage dans des entreprises correspondantes à Hong Kong, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions transfrontalières d'actifs virtuels, vous devez faire attention à la construction de la conformité anti-blanchiment, et effectuer une diligence raisonnable, une surveillance continue et d'autres obligations pour éviter de tomber dans des risques juridiques.