DeFAI: enkripsi kecerdasan buatan agen bagaimana merombak lanskap keuangan

Perkembangan keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah berlangsung diam-diam, hingga tiba-tiba menjadi sesuatu yang ada di mana-mana. DeFi membuka era baru protokol terbuka, membuat alat keuangan yang kompleks menjadi lebih mudah diakses oleh masyarakat, tanpa memerlukan lembaga perantara tradisional. Namun, "terbuka" tidak selalu berarti "mudah digunakan".

Untuk benar-benar menguasai sebagian besar konten pasar DeFi, Anda masih perlu memperhatikan dengan cermat: memantau fluktuasi harga, menyesuaikan portofolio, dan merespons perubahan pasar secara tepat waktu. Berpartisipasi dalam DeFi memerlukan proses belajar yang curam dan harus menanggung pengalaman pengguna yang tidak memuaskan, yang menjadi hambatan bagi banyak orang untuk masuk.

Ini adalah tempat DeFAI (Keuangan Terdesentralisasi Berbasis Kecerdasan Buatan) berperan: agen AI enkripsi cerdas bertujuan untuk menurunkan hambatan penggunaan, mengotomatiskan operasi kompleks, sehingga keuangan terdesentralisasi menjadi lebih intuitif dan mudah dipahami.

Definisi DeFAI

DeFAI merujuk pada penerapan kecerdasan buatan dalam keuangan terdesentralisasi. Enkripsi agen kecerdasan buatan adalah program otonom yang berjalan di jaringan blockchain dan platform DeFi. Mereka dirancang untuk memantau lingkungan, menganalisis data, mengejar tujuan tertentu, dan melaksanakan strategi dengan intervensi manusia yang minimal.

Berbeda dengan model bahasa besar (LLM) yang menghasilkan konten utama, agen AI dapat mengambil tindakan nyata. Mereka dapat beroperasi secara mandiri, beradaptasi dengan situasi yang terus berubah, dan mengoptimalkan kinerja. Penting untuk dicatat bahwa perilaku mereka dibatasi oleh parameter risiko yang ditentukan pengguna dan batasan sistem untuk mencegah hasil yang tidak diinginkan.

Tidak semua bentuk otomatisasi DeFi memenuhi standar DeFAI. Robot tradisional atau sistem berbasis niat mungkin melakukan tindakan yang telah ditentukan, tetapi DeFAI berarti peralihan menuju kecerdasan sejati: agen yang memiliki kemampuan persepsi, pembelajaran, dan penalaran.

Ciri-ciri kunci dari agen AI DeFAI meliputi:

• Otonomi：Dapat bekerja secara mandiri, tanpa perlu bimbingan atau intervensi manusia yang berkelanjutan
• Kemampuan belajar: Mampu meningkatkan kinerja atau menyesuaikan perilaku berdasarkan analisis data dan evaluasi hasil.
• Persepsi Lingkungan: Mampu merasakan dan merespons kondisi pasar dan sistem yang kompleks dan dinamis.

Aplikasi Saat Ini

Saat ini, agen AI enkripsi sudah meningkatkan pengalaman DeFi. Meskipun mereka belum sepenuhnya mandiri, mereka sudah dapat melaksanakan tugas berikut:

• Memantau sinyal pasar on-chain dan off-chain lintas protokol
• Melakukan transaksi dasar dan menyeimbangkan portofolio investasi
• Strategi penambangan likuiditas otomatis
• Memantau kontrak pintar untuk mengidentifikasi sinyal risiko potensial

Jika Anda melihat balasan dari akun AI di media sosial, atau memperhatikan robot portofolio yang menyesuaikan konfigurasi di latar belakang, Anda telah melihat awal dari perubahan ini. Namun, perkembangan di masa depan akan jauh lebih besar. Bayangkan AI yang dapat belajar dan berevolusi secara real-time, yang akan mengubah DeFi dari kumpulan alat statis menjadi lapisan keuangan yang responsif dan mengoptimalkan diri.

Aplikasi Utama DeFAI

Dalam keuangan terdesentralisasi, agen AI dapat menangani tugas yang semakin kompleks:

Prediksi lintas protokol dan optimasi portofolio

Secara tradisional, mengelola portofolio DeFi lintas protokol memerlukan kewaspadaan yang berkelanjutan di antara berbagai dasbor dan aplikasi. Agen AI digunakan untuk mengotomatiskan pengawasan ini, memindai perubahan kondisi pasar, secara proaktif menyeimbangkan kembali portofolio, dan memindahkan likuiditas di antara berbagai ekosistem. Meskipun otonomi penuh masih dalam pengembangan, eksekusi semi-otonom yang konsisten dengan niat pengguna telah ada dalam bentuk terbatas.

Penambangan likuiditas dan redistribusi aset yang didorong oleh AI

AI agen dapat memantau tingkat pengembalian, mempertimbangkan biaya transaksi dan kerugian yang tidak terduga, serta secara dinamis memindahkan modal untuk memaksimalkan pengembalian. Meskipun banyak sistem masih memerlukan pengguna untuk mengatur parameter, struktur partisipasi DeFi yang benar-benar adaptif terus berkembang.

Pemantauan Kontrak Cerdas dan Deteksi Risiko

AI agent sedang meningkatkan keamanan, yang sangat penting dalam industri yang memerlukan kewaspadaan tinggi. Dengan membangun baseline untuk perilaku kontrak pintar yang normal, mereka dapat mendeteksi keanehan halus yang mungkin menunjukkan eksploitasi kerentanan atau cacat teknis, sehingga dapat secara otomatis memicu langkah perlindungan sebelum kerusakan terjadi.

Contoh-contoh ini menunjukkan bagaimana DeFAI mengubah sistem keuangan dari eksekusi transaksi dasar menjadi manajemen strategi adaptif yang berkelanjutan.

Keunggulan dan Tantangan DeFAI

Membesar-besarkan potensi DeFAI dengan berlebihan sangat mudah, tetapi seperti halnya setiap teknologi baru, penting untuk menyadari risikonya, menimbangnya, serta pentingnya kemungkinan perubahan mendalam dalam cara kita berinteraksi dengan sistem keuangan.

Keunggulan:

• Efisiensi: Agen memproses informasi dan mengeksekusi transaksi dengan kecepatan mesin, menangkap peluang yang tidak dapat dideteksi oleh manusia.
• Penyebaran: Memungkinkan pengguna biasa untuk menggunakan strategi keuangan yang kompleks, menghilangkan hambatan teknis yang membatasi partisipasi saat ini.
• Optimisasi Berkelanjutan: Sistem meningkatkan kinerja melalui pembelajaran yang diperkuat tanpa intervensi manusia.
• Mengurangi operasi manual: Pengguna beralih dari manajemen mikro yang rumit ke pengaturan tujuan dan parameter risiko tingkat tinggi

Tantangan:

• Risiko Kualitas Data: Kinerja agen tergantung pada kualitas informasi, data yang tidak lengkap atau dimanipulasi dapat menyebabkan keputusan yang bencana.
• Keputusan tidak transparan: Seiring strategi menjadi semakin kompleks, memahami mengapa agen mengambil tindakan tertentu menjadi sulit.
• Kekurangan Kepercayaan: Jika tidak ada cukup transparansi, pengguna mungkin ragu untuk mempercayakan kekuasaan keuangan mereka kepada sistem otonom.
• Ketidakpastian regulasi: Kerangka hukum untuk perilaku yang didorong oleh agen belum dibangun, yang menyebabkan ketidakjelasan mengenai tanggung jawab.
• Risiko Sistemik: Penggunaan luas agen AI yang serupa dapat menyebabkan efek kawanan selama tekanan pasar, berpotensi memperburuk volatilitas pasar.

Dengan peralihan dari sistem operasi pengguna ke sistem penguat agen, DeFAI menantang kita untuk memikirkan kembali penetapan tanggung jawab. Ketika agen otonom melakukan kesalahan, siapa yang bertanggung jawab? Bagaimana sistem terdesentralisasi dapat mencapai keseimbangan antara otomatisasi dan transparansi?

Pentingnya Infrastruktur

Untuk membuat DeFAI berhasil, infrastruktur harus memenuhi kebutuhan baru. Agen memerlukan interoperabilitas yang mulus untuk beroperasi secara efektif di berbagai protokol dan platform. Mereka memerlukan skalabilitas dan fleksibilitas yang dapat diandalkan untuk menangani alur keputusan bersamaan, tanpa mengalami kemacetan atau biaya yang terlalu tinggi.

Beberapa arsitektur modular dari ekosistem blockchain dirancang secara khusus untuk memenuhi persyaratan ini melalui desain dasarnya:

• Pengiriman Pesan Lintas Rantai: Agen dapat berkoordinasi dalam operasi kompleks di berbagai rantai khusus dan rollup, mewujudkan strategi keuangan yang menyeluruh di seluruh ekosistem, bukan hanya di satu protokol.

• Pengembangan Blockchain Modular: Paket alat memungkinkan pengembang merancang blockchain khusus yang dioptimalkan untuk integrasi agen AI, dan menyetel lingkungan berdasarkan karakteristik kinerja yang mendukung operasi agen.

• Model Keamanan Bersama: Rollup yang terhubung ke main chain dapat memanfaatkan kumpulan validator terdesentralisasi dari main chain, tanpa mengorbankan fleksibilitas atau spesialisasi, sehingga menciptakan ekosistem di mana agen dapat berjalan dengan aman di berbagai lingkungan.

• Lingkungan Eksekusi Khusus: Rollup dapat menerapkan lingkungan eksekusi kustom yang dioptimalkan untuk perilaku dan persyaratan agen tertentu, mulai dari komputasi yang melindungi privasi hingga pemrosesan data dengan throughput tinggi.

Prospek Masa Depan DeFAI

Hari ini, sebagian besar keuangan, bahkan keuangan dalam DeFi, dioperasikan melalui antarmuka dasar. Pengguna mengklik tombol, mengisi formulir, memantau dasbor. Meskipun cara ini praktis, itu jauh dari intuitif.

Agen mandiri menawarkan cara yang sama sekali berbeda. Sistem tidak lagi menunggu instruksi secara pasif, tetapi dapat menyesuaikan, bernegosiasi, dan melakukan transaksi sendiri. Ini dapat membuka pintu bagi ekonomi antar agen (A2A), di mana layanan keuangan bersifat dinamis, dipersonalisasi, dan semakin mandiri.

Kita mungkin akan melihat pengalaman pengguna dan tingkat partisipasi bervariasi tergantung pada operator. Sistem pintar akan memprediksi permintaan, merumuskan strategi, dan bertindak atas nama pengguna, sambil tetap selaras dengan tujuan pribadi. Ini seperti perbedaan antara mobil otonom dan sekadar memberi tahu mobil otonom ke mana Anda ingin pergi.

Masa depan ini mungkin mencakup:

• Agen pribadi mengelola portofolio enkripsi Anda berdasarkan kemampuan risiko dan tujuan keuangan Anda.
• DAO yang mengusulkan, memberikan suara, dan melaksanakan keputusan secara mandiri oleh agen profesional
• Tujuan Anda diubah menjadi seluruh ekosistem aksi yang terkoordinasi

Mewujudkan visi ini tidak hanya membutuhkan peningkatan dapp, tetapi juga memerlukan perancangan infrastruktur berdasarkan prinsip-prinsip cerdas, bukan hanya disusun setelah fakta. Jaringan perlu bersifat modular, interoperable, dan memiliki adaptabilitas yang melekat.

Terlepas dari apakah Anda sedang menjelajahi skenario penggunaan, bersiap untuk membangun, atau mencari dana untuk mewujudkan ide, ekosistem blockchain menyediakan tanah subur yang berkembang untuk masa depan keuangan cerdas.