Maple Finance: platform manajemen aset on-chain untuk modal institusi
Ringkasan Poin
Dengan masuknya investor institusi ke pasar kripto, permintaan akan solusi manajemen aset profesional meningkat. Maple Finance mengisi kekosongan ini dan menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan penilaian terstruktur terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, beroperasi lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini meluncurkan produk hasil Bitcoin, mengubah Bitcoin menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan masuknya lembaga ke dalam bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan lembaga, yang mungkin akan bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan Pasar Kripto untuk Manajemen Aset
Di bidang keuangan tradisional, investor dengan aset besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, di bidang kripto, mengelola aset dalam skala besar kompleks dan berisiko tinggi. Institusi manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan langka, ini memberikan peluang bagi manajemen aset kripto.
Seiring dengan semakin dalamnya partisipasi institusi dalam bidang kripto, permintaan untuk manajemen aset yang profesional dan terstruktur semakin penting. Salah satu contohnya adalah pembelian Bitcoin besar-besaran oleh perusahaan Strategy yang dimulai pada tahun 2020. Momentum ini semakin diperkuat setelah Amerika Serikat dan Hong Kong menyetujui ETF Bitcoin spot pada tahun 2024.
Pasar yang sebelumnya didominasi oleh ritel mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan dengan kebutuhan lembaga.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, dan dengan mantap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance sederhana dan jelas, menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman on-chain berbasis kredit.
Setelah memeriksa operasi nyata Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini mengadopsi praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar mencocokkan pinjaman sederhana. Ia melakukan evaluasi kredit menyeluruh terhadap peminjam institusi, membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan ketentuan pinjaman.
Selama seluruh proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasional ini jelas melampaui perantara pinjaman dasar, lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasional Maple Finance
Operasi Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta kunci:
Pemberi Pinjaman ( LP ): menyediakan dana
Debitor: lembaga yang mengajukan pinjaman
Pemberi kuasa: mengelola kumpulan pinjaman, melakukan due diligence
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio jaminan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman berfungsi mirip dengan penabung, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran pemegang saham, terlibat dalam keputusan di tingkat protokol.
Pemegang $SYRUP juga mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol. 20% dari pendapatan digunakan untuk pembelian kembali, untuk mendukung hadiah ini.
Perbedaan Maple terletak pada kemampuannya untuk melampaui sekadar perantara pinjaman dasar, dengan secara aktif mengelola jaminan, termasuk peminjaman sekunder dan staking jaminan untuk meningkatkan efisiensi modal. Dalam beberapa kasus, pinjaman juga dibangun berdasarkan jaminan perusahaan induk.
Sebenarnya, layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka mengelola dana secara aktif dan memperkuat posisi mereka sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang terpercaya.
4. Produk Inti Maple Finance
4.1. Maple Institusional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain melalui portofolio produk yang beragam dan terstruktur. Produk ini terutama dibagi menjadi produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman termasuk produk blue-chip dan produk hasil tinggi. Produk blue-chip dirancang khusus untuk investor konservatif, hanya menerima aset matang seperti Bitcoin dan Ethereum sebagai jaminan. Produk hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian lebih tinggi, secara aktif mengelola aset over-collateralized.
Produk manajemen aset dimulai dari produk pendapatan BTC. Produk ini memungkinkan institusi untuk menyimpan BTC dan mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada. Ini memanfaatkan staking ganda yang ditawarkan oleh Core DAO, di mana institusi menyimpan Bitcoin dengan aman di lembaga kustodian, dan memperoleh imbalan staking dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset selama periode yang ditentukan.
Maple Finance berencana untuk mulai dari produk pendapatan Bitcoin, kemudian memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto, serta memenuhi permintaan yang telah lama belum terpenuhi.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi masalah keterbatasan partisipasi ritel, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT, yang merupakan kumpulan likuiditas untuk ritel. Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kumpulan Maple blue-chip dan high-yield.
kolam syrup dikelola secara independen, mengurangi ambang masuk untuk pengguna ritel. Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang, memberikan penghargaan token tambahan. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, Maple Finance telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional berpengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka dapat melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, membentuk dasar kepercayaan yang diperlukan oleh klien institusi.
Latar belakang tim kepemimpinan:
CEO Sidney Powell: Pengalaman manajemen aset dari National Australia Bank dan Angle Finance
Co-founder Joe Flanagan: Konsultan PwC, CFO Axsesstoday
CTO Matt Collum: Insinyur Senior Wave HQ, Pendiri Every
COO Ryan O'Shea: Pengalaman kerja strategis di Kraken
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain. Pengetahuan ganda tim memungkinkan mereka untuk memenuhi harapan institusi, sambil menyediakan solusi on-chain yang memiliki kredibilitas operasional dan ketepatan teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang terdiversifikasi
Metode manajemen risiko Maple Finance menerapkan metodologi verifikasi dari keuangan tradisional ke on-chain. Komponen kunci termasuk:
Penilaian Pinjaman: Penyaringan peminjam dilakukan oleh Maple Direct, menerapkan model underwriting yang hati-hati.
Proses likuidasi: memberikan pemberitahuan 24 jam, agar peminjam memiliki waktu untuk menambah jaminan
Eksekusi likuidasi: Melalui eksekusi transaksi OTC yang telah disepakati sebelumnya dengan pembuat pasar, memastikan eksekusi yang terkontrol
Sistem Penarikan: Memproses penarikan secara berurutan atau dalam batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas tentang ketersediaan dana.
Pendekatan terstruktur ini menambah kepastian dan kepercayaan pada kerangka manajemen risiko Maple.
5.3. Struktur ekosistem terintegrasi
Maple Finance mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle, telah mencapai struktur pendapatan yang beragam dan banyak titik akses bagi pengguna.
Produk hasil BTC menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sambil menghasilkan hasil melalui model staking ganda Core DAO, membentuk sistem integrasi yang menggabungkan penyimpanan dan hasil.
6. Maple Finance 2025 dan Masa Depan
Maple Finance akan merilis peta jalan strategis pada Desember 2024, di mana banyak target telah tercapai:
TVL melebihi 4 miliar dolar AS
Mitra TradFi pertama meminjam lebih dari 100 juta dolar AS melalui Maple Institutional
Syrup.fi integrasi DeFi pertama yang melebihi 100 juta USD
Pendapatan protokol melampaui 25 juta dolar AS
Pada tahun 2030, Maple menargetkan untuk mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar dolar AS. Fokus strategis meliputi:
Memperluas produk keuntungan BTC menggunakan
Memperluas jangkauan produk aset, memperluas produk yang menghasilkan pendapatan ke berbagai aset digital
7. Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Signifikan
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Maple Finance berfokus untuk melayani segmen institusi ini, membangun layanan keuangan yang komprehensif untuk memenuhi standar institusi.
Tonggak sejarah terbaru: mencapai kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald, Canto berencana menyediakan pembiayaan awal hingga 2 miliar dolar.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin di bidang keuangan kripto institusional. Rekam jejak institusi Mapel yang telah terbukti memberinya keunggulan yang kuat.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Maple Finance: Pelopor manajemen aset on-chain di era modal institusi
Maple Finance: platform manajemen aset on-chain untuk modal institusi
Ringkasan Poin
Dengan masuknya investor institusi ke pasar kripto, permintaan akan solusi manajemen aset profesional meningkat. Maple Finance mengisi kekosongan ini dan menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan penilaian terstruktur terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, beroperasi lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini meluncurkan produk hasil Bitcoin, mengubah Bitcoin menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan masuknya lembaga ke dalam bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan lembaga, yang mungkin akan bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan Pasar Kripto untuk Manajemen Aset
Di bidang keuangan tradisional, investor dengan aset besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, di bidang kripto, mengelola aset dalam skala besar kompleks dan berisiko tinggi. Institusi manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan langka, ini memberikan peluang bagi manajemen aset kripto.
Seiring dengan semakin dalamnya partisipasi institusi dalam bidang kripto, permintaan untuk manajemen aset yang profesional dan terstruktur semakin penting. Salah satu contohnya adalah pembelian Bitcoin besar-besaran oleh perusahaan Strategy yang dimulai pada tahun 2020. Momentum ini semakin diperkuat setelah Amerika Serikat dan Hong Kong menyetujui ETF Bitcoin spot pada tahun 2024.
Pasar yang sebelumnya didominasi oleh ritel mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan dengan kebutuhan lembaga.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, dan dengan mantap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance sederhana dan jelas, menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman on-chain berbasis kredit.
Setelah memeriksa operasi nyata Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini mengadopsi praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar mencocokkan pinjaman sederhana. Ia melakukan evaluasi kredit menyeluruh terhadap peminjam institusi, membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan ketentuan pinjaman.
Selama seluruh proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasional ini jelas melampaui perantara pinjaman dasar, lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasional Maple Finance
Operasi Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta kunci:
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio jaminan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman berfungsi mirip dengan penabung, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran pemegang saham, terlibat dalam keputusan di tingkat protokol.
Pemegang $SYRUP juga mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol. 20% dari pendapatan digunakan untuk pembelian kembali, untuk mendukung hadiah ini.
Perbedaan Maple terletak pada kemampuannya untuk melampaui sekadar perantara pinjaman dasar, dengan secara aktif mengelola jaminan, termasuk peminjaman sekunder dan staking jaminan untuk meningkatkan efisiensi modal. Dalam beberapa kasus, pinjaman juga dibangun berdasarkan jaminan perusahaan induk.
Sebenarnya, layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka mengelola dana secara aktif dan memperkuat posisi mereka sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang terpercaya.
4. Produk Inti Maple Finance
4.1. Maple Institusional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain melalui portofolio produk yang beragam dan terstruktur. Produk ini terutama dibagi menjadi produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman termasuk produk blue-chip dan produk hasil tinggi. Produk blue-chip dirancang khusus untuk investor konservatif, hanya menerima aset matang seperti Bitcoin dan Ethereum sebagai jaminan. Produk hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian lebih tinggi, secara aktif mengelola aset over-collateralized.
Produk manajemen aset dimulai dari produk pendapatan BTC. Produk ini memungkinkan institusi untuk menyimpan BTC dan mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada. Ini memanfaatkan staking ganda yang ditawarkan oleh Core DAO, di mana institusi menyimpan Bitcoin dengan aman di lembaga kustodian, dan memperoleh imbalan staking dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset selama periode yang ditentukan.
Maple Finance berencana untuk mulai dari produk pendapatan Bitcoin, kemudian memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto, serta memenuhi permintaan yang telah lama belum terpenuhi.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi masalah keterbatasan partisipasi ritel, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT, yang merupakan kumpulan likuiditas untuk ritel. Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kumpulan Maple blue-chip dan high-yield.
kolam syrup dikelola secara independen, mengurangi ambang masuk untuk pengguna ritel. Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang, memberikan penghargaan token tambahan. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, Maple Finance telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional berpengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka dapat melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, membentuk dasar kepercayaan yang diperlukan oleh klien institusi.
Latar belakang tim kepemimpinan:
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain. Pengetahuan ganda tim memungkinkan mereka untuk memenuhi harapan institusi, sambil menyediakan solusi on-chain yang memiliki kredibilitas operasional dan ketepatan teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang terdiversifikasi
Metode manajemen risiko Maple Finance menerapkan metodologi verifikasi dari keuangan tradisional ke on-chain. Komponen kunci termasuk:
Pendekatan terstruktur ini menambah kepastian dan kepercayaan pada kerangka manajemen risiko Maple.
5.3. Struktur ekosistem terintegrasi
Maple Finance mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle, telah mencapai struktur pendapatan yang beragam dan banyak titik akses bagi pengguna.
Produk hasil BTC menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sambil menghasilkan hasil melalui model staking ganda Core DAO, membentuk sistem integrasi yang menggabungkan penyimpanan dan hasil.
6. Maple Finance 2025 dan Masa Depan
Maple Finance akan merilis peta jalan strategis pada Desember 2024, di mana banyak target telah tercapai:
Pada tahun 2030, Maple menargetkan untuk mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar dolar AS. Fokus strategis meliputi:
7. Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Signifikan
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Maple Finance berfokus untuk melayani segmen institusi ini, membangun layanan keuangan yang komprehensif untuk memenuhi standar institusi.
Tonggak sejarah terbaru: mencapai kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald, Canto berencana menyediakan pembiayaan awal hingga 2 miliar dolar.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin di bidang keuangan kripto institusional. Rekam jejak institusi Mapel yang telah terbukti memberinya keunggulan yang kuat.