Status Regulasi Enkripsi Global: Analisis Mendalam Laporan Terbaru FATF
Pada bulan Juni 2025, Financial Action Task Force (FATF) merilis laporan pembaruan keenam mengenai regulasi aset enkripsi. Laporan tersebut mengungkapkan beberapa temuan yang mengejutkan: hanya ada 1 yurisdiksi di seluruh dunia yang mencapai standar "kepatuhan penuh" dalam regulasi aset virtual, sementara hingga 20% negara masih dalam status "tidak patuh". Sementara itu, peretas Korea Utara mencuri aset enkripsi senilai rekor 1,46 miliar dolar AS, stablecoin menjadi favorit baru dalam kegiatan pencucian uang, dan regulasi di bidang DeFi masih menjadi teka-teki.
Artikel ini akan menguraikan enam temuan kunci dari laporan terbaru FATF, mengungkap "daftar hitam dan abu-abu" terbaru dari 27 negara, serta melihat perubahan penting dalam regulasi enkripsi pada tahun 2026.
FATF: Pengantar bagi Pembuat Standar Anti-Pencucian Uang Global
FATF didirikan pada tahun 1989, adalah lembaga pengatur standar otoritatif di bidang anti pencucian uang dan pendanaan terorisme global. Organisasi antarpemerintah yang terdiri dari 39 negara dan organisasi wilayah ini, rekomendasi anti pencucian uang yang ditetapkan dianggap sebagai panduan otoritatif AML/CFT global.
Untuk industri enkripsi, dokumen paling penting dari FATF adalah Rekomendasi 15(R.15), yang pertama kali mengintegrasikan aset virtual dan VASP ke dalam kerangka regulasi anti pencucian uang pada tahun 2019: VASP perlu memenuhi kewajiban kepatuhan seperti institusi keuangan tradisional, termasuk due diligence pelanggan, pemantauan transaksi, dan pelaporan transaksi mencurigakan.
FATF melalui penilaian sebaya yang unik dan sistem "daftar abu-abu", mengubah rekomendasi yang awalnya tidak mengikat secara hukum menjadi aturan yang harus dipatuhi oleh negara-negara. Dimasukkannya ke dalam daftar abu-abu FATF dapat mengakibatkan hambatan dalam pengiriman uang internasional, penarikan investasi asing, penurunan peringkat kredit, dan konsekuensi serius lainnya.
Bagi praktisi enkripsi, memahami FATF berarti memahami prinsip dasar regulasi global. Ketika kita memahami bahwa aturan regulasi di berbagai negara berasal dari satu set standar FATF yang "dilokalkan", kita dapat lebih baik memprediksi tren regulasi, mempersiapkan sistem kepatuhan, dan menjalankan bisnis secara global.
Temuan Kunci Enam dalam Laporan FATF 2025
Kemajuan kepatuhan global lambat tetapi stabil
Hingga April 2025, di 138 yurisdiksi yang telah menerima evaluasi:
Hanya 1 yurisdiksi yang sepenuhnya patuh: Bahama
29% dasar kepatuhan, sedikit meningkat dibandingkan dengan 25% di tahun 2024, termasuk: Amerika Serikat, Inggris, Jerman, Singapura
49% sebagian mematuhi, termasuk: Hong Kong, Belanda, Turki
21% tidak sesuai, turun dari 25% pada tahun 2024, termasuk: Kamboja, Vietnam
Penanganan risiko adalah tantangan utama
76% dari yuridiksi yang disurvei melaporkan bahwa mereka telah melakukan penilaian risiko ML/TF terhadap VA/VASP, meningkat dari 71% pada tahun 2024. Namun masalahnya adalah:
Banyak yurisdiksi meskipun telah menyelesaikan penilaian risiko, masih menghadapi banyak kesulitan dalam menerapkan langkah-langkah pencegahan
Hanya 40 yurisdiksi yang memenuhi standar "menilai risiko dan mengambil pendekatan berbasis risiko", termasuk Swiss, Jepang, dan lainnya.
Jalur regulasi semakin terpecah
62% dari yurisdiksi memilih untuk memungkinkan VAs dan VASPs beroperasi, termasuk Amerika Serikat, negara-negara utama Uni Eropa
20% memilih untuk sepenuhnya melarang kegiatan enkripsi, meningkat signifikan dibandingkan 14% pada tahun 2024, termasuk China, Mesir
18% masih belum memutuskan arah regulasi, termasuk beberapa negara di Asia Tenggara dan Afrika
Perlu dicatat bahwa sebagian larangan ( dan bukan larangan total ) sedang menjadi tren: 48% yurisdiksi yang melarang memilih untuk melarang sebagian aktivitas VA/VASP tertentu, daripada larangan secara menyeluruh.
Pelaksanaan Aturan Perjalanan mencapai kemajuan yang signifikan
73% dari yurisdiksi (85 yang ) telah mengesahkan legislasi untuk menerapkan Aturan Perjalanan, meskipun persentase ini tampak stabil dibandingkan dengan tahun 2024, jumlah absolut meningkat dari 65 menjadi 85, menunjukkan kemajuan substansial.
Aturan Perjalanan mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan mentransfer informasi tertentu tentang pengirim dan penerima saat memindahkan aset virtual, yang setara dengan memperluas persyaratan KYC ke bidang enkripsi.
Stablecoin menjadi primadona baru untuk pencucian uang
Laporan tersebut secara khusus menunjukkan bahwa stablecoin sedang menjadi alat pilihan bagi berbagai pelaku ilegal:
Sebagian besar aktivitas ilegal di blockchain sekarang melibatkan stablecoin
Pelaku kejahatan memanfaatkan stablecoin dengan alat peningkat anonim Kedalaman ( seperti mixer, jembatan lintas rantai ) untuk melakukan pengelompokan dana
Penggunaan USDT di jaringan Tron terutama disukai oleh pelaku tindakan ilegal
Hacker Korea Utara mencetak rekor baru
Pada tahun 2025, peretas Korea Utara mencuri aset virtual senilai 1,46 miliar dolar AS dari suatu platform perdagangan, memecahkan rekor sejarah pencurian tunggal. Akhirnya, hanya kurang dari 4% dari dana yang dicuri yang berhasil dipulihkan.
27 negara masuk dalam "daftar hitam abu-abu"
"Tiga Raksasa" di Daftar Hitam:
Korea Utara: Dalang di balik kasus pencurian $1,46 miliar sejak 2011 yang menjadi "penjaga".
Iran: Masalah nuklir ditambah risiko pendanaan terorisme, sistem keuangan sepenuhnya terisolasi
Myanmar: Setelah kudeta 2022 masuk daftar, kekosongan regulasi menjadi surga pencucian uang
Tiga tren daftar abu-abu:
Afrika menjadi daerah yang paling parah terkena dampak: 12 negara masuk daftar, Afrika Selatan sebagai cahaya Afrika masih tercantum.
enkripsi hotspot canggung: Nigeria ( volume perdagangan P2P kedua di dunia ), Vietnam ( tingkat adopsi enkripsi tertinggi ketiga ) regulasi sangat tertinggal
Dilema pusat lepas pantai: Kepulauan Virgin Britania Raya, Monaco membayar harga untuk regulasi longgar di masa lalu: biaya remitansi internasional meningkat 30-50%, penurunan investasi asing 20-40%, penurunan peringkat kredit
Prospek Regulasi FATF 2026
Laporan tiga besar FATF akan segera dirilis:
Laporan Khusus Stablecoin (2026 Tahun Q1)
Inti Poin: Standar transparansi cadangan, penentuan tanggung jawab de-peg, pengawasan lintas rantai
Panduan regulasi DeFi (2025-2026 )
Inti sorotan: Penentuan subjek tanggung jawab, status hukum DAO, audit kontrak pintar
Laporan FATF sering kali dirilis dengan "polanya yang musiman" — laporan penting banyak dirilis pada bulan Juni dan Oktober. Tim kepatuhan yang cerdas akan memantau dengan cermat sebelum dan sesudah dua titik waktu ini, mendapatkan informasi dengan cepat dan memberikan respons.
Secara keseluruhan, laporan terbaru FATF menunjukkan bahwa regulasi enkripsi global sedang beralih dari "pertumbuhan liar" ke "perkembangan yang teratur". Saat ini, meskipun hanya ada 1 yurisdiksi yang mencapai kepatuhan penuh, ini juga menunjukkan adanya ruang pertumbuhan yang besar dan peluang pasar di dunia enkripsi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ColdWalletGuardian
· 08-12 19:31
Semakin banyak regulasi, semakin sedikit suckers.
Lihat AsliBalas0
AirdropBuffet
· 08-12 10:53
Sungguh membingungkan, rasanya desentralisasi sudah mulai meredup.
Lihat AsliBalas0
OnchainUndercover
· 08-12 08:33
Hacker ini terlalu gemuk ya
Lihat AsliBalas0
SillyWhale
· 08-12 08:33
Begitu banyak koin yang dicuri, setiap kali melihatnya saya berkeringat.
Laporan terbaru FATF: Kemajuan regulasi enkripsi global berjalan lambat, peretas Korea Utara mencuri rekor 1,46 miliar dolar AS.
Status Regulasi Enkripsi Global: Analisis Mendalam Laporan Terbaru FATF
Pada bulan Juni 2025, Financial Action Task Force (FATF) merilis laporan pembaruan keenam mengenai regulasi aset enkripsi. Laporan tersebut mengungkapkan beberapa temuan yang mengejutkan: hanya ada 1 yurisdiksi di seluruh dunia yang mencapai standar "kepatuhan penuh" dalam regulasi aset virtual, sementara hingga 20% negara masih dalam status "tidak patuh". Sementara itu, peretas Korea Utara mencuri aset enkripsi senilai rekor 1,46 miliar dolar AS, stablecoin menjadi favorit baru dalam kegiatan pencucian uang, dan regulasi di bidang DeFi masih menjadi teka-teki.
Artikel ini akan menguraikan enam temuan kunci dari laporan terbaru FATF, mengungkap "daftar hitam dan abu-abu" terbaru dari 27 negara, serta melihat perubahan penting dalam regulasi enkripsi pada tahun 2026.
FATF: Pengantar bagi Pembuat Standar Anti-Pencucian Uang Global
FATF didirikan pada tahun 1989, adalah lembaga pengatur standar otoritatif di bidang anti pencucian uang dan pendanaan terorisme global. Organisasi antarpemerintah yang terdiri dari 39 negara dan organisasi wilayah ini, rekomendasi anti pencucian uang yang ditetapkan dianggap sebagai panduan otoritatif AML/CFT global.
Untuk industri enkripsi, dokumen paling penting dari FATF adalah Rekomendasi 15(R.15), yang pertama kali mengintegrasikan aset virtual dan VASP ke dalam kerangka regulasi anti pencucian uang pada tahun 2019: VASP perlu memenuhi kewajiban kepatuhan seperti institusi keuangan tradisional, termasuk due diligence pelanggan, pemantauan transaksi, dan pelaporan transaksi mencurigakan.
FATF melalui penilaian sebaya yang unik dan sistem "daftar abu-abu", mengubah rekomendasi yang awalnya tidak mengikat secara hukum menjadi aturan yang harus dipatuhi oleh negara-negara. Dimasukkannya ke dalam daftar abu-abu FATF dapat mengakibatkan hambatan dalam pengiriman uang internasional, penarikan investasi asing, penurunan peringkat kredit, dan konsekuensi serius lainnya.
Bagi praktisi enkripsi, memahami FATF berarti memahami prinsip dasar regulasi global. Ketika kita memahami bahwa aturan regulasi di berbagai negara berasal dari satu set standar FATF yang "dilokalkan", kita dapat lebih baik memprediksi tren regulasi, mempersiapkan sistem kepatuhan, dan menjalankan bisnis secara global.
Temuan Kunci Enam dalam Laporan FATF 2025
Hingga April 2025, di 138 yurisdiksi yang telah menerima evaluasi:
76% dari yuridiksi yang disurvei melaporkan bahwa mereka telah melakukan penilaian risiko ML/TF terhadap VA/VASP, meningkat dari 71% pada tahun 2024. Namun masalahnya adalah:
Perlu dicatat bahwa sebagian larangan ( dan bukan larangan total ) sedang menjadi tren: 48% yurisdiksi yang melarang memilih untuk melarang sebagian aktivitas VA/VASP tertentu, daripada larangan secara menyeluruh.
73% dari yurisdiksi (85 yang ) telah mengesahkan legislasi untuk menerapkan Aturan Perjalanan, meskipun persentase ini tampak stabil dibandingkan dengan tahun 2024, jumlah absolut meningkat dari 65 menjadi 85, menunjukkan kemajuan substansial.
Aturan Perjalanan mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan mentransfer informasi tertentu tentang pengirim dan penerima saat memindahkan aset virtual, yang setara dengan memperluas persyaratan KYC ke bidang enkripsi.
Laporan tersebut secara khusus menunjukkan bahwa stablecoin sedang menjadi alat pilihan bagi berbagai pelaku ilegal:
Pada tahun 2025, peretas Korea Utara mencuri aset virtual senilai 1,46 miliar dolar AS dari suatu platform perdagangan, memecahkan rekor sejarah pencurian tunggal. Akhirnya, hanya kurang dari 4% dari dana yang dicuri yang berhasil dipulihkan.
27 negara masuk dalam "daftar hitam abu-abu"
"Tiga Raksasa" di Daftar Hitam:
Tiga tren daftar abu-abu:
Prospek Regulasi FATF 2026
Laporan tiga besar FATF akan segera dirilis:
Laporan Khusus Stablecoin (2026 Tahun Q1) Inti Poin: Standar transparansi cadangan, penentuan tanggung jawab de-peg, pengawasan lintas rantai
Laporan VASP Offshore (2025-2026 ) Sorotan Utama: "Batas Yurisdiksi Jauh", Lokalitas Data, Penegakan Hukum Lintas Batas
Panduan regulasi DeFi (2025-2026 ) Inti sorotan: Penentuan subjek tanggung jawab, status hukum DAO, audit kontrak pintar
Laporan FATF sering kali dirilis dengan "polanya yang musiman" — laporan penting banyak dirilis pada bulan Juni dan Oktober. Tim kepatuhan yang cerdas akan memantau dengan cermat sebelum dan sesudah dua titik waktu ini, mendapatkan informasi dengan cepat dan memberikan respons.
Secara keseluruhan, laporan terbaru FATF menunjukkan bahwa regulasi enkripsi global sedang beralih dari "pertumbuhan liar" ke "perkembangan yang teratur". Saat ini, meskipun hanya ada 1 yurisdiksi yang mencapai kepatuhan penuh, ini juga menunjukkan adanya ruang pertumbuhan yang besar dan peluang pasar di dunia enkripsi.