Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era modal institusi
Ringkasan Poin
Dengan masuknya investor institusi ke pasar cryptocurrency, permintaan untuk solusi manajemen aset profesional meningkat. Maple Finance mengisi kekosongan ini dan menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan penilaian terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini juga meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan meningkatnya partisipasi institusi, platform manajemen aset seperti Maple Finance diperkirakan dapat membangun hubungan institusi awal, yang dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan untuk manajemen aset di pasar kripto
Dalam bidang keuangan tradisional, pemegang aset besar biasanya bergantung pada layanan manajemen aset profesional. Namun, di pasar kripto, mengelola aset dalam skala besar itu kompleks dan berisiko tinggi. Meskipun staking atau pinjaman langsung tampak dapat dilakukan, operasi sebenarnya memerlukan profesional dan kontrol yang baik. Namun, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan di pasar kripto sangat langka.
Ini membawa peluang untuk manajemen aset kripto. Menerapkan model keuangan tradisional pada aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Dengan meningkatnya partisipasi institusi, permintaan untuk manajemen aset yang profesional dan terstruktur menjadi semakin penting.
Kebutuhan ini meningkat secara signifikan seiring dengan percepatan partisipasi acak. Contoh kunci adalah pembelian Bitcoin besar-besaran oleh perusahaan Strategy sejak 2020, serta disetujuinya ETF Bitcoin spot di AS dan Hong Kong pada 2024.
Oleh karena itu, pasar yang sebelumnya didominasi oleh individu mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Didirikan pada tahun 2019, Maple menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain aset manajemen: Maple Finance
Maple Finance menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi peminjaman berbasis kredit on-chain.
Maple mengadopsi praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekedar pemadanan pinjaman sederhana. Melakukan penilaian kredit terhadap peminjam institusi, membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman. Selama proses pinjaman, Maple melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti penyanderaan jaminan dan pinjaman ulang. Model ini lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Pelaku Utama dan Mekanisme Operasi Maple Finance
Produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta kunci:
Penanggung jawab kolam: mengelola kolam pinjaman dan menilai kredit peminjam
Pemberi pinjaman: menyediakan dana
Pemegang $SYRUP: ikut serta dalam keputusan tata kelola
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan keuangan tradisional. Operasi Maple mirip dengan bisnis pinjaman korporasi bank, tetapi pemegang $SYRUP juga dapat memperoleh hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol.
Maple Finance melampaui perantara pinjaman dasar, secara aktif mengelola jaminan, termasuk pinjaman sekunder dan staking jaminan. Dalam beberapa kasus, pinjaman juga dibangun berdasarkan jaminan induk perusahaan.
Layanan yang disediakan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional, memperkuat posisinya sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
4. Produk inti Maple Finance
4.1 Maple Institusi
Maple Finance menyediakan berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur, termasuk produk pinjaman dan produk manajemen aset:
Produk Pinjaman:
Produk blue chip: ditujukan untuk investor konservatif, menerima aset matang sebagai jaminan
Produk dengan Imbal Hasil Tinggi: Ditujukan untuk investor dengan kemampuan menanggung risiko tinggi, secara aktif mengelola aset yang dijaminkan secara berlebih.
Produk manajemen aset:
Produk hasil BTC: memungkinkan lembaga menyimpan BTC untuk mendapatkan bunga
Produk hasil BTC memanfaatkan staked ganda yang disediakan oleh Core DAO, di mana institusi menyimpan Bitcoin di lembaga kustodian dan mendapatkan imbal hasil staking. Ini menyelesaikan masalah kekurangan infrastruktur teknis dan keahlian profesional untuk menghasilkan pendapatan bagi institusi.
Maple Finance berencana untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas, menjembatani kesenjangan antara investor institusional dan pasar kripto.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi pembatasan partisipasi umum dari ritel, Maple meluncurkan kolam likuiditas syrupUSDC dan syrupUSDT. Dana ini dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kolam Maple yang terkemuka dan berimbal hasil tinggi, dan bunga dibagikan kepada deposan.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit lebih rendah daripada produk institusi, Maple memperkenalkan sistem hadiah "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Melalui mekanisme ini, Maple telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
5.1 Layanan yang dikembangkan oleh para ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional yang berpengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit, mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid.
Latar belakang tim kepemimpinan:
CEO Sidney Powell: pengalaman manajemen aset dari National Australia Bank dan Angle Finance
Co-founder Joe Flanagan: Konsultan PwC, CFO Axsesstoday
CTO Matt Collum: Insinyur Senior Wave HQ, Pendiri Every
COO Ryan O'Shea: Pengalaman kerja strategis Kraken
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain, memenuhi harapan institusi dan memberikan solusi on-chain yang sangat terpercaya.
5.2 Sistem manajemen risiko yang terdiversifikasi
Maple Finance menerapkan metode verifikasi keuangan tradisional di on-chain:
Penilaian Pinjaman: dilakukan oleh Maple Direct untuk penyaringan dan penilaian kredit peminjam
Proses likuidasi: mengeluarkan pemberitahuan 24 jam, memungkinkan penambahan jaminan
Eksekusi likuidasi: mengurangi volatilitas melalui transaksi OTC yang telah diatur sebelumnya
Sistem Penarikan: Proses dalam urutan atau batch terjadwal, meningkatkan kepastian
5.3 Struktur ekosistem terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform seperti Spark dan Pendle, untuk mewujudkan struktur pendapatan yang beragam dan berbagai titik akses.
Produk BTC Yield menyediakan kustodian tingkat institusi dan penyebaran yang efektif melalui kerja sama dengan BitGo, Copper, dan Core DAO.
6. Maple Finance di Tahun 2025 dan Masa Depan
Sebagian besar tujuan peta jalan strategis yang dirilis pada Desember 2024 telah tercapai:
TVL melebihi 4 miliar dolar AS
Mitra TradFi pertama meminjam lebih dari 100 juta USD
Integrasi DeFi pertama Syrup.fi yang melebihi 100 juta dolar AS
Pendapatan protokol melampaui 25 juta dolar AS
Target 2030: Mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar dolar AS
Fokus Strategis:
Memperluas produk keuntungan BTC menggunakan
Memperluas jangkauan produk aset ke berbagai aset digital
7. Maple Finance: Menuju Status yang Lebih Menonjol
Seiring dengan masuknya investor institusi ke pasar kripto, Maple Finance memposisikan diri untuk melayani segmen pasar ini. Layanan keuangan komprehensifnya bertujuan untuk memenuhi standar institusi dan memperluas kerja sama dengan lembaga keuangan tradisional.
Kesepakatan dengan Canto Fitzgerald untuk penyediaan pendanaan berbasis Bitcoin menunjukkan kredibilitas institusional Maple. Memenangkan klien terkenal seperti perusahaan Strategy akan semakin mempercepat adopsi produk pendapatan BTC.
2-3 tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin di bidang keuangan kripto institusional. Pengalaman Maple yang terbukti memberikan keunggulan yang kuat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
6 Suka
Hadiah
6
6
Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainGriller
· 20jam yang lalu
Hitam putih melompat masih layanan keuangan tradisional ya
Lihat AsliBalas0
AlphaLeaker
· 20jam yang lalu
Satu lagi barang untuk menghasilkan uang
Lihat AsliBalas0
MemeCurator
· 20jam yang lalu
Sudah lama saya melihat banyak institusi sudah bermain, terlambat, terlambat.
Lihat AsliBalas0
quiet_lurker
· 20jam yang lalu
Apakah imbal hasil ini benar-benar setinggi itu?
Lihat AsliBalas0
EntryPositionAnalyst
· 20jam yang lalu
Instansi besar tidak bisa duduk diam lagi.
Lihat AsliBalas0
LiquidationAlert
· 21jam yang lalu
Akhirnya ada yang mengawasi uang dari lembaga-lembaga besar itu.
Maple Finance: Pelopor manajemen aset on-chain di era modal institusi
Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era modal institusi
Ringkasan Poin
Dengan masuknya investor institusi ke pasar cryptocurrency, permintaan untuk solusi manajemen aset profesional meningkat. Maple Finance mengisi kekosongan ini dan menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, tetapi juga melakukan penilaian terhadap peminjam, mengelola jaminan secara strategis, lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini juga meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan meningkatnya partisipasi institusi, platform manajemen aset seperti Maple Finance diperkirakan dapat membangun hubungan institusi awal, yang dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan untuk manajemen aset di pasar kripto
Dalam bidang keuangan tradisional, pemegang aset besar biasanya bergantung pada layanan manajemen aset profesional. Namun, di pasar kripto, mengelola aset dalam skala besar itu kompleks dan berisiko tinggi. Meskipun staking atau pinjaman langsung tampak dapat dilakukan, operasi sebenarnya memerlukan profesional dan kontrol yang baik. Namun, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan di pasar kripto sangat langka.
Ini membawa peluang untuk manajemen aset kripto. Menerapkan model keuangan tradisional pada aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Dengan meningkatnya partisipasi institusi, permintaan untuk manajemen aset yang profesional dan terstruktur menjadi semakin penting.
Kebutuhan ini meningkat secara signifikan seiring dengan percepatan partisipasi acak. Contoh kunci adalah pembelian Bitcoin besar-besaran oleh perusahaan Strategy sejak 2020, serta disetujuinya ETF Bitcoin spot di AS dan Hong Kong pada 2024.
Oleh karena itu, pasar yang sebelumnya didominasi oleh individu mendekati batas. Lingkungan saat ini membutuhkan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Didirikan pada tahun 2019, Maple menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain aset manajemen: Maple Finance
Maple Finance menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi peminjaman berbasis kredit on-chain.
Maple mengadopsi praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekedar pemadanan pinjaman sederhana. Melakukan penilaian kredit terhadap peminjam institusi, membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman. Selama proses pinjaman, Maple melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti penyanderaan jaminan dan pinjaman ulang. Model ini lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Pelaku Utama dan Mekanisme Operasi Maple Finance
Produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta kunci:
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan keuangan tradisional. Operasi Maple mirip dengan bisnis pinjaman korporasi bank, tetapi pemegang $SYRUP juga dapat memperoleh hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol.
Maple Finance melampaui perantara pinjaman dasar, secara aktif mengelola jaminan, termasuk pinjaman sekunder dan staking jaminan. Dalam beberapa kasus, pinjaman juga dibangun berdasarkan jaminan induk perusahaan.
Layanan yang disediakan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional, memperkuat posisinya sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
4. Produk inti Maple Finance
4.1 Maple Institusi
Maple Finance menyediakan berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur, termasuk produk pinjaman dan produk manajemen aset:
Produk Pinjaman:
Produk manajemen aset:
Produk hasil BTC memanfaatkan staked ganda yang disediakan oleh Core DAO, di mana institusi menyimpan Bitcoin di lembaga kustodian dan mendapatkan imbal hasil staking. Ini menyelesaikan masalah kekurangan infrastruktur teknis dan keahlian profesional untuk menghasilkan pendapatan bagi institusi.
Maple Finance berencana untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas, menjembatani kesenjangan antara investor institusional dan pasar kripto.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi pembatasan partisipasi umum dari ritel, Maple meluncurkan kolam likuiditas syrupUSDC dan syrupUSDT. Dana ini dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kolam Maple yang terkemuka dan berimbal hasil tinggi, dan bunga dibagikan kepada deposan.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit lebih rendah daripada produk institusi, Maple memperkenalkan sistem hadiah "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Melalui mekanisme ini, Maple telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
5.1 Layanan yang dikembangkan oleh para ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional yang berpengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit, mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid.
Latar belakang tim kepemimpinan:
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain, memenuhi harapan institusi dan memberikan solusi on-chain yang sangat terpercaya.
5.2 Sistem manajemen risiko yang terdiversifikasi
Maple Finance menerapkan metode verifikasi keuangan tradisional di on-chain:
5.3 Struktur ekosistem terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Bekerja sama dengan platform seperti Spark dan Pendle, untuk mewujudkan struktur pendapatan yang beragam dan berbagai titik akses.
Produk BTC Yield menyediakan kustodian tingkat institusi dan penyebaran yang efektif melalui kerja sama dengan BitGo, Copper, dan Core DAO.
6. Maple Finance di Tahun 2025 dan Masa Depan
Sebagian besar tujuan peta jalan strategis yang dirilis pada Desember 2024 telah tercapai:
Target 2030: Mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar dolar AS
Fokus Strategis:
7. Maple Finance: Menuju Status yang Lebih Menonjol
Seiring dengan masuknya investor institusi ke pasar kripto, Maple Finance memposisikan diri untuk melayani segmen pasar ini. Layanan keuangan komprehensifnya bertujuan untuk memenuhi standar institusi dan memperluas kerja sama dengan lembaga keuangan tradisional.
Kesepakatan dengan Canto Fitzgerald untuk penyediaan pendanaan berbasis Bitcoin menunjukkan kredibilitas institusional Maple. Memenangkan klien terkenal seperti perusahaan Strategy akan semakin mempercepat adopsi produk pendapatan BTC.
2-3 tahun ke depan akan menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin di bidang keuangan kripto institusional. Pengalaman Maple yang terbukti memberikan keunggulan yang kuat.