Tantangan dan Peluang Perdagangan OTC Aset Virtual di Hong Kong

Hong Kong, sebagai pelabuhan bebas yang terkenal di dunia dan pusat keuangan internasional, telah membentuk ekosistem ekonomi kripto yang berkembang pesat bahkan sebelum kebijakan resmi diumumkan. Di antaranya, penyedia layanan perdagangan OTC aset virtual (VAOTC) yang menjalankan bisnis dalam bentuk toko fisik dan grup online menjadi ciri khas, bekerja sama dengan penyedia layanan perdagangan aset virtual (VATP) lokal dan luar negeri untuk menyediakan layanan pertukaran token dan penyetoran serta penarikan dana bagi investor Hong Kong.

Namun, sifat sangat anonim dan tanpa batas dari aset virtual juga membawa risiko potensial. Cryptocurrency yang terkait dengan kegiatan kriminal, terutama stablecoin, dapat mengalir tanpa hambatan ke ekosistem kripto Hong Kong, menyebabkan pencemaran dana bagi operator lokal dan investor biasa, serta membawa risiko hukum dan kepatuhan.

Sebuah insiden baru-baru ini yang melibatkan mahasiswa universitas di daratan terkait pencucian uang telah menarik perhatian orang-orang terhadap masalah ini. Mahasiswa tersebut menerima pekerjaan paruh waktu di sebuah platform perdagangan barang bekas, diminta untuk pergi ke Hong Kong dan membeli USDT melalui toko penukaran lokal dan mengirimkannya ke alamat yang ditentukan. Metode pencucian uang "menghubungkan kembali ke U" ini terkait erat dengan jaringan kejahatan terorganisir di kawasan Asia Tenggara.

Analisis on-chain menunjukkan bahwa ini bukanlah kasus terisolasi, melainkan puncak gunung es dari sindikat pencucian uang besar yang sangat terindustrialisasi. Dalam waktu kurang dari tiga bulan, sindikat pencucian uang ini saja telah mencuci lebih dari 310.000 dolar AS secara ilegal di Hong Kong, dan skala sebenarnya mungkin lebih besar.

Menghadapi tantangan ini, Otoritas Jasa Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong pada Februari 2024 mengeluarkan dokumen konsultasi legislasi tentang layanan perdagangan OTC aset virtual, yang mengusulkan pengenalan sistem lisensi untuk pedagang OTC melalui "Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme" (AMLO). Ini berarti bahwa semua perusahaan yang menyediakan layanan perdagangan OTC aset virtual harus mengajukan permohonan lisensi kepada Bea Cukai Hong Kong dan mematuhi peraturan yang relevan dengan ketat.

Dalam era regulasi baru yang akan datang, pelaku VAOTC perlu merespons secara aktif. Mereka tidak hanya harus mematuhi sistem perizinan, tetapi juga membangun sistem kepatuhan internal yang lengkap untuk memastikan semua aktivitas perdagangan memenuhi persyaratan anti pencucian uang (AML) dan verifikasi identitas pelanggan (KYC). Pada saat yang sama, pelaku harus memperkuat komunikasi dengan lembaga regulasi, memahami dinamika kebijakan terbaru, dan berpartisipasi dalam organisasi swadaya industri untuk mendorong perkembangan standar industri.

Sangat penting bagi pengelola untuk secara ketat menolak keterkaitan dengan dana kripto yang terkait dengan aktivitas ilegal. Dengan menerapkan uji tuntas pelanggan yang ketat dan pemantauan transaksi, mengidentifikasi dan menolak aliran dana yang mencurigakan, serta menghindari memberikan kemudahan untuk aktivitas ilegal. Ini tidak hanya membantu menjaga reputasi perusahaan, tetapi juga merupakan perwujudan dari tanggung jawab sosial.

Kebijakan kepatuhan OTC yang akan segera diterapkan di Hong Kong memberikan kesempatan penting untuk pengembangan yang terstandarisasi di industri perdagangan OTC aset virtual. Pelaku usaha harus memanfaatkan kesempatan ini, secara aktif beradaptasi dengan perubahan lingkungan regulasi, terus meningkatkan tingkat kepatuhan, dan memperkuat daya saing. Hanya dengan cara ini, mereka dapat mencapai perkembangan yang stabil dan jangka panjang di pasar ekonomi kripto yang dinamis di Hong Kong.