Analisis Batasan Perdata dan Pidana dalam Sengketa Investasi Uang Virtual

Pendahuluan

Sejak keluarnya kebijakan regulasi terkait pada tahun 2021, sikap daratan Tiongkok terhadap Uang Virtual semakin jelas: tidak melarang warganya berinvestasi, tetapi tidak memberikan perlindungan hukum, risiko ditanggung sendiri. Uang Virtual tidak dianggap sebagai mata uang hukum dan tidak seharusnya beredar di pasar. Hal ini menyebabkan beberapa kesulitan dalam praktik peradilan: sulit untuk mengajukan gugatan perdata, dan standar untuk mengajukan gugatan pidana sangat tinggi.

Namun, pengakuan terhadap sifat kepemilikan koin virtual oleh lembaga peradilan semakin meningkat. Terkadang bahkan terjadi situasi ekspansi berlebihan, di mana sengketa investasi yang seharusnya menjadi ranah sipil diperlakukan sebagai kasus pidana. Oleh karena itu, menjadi sangat penting untuk memperjelas batas antara "sengketa sipil" dan "kejahatan pidana" dalam sengketa investasi koin virtual.

I. Analisis Kasus

Sebuah putusan dari Pengadilan Menengah Foshan, Provinsi Guangdong ((2024) Yue 06 Xing Zhong 300) menarik perhatian. Ringkasan kasusnya adalah sebagai berikut:

Antara Mei dan Juni 2022, Ye tertentu mengada-ada proyek investasi, menjanjikan imbal hasil tinggi, dan menipu banyak orang untuk berinvestasi dengan total nilai 2,5 juta yuan (termasuk 500 ribu USDT setara). Ye tertentu menggunakan sebagian besar dana untuk konsumsi pribadi dan pelunasan utang. Akhirnya, Ye tertentu dilaporkan oleh investor karena tidak mampu membayar pokok dan bunga.

Pengadilan setelah diperiksa menetapkan bahwa Ye某某 telah melakukan tindak pidana penipuan, dijatuhi hukuman penjara selama 11 tahun pada putusan pertama, dan putusan kedua mempertahankan putusan awal.

Tergugat dan penasihat hukumnya mengajukan dua keberatan: yang pertama adalah menganggap bahwa kedua belah pihak berada dalam hubungan pinjam meminjam sipil; yang kedua adalah meragukan bukti yang tidak cukup untuk membuktikan bahwa Yao tertentu telah menerima koin virtual senilai 500.000 yuan. Semua pendapat ini tidak diterima oleh pengadilan.

Dua, Standar Penentuan Sengketa Perdata dan Penipuan Pidana

Perbedaan kunci antara sengketa sipil dan penipuan pidana terletak pada: apakah pelaku memiliki niat subyektif untuk menguasai secara ilegal, serta apakah secara objektif telah melakukan tindakan penipuan.

Dalam kasus ini, pengadilan menetapkan bahwa Ye某某 memenuhi unsur tindak pidana penipuan dengan dasar utama sebagai berikut:

1. Tergugat mengakui bahwa sebagian dana digunakan untuk membayar utang lama;
2. Tergugat mengakui telah menggunakan sebagian dana untuk meminjamkan dan berinvestasi dalam Uang Virtual;
3. Tergugat segera membeli mobil mewah setelah menerima dana investasi;
4. Tergugat sudah berutang dan tidak memiliki properti saat menerima pembayaran;
5. Pendapatan bulanan tergugat tidak cukup untuk membayar pinjaman mobil, pengeluaran melebihi pemasukan;
6. Terdakwa membuat catatan transfer palsu untuk menghindari pembayaran utang, dan tidak berusaha secara aktif untuk mengumpulkan dana untuk membayar utang.

Faktor-faktor ini secara keseluruhan membentuk dasar bagi pengadilan untuk menentukan tindakan penipuan.

Tiga, Penetapan Hukum Koin Virtual Sebagai Objek Penipuan

Perlu dicatat bahwa pengadilan mengakui bahwa Uang Virtual dapat menjadi objek kejahatan penipuan. Meskipun pihak pembela mempertanyakan ketidakmampuan untuk membuktikan bahwa terdakwa menerima USDT senilai 500.000 yuan, pengadilan menetapkan fakta ini berdasarkan rekaman obrolan WeChat dan pengakuan terdakwa.

Pengadilan berpendapat bahwa Uang Virtual memiliki kemampuan untuk dikelola, dapat dipindahkan, dan memiliki nilai, sehingga dapat menjadi objek kejahatan penipuan.

Empat, Definisi Kerugian Investasi dan Kejahatan Penipuan

Tidak semua kerugian investasi merupakan penipuan. Dalam praktik peradilan, faktor-faktor berikut biasanya dipertimbangkan untuk menentukan apakah itu merupakan kejahatan penipuan:

1. Apakah pelaku memiliki tujuan untuk menguasai secara ilegal?
2. Apakah ada tindakan yang menciptakan fakta yang salah atau menyembunyikan kebenaran?
3. Apakah korban mengalihkan harta berdasarkan pemahaman yang keliru?
4. Apakah aliran dan penggunaan dana itu nyata dan legal?

Pertimbangan menyeluruh terhadap faktor-faktor ini membantu membedakan antara sengketa sipil dan penipuan pidana.

Lima, Kesimpulan

Di bidang investasi Uang Virtual, terdapat peluang dan risiko yang berjalan beriringan. Dari sudut pandang praktik peradilan, sengketa terkait menunjukkan tren kompleks "perpaduan antara sipil dan pidana". Bagi investor, penting untuk meningkatkan kesadaran risiko dan mengambil keputusan dengan hati-hati; saat mengalami kerugian, juga perlu untuk secara rasional mengevaluasi jalur perlindungan hak.

Meskipun dunia virtual tidak berwujud, standar hukum tidak boleh kabur. Hanya dengan bergerak dalam norma, kita dapat mencapai keseimbangan dinamis antara perkembangan teknologi dan perlindungan hukum.