FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書を解説:トレンド、被害者プロファイル、予防策の推奨事項

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は「2024年暗号資産詐欺報告」を公表しました。この報告は、ネット犯罪通報センターが2024年に収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類および資産回収状況などを分析しました。本稿では、報告の核心ポイントを整理し、読者が重要なトレンドを迅速に把握し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け付け、実際の損失は166億ドルに達し、2023年と比べて33%増加しました。その中で256,256件の苦情が実際の資金損失に関連し、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされました。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。被害者の中では、60歳以上のグループの割合が最も高いです。

3. 60歳以上のグループの被害状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失
• 30〜39歳:108,899件の苦情、14億ドルの損害賠償
• 40-49歳：112,755件の苦情、220億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 仮想通貨被害者グループの特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上の群体からの苦情件数が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。この群体は詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺者の重点攻撃ターゲットとなっています。彼らは暗号通貨ATM関連の詐欺において2,674件の苦情を申し立て、1.07億ドルの損失を被りました。また、恐喝/性的恐喝においては20,445件の苦情があり、7.24億ドルの損失を被り、いずれも各年齢層で最高の数値です。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情の数でソート

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失額でソートする

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. 商業メール詐欺：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

• 最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データ漏洩、投資詐欺
• 最大の損失額：投資詐欺、技術サポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺、個人データの漏洩

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺の全体状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け取り、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83％を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワーク脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主要なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 金融詐欺迅速対応チームは、3,020件の凍結要求を処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知し、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕し、前年比700%増加しました。
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大口資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号化詐欺が多発している現状に対して、報告は以下の防止策を提案しました:

1. 警戒を強め、高いリターンの誘惑を避けること：高い利益やゼロリスクの投資は、往々にして詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、SNS上の疑わしいリンクをクリックしないようにしましょう。
3. 知らない人に送金するのを避ける：ネットで知り合った"投資の指導者"や"友人"を信用しない。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師は被害者にATMを通じて支払うよう要求することが多いので、必ず警戒を高めてください。
5. 二要素認証を使用する：アカウントのセキュリティを強化し、ハッカーの侵入を防ぐ。

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まとめ

この報告書は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たなトレンドを明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化の特徴を示しており、同時に暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっています。

資産回収と国際法執行の協力は一定の進展を見せているが、全体の損失規模と成長傾向から見ると、一般ユーザーは依然として高度な警戒を維持し、安全対策意識を実際に向上させ、様々な詐欺の罠に陥らないようにする必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、監視法執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈