Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah berkembang pesat sejak 2020, menjadi pilar utama ekosistem kripto. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan meningkatnya kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna yang berpengalaman pun sulit untuk menguasai banyak blockchain, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas di tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen di tahun 2024. Perubahan ini melahirkan DeFi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan pengoptimalan modal.
DeFAI melintasi beberapa tingkat. Blockchain adalah lapisan dasar, karena agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Di atasnya, lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Akhirnya, kerangka agen memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi yang didorong AI khusus, seperti robot trading otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimalan pemerintahan on-chain.
Seiring dengan perluasan ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Lapisan Abstrak
Protokol yang dibangun di atas kategori ini bertindak sebagai antarmuka pengguna yang ramah untuk DeFi yang mirip dengan ChatGPT, memungkinkan pengguna untuk memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan berbagai blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dijalankan oleh protokol ini termasuk:
Pertukaran, lintas rantai, meminjam/mengambil, melakukan transaksi lintas rantai
Dompet perdagangan salinan atau profil media sosial
Secara otomatis mengeksekusi take profit/stop loss berdasarkan persentase ukuran posisi
Misalnya, tanpa harus secara manual menarik ETH dari platform peminjaman, mentransfernya ke Solana, menukar SOL/token lainnya, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
Menganalisis data untuk terus menyempurnakan strategi
Memprediksi tren pasar, agar dapat membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
Eksekusi strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar
3. DApps yang Didukung AI
Aplikasi DeFi menyediakan fungsi pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:
Mengoptimalkan penyediaan likuiditas melalui penyeimbangan posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
Memindai token untuk menemukan risiko dengan mendeteksi potensi rug atau perangkap.
Protokol di bidang ini menghadapi beberapa tantangan:
Mereka bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan transaksi, atau transaksi yang tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat volatil. Agensi harus menerima pelatihan dari kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi agar tetap efektif.
Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, protokol ini harus mempertimbangkan integrasi berbagai kumpulan data berkualitas berbeda untuk meningkatkan produk mereka ke tingkat yang baru.
Lapisan Data - Memberikan Daya untuk DeFAI Smart
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat berfungsi secara efektif dalam DeFAI, mereka memerlukan data yang waktu nyata, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data di blockchain melalui RPC dan API media sosial, sedangkan agen optimasi transaksi dan keuntungan memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mengalokasikan kembali sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk lebih baik menganalisis perilaku harga di masa depan, memberikan saran perdagangan, untuk menyesuaikan dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual dari aset tertentu.
Penyedia data utama DeFAI termasuk:
Mode Synth: Data sintetik untuk prediksi keuangan
Chainbase: Dataset data terstruktur seluruh rantai
sqd.ai: Danau data desentralisasi yang ditujukan untuk agen AI
Cookie: Media sosial mental dan lapisan data on-chain yang ditujukan untuk agen AI
Penyedia data ini menyediakan data yang berkualitas tinggi dan terstruktur untuk agen AI, guna mendukung kemampuan pengambilan keputusan dan prediksi mereka.
AI Agen Blockchain
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, beberapa blockchain sedang memposisikan diri mereka sebagai solusi tumpukan penuh untuk masa depan DeFAI. Misalnya, jaringan Mode meluncurkan Mode Terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, digunakan untuk mengeksekusi transaksi on-chain melalui prompt pengguna. Mode juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen, dan sedang meningkatkan jaringannya dengan AI, termasuk melengkapi blockchain dengan pengurut AI.
Blockchain lain seperti Solana, Base, dan NEAR juga telah melakukan pengaturan dalam AI dan agen, tetapi dalam hal komprehensivitas rencana AI, belum mencapai tingkat Mode.
Masa Depan DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI di DeFi masih menghadapi batasan dalam mencapai otonomi penuh. Arah pengembangan di masa depan mungkin termasuk:
Mengintegrasikan lapisan data yang lebih komprehensif untuk mengembangkan platform atau agen terbaik.
Meningkatkan kemampuan prediksi dan eksekusi agen AI
Mewujudkan pembuatan dan pelaksanaan strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka.
Tantangan kunci akan mencakup peningkatan verifikasi dan privasi. Mengintegrasikan protokol berbasis TEE, FHE, dan bahkan bukti nol dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga memungkinkan kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang solid, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh penerapan yang luas dan benar-benar melepaskan potensi keuangan desentralisasi.
 dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
DeFAI: AI mendukung Keuangan Desentralisasi untuk mencapai otomatisasi dan optimisasi cerdas
DeFAI: Bagaimana Kecerdasan Buatan Membebaskan Potensi Keuangan Desentralisasi?
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah berkembang pesat sejak 2020, menjadi pilar utama ekosistem kripto. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan meningkatnya kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna yang berpengalaman pun sulit untuk menguasai banyak blockchain, aset, dan protokol.
Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas di tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen di tahun 2024. Perubahan ini melahirkan DeFi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan pengoptimalan modal.
DeFAI melintasi beberapa tingkat. Blockchain adalah lapisan dasar, karena agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Di atasnya, lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Akhirnya, kerangka agen memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi yang didorong AI khusus, seperti robot trading otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimalan pemerintahan on-chain.
Seiring dengan perluasan ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:
1. Lapisan Abstrak
Protokol yang dibangun di atas kategori ini bertindak sebagai antarmuka pengguna yang ramah untuk DeFi yang mirip dengan ChatGPT, memungkinkan pengguna untuk memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan berbagai blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.
Beberapa fungsi yang dapat dijalankan oleh protokol ini termasuk:
Misalnya, tanpa harus secara manual menarik ETH dari platform peminjaman, mentransfernya ke Solana, menukar SOL/token lainnya, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.
2. Agen Perdagangan Mandiri
Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:
3. DApps yang Didukung AI
Aplikasi DeFi menyediakan fungsi pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:
Protokol di bidang ini menghadapi beberapa tantangan:
Mereka bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan transaksi, atau transaksi yang tidak menguntungkan.
Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat volatil. Agensi harus menerima pelatihan dari kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi agar tetap efektif.
Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.
Untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, protokol ini harus mempertimbangkan integrasi berbagai kumpulan data berkualitas berbeda untuk meningkatkan produk mereka ke tingkat yang baru.
Lapisan Data - Memberikan Daya untuk DeFAI Smart
Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat berfungsi secara efektif dalam DeFAI, mereka memerlukan data yang waktu nyata, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data di blockchain melalui RPC dan API media sosial, sedangkan agen optimasi transaksi dan keuntungan memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mengalokasikan kembali sumber daya.
Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk lebih baik menganalisis perilaku harga di masa depan, memberikan saran perdagangan, untuk menyesuaikan dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual dari aset tertentu.
Penyedia data utama DeFAI termasuk:
Penyedia data ini menyediakan data yang berkualitas tinggi dan terstruktur untuk agen AI, guna mendukung kemampuan pengambilan keputusan dan prediksi mereka.
AI Agen Blockchain
Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, beberapa blockchain sedang memposisikan diri mereka sebagai solusi tumpukan penuh untuk masa depan DeFAI. Misalnya, jaringan Mode meluncurkan Mode Terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, digunakan untuk mengeksekusi transaksi on-chain melalui prompt pengguna. Mode juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen, dan sedang meningkatkan jaringannya dengan AI, termasuk melengkapi blockchain dengan pengurut AI.
Blockchain lain seperti Solana, Base, dan NEAR juga telah melakukan pengaturan dalam AI dan agen, tetapi dalam hal komprehensivitas rencana AI, belum mencapai tingkat Mode.
Masa Depan DeFAI
Saat ini, sebagian besar agen AI di DeFi masih menghadapi batasan dalam mencapai otonomi penuh. Arah pengembangan di masa depan mungkin termasuk:
Tantangan kunci akan mencakup peningkatan verifikasi dan privasi. Mengintegrasikan protokol berbasis TEE, FHE, dan bahkan bukti nol dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga memungkinkan kepercayaan terhadap otonomi.
Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang solid, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh penerapan yang luas dan benar-benar melepaskan potensi keuangan desentralisasi.
![DeFAI secara menyeluruh: Bagaimana AI melepaskan potensi DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01