# 現在の投資環境では、ステーブルコインによる資産運用が新しい選択肢となっています近年、伝統的な資産運用商品は利回りが低下し、多くの投資家を悩ませている。銀行の預金金利が下がり、国債やマネーファンドの収益はインフレにさえ勝てない状況で、保険商品の利回りも静かに低下している。このような状況に直面し、一部の投資家は暗号通貨の分野に目を向け始め、特にステーブルコインに基づくオンチェーンの資産運用方法に注目している。## ステーブルコイン理財の優位性ステーブルコインは法定通貨に連動するデジタル資産であり、ビットコインのような激しい価格変動はなく、むしろ"デジタルキャッシュ"のような存在です。ステーブルコインの資産運用とは、余剰のステーブルコインをブロックチェーン上または中央集権型プラットフォームで貸し出したり、ステーキングしたり、投資したりして、相応の年利を得ることを指します。この投資方法のロジックは、銀行が預金を利用して貸出し利ざやを稼ぐのと似ていますが、ブロックチェーンの世界では、このプロセスがより透明で、収益の分配がより合理的です。現在、ステーブルコインの投資商品は主に以下のいくつかのカテゴリに分かれています：1. オンチェーン貸付2. 流動性マイニング3. 債券商品データによると、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年利は通常2.5%から4%の間で変動しています。一部のDeFiプラットフォームは追加のインセンティブメカニズムを通じて、最大8%の総年利を提供することがありますが、これはしばしばより高いリスクとロックアップ要件を伴います。それに対して、固定収益型商品は利回りが最高ではないものの、全体的に安定しており上昇傾向にあり、最高で約5%に達することがあります。これらの商品は、その安定性、低いハードル、および柔軟性により、多くのユーザーにとってのオンチェーン資産管理の選択肢となっています。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06)## ステーブルコイン理財と伝統的な理財の比較従来の固定収益商品と比較して、ステーブルコインの資産運用には以下の利点があります：1. より高い利回り：通常、銀行預金やマネーマーケットファンドより高い2. 柔軟な引き出しメカニズム：ほとんどは随時入出金をサポートし、日単位で利息が計算されます。3. より高い透明性：ほとんどのプラットフォームは収益の出所とリスクの説明を公開しています。4. 合理的収益分配：プラットフォームは実際の収益をユーザーに比例配分します。## ステーブルコインの資産運用の収益源ステーブルコインの資産運用の収益は主に3つの側面から来ています：1. オンチェーン貸付利息2. ステーク報酬またはノード収入3. オプションまたは収益層戦略への参加による利益配分ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産の保管が安全であれば、これらの製品はチェーン上の「類似固定収益商品」と見なすことができます。注目すべきは、個人投資家だけでなく、一部の機関投資家もステーブルコインを利用した資産運用を流動性管理ツールに組み込み始めていることです。この傾向は、プラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的な向上を促進し、個人ユーザーにより成熟した製品環境とサービス体験を提供しています。## リスク提示ステーブルコインの資産運用には多くの利点がありますが、新興分野としてリスクの識別が依然として重要です。投資家は以下の点に注意すべきです：1. 主要なプラットフォームまたは規制に準拠した機関の製品を選択する2. 収益構造が明確で、柔軟な償還をサポートする製品を優先する3. 年利回りが10%を超える製品には慎重な態度を保つ4. 注意すべきステーブルコインに存在する脱ペッグリスク5. スマートコントラクトの監査とセキュリティ対策に注目する全体的に見て、ステーブルコインの資産運用は投資家に対して比較的堅実な投資選択肢を提供します。それは大きな利益をもたらすことはないかもしれませんが、資産配分の中で安定した収益源となることができます。現在の低金利環境において、ステーブルコインの資産運用はユーザーに対して透明で安全、年利約5%の"デジタル貯蓄口座"の選択肢を提供し、投資家が不確実性の中で確実なリターンを見つける手助けをします。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476)
ステーブルコイン理財:5%年化收益のデジタル貯蓄新選択
現在の投資環境では、ステーブルコインによる資産運用が新しい選択肢となっています
近年、伝統的な資産運用商品は利回りが低下し、多くの投資家を悩ませている。銀行の預金金利が下がり、国債やマネーファンドの収益はインフレにさえ勝てない状況で、保険商品の利回りも静かに低下している。このような状況に直面し、一部の投資家は暗号通貨の分野に目を向け始め、特にステーブルコインに基づくオンチェーンの資産運用方法に注目している。
ステーブルコイン理財の優位性
ステーブルコインは法定通貨に連動するデジタル資産であり、ビットコインのような激しい価格変動はなく、むしろ"デジタルキャッシュ"のような存在です。ステーブルコインの資産運用とは、余剰のステーブルコインをブロックチェーン上または中央集権型プラットフォームで貸し出したり、ステーキングしたり、投資したりして、相応の年利を得ることを指します。
この投資方法のロジックは、銀行が預金を利用して貸出し利ざやを稼ぐのと似ていますが、ブロックチェーンの世界では、このプロセスがより透明で、収益の分配がより合理的です。現在、ステーブルコインの投資商品は主に以下のいくつかのカテゴリに分かれています：
データによると、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年利は通常2.5%から4%の間で変動しています。一部のDeFiプラットフォームは追加のインセンティブメカニズムを通じて、最大8%の総年利を提供することがありますが、これはしばしばより高いリスクとロックアップ要件を伴います。それに対して、固定収益型商品は利回りが最高ではないものの、全体的に安定しており上昇傾向にあり、最高で約5%に達することがあります。これらの商品は、その安定性、低いハードル、および柔軟性により、多くのユーザーにとってのオンチェーン資産管理の選択肢となっています。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06.webp)
ステーブルコイン理財と伝統的な理財の比較
従来の固定収益商品と比較して、ステーブルコインの資産運用には以下の利点があります：
ステーブルコインの資産運用の収益源
ステーブルコインの資産運用の収益は主に3つの側面から来ています：
ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産の保管が安全であれば、これらの製品はチェーン上の「類似固定収益商品」と見なすことができます。
注目すべきは、個人投資家だけでなく、一部の機関投資家もステーブルコインを利用した資産運用を流動性管理ツールに組み込み始めていることです。この傾向は、プラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的な向上を促進し、個人ユーザーにより成熟した製品環境とサービス体験を提供しています。
リスク提示
ステーブルコインの資産運用には多くの利点がありますが、新興分野としてリスクの識別が依然として重要です。投資家は以下の点に注意すべきです：
全体的に見て、ステーブルコインの資産運用は投資家に対して比較的堅実な投資選択肢を提供します。それは大きな利益をもたらすことはないかもしれませんが、資産配分の中で安定した収益源となることができます。現在の低金利環境において、ステーブルコインの資産運用はユーザーに対して透明で安全、年利約5%の"デジタル貯蓄口座"の選択肢を提供し、投資家が不確実性の中で確実なリターンを見つける手助けをします。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476.webp)