JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup, bidang yang mereka coba seringkali merupakan baling-baling keuangan baru.
Ditulis oleh: Karen, Foresight News
Tokenisasi ATMR (Aset Dunia Nyata) tidak hanya menjadi kunci arus utama DeFi dan Web3, tetapi juga berpotensi menumbangkan bidang keuangan tertentu.
"Semuanya bisa dipatokkan" bukanlah omong kosong. Di blockchain, nilai berwujud atau tidak berwujud apa pun dapat diekspresikan pada rantai, termasuk emas, real estat, utang, obligasi, karya seni, kredit karbon, dan bahkan kepemilikan dan lisensi konten. Karena keuntungan besar dari tokenisasi ATMR, seperti biaya rendah, efisiensi tinggi, aksesibilitas luas, likuiditas tinggi, dan adopsi DeFi karena kepemilikan terpisah, semakin banyak raksasa keuangan mulai menguji air dan tata letak di bidang ini.
Sebuah laporan penelitian baru-baru ini yang dirilis oleh Citi memperkirakan bahwa pada tahun 2030, akan ada 4 triliun hingga 5 triliun dolar AS dari sekuritas digital token, dan volume transaksi keuangan perdagangan berdasarkan teknologi ledger terdistribusi juga akan mencapai 1 triliun dolar AS. Perkiraan agresif ini didasarkan pada asumsi berikut:**
Pasar tokenisasi senilai $1,9 triliun (1%) dari perkiraan $187 triliun pasar obligasi korporat non-keuangan dan kuasi-negara;
Diperkirakan akan ada pasar tokenisasi sebesar US$1,5 triliun di pasar dana real estat senilai US$20 triliun (terhitung 7,5%);
Diperkirakan bahwa akan ada $0,7 triliun pasar tokenisasi di pasar ekuitas swasta dan dana modal ventura senilai $7 triliun (terhitung 10%);
Pasar tokenisasi senilai $1 triliun (2%) dari sekitar $42 triliun pasar pembiayaan sekuritas dan aktivitas hipotek.
Diperkirakan akan ada pasar tokenisasi $1 triliun di pasar pembiayaan perdagangan $12 triliun.
Otoritas Moneter Hong Kong juga menyebutkan dalam Program Percontohan Dolar Hong Kong Digital yang diumumkan bulan ini bahwa 16 perusahaan terpilih dari sektor keuangan, pembayaran, dan teknologi akan melakukan uji coba putaran pertama tahun ini untuk melakukan penelitian mendalam tentang kasus penggunaan potensial Digital Hong Kong Dollar di enam area, termasuk pembayaran komprehensif, pembayaran terprogram, pembayaran offline, setoran token, penyelesaian transaksi Internet (Web3) generasi ketiga, dan penyelesaian aset token. Faktanya, pada bulan Februari tahun ini, pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong berhasil menerbitkan 800 juta dolar Hong Kong dalam bentuk tokenized green bond. Ini adalah obligasi hijau tokenized pertama di dunia yang diterbitkan oleh pemerintah.
Pada artikel ini, penulis akan merangkum dan memilah eksplorasi dan tata letak raksasa keuangan dalam tokenisasi ATMR. Diantaranya, **JPMorgan Chase, Goldman Sachs, DBS Bank, UBS, Santander, Societe Generale, Hamilton Lane dan lembaga keuangan lainnya telah memasuki tahap pengukuran/pertempuran aktual dari tahap penelitian dan eksplorasi, Temasek, HSBC, Beibei Institutions seperti Ryder masih dalam tahap eksplorasi dan persiapan. **
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa bank besar di China juga telah mengadopsi teknologi blockchain di bidang keuangan rantai pasokan, pembiayaan perdagangan, dan pembayaran, dan merilis platform terkait seperti platform keuangan perdagangan blockchain, platform sekuritisasi aset, dan sistem pembiayaan e-commerce Internet. . , dan lainnya digunakan untuk transformasi digital dan meningkatkan efisiensi layanan keuangan.
**Secara umum, meskipun tokenisasi aset masih jauh dari adopsi massal, karena beberapa raksasa yang mendominasi pasar keuangan secara bertahap beralih dari penelitian, eksplorasi, dan eksperimen ke tahap promosi, momentum adopsi tokenisasi ATMR telah terjadi perubahan yang lebih nyata . **
JPMorgan Chase: Tokenisasi adalah aplikasi pembunuh keuangan tradisional
Sebagai bank investasi multinasional dan perusahaan jasa keuangan yang berkantor pusat di New York, JP Morgan juga aktif melakukan pengujian dan penerapan di bidang ATMR.
"Tokenisasi adalah aplikasi pembunuh keuangan tradisional", pendapat Tyrone Lobban, kepala Aset Digital Onyx, platform aset digital JPMorgan Chase, paling baik menunjukkan visi tegas bank dan penekanan pada tokenisasi ATMR.
Dalam sebuah wawancara dengan CoinDesk pada bulan April, Tyrone Lobban mengatakan bahwa perusahaan tetap teguh dalam rencananya untuk menandai aset keuangan tradisional, sebagian besar tidak terpengaruh oleh pasar crypto bear dan ketidakpastian peraturan. Bank memproses hampir $700 miliar dalam transaksi pinjaman jangka pendek menggunakan platform Onyx Digital Assets. Klien yang menggunakan layanan repo berbasis Onyx termasuk Goldman Sachs, BNP Paribas dan DBS, dengan lima belas bank dan broker-dealer lain yang saat ini ingin mendaftar. Saat platform berkembang, Onyx akan fokus pada aset yang secara tradisional sulit dibiayai, seperti dana pasar uang, dan menggunakannya sebagai jaminan, dan diharapkan untuk menerbitkan aset berbasis blockchain yang lebih luas, termasuk dana ekuitas swasta.
Diluncurkan oleh JP Morgan pada November 2020, Onyx Digital Assets adalah platform tingkat perusahaan berbasis blockchain yang dirancang untuk memberi token pada aset tradisional dan membuka likuiditas. Tokenized Collateral Network (TCN) Onyx Digital Assets memanfaatkan blockchain untuk memungkinkan transfer kepemilikan token dalam saham dana pasar uang (MMF), memungkinkan manajer aset dan investor institusional untuk menjaminkan atau mentransfer saham MMF sebagai jaminan Taste.
Eksplorasi JP Morgan terhadap RWA tidak hanya Onyx, tetapi juga:
Pada Mei 2022, Bloomberg melaporkan bahwa JPMorgan Chase sedang menjajaki penggunaan blockchain untuk penyelesaian agunan, dengan transaksi pertama terjadi pada 20 Mei, ketika dua saham dana pasar uang Ryder anak perusahaan JPMorgan ditransfer dan diselesaikan pada rantai pribadinya sebagai agunan. JPMorgan berencana untuk memperluas agunan token untuk memasukkan ekuitas, pendapatan tetap, dan jenis aset lainnya dalam beberapa bulan mendatang.
*Pada bulan Oktober 2022, JPMorgan Chase akan menerapkan setoran dolar AS yang dipatokkan melalui JPM Coin, dan berencana untuk segera mengaktifkan setoran euro berbasis blockchain. JPM Coin adalah stablecoin yang dipatok dalam dolar AS yang berjalan di blockchain Quorum dan memungkinkan klien JPMorgan Chase untuk mentransfer dolar AS yang disimpan di JPMorgan.
Pada November 2022, Otoritas Moneter Singapura (MAS) akan meluncurkan percontohan aset digital dan layanan keuangan terdesentralisasi (DeFi), percontohan industri pertama di bawah Project Guardian untuk mengeksplorasi potensi keuangan terdesentralisasi (DeFi) di pasar pendanaan grosir Perusahaan terapan memiliki menyelesaikan transaksi real-time pertama mereka dan sedang menguji tokenisasi aset dan DeFi untuk kasus penggunaan yang lebih luas di sektor keuangan. Di bawah percontohan industri pertama, DBS, JPMorgan, dan SBI Digital Asset Holdings memperdagangkan valuta asing dan obligasi pemerintah terhadap kumpulan likuiditas yang mencakup aset token.
Goldman Sachs: Masukkan ATMR melalui platform tokenisasi GS DAP
Goldman Sachs, bank investasi top lainnya yang sebanding dengan JP Morgan Chase, juga terus mengeksplorasi bidang ATMR.
Pada April 2022, Mathew McDermott, Global Head of Digital Assets di Goldman Sachs, mengatakan di Encryption and Digital Assets Summit bahwa Goldman Sachs sedang meneliti NFT, terutama "tokenisasi aset fisik", karena bank investasi masuk lebih dalam ke bidang cryptocurrency.
*Menurut sebuah laporan pada bulan Juni 2022, divisi GS Digital Assets menggunakan teknologi blockchain dan kontrak cerdas sebagai teknologi dasar untuk memberi pelanggan penerbitan utang, saham, dana, dan derivatif secara digital, dan terminal berikutnya Siklus hidup end-to-end digitalisasi, termasuk transaksi, penyelesaian, penyimpanan, dan layanan aset pada buku besar yang didistribusikan pada blockchain publik dan pribadi, termasuk pembentukan tokenisasi digital GS DAP strategis dan platform siklus hidup.
Pada November 2022, Bank Investasi Eropa (EIB) mengumumkan peluncuran obligasi asli digital dalam denominasi euro bekerja sama dengan Goldman Sachs Bank Eropa, Santander dan Proyek Société Générale Venus, obligasi €100 juta dua tahun yang diterbitkan, dicatat dan diselesaikan menggunakan teknologi blockchain pribadi, mewakili penawaran pertama platform tokenisasi Goldman Sachs, GS DAP.
Pada bulan Januari tahun ini, GS DAP, platform aset digital yang diluncurkan oleh Goldman Sachs, secara resmi diluncurkan. Platform ini dikembangkan berdasarkan bahasa kontrak pintar Daml dari Aset Digital dan privasi blockchain Canton. Aset digital memastikan bahwa data hanya terkait dengan kepentingan yang memenuhi syarat melalui protokol privasinya yang dibagikan di antara rekan-rekan sambil mendukung skalabilitas yang diperlukan untuk menghubungkan aset secara global.
Pada bulan Februari tahun ini, Pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong mengumumkan keberhasilan penerbitan Government Green Bond Program (GGBP) senilai HK$800 juta menggunakan platform tokenisasi Goldman Sachs GS DAP.
Citigroup: Tokenisasi aset mendekati titik belok pertumbuhan
Citigroup (Citigroup) menunjukkan dalam laporan "Mata Uang, Token, dan Permainan" yang dirilis pada bulan Maret tahun ini bahwa potensi tokenisasi aset melalui blockchain, meskipun transformatif, belum mencapai titik adopsi massal dan saat ini sedang berlangsung. titik belok pertumbuhan. Menjanjikan untuk diukur dalam miliaran pengguna dan nilai triliunan dolar.
Citigroup percaya bahwa jika teori tokenisasi berlaku, abad ke-21 dapat melihat penciptaan jaringan multi-aset berbasis token yang diatur, global. Kembali ke tahun 2020, analis Citi secara blak-blakan menyatakan bahwa dengan penciptaan pasar sekunder baru yang likuid, bank dapat menjajaki peluang seperti pinjaman yang didukung oleh aset real estat yang dipatok.
Pada bulan Juni 2022, Citi mengumumkan bahwa mereka telah memilih Metaco, sebuah perusahaan kustodi mata uang Swiss, untuk mengembangkan dan menguji coba fungsi kustodi aset digital, dengan fokus pada sekuritas yang diberi token.
Pada bulan April 2023, Citi India menyelesaikan transaksi letter of credit (LC) blockchain pertamanya untuk kliennya Cummins India Limited. Contour adalah jaringan keuangan perdagangan digital global yang didukung oleh teknologi blockchain yang memungkinkan banyak pihak (bank, perusahaan, dan mitra logistik) untuk berkolaborasi dengan mulus dan aman secara real-time pada satu platform. Citi adalah bank anggota pendiri Contour.
DBS Bank: Berpartisipasi dalam percontohan aset digital Otoritas Moneter Singapura dan layanan DeFi
Bank DBS Singapura (Bank DBS) adalah salah satu perusahaan keuangan pertama yang memasuki bidang aset digital. Pada tahap awal, ini terutama melibatkan layanan seperti transaksi aset digital, penerbitan token keamanan (STO), dan kustodian. Meskipun STO juga termasuk dalam tokenisasi aset nyata, tujuannya adalah untuk mengumpulkan dana dan tunduk pada lebih banyak batasan, misalnya hanya dapat diterbitkan pada rantai pribadi dan tunduk pada batasan peraturan yang ketat.
Pada Agustus 2020, Grup DBS mengumumkan peluncuran DDEx (DBS Digital Exchange), pertukaran digital untuk investor, lembaga keuangan, dan kantor keluarga yang memenuhi syarat, menyediakan layanan tokenisasi, perdagangan, dan kustodi untuk investor institusional dan yang memenuhi syarat.
Pada Juni 2021, Bank DBS meluncurkan penawaran token keamanan perdana (STO) dengan menerbitkan obligasi digital, menerbitkan obligasi digital senilai 11,35 juta dolar AS.
Pada November 2022, DBS mengatakan telah menyelesaikan perdagangan produk pendapatan tetap melalui Onyx milik JPMorgan, menjadi bank Asia pertama yang menggunakan jaringan tersebut.
Pada November 2022, Monetary Authority of Singapore (MAS) akan meluncurkan percontohan aset digital dan layanan DeFi. Di bawah percontohan industri pertamanya di bawah Project Guardian, DBS Bank, JPMorgan Chase, dan SBI Digital Asset Holdings akan menargetkan aset termasuk aset tokenized dari likuiditas kolam memperdagangkan valas dan obligasi pemerintah.
Temasek: mempersiapkan aset tokenized
Temasek mulai menjajaki penerapan teknologi blockchain dan tokenisasi aset beberapa tahun lalu, namun belum meluncurkan layanan formal. Perlu disebutkan bahwa Temasek menderita kerugian besar dalam kecelakaan FTX tahun lalu.Perusahaan menginvestasikan total sekitar US$275 juta di FTX dan FTX US dari Oktober 2021 hingga Januari 2022, dan memutuskan untuk menghapus semuanya tahun lalu.
Pada Januari 2021, Singapore Exchange (SGX) dan Temasek mengumumkan pembentukan usaha patungan (JV), usaha patungan baru yang berfokus pada alur kerja pasar modal melalui kontrak cerdas, buku besar, dan teknologi tokenisasi.
Pada Mei 2022, Pradyumna Agrawal, direktur pelaksana Investasi Blockchain Temasek, mengatakan bahwa dia tidak memegang Bitcoin, tetapi sedang mempersiapkan aset token.
HSBC: Menjelajahi Kasus Penggunaan Tokenisasi Aset
HSBC relatif berhati-hati dalam mengeksplorasi tokenisasi aset, dan ruang lingkup tokenisasi aset saat ini relatif terbatas.
Pada November 2022, HSBC mengumumkan rencana untuk meluncurkan HSBC Orion, platform tokenisasi obligasi berbasis DLT yang memungkinkan tokenisasi obligasi digital dan mata uang untuk penyelesaian, memungkinkan penyelesaian atom atau pengiriman dan pembayaran (DvP ). Namun, skema ikatan digital tidak melibatkan cryptocurrency, melainkan menggunakan infrastruktur blockchain yang diizinkan.
Pada kuartal pertama 2023, Bank Investasi Eropa (EIB), bermitra dengan BNP Paribas, HSBC dan RBC Capital Markets, menerbitkan obligasi digital berdenominasi sterling pada blockchain pribadi. juta) obligasi tingkat bunga mengambang didaftarkan pada blockchain pribadi .
Pada tahun 2023, HSBC mendaftarkan lowongan pekerjaan untuk direktur produk untuk perbankan swasta global dan bisnis kekayaannya, yang akan berfokus pada kasus penggunaan tokenisasi aset.
Dalam program percontohan dolar Hong Kong digital Otoritas Moneter Hong Kong yang diluncurkan pada Mei tahun ini, 16 perusahaan terpilih dari sektor keuangan, pembayaran, dan teknologi berpartisipasi dalam putaran pertama uji coba, termasuk HSBC.
Kesetiaan: Tata letak Crypto yang agresif, atau sikap menunggu dan melihat terhadap tokenisasi aset nyata
Sebagai salah satu perusahaan manajemen aset terkemuka di dunia, Fidelity mulai melakukan penelitian dan eksplorasi di bidang enkripsi pada tahun 2014, dan tata letaknya relatif radikal. perdagangan, dan layanan manajemen aset, dan meluncurkan Fidelity Crypto, produk investasi terenkripsi untuk pelanggan ritel, pada tahun 2022. Perlu disebutkan bahwa Fidelity juga berencana untuk mengizinkan investor membuka akun bitcoin di 401(k) mereka tahun lalu, namun kemudian diblokir oleh peraturan dan masalah lainnya.
Namun, tata letak dan kemajuan Fidelity dalam tokenisasi aset nyata tidak jelas, dan tampaknya berada dalam tahap menunggu dan melihat.Namun, dengan pengembangan tokenisasi aset nyata, Fidelity dapat memperluas bidang ini lebih jauh di masa mendatang.
Singapore Exchange: Jelajahi penyelesaian aset token dengan Monetary Authority of Singapore
Pada bulan November 2018, Otoritas Moneter Singapura (MAS) dan Bursa Singapura (SGX) mengembangkan fitur Pengiriman Versus Pembayaran (DvP) untuk menyelesaikan aset yang dipatok di berbagai platform blockchain.
Pada tahun 2020, ketika DBS Bank meluncurkan pertukaran aset digital, Singapore Exchange memegang 10% saham di DBS Digital Exchange.
Pada Januari 2021, Singapore Exchange dan Temasek mengumumkan pendirian perusahaan patungan (JV) Marketnode. Usaha patungan baru ini berfokus pada alur kerja pasar modal melalui kontrak cerdas, buku besar, dan teknologi tokenisasi.
BlackRock: Menjelajahi tokenisasi saham dan obligasi
BlackRock, pemimpin dalam industri manajemen aset, juga relatif aktif di bidang Crypto, misalnya, melalui ETF blockchain, perwalian pribadi bitcoin spot, memberikan pinjaman $17 juta kepada perusahaan penambangan bitcoin Core Scientific, dan melalui Coinbase Prime untuk kelembagaannya klien Memasuki pasar Crypto dengan menyediakan berbagai aspek seperti transaksi terenkripsi dan layanan penyimpanan.
Dalam hal tokenisasi aset nyata, meskipun BlackRock telah memperjelas bahwa mereka sedang mengeksplorasi bidang ini, saat ini tidak ada kemajuan substansial yang jelas.
Pada bulan Maret 2023, CEO BlackRock Larry Fink menyatakan dalam surat tahunannya kepada pemegang saham BlackRock, "BlackRock akan terus mengeksplorasi ekosistem aset digital, terutama di area yang paling relevan dengan klien kami, seperti blockchain yang diizinkan dan tokenisasi saham dan obligasi. ”
Bank of New York Mellon: Tokenisasi memiliki kekuatan untuk merevolusi lanskap keuangan
Bank of New York Mellon (BNY Mellon) juga telah secara aktif mengeksplorasi dan berlatih di bidang Crypto dan tokenisasi aset nyata, dan terbuka untuk prospek penerapan tokenisasi aset nyata. Bank tidak hanya sebagai kustodian utama cadangan USDC, tetapi juga disetujui oleh regulator New York untuk menyediakan layanan kustodian mata uang kripto.
Pada bulan September 2022, situs web resmi Bank of New York Mellon merilis laporan "Rise of Tokenization", dengan alasan bahwa tokenisasi memiliki kemampuan untuk sepenuhnya mengubah lanskap keuangan dan secara mendasar mengubah cara investasi dikelola, digunakan, dan dimonetisasi.
Pada bulan Mei, Bank of New York Mellon mengatakan sedang memajukan inisiatif yang melibatkan teknologi buku besar terdistribusi, tokenisasi dan uang digital, termasuk layanan penyimpanan dan kliring untuk aset digital dan inisiatif baru seperti tokenisasi sekuritas, kasus penggunaan, dll.
UBS: Kemajuan substansial telah dibuat dalam tokenisasi aset
Sebagai bank investasi multinasional dan perusahaan manajemen kekayaan yang berkantor pusat di Zurich, Swiss, UBS telah membuat kemajuan besar dalam tokenisasi aset.
Pada Oktober 2019, finenews.com melaporkan bahwa UBS sedang mencari tokenisasi aset di divisi sekuritasnya, termasuk utang, produk terstruktur, dan emas fisik.
Pada Mei 2021, UBS AG telah menawarkan program percontohan kepada lebih dari 100 klien institusional untuk tokenisasi aset fisik. Proyek ini berjalan di platform Ethereum.
Pada November 2022, UBS Group mengumumkan pencatatan obligasi digital berbasis blockchain pertama. Obligasi tiga tahun bernilai sekitar US$370 juta dan memiliki tingkat kupon 2,33%. Obligasi tersebut akan diterbitkan pada platform berbasis blockchain SIX Digital Exchange dan diperdagangkan di SDX dan SIX Swiss Exchange.
Pada bulan Desember 2022, UBS Cabang London mengeluarkan $50 juta dalam bentuk sekuritas utang token di Ethereum kepada individu dan kantor keluarga bernilai tinggi di Hong Kong dan Singapura.
Santander: Menguji obligasi, produk pertanian, mobil bekas, dan tokenisasi real estat
Pada bulan September 2019, Banco Santander mengumumkan penerbitan obligasi blockchain end-to-end pertama (senilai $20 juta) di Ethereum.
Pada bulan Maret 2022, bank multinasional Spanyol Santander bekerja sama dengan Agrotokeon, platform tokenisasi produk pertanian Argentina, untuk memberi petani Argentina pinjaman yang dijamin dengan komoditas token. Jaminan kredit didasarkan pada kedelai yang diluncurkan oleh Agrotoken (SOYA), jagung (CORA) dan token gandum (WHEA).
Pada Oktober 2022, Santander Brasil mulai menguji sistem tokenisasi untuk mobil bekas dan transfer real estat.
Pada Januari 2023, Komisi Eropa dan Asosiasi Bank Jerman bersama-sama meluncurkan inisiatif tentang pentingnya tokenisasi, dengan partisipasi lebih dari 20 mitra terkenal dari industri swasta, industri, keuangan, dan digital, termasuk Santander Bank.
Deutsche Bank: Luncurkan Tokenized Fund di Memento Blockchain
Pada Mei 2021, Deutsche Bank Singapore Securities Services and Hashstacs (STACS) mengumumkan penyelesaian proof of concept (POC), yang disebut "Project Benja", sebuah "ikatan" yang menggunakan DLT untuk aset digital dan obligasi terkait keberlanjutan dalam kotak" bukti konsep. Deutsche Bank mengatakan POC memungkinkannya untuk menilai penanganan praktis aset token, serta peluang dan tantangan yang mungkin dihadirkan oleh komersialisasi mereka di Singapura dan pasar lain.
Pada Februari 2023, Deutsche Bank meluncurkan dana token di blockchain Memento.
Societe Generale: Berpartisipasi dalam DeFi dengan token RWA
Société Générale juga mempertahankan sikap positif di bidang aset digital, dan merupakan salah satu dari sedikit perusahaan keuangan yang berpartisipasi dalam DeFi.
Pada April 2019, Societe Generale SFH, anak perusahaan Societe Generale, menerbitkan 100 juta euro obligasi yang dijamin di Ethereum.
Pada Mei 2020, Société Générale SFH mengeluarkan €40 juta obligasi tertutup sebagai token keamanan yang terdaftar langsung di blockchain publik.
Pada April 2021, Societe Generale akan meluncurkan produk terstruktur di blockchain publik Tezos.
Pada Agustus 2022, MakerDAO setuju untuk meminjamkan hingga $30 juta kepada SG Forge, sebuah perusahaan aset digital yang berafiliasi dengan Societe Generale. Pada bulan Januari tahun ini, SG Forge menarik $7 juta pertamanya dalam bentuk stablecoin DAI sebagai bagian dari pinjaman.
Pada April 2023, SG-Forge, anak perusahaan Societe Generale, meluncurkan EUR CoinVertible, mata uang stabil yang terkait dengan euro, untuk klien institusional. Stablecoin EURCV hanya tersedia untuk investor institusional yang bergabung dengan Societe Generale melalui prosedur KYC dan AML.
Hamilton Lane: Menyediakan akses tokenized melalui dana tokenized dan membangun kemitraan
Hamilton Lane, firma manajemen investasi pasar swasta yang berbasis di A.S., bekerja dengan perusahaan jasa keuangan berbasis blockchain untuk menurunkan hambatan investasi dan memberikan peluang akses token untuk klien.
Pada bulan Maret 2022, Hamilton Lane bermitra dengan bursa efek digital ADDX untuk menyediakan akses token ke Dana Aset Pribadi Global Hamilton Lane.
Pada Oktober 2022, Hamilton Lane dan perusahaan sekuritas aset digital Securitize mengadakan kemitraan yang bertujuan untuk memperluas akses investor ke dana Hamilton Lane melalui tokenisasi.
Pada Oktober 2022, Hamilton Lane dan perusahaan jasa keuangan blockchain Figure sedang bersiap untuk bekerja sama untuk meluncurkan dana investasi terdaftar asli blockchain yang berfokus pada pasar ekuitas swasta. Dana tersebut menggunakan platform Digital Fund Services (DFS) dari Figure untuk mendigitalkan catatan kepemilikan saham dana di Provenance Blockchain.
Pada Januari 2023, Hamilton Lane membuka dana token yang minimum investasinya telah diturunkan dari $5 juta menjadi $20.000 dan diterapkan di Polygon.
State Street: Membuat berbagai solusi tokenisasi
State Street adalah salah satu penyedia layanan keuangan terkemuka untuk investor institusional, dengan $37,6 triliun aset yang ditahan dan $3,6 triliun aset yang dikelola pada 31 Maret 2023.
Platform layanan aset digital bernama "State Street Digital" yang diluncurkan oleh State Street Bank Amerika Serikat menyediakan serangkaian kustodian, pengelolaan dana, pengelolaan agunan, tokenisasi, dan alat pembayaran.
Pada Agustus 2022, State Street mengatakan melihat "peluang signifikan" dalam tokenisasi dan berkomitmen untuk tokenisasi dana dan aset pribadi pada tahun 2023 untuk meningkatkan efisiensi dan aksesibilitas bagi pelanggan.
State Street juga telah berinvestasi di perusahaan teknologi keuangan dan peraturan berbasis blockchain Securrency dan telah menciptakan berbagai solusi tokenisasi, termasuk:
Bukti konsep tokenisasi saham dana dengan perusahaan pengelola aset;
Mengotomatiskan siklus hidup valuta asing over-the-counter yang tidak dapat dikirim ke depan;
Pemrosesan transaksi digital di State Street Alpha, menyediakan data agregat, analitik, dan wawasan waktu nyata.
Tata letak perbankan domestik Tiongkok
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa bank besar di China juga telah mengadopsi teknologi blockchain di bidang keuangan rantai pasokan, pembiayaan perdagangan, dan pembayaran, dan merilis platform terkait seperti platform pembiayaan perdagangan blockchain, platform sekuritisasi aset, dan sistem pembiayaan e-commerce Internet. . , dan lainnya digunakan untuk transformasi digital dan meningkatkan efisiensi layanan keuangan.
Pada bulan Agustus 2017, Agricultural Bank of China meluncurkan sistem pembiayaan e-commerce Internet terkait pertanian berbasis blockchain.
Pada tahun 2018, China Construction Bank menguji "blockchain + finance" dan menyelesaikan pembangunan platform pembiayaan perdagangan blockchain BCTrade, dan kemudian merilis platform pembiayaan perdagangan blockchain BCTrade2.0 pada tahun 2019. Melalui penerapan teknologi blockchain, platform ini mewujudkan transmisi letter of credit domestik, forfaiting, anjak piutang internasional dan informasi transaksi bisnis keuangan perdagangan lainnya, konfirmasi hak kreditur dan proses transfer dokumen elektronik penuh, menutupi kekurangan tersebut platform sistem yang relevan dan menghindari non-enkripsi Risiko yang mungkin disebabkan oleh transmisi dapat ditingkatkan untuk meningkatkan efisiensi pemrosesan bisnis.
Pada bulan Juni 2018, Bank of Communications secara resmi meluncurkan platform sekuritisasi aset blockchain proses penuh perbankan investasi "Jucai Chain". Perantara seperti China Chengxin telah menggunakan node blockchain untuk mewujudkan rantai ganda informasi proyek sekuritisasi aset dan informasi aset, secara bersamaan mewujudkan proses uji tuntas lintas lembaga berdasarkan kontrak pintar, dan secara komprehensif membentuk kembali proses operasi bisnis sekuritisasi aset bank investasi.
Pada bulan Desember 2019, Bank of China menyelesaikan penetapan harga tahap pertama penerbitan obligasi keuangan khusus 20 miliar yuan 2019 untuk pinjaman usaha kecil dan mikro, dan dana yang terkumpul digunakan khusus untuk menerbitkan pinjaman usaha kecil dan mikro. Dalam penerbitan ini, Bank of China secara bersamaan menggunakan sistem penerbitan obligasi blockchain yang dikembangkan sendiri. Sistem ini menggunakan jaringan blockchain sebagai platform dasar untuk mendukung interaksi on-chain dan penyimpanan informasi dan dokumen penting selama proses penerbitan obligasi.
Pada Agustus 2020, Asosiasi Perbankan China mengorganisir lima bank besar untuk bersama-sama membangun platform blockchain untuk transaksi lintas bank keuangan perdagangan China (platform CTFU).
Pada Januari 2021, platform blockchain "ICBC Xilian" yang dikembangkan secara independen oleh Bank Industri dan Komersial China lulus dari lima evaluasi teknologi blockchain yang kredibel dari Kementerian Perindustrian dan Teknologi Informasi.
Pada bulan Maret 2021, Shanghai Pudong Development Bank, sebagai penjamin emisi bersama, dan CCDC menggunakan teknologi blockchain untuk pertama kalinya guna mendukung DBS Bank (China) Co., Ltd. untuk menerbitkan obligasi modal sekunder senilai 2 miliar yuan.
Pada Juni 2021, China Merchants Bank meluncurkan portal blockchain "One Chain Link". Skenario aplikasi blockchain yang telah dieksplorasi oleh China Merchants Bank meliputi rantai pasokan, tagihan elektronik, penyelesaian dana, keuangan lintas batas, kolaborasi multi-pihak, dan deposit kontrak sertifikat.
Ringkas
Meskipun masih ada celah besar antara pasar DeFi dan Web3 saat ini dan pasar keuangan tradisional, tokenisasi ATMR diharapkan dapat memperkenalkan pasar triliunan dolar berikutnya untuk Web3.
Namun, skala pasar tokenisasi aset saat ini yang terlibat dalam pinjaman hipotek, kredit, dan komposisi di DeFi relatif kecil, dan juga menghadapi tantangan seperti likuiditas yang buruk, likuiditas yang terfragmentasi, dan infrastruktur yang tidak sempurna. konsistensi dalam standar yang relevan, dll. juga akan sangat penting untuk memacu pertumbuhan tokenisasi ATMR.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Raksasa keuangan dunia bergegas ke tokenisasi ATMR
Ditulis oleh: Karen, Foresight News
Tokenisasi ATMR (Aset Dunia Nyata) tidak hanya menjadi kunci arus utama DeFi dan Web3, tetapi juga berpotensi menumbangkan bidang keuangan tertentu.
"Semuanya bisa dipatokkan" bukanlah omong kosong. Di blockchain, nilai berwujud atau tidak berwujud apa pun dapat diekspresikan pada rantai, termasuk emas, real estat, utang, obligasi, karya seni, kredit karbon, dan bahkan kepemilikan dan lisensi konten. Karena keuntungan besar dari tokenisasi ATMR, seperti biaya rendah, efisiensi tinggi, aksesibilitas luas, likuiditas tinggi, dan adopsi DeFi karena kepemilikan terpisah, semakin banyak raksasa keuangan mulai menguji air dan tata letak di bidang ini.
Sebuah laporan penelitian baru-baru ini yang dirilis oleh Citi memperkirakan bahwa pada tahun 2030, akan ada 4 triliun hingga 5 triliun dolar AS dari sekuritas digital token, dan volume transaksi keuangan perdagangan berdasarkan teknologi ledger terdistribusi juga akan mencapai 1 triliun dolar AS. Perkiraan agresif ini didasarkan pada asumsi berikut:**
Pasar tokenisasi senilai $1,9 triliun (1%) dari perkiraan $187 triliun pasar obligasi korporat non-keuangan dan kuasi-negara;
Diperkirakan akan ada pasar tokenisasi sebesar US$1,5 triliun di pasar dana real estat senilai US$20 triliun (terhitung 7,5%);
Diperkirakan bahwa akan ada $0,7 triliun pasar tokenisasi di pasar ekuitas swasta dan dana modal ventura senilai $7 triliun (terhitung 10%);
Pasar tokenisasi senilai $1 triliun (2%) dari sekitar $42 triliun pasar pembiayaan sekuritas dan aktivitas hipotek.
Diperkirakan akan ada pasar tokenisasi $1 triliun di pasar pembiayaan perdagangan $12 triliun.
Otoritas Moneter Hong Kong juga menyebutkan dalam Program Percontohan Dolar Hong Kong Digital yang diumumkan bulan ini bahwa 16 perusahaan terpilih dari sektor keuangan, pembayaran, dan teknologi akan melakukan uji coba putaran pertama tahun ini untuk melakukan penelitian mendalam tentang kasus penggunaan potensial Digital Hong Kong Dollar di enam area, termasuk pembayaran komprehensif, pembayaran terprogram, pembayaran offline, setoran token, penyelesaian transaksi Internet (Web3) generasi ketiga, dan penyelesaian aset token. Faktanya, pada bulan Februari tahun ini, pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong berhasil menerbitkan 800 juta dolar Hong Kong dalam bentuk tokenized green bond. Ini adalah obligasi hijau tokenized pertama di dunia yang diterbitkan oleh pemerintah.
Pada artikel ini, penulis akan merangkum dan memilah eksplorasi dan tata letak raksasa keuangan dalam tokenisasi ATMR. Diantaranya, **JPMorgan Chase, Goldman Sachs, DBS Bank, UBS, Santander, Societe Generale, Hamilton Lane dan lembaga keuangan lainnya telah memasuki tahap pengukuran/pertempuran aktual dari tahap penelitian dan eksplorasi, Temasek, HSBC, Beibei Institutions seperti Ryder masih dalam tahap eksplorasi dan persiapan. **
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa bank besar di China juga telah mengadopsi teknologi blockchain di bidang keuangan rantai pasokan, pembiayaan perdagangan, dan pembayaran, dan merilis platform terkait seperti platform keuangan perdagangan blockchain, platform sekuritisasi aset, dan sistem pembiayaan e-commerce Internet. . , dan lainnya digunakan untuk transformasi digital dan meningkatkan efisiensi layanan keuangan.
**Secara umum, meskipun tokenisasi aset masih jauh dari adopsi massal, karena beberapa raksasa yang mendominasi pasar keuangan secara bertahap beralih dari penelitian, eksplorasi, dan eksperimen ke tahap promosi, momentum adopsi tokenisasi ATMR telah terjadi perubahan yang lebih nyata . **
JPMorgan Chase: Tokenisasi adalah aplikasi pembunuh keuangan tradisional
Sebagai bank investasi multinasional dan perusahaan jasa keuangan yang berkantor pusat di New York, JP Morgan juga aktif melakukan pengujian dan penerapan di bidang ATMR.
"Tokenisasi adalah aplikasi pembunuh keuangan tradisional", pendapat Tyrone Lobban, kepala Aset Digital Onyx, platform aset digital JPMorgan Chase, paling baik menunjukkan visi tegas bank dan penekanan pada tokenisasi ATMR.
Dalam sebuah wawancara dengan CoinDesk pada bulan April, Tyrone Lobban mengatakan bahwa perusahaan tetap teguh dalam rencananya untuk menandai aset keuangan tradisional, sebagian besar tidak terpengaruh oleh pasar crypto bear dan ketidakpastian peraturan. Bank memproses hampir $700 miliar dalam transaksi pinjaman jangka pendek menggunakan platform Onyx Digital Assets. Klien yang menggunakan layanan repo berbasis Onyx termasuk Goldman Sachs, BNP Paribas dan DBS, dengan lima belas bank dan broker-dealer lain yang saat ini ingin mendaftar. Saat platform berkembang, Onyx akan fokus pada aset yang secara tradisional sulit dibiayai, seperti dana pasar uang, dan menggunakannya sebagai jaminan, dan diharapkan untuk menerbitkan aset berbasis blockchain yang lebih luas, termasuk dana ekuitas swasta.
Diluncurkan oleh JP Morgan pada November 2020, Onyx Digital Assets adalah platform tingkat perusahaan berbasis blockchain yang dirancang untuk memberi token pada aset tradisional dan membuka likuiditas. Tokenized Collateral Network (TCN) Onyx Digital Assets memanfaatkan blockchain untuk memungkinkan transfer kepemilikan token dalam saham dana pasar uang (MMF), memungkinkan manajer aset dan investor institusional untuk menjaminkan atau mentransfer saham MMF sebagai jaminan Taste.
Eksplorasi JP Morgan terhadap RWA tidak hanya Onyx, tetapi juga:
*Pada bulan Oktober 2022, JPMorgan Chase akan menerapkan setoran dolar AS yang dipatokkan melalui JPM Coin, dan berencana untuk segera mengaktifkan setoran euro berbasis blockchain. JPM Coin adalah stablecoin yang dipatok dalam dolar AS yang berjalan di blockchain Quorum dan memungkinkan klien JPMorgan Chase untuk mentransfer dolar AS yang disimpan di JPMorgan.
Goldman Sachs: Masukkan ATMR melalui platform tokenisasi GS DAP
Goldman Sachs, bank investasi top lainnya yang sebanding dengan JP Morgan Chase, juga terus mengeksplorasi bidang ATMR.
*Menurut sebuah laporan pada bulan Juni 2022, divisi GS Digital Assets menggunakan teknologi blockchain dan kontrak cerdas sebagai teknologi dasar untuk memberi pelanggan penerbitan utang, saham, dana, dan derivatif secara digital, dan terminal berikutnya Siklus hidup end-to-end digitalisasi, termasuk transaksi, penyelesaian, penyimpanan, dan layanan aset pada buku besar yang didistribusikan pada blockchain publik dan pribadi, termasuk pembentukan tokenisasi digital GS DAP strategis dan platform siklus hidup.
Pada November 2022, Bank Investasi Eropa (EIB) mengumumkan peluncuran obligasi asli digital dalam denominasi euro bekerja sama dengan Goldman Sachs Bank Eropa, Santander dan Proyek Société Générale Venus, obligasi €100 juta dua tahun yang diterbitkan, dicatat dan diselesaikan menggunakan teknologi blockchain pribadi, mewakili penawaran pertama platform tokenisasi Goldman Sachs, GS DAP.
Pada bulan Januari tahun ini, GS DAP, platform aset digital yang diluncurkan oleh Goldman Sachs, secara resmi diluncurkan. Platform ini dikembangkan berdasarkan bahasa kontrak pintar Daml dari Aset Digital dan privasi blockchain Canton. Aset digital memastikan bahwa data hanya terkait dengan kepentingan yang memenuhi syarat melalui protokol privasinya yang dibagikan di antara rekan-rekan sambil mendukung skalabilitas yang diperlukan untuk menghubungkan aset secara global.
Pada bulan Februari tahun ini, Pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong mengumumkan keberhasilan penerbitan Government Green Bond Program (GGBP) senilai HK$800 juta menggunakan platform tokenisasi Goldman Sachs GS DAP.
Citigroup: Tokenisasi aset mendekati titik belok pertumbuhan
Citigroup (Citigroup) menunjukkan dalam laporan "Mata Uang, Token, dan Permainan" yang dirilis pada bulan Maret tahun ini bahwa potensi tokenisasi aset melalui blockchain, meskipun transformatif, belum mencapai titik adopsi massal dan saat ini sedang berlangsung. titik belok pertumbuhan. Menjanjikan untuk diukur dalam miliaran pengguna dan nilai triliunan dolar.
Citigroup percaya bahwa jika teori tokenisasi berlaku, abad ke-21 dapat melihat penciptaan jaringan multi-aset berbasis token yang diatur, global. Kembali ke tahun 2020, analis Citi secara blak-blakan menyatakan bahwa dengan penciptaan pasar sekunder baru yang likuid, bank dapat menjajaki peluang seperti pinjaman yang didukung oleh aset real estat yang dipatok.
Pada bulan Juni 2022, Citi mengumumkan bahwa mereka telah memilih Metaco, sebuah perusahaan kustodi mata uang Swiss, untuk mengembangkan dan menguji coba fungsi kustodi aset digital, dengan fokus pada sekuritas yang diberi token.
Pada bulan April 2023, Citi India menyelesaikan transaksi letter of credit (LC) blockchain pertamanya untuk kliennya Cummins India Limited. Contour adalah jaringan keuangan perdagangan digital global yang didukung oleh teknologi blockchain yang memungkinkan banyak pihak (bank, perusahaan, dan mitra logistik) untuk berkolaborasi dengan mulus dan aman secara real-time pada satu platform. Citi adalah bank anggota pendiri Contour.
DBS Bank: Berpartisipasi dalam percontohan aset digital Otoritas Moneter Singapura dan layanan DeFi
Bank DBS Singapura (Bank DBS) adalah salah satu perusahaan keuangan pertama yang memasuki bidang aset digital. Pada tahap awal, ini terutama melibatkan layanan seperti transaksi aset digital, penerbitan token keamanan (STO), dan kustodian. Meskipun STO juga termasuk dalam tokenisasi aset nyata, tujuannya adalah untuk mengumpulkan dana dan tunduk pada lebih banyak batasan, misalnya hanya dapat diterbitkan pada rantai pribadi dan tunduk pada batasan peraturan yang ketat.
Pada Agustus 2020, Grup DBS mengumumkan peluncuran DDEx (DBS Digital Exchange), pertukaran digital untuk investor, lembaga keuangan, dan kantor keluarga yang memenuhi syarat, menyediakan layanan tokenisasi, perdagangan, dan kustodi untuk investor institusional dan yang memenuhi syarat.
Pada Juni 2021, Bank DBS meluncurkan penawaran token keamanan perdana (STO) dengan menerbitkan obligasi digital, menerbitkan obligasi digital senilai 11,35 juta dolar AS.
Pada November 2022, DBS mengatakan telah menyelesaikan perdagangan produk pendapatan tetap melalui Onyx milik JPMorgan, menjadi bank Asia pertama yang menggunakan jaringan tersebut.
Pada November 2022, Monetary Authority of Singapore (MAS) akan meluncurkan percontohan aset digital dan layanan DeFi. Di bawah percontohan industri pertamanya di bawah Project Guardian, DBS Bank, JPMorgan Chase, dan SBI Digital Asset Holdings akan menargetkan aset termasuk aset tokenized dari likuiditas kolam memperdagangkan valas dan obligasi pemerintah.
Temasek: mempersiapkan aset tokenized
Temasek mulai menjajaki penerapan teknologi blockchain dan tokenisasi aset beberapa tahun lalu, namun belum meluncurkan layanan formal. Perlu disebutkan bahwa Temasek menderita kerugian besar dalam kecelakaan FTX tahun lalu.Perusahaan menginvestasikan total sekitar US$275 juta di FTX dan FTX US dari Oktober 2021 hingga Januari 2022, dan memutuskan untuk menghapus semuanya tahun lalu.
Pada Januari 2021, Singapore Exchange (SGX) dan Temasek mengumumkan pembentukan usaha patungan (JV), usaha patungan baru yang berfokus pada alur kerja pasar modal melalui kontrak cerdas, buku besar, dan teknologi tokenisasi.
Pada Mei 2022, Pradyumna Agrawal, direktur pelaksana Investasi Blockchain Temasek, mengatakan bahwa dia tidak memegang Bitcoin, tetapi sedang mempersiapkan aset token.
HSBC: Menjelajahi Kasus Penggunaan Tokenisasi Aset
HSBC relatif berhati-hati dalam mengeksplorasi tokenisasi aset, dan ruang lingkup tokenisasi aset saat ini relatif terbatas.
Pada November 2022, HSBC mengumumkan rencana untuk meluncurkan HSBC Orion, platform tokenisasi obligasi berbasis DLT yang memungkinkan tokenisasi obligasi digital dan mata uang untuk penyelesaian, memungkinkan penyelesaian atom atau pengiriman dan pembayaran (DvP ). Namun, skema ikatan digital tidak melibatkan cryptocurrency, melainkan menggunakan infrastruktur blockchain yang diizinkan.
Pada kuartal pertama 2023, Bank Investasi Eropa (EIB), bermitra dengan BNP Paribas, HSBC dan RBC Capital Markets, menerbitkan obligasi digital berdenominasi sterling pada blockchain pribadi. juta) obligasi tingkat bunga mengambang didaftarkan pada blockchain pribadi .
Pada tahun 2023, HSBC mendaftarkan lowongan pekerjaan untuk direktur produk untuk perbankan swasta global dan bisnis kekayaannya, yang akan berfokus pada kasus penggunaan tokenisasi aset.
Dalam program percontohan dolar Hong Kong digital Otoritas Moneter Hong Kong yang diluncurkan pada Mei tahun ini, 16 perusahaan terpilih dari sektor keuangan, pembayaran, dan teknologi berpartisipasi dalam putaran pertama uji coba, termasuk HSBC.
Kesetiaan: Tata letak Crypto yang agresif, atau sikap menunggu dan melihat terhadap tokenisasi aset nyata
Sebagai salah satu perusahaan manajemen aset terkemuka di dunia, Fidelity mulai melakukan penelitian dan eksplorasi di bidang enkripsi pada tahun 2014, dan tata letaknya relatif radikal. perdagangan, dan layanan manajemen aset, dan meluncurkan Fidelity Crypto, produk investasi terenkripsi untuk pelanggan ritel, pada tahun 2022. Perlu disebutkan bahwa Fidelity juga berencana untuk mengizinkan investor membuka akun bitcoin di 401(k) mereka tahun lalu, namun kemudian diblokir oleh peraturan dan masalah lainnya.
Namun, tata letak dan kemajuan Fidelity dalam tokenisasi aset nyata tidak jelas, dan tampaknya berada dalam tahap menunggu dan melihat.Namun, dengan pengembangan tokenisasi aset nyata, Fidelity dapat memperluas bidang ini lebih jauh di masa mendatang.
Singapore Exchange: Jelajahi penyelesaian aset token dengan Monetary Authority of Singapore
Pada bulan November 2018, Otoritas Moneter Singapura (MAS) dan Bursa Singapura (SGX) mengembangkan fitur Pengiriman Versus Pembayaran (DvP) untuk menyelesaikan aset yang dipatok di berbagai platform blockchain.
Pada tahun 2020, ketika DBS Bank meluncurkan pertukaran aset digital, Singapore Exchange memegang 10% saham di DBS Digital Exchange.
Pada Januari 2021, Singapore Exchange dan Temasek mengumumkan pendirian perusahaan patungan (JV) Marketnode. Usaha patungan baru ini berfokus pada alur kerja pasar modal melalui kontrak cerdas, buku besar, dan teknologi tokenisasi.
BlackRock: Menjelajahi tokenisasi saham dan obligasi
BlackRock, pemimpin dalam industri manajemen aset, juga relatif aktif di bidang Crypto, misalnya, melalui ETF blockchain, perwalian pribadi bitcoin spot, memberikan pinjaman $17 juta kepada perusahaan penambangan bitcoin Core Scientific, dan melalui Coinbase Prime untuk kelembagaannya klien Memasuki pasar Crypto dengan menyediakan berbagai aspek seperti transaksi terenkripsi dan layanan penyimpanan.
Dalam hal tokenisasi aset nyata, meskipun BlackRock telah memperjelas bahwa mereka sedang mengeksplorasi bidang ini, saat ini tidak ada kemajuan substansial yang jelas.
Bank of New York Mellon: Tokenisasi memiliki kekuatan untuk merevolusi lanskap keuangan
Bank of New York Mellon (BNY Mellon) juga telah secara aktif mengeksplorasi dan berlatih di bidang Crypto dan tokenisasi aset nyata, dan terbuka untuk prospek penerapan tokenisasi aset nyata. Bank tidak hanya sebagai kustodian utama cadangan USDC, tetapi juga disetujui oleh regulator New York untuk menyediakan layanan kustodian mata uang kripto.
Pada bulan September 2022, situs web resmi Bank of New York Mellon merilis laporan "Rise of Tokenization", dengan alasan bahwa tokenisasi memiliki kemampuan untuk sepenuhnya mengubah lanskap keuangan dan secara mendasar mengubah cara investasi dikelola, digunakan, dan dimonetisasi.
Pada bulan Mei, Bank of New York Mellon mengatakan sedang memajukan inisiatif yang melibatkan teknologi buku besar terdistribusi, tokenisasi dan uang digital, termasuk layanan penyimpanan dan kliring untuk aset digital dan inisiatif baru seperti tokenisasi sekuritas, kasus penggunaan, dll.
UBS: Kemajuan substansial telah dibuat dalam tokenisasi aset
Sebagai bank investasi multinasional dan perusahaan manajemen kekayaan yang berkantor pusat di Zurich, Swiss, UBS telah membuat kemajuan besar dalam tokenisasi aset.
Pada Oktober 2019, finenews.com melaporkan bahwa UBS sedang mencari tokenisasi aset di divisi sekuritasnya, termasuk utang, produk terstruktur, dan emas fisik.
Pada Mei 2021, UBS AG telah menawarkan program percontohan kepada lebih dari 100 klien institusional untuk tokenisasi aset fisik. Proyek ini berjalan di platform Ethereum.
Pada November 2022, UBS Group mengumumkan pencatatan obligasi digital berbasis blockchain pertama. Obligasi tiga tahun bernilai sekitar US$370 juta dan memiliki tingkat kupon 2,33%. Obligasi tersebut akan diterbitkan pada platform berbasis blockchain SIX Digital Exchange dan diperdagangkan di SDX dan SIX Swiss Exchange.
Pada bulan Desember 2022, UBS Cabang London mengeluarkan $50 juta dalam bentuk sekuritas utang token di Ethereum kepada individu dan kantor keluarga bernilai tinggi di Hong Kong dan Singapura.
Santander: Menguji obligasi, produk pertanian, mobil bekas, dan tokenisasi real estat
Pada bulan September 2019, Banco Santander mengumumkan penerbitan obligasi blockchain end-to-end pertama (senilai $20 juta) di Ethereum.
Pada bulan Maret 2022, bank multinasional Spanyol Santander bekerja sama dengan Agrotokeon, platform tokenisasi produk pertanian Argentina, untuk memberi petani Argentina pinjaman yang dijamin dengan komoditas token. Jaminan kredit didasarkan pada kedelai yang diluncurkan oleh Agrotoken (SOYA), jagung (CORA) dan token gandum (WHEA).
Pada Oktober 2022, Santander Brasil mulai menguji sistem tokenisasi untuk mobil bekas dan transfer real estat.
Pada Januari 2023, Komisi Eropa dan Asosiasi Bank Jerman bersama-sama meluncurkan inisiatif tentang pentingnya tokenisasi, dengan partisipasi lebih dari 20 mitra terkenal dari industri swasta, industri, keuangan, dan digital, termasuk Santander Bank.
Deutsche Bank: Luncurkan Tokenized Fund di Memento Blockchain
Pada Mei 2021, Deutsche Bank Singapore Securities Services and Hashstacs (STACS) mengumumkan penyelesaian proof of concept (POC), yang disebut "Project Benja", sebuah "ikatan" yang menggunakan DLT untuk aset digital dan obligasi terkait keberlanjutan dalam kotak" bukti konsep. Deutsche Bank mengatakan POC memungkinkannya untuk menilai penanganan praktis aset token, serta peluang dan tantangan yang mungkin dihadirkan oleh komersialisasi mereka di Singapura dan pasar lain.
Pada Februari 2023, Deutsche Bank meluncurkan dana token di blockchain Memento.
Societe Generale: Berpartisipasi dalam DeFi dengan token RWA
Société Générale juga mempertahankan sikap positif di bidang aset digital, dan merupakan salah satu dari sedikit perusahaan keuangan yang berpartisipasi dalam DeFi.
Pada April 2019, Societe Generale SFH, anak perusahaan Societe Generale, menerbitkan 100 juta euro obligasi yang dijamin di Ethereum.
Pada Mei 2020, Société Générale SFH mengeluarkan €40 juta obligasi tertutup sebagai token keamanan yang terdaftar langsung di blockchain publik.
Pada April 2021, Societe Generale akan meluncurkan produk terstruktur di blockchain publik Tezos.
Pada Agustus 2022, MakerDAO setuju untuk meminjamkan hingga $30 juta kepada SG Forge, sebuah perusahaan aset digital yang berafiliasi dengan Societe Generale. Pada bulan Januari tahun ini, SG Forge menarik $7 juta pertamanya dalam bentuk stablecoin DAI sebagai bagian dari pinjaman.
Pada April 2023, SG-Forge, anak perusahaan Societe Generale, meluncurkan EUR CoinVertible, mata uang stabil yang terkait dengan euro, untuk klien institusional. Stablecoin EURCV hanya tersedia untuk investor institusional yang bergabung dengan Societe Generale melalui prosedur KYC dan AML.
Hamilton Lane: Menyediakan akses tokenized melalui dana tokenized dan membangun kemitraan
Hamilton Lane, firma manajemen investasi pasar swasta yang berbasis di A.S., bekerja dengan perusahaan jasa keuangan berbasis blockchain untuk menurunkan hambatan investasi dan memberikan peluang akses token untuk klien.
Pada bulan Maret 2022, Hamilton Lane bermitra dengan bursa efek digital ADDX untuk menyediakan akses token ke Dana Aset Pribadi Global Hamilton Lane.
Pada Oktober 2022, Hamilton Lane dan perusahaan sekuritas aset digital Securitize mengadakan kemitraan yang bertujuan untuk memperluas akses investor ke dana Hamilton Lane melalui tokenisasi.
Pada Oktober 2022, Hamilton Lane dan perusahaan jasa keuangan blockchain Figure sedang bersiap untuk bekerja sama untuk meluncurkan dana investasi terdaftar asli blockchain yang berfokus pada pasar ekuitas swasta. Dana tersebut menggunakan platform Digital Fund Services (DFS) dari Figure untuk mendigitalkan catatan kepemilikan saham dana di Provenance Blockchain.
Pada Januari 2023, Hamilton Lane membuka dana token yang minimum investasinya telah diturunkan dari $5 juta menjadi $20.000 dan diterapkan di Polygon.
State Street: Membuat berbagai solusi tokenisasi
State Street adalah salah satu penyedia layanan keuangan terkemuka untuk investor institusional, dengan $37,6 triliun aset yang ditahan dan $3,6 triliun aset yang dikelola pada 31 Maret 2023.
Platform layanan aset digital bernama "State Street Digital" yang diluncurkan oleh State Street Bank Amerika Serikat menyediakan serangkaian kustodian, pengelolaan dana, pengelolaan agunan, tokenisasi, dan alat pembayaran.
Pada Agustus 2022, State Street mengatakan melihat "peluang signifikan" dalam tokenisasi dan berkomitmen untuk tokenisasi dana dan aset pribadi pada tahun 2023 untuk meningkatkan efisiensi dan aksesibilitas bagi pelanggan.
State Street juga telah berinvestasi di perusahaan teknologi keuangan dan peraturan berbasis blockchain Securrency dan telah menciptakan berbagai solusi tokenisasi, termasuk:
Bukti konsep tokenisasi saham dana dengan perusahaan pengelola aset;
Mengotomatiskan siklus hidup valuta asing over-the-counter yang tidak dapat dikirim ke depan;
Pemrosesan transaksi digital di State Street Alpha, menyediakan data agregat, analitik, dan wawasan waktu nyata.
Tata letak perbankan domestik Tiongkok
Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa bank besar di China juga telah mengadopsi teknologi blockchain di bidang keuangan rantai pasokan, pembiayaan perdagangan, dan pembayaran, dan merilis platform terkait seperti platform pembiayaan perdagangan blockchain, platform sekuritisasi aset, dan sistem pembiayaan e-commerce Internet. . , dan lainnya digunakan untuk transformasi digital dan meningkatkan efisiensi layanan keuangan.
Pada bulan Agustus 2017, Agricultural Bank of China meluncurkan sistem pembiayaan e-commerce Internet terkait pertanian berbasis blockchain.
Pada tahun 2018, China Construction Bank menguji "blockchain + finance" dan menyelesaikan pembangunan platform pembiayaan perdagangan blockchain BCTrade, dan kemudian merilis platform pembiayaan perdagangan blockchain BCTrade2.0 pada tahun 2019. Melalui penerapan teknologi blockchain, platform ini mewujudkan transmisi letter of credit domestik, forfaiting, anjak piutang internasional dan informasi transaksi bisnis keuangan perdagangan lainnya, konfirmasi hak kreditur dan proses transfer dokumen elektronik penuh, menutupi kekurangan tersebut platform sistem yang relevan dan menghindari non-enkripsi Risiko yang mungkin disebabkan oleh transmisi dapat ditingkatkan untuk meningkatkan efisiensi pemrosesan bisnis.
Pada bulan Juni 2018, Bank of Communications secara resmi meluncurkan platform sekuritisasi aset blockchain proses penuh perbankan investasi "Jucai Chain". Perantara seperti China Chengxin telah menggunakan node blockchain untuk mewujudkan rantai ganda informasi proyek sekuritisasi aset dan informasi aset, secara bersamaan mewujudkan proses uji tuntas lintas lembaga berdasarkan kontrak pintar, dan secara komprehensif membentuk kembali proses operasi bisnis sekuritisasi aset bank investasi.
Pada bulan Desember 2019, Bank of China menyelesaikan penetapan harga tahap pertama penerbitan obligasi keuangan khusus 20 miliar yuan 2019 untuk pinjaman usaha kecil dan mikro, dan dana yang terkumpul digunakan khusus untuk menerbitkan pinjaman usaha kecil dan mikro. Dalam penerbitan ini, Bank of China secara bersamaan menggunakan sistem penerbitan obligasi blockchain yang dikembangkan sendiri. Sistem ini menggunakan jaringan blockchain sebagai platform dasar untuk mendukung interaksi on-chain dan penyimpanan informasi dan dokumen penting selama proses penerbitan obligasi.
Pada Agustus 2020, Asosiasi Perbankan China mengorganisir lima bank besar untuk bersama-sama membangun platform blockchain untuk transaksi lintas bank keuangan perdagangan China (platform CTFU).
Pada Januari 2021, platform blockchain "ICBC Xilian" yang dikembangkan secara independen oleh Bank Industri dan Komersial China lulus dari lima evaluasi teknologi blockchain yang kredibel dari Kementerian Perindustrian dan Teknologi Informasi.
Pada bulan Maret 2021, Shanghai Pudong Development Bank, sebagai penjamin emisi bersama, dan CCDC menggunakan teknologi blockchain untuk pertama kalinya guna mendukung DBS Bank (China) Co., Ltd. untuk menerbitkan obligasi modal sekunder senilai 2 miliar yuan.
Pada Juni 2021, China Merchants Bank meluncurkan portal blockchain "One Chain Link". Skenario aplikasi blockchain yang telah dieksplorasi oleh China Merchants Bank meliputi rantai pasokan, tagihan elektronik, penyelesaian dana, keuangan lintas batas, kolaborasi multi-pihak, dan deposit kontrak sertifikat.
Ringkas
Meskipun masih ada celah besar antara pasar DeFi dan Web3 saat ini dan pasar keuangan tradisional, tokenisasi ATMR diharapkan dapat memperkenalkan pasar triliunan dolar berikutnya untuk Web3.
Namun, skala pasar tokenisasi aset saat ini yang terlibat dalam pinjaman hipotek, kredit, dan komposisi di DeFi relatif kecil, dan juga menghadapi tantangan seperti likuiditas yang buruk, likuiditas yang terfragmentasi, dan infrastruktur yang tidak sempurna. konsistensi dalam standar yang relevan, dll. juga akan sangat penting untuk memacu pertumbuhan tokenisasi ATMR.