Financial Action Task Force (FATF) telah mengeluarkan seruan baru untuk bertindak, memperingatkan bahwa sejumlah besar negara – termasuk beberapa di Afrika – gagal mematuhi pedoman kriptonya, terutama yang disebut ‘Aturan Perjalanan.’
Buletin pengawas bulan Juni 2025 berfungsi sebagai pengingat baru bahwa yurisdiksi yang tertinggal dapat menghadapi tekanan yang meningkat atau bahkan sanksi kecuali mereka memperketat pengawasan sektor aset virtual.
Aturan Perjalanan dan Kekurangan Global
Aturan Perjalanan mengharuskan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPs) – seperti bursa kripto dan penyedia dompet – untuk mengumpulkan dan membagikan informasi tentang pengirim dan penerima dalam transaksi kripto yang melebihi ambang tertentu. Ini adalah langkah anti-pencucian uang (AML) kunci yang mencerminkan standar di sektor perbankan tradisional.
Menurut FATF, pada Juni 2024:
hanya 30 dari lebih dari 200 yurisdiksi yang telah “memulai langkah penegakan dan pengawasan” untuk Aturan Perjalanan,
hampir tiga perempat yurisdiksi baik tidak mematuhi atau sama sekali tidak mengambil tindakan.
Ini menimbulkan kekhawatiran serius, terutama untuk wilayah seperti Afrika, di mana adopsi kripto tinggi tetapi kerangka regulasi masih berkembang.
Posisi Negara-Negara Afrika
Buletin tersebut tidak menyebutkan negara spesifik, tetapi database evaluasi mutual FATF dan laporan sebelumnya memberikan sedikit penjelasan:
Afrika Selatan: Di antara yurisdiksi yang lebih proaktif. Telah menerapkan lisensi untuk VASP di bawah Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) dan dilaporkan sedang bekerja menuju kepatuhan penuh terhadap FATF setelah dicantumkan dalam daftar abu-abu pada tahun 2023. Kepatuhannya terhadap Aturan Perjalanan sedang berlangsung tetapi belum sepenuhnya ditegakkan.
Nigeria: Pasar crypto terbesar di Afrika telah mengambil pendekatan yang campur aduk. Sementara Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC Nigeria) telah mengeluarkan pedoman dan baru-baru ini bergerak untuk melisensikan VASP, penegakan hukum tetap terbatas. Negara ini belum sepenuhnya menerapkan Aturan Perjalanan, dan crypto masih beroperasi di ruang semi-teratur.
Kenya: Saat ini dalam ketidakpastian legislasi. Sebuah RUU Penyedia Layanan Aset Virtual sedang dipertimbangkan di Parlemen, namun negara ini tetap berada di daftar abu-abu FATF. RUU baru ini bertujuan untuk membawa Kenya ke dalam keselarasan dengan norma-norma AML global, meskipun masyarakat sipil telah mengungkapkan kekhawatiran tentang kemungkinan pengaturan yang tidak transparan.
Namibia: Baru-baru ini mengesahkan undang-undang yang mengakui penyedia layanan crypto dan menempatkannya di bawah pengawasan bank sentral. Namun, ketentuan khusus tentang Aturan Perjalanan belum dilaporkan.
Mauritius: Sebuah pengecualian regulasi di Afrika, Mauritius memiliki kerangka aset digital yang lebih maju dan sering disebut sebagai pusat yang mematuhi FATF. Ini telah menerapkan kewajiban Travel Rule untuk penyedia layanan berlisensi.
Negara-negara Afrika lainnya seperti Ghana, Uganda, dan Tanzania masih awal dalam perjalanan regulasi mereka, dengan beberapa yang belum menghasilkan regulasi VASP formal, apalagi kepatuhan terhadap Travel Rule.
Peringatan FATF: Tekanan Lebih Banyak di Depan
Buletin FATF menegaskan bahwa negara-negara harus "memprioritaskan dan mempercepat pelaksanaan penuh dan efektif dari persyaratan FATF mengenai aset virtual." Itu juga memperingatkan tentang "arbitrase yuridiksi" – di mana perusahaan kripto berpindah ke daerah yang kurang diatur – dan meminta negara-negara untuk menolak lisensi kepada perusahaan yang beroperasi dari area yang tidak patuh.
Ini dapat menyebabkan tindakan keras lebih lanjut atau pembatasan bagi startup crypto Afrika yang beroperasi lintas batas tanpa aturan yang harmonis. Secara khusus, FATF mendesak agar VASP tidak diizinkan untuk beroperasi tanpa lisensi yang tepat, yang mencerminkan kekhawatiran yang diangkat oleh regulator di Afrika Selatan dan Nigeria.
Apa yang Selanjutnya untuk Afrika?
Sementara banyak negara Afrika mengambil langkah menuju kepatuhan, pelaksanaan yang lambat dapat membuat mereka rentan terhadap pengawasan internasional atau bahkan pengurangan risiko keuangan. Misalnya, pencantuman dalam daftar abu-abu FATF telah mempengaruhi Afrika Selatan dan Kenya, menyulitkan akses mereka ke layanan perbankan dan keuangan global.
Larangan semakin banyak diadopsi oleh negara-negara anggota Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) dan Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG). Namun, FATF memperingatkan bahwa strategi semacam itu harus didekati dengan hati-hati, karena larangan total dapat menjadi mahal untuk diterapkan dan menantang untuk ditegakkan.
“Ketika yurisdiksi memilih untuk melarang daripada mengatur, mereka tidak menghilangkan keberadaan crypto. Sebaliknya, mereka menyerahkan pengawasan regulasi, alat penegakan, dan kemampuan untuk memantau arus keuangan ilegal,” kata Hedi Navazan, Kepala Pejabat Kepatuhan di 1inch Labs dan Wakil Ketua Tim Tugas Aset Digital di bawah Koalisi Global untuk Memerangi Kejahatan Keuangan.
“Mari kita jujur – crypto tidak mengenal batas,” tambahnya.
Seiring pertumbuhan ekonomi kripto di Afrika – yang dipacu oleh remitansi, perlindungan inflasi, dan inovasi mobile – memastikan keselarasan dengan standar AML global menjadi semakin mendesak. Apakah negara-negara akan menemukan keseimbangan yang tepat antara mendorong inovasi dan menegakkan kepatuhan masih perlu dilihat.
Daftar untuk BitKE Alerts untuk mendapatkan pembaruan terbaru tentang regulasi crypto global
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
_________________________________________
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
REGULASI | Daftar Periksa Kepatuhan Kripto FATF Menimbulkan Bendera Merah – Negara Afrika Mana yang Selanjutnya?
Financial Action Task Force (FATF) telah mengeluarkan seruan baru untuk bertindak, memperingatkan bahwa sejumlah besar negara – termasuk beberapa di Afrika – gagal mematuhi pedoman kriptonya, terutama yang disebut ‘Aturan Perjalanan.’
Buletin pengawas bulan Juni 2025 berfungsi sebagai pengingat baru bahwa yurisdiksi yang tertinggal dapat menghadapi tekanan yang meningkat atau bahkan sanksi kecuali mereka memperketat pengawasan sektor aset virtual.
Aturan Perjalanan dan Kekurangan Global
Menurut FATF, pada Juni 2024:
Ini menimbulkan kekhawatiran serius, terutama untuk wilayah seperti Afrika, di mana adopsi kripto tinggi tetapi kerangka regulasi masih berkembang.
Posisi Negara-Negara Afrika
Buletin tersebut tidak menyebutkan negara spesifik, tetapi database evaluasi mutual FATF dan laporan sebelumnya memberikan sedikit penjelasan:
Afrika Selatan: Di antara yurisdiksi yang lebih proaktif. Telah menerapkan lisensi untuk VASP di bawah Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) dan dilaporkan sedang bekerja menuju kepatuhan penuh terhadap FATF setelah dicantumkan dalam daftar abu-abu pada tahun 2023. Kepatuhannya terhadap Aturan Perjalanan sedang berlangsung tetapi belum sepenuhnya ditegakkan.
Nigeria: Pasar crypto terbesar di Afrika telah mengambil pendekatan yang campur aduk. Sementara Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC Nigeria) telah mengeluarkan pedoman dan baru-baru ini bergerak untuk melisensikan VASP, penegakan hukum tetap terbatas. Negara ini belum sepenuhnya menerapkan Aturan Perjalanan, dan crypto masih beroperasi di ruang semi-teratur.
Kenya: Saat ini dalam ketidakpastian legislasi. Sebuah RUU Penyedia Layanan Aset Virtual sedang dipertimbangkan di Parlemen, namun negara ini tetap berada di daftar abu-abu FATF. RUU baru ini bertujuan untuk membawa Kenya ke dalam keselarasan dengan norma-norma AML global, meskipun masyarakat sipil telah mengungkapkan kekhawatiran tentang kemungkinan pengaturan yang tidak transparan.
Namibia: Baru-baru ini mengesahkan undang-undang yang mengakui penyedia layanan crypto dan menempatkannya di bawah pengawasan bank sentral. Namun, ketentuan khusus tentang Aturan Perjalanan belum dilaporkan.
Mauritius: Sebuah pengecualian regulasi di Afrika, Mauritius memiliki kerangka aset digital yang lebih maju dan sering disebut sebagai pusat yang mematuhi FATF. Ini telah menerapkan kewajiban Travel Rule untuk penyedia layanan berlisensi.
Negara-negara Afrika lainnya seperti Ghana, Uganda, dan Tanzania masih awal dalam perjalanan regulasi mereka, dengan beberapa yang belum menghasilkan regulasi VASP formal, apalagi kepatuhan terhadap Travel Rule.
Peringatan FATF: Tekanan Lebih Banyak di Depan
Buletin FATF menegaskan bahwa negara-negara harus "memprioritaskan dan mempercepat pelaksanaan penuh dan efektif dari persyaratan FATF mengenai aset virtual." Itu juga memperingatkan tentang "arbitrase yuridiksi" – di mana perusahaan kripto berpindah ke daerah yang kurang diatur – dan meminta negara-negara untuk menolak lisensi kepada perusahaan yang beroperasi dari area yang tidak patuh.
Ini dapat menyebabkan tindakan keras lebih lanjut atau pembatasan bagi startup crypto Afrika yang beroperasi lintas batas tanpa aturan yang harmonis. Secara khusus, FATF mendesak agar VASP tidak diizinkan untuk beroperasi tanpa lisensi yang tepat, yang mencerminkan kekhawatiran yang diangkat oleh regulator di Afrika Selatan dan Nigeria.
Apa yang Selanjutnya untuk Afrika?
Sementara banyak negara Afrika mengambil langkah menuju kepatuhan, pelaksanaan yang lambat dapat membuat mereka rentan terhadap pengawasan internasional atau bahkan pengurangan risiko keuangan. Misalnya, pencantuman dalam daftar abu-abu FATF telah mempengaruhi Afrika Selatan dan Kenya, menyulitkan akses mereka ke layanan perbankan dan keuangan global.
Larangan semakin banyak diadopsi oleh negara-negara anggota Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) dan Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG). Namun, FATF memperingatkan bahwa strategi semacam itu harus didekati dengan hati-hati, karena larangan total dapat menjadi mahal untuk diterapkan dan menantang untuk ditegakkan.
“Ketika yurisdiksi memilih untuk melarang daripada mengatur, mereka tidak menghilangkan keberadaan crypto. Sebaliknya, mereka menyerahkan pengawasan regulasi, alat penegakan, dan kemampuan untuk memantau arus keuangan ilegal,” kata Hedi Navazan, Kepala Pejabat Kepatuhan di 1inch Labs dan Wakil Ketua Tim Tugas Aset Digital di bawah Koalisi Global untuk Memerangi Kejahatan Keuangan.
“Mari kita jujur – crypto tidak mengenal batas,” tambahnya.
Seiring pertumbuhan ekonomi kripto di Afrika – yang dipacu oleh remitansi, perlindungan inflasi, dan inovasi mobile – memastikan keselarasan dengan standar AML global menjadi semakin mendesak. Apakah negara-negara akan menemukan keseimbangan yang tepat antara mendorong inovasi dan menegakkan kepatuhan masih perlu dilihat.
Daftar untuk BitKE Alerts untuk mendapatkan pembaruan terbaru tentang regulasi crypto global
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
_________________________________________