Vào ngày 23 tháng 5 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC) đã công bố "Kết luận tham vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban chứng khoán và hợp đồng tương lai cấp phép". Nhìn vào hệ thống quy định đối với các giao dịch tài sản ảo, khuôn khổ quy định ở Hồng Kông, Trung Quốc, đã không đạt được trong một sớm một chiều. Kể từ năm 2017, SFC đã giám sát các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) để huy động vốn thông qua việc xác định các thuộc tính tài chính. Năm 2018, SFC đã tinh chỉnh các quy tắc cho các nhà cung cấp dịch vụ đầu tư tài sản ảo. Đến năm 2019, nó sẽ cung cấp các giao dịch mã thông báo bảo mật ảo. Nền tảng giao dịch tài sản được đưa vào hệ thống quy định. Người ta tin rằng mặc dù khu vực Hồng Kông sẽ tự do hóa đầu tư của các nhà đầu tư nhỏ lẻ vào năm 2023, nhưng việc giám sát chi tiết các nền tảng giao dịch tài sản ảo về chống rửa tiền sẽ giúp cải thiện tính minh bạch của thị trường ở Hồng Kông và thúc đẩy sự phát triển lâu dài của tài sản ảo. giao dịch.
Ba giai đoạn rửa tiền
1. Khả năng sử dụng kinh doanh tài sản ảo trong quá trình rửa tiền
Nói chung, các giao dịch tài sản ảo được thực hiện dưới tên giả hoặc với tính ẩn danh nâng cao. Tuy nhiên, bản chất không biên giới và tốc độ giao dịch gần như tức thời của tài sản ảo có thể bị bọn tội phạm hoặc kẻ rửa tiền khai thác, vì tài sản ảo đôi khi được giao dịch thông qua các dịch vụ ẩn danh nâng cao (ví dụ: máy trộn hoặc máy chuyển đổi tiền xu (tumbler)) và các dịch vụ nâng cao khác các công nghệ hoặc cơ chế ẩn danh (chẳng hạn như tài sản ảo có tính ẩn danh nâng cao hoặc tiền riêng, ví riêng, v.v.) che khuất danh tính của người chuyển tiền, người nhận thanh toán và chủ sở hữu thực sự của công nghệ tài sản ảo) cần được làm sạch.
Do tính chất ẩn danh và tốc độ giao dịch của tài sản ảo, bọn tội phạm và những người được chỉ định có thể sử dụng nhiều ví để thực hiện các giao dịch tài sản ảo lớn hoặc có cấu trúc, dễ dàng làm xáo trộn dòng tiền và làm phức tạp các đầu mối, từ đó che giấu danh tính tài sản ảo của chúng. và đích đến để tránh bị phát hiện về hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.
Ngoài ra, do các giao dịch tài sản ảo có thể được thực hiện theo phương thức ngang hàng, nếu không có bên trung gian nào tham gia thực hiện các biện pháp chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố như thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch, thì các giao dịch đó cũng sẽ bị ảnh hưởng. bị bọn tội phạm lợi dụng.
Vì vậy, thẩm định khách hàng là một trong những biện pháp quan trọng để phòng, chống và ngăn chặn hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố. Nội dung sau đây sẽ tập trung vào thẩm định khách hàng là gì, hoàn cảnh nào sẽ kích hoạt thẩm định khách hàng và thẩm định bổ sung theo yêu cầu của các cơ quan xuyên biên giới.
Thứ hai, thẩm định khách hàng
Xem xét tính ẩn danh cao của các giao dịch tài sản ảo, việc xác định và xác minh danh tính của khách hàng là ưu tiên hàng đầu của quá trình thẩm định khách hàng.
Đối với khách hàng thể nhân, các tổ chức tài chính ít nhất phải có được các thông tin sau để xác định khách hàng:
(a) tên đầy đủ;
(b) ngày sinh;
(c) quốc tịch; và
(d) số nhận dạng duy nhất (chẳng hạn như số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu) và loại tài liệu.
Đối với khách hàng là pháp nhân, các tổ chức tài chính nên xác minh tên, hình thức pháp lý, sự tồn tại của họ tại thời điểm xác minh và thẩm quyền điều chỉnh và ràng buộc pháp nhân, bao gồm các thông tin sau:
(a) tên đầy đủ;
(b) ngày thành lập, thành lập hoặc đăng ký;
(c) nơi thành lập, thành lập hoặc đăng ký (bao gồm cả địa chỉ của văn phòng đã đăng ký);
(d) số nhận dạng duy nhất (ví dụ: số đăng ký hoặc số đăng ký kinh doanh) và loại tài liệu; và
(e) địa điểm kinh doanh chính (nếu khác với địa chỉ của văn phòng đã đăng ký).
Nếu khách hàng là một câu lạc bộ, hiệp hội, tổ chức từ thiện, tổ chức tôn giáo, trường đại học, hiệp hội tương trợ thân thiện, v.v., thì mục đích pháp lý của tổ chức đó phải đáp ứng được định chế tài chính.
SFC cũng quy định thông tin khách hàng bổ sung để cho phép các tổ chức tài chính xác định và quản lý các kênh thông qua đó họ thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng và/hoặc khách hàng của họ thực hiện các giao dịch tài sản ảo:
(a) địa chỉ Giao thức Internet (IP) cùng với dấu thời gian liên quan;
(b) dữ liệu định vị địa lý; và
(c) Định danh thiết bị.
3. Khi nào cần thẩm định khách hàng
Đoạn 4.1.9 của Nguyên tắc phòng chống rửa tiền đưa ra các trường hợp chung mà theo đó các tổ chức tài chính được yêu cầu tiến hành thẩm định khách hàng đối với khách hàng:
(a) trước khi bắt đầu mối quan hệ kinh doanh với khách hàng đó;
(b) trước khi thực hiện một giao dịch bất thường mà:
(i) liên quan đến số tiền tương đương với 120.000 USD trở lên (hoặc số tiền tương tự được quy đổi sang bất kỳ loại tiền tệ nào khác),
(ii) liên quan đến số tiền tương đương với 8.000 USD trở lên (hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác) và là chuyển khoản telex
liệu giao dịch được thực hiện dưới dạng một hoạt động đơn lẻ hay dưới dạng một số hoạt động mà tổ chức tài chính có vẻ như được kết nối với nhau;
(c) khi tổ chức tài chính nghi ngờ rằng khách hàng hoặc tài khoản của khách hàng có liên quan đến hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố; hoặc
(d) Khi một tổ chức tài chính có nghi ngờ về tính xác thực hoặc tính đầy đủ của thông tin thu được trước đó nhằm mục đích xác định hoặc xác minh danh tính của khách hàng.
Các giao dịch không định kỳ là các giao dịch giữa một tổ chức tài chính và các khách hàng mà tổ chức đó không có quan hệ kinh doanh. Tuy nhiên, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép không được thực hiện các giao dịch như vậy (4.1.11).
Ngoài ra, đối với tài sản ảo, giao dịch không định kỳ cũng có thể bao gồm chuyển giao tài sản ảo và trao đổi tài sản ảo. Do đó, 4.1.9(b) sẽ đề cập đến việc chuyển tài sản ảo và trao đổi tài sản ảo. Tuy nhiên, trước khi việc chuyển giao tài sản ảo liên quan đến các giao dịch không định kỳ của tài sản ảo tương đương không ít hơn 8.000 đô la Hồng Kông, SFC cũng yêu cầu các tổ chức tài chính trong đoạn 12.3 thực hiện thẩm định khách hàng đối với khách hàng, bất kể giao dịch đó có được thực hiện trong một hoạt động đơn lẻ, Hoặc nó có thể được thực hiện trên một số hoạt động mà tổ chức tài chính coi là có liên quan.
4. Đại lý xuyên biên giới: Các nhà cung cấp dịch vụ thẩm định bổ sung, Giám sát liên tục và Shell ảo
Mối quan hệ đại lý xuyên biên giới đề cập cụ thể đến một tổ chức tài chính (“Đại lý”) cung cấp dịch vụ cho một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc tổ chức tài chính khác ở bên ngoài Hồng Kông (“Đại lý”) trong quá trình cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các giao dịch có liên quan được thực hiện trong mối quan hệ kinh doanh được khởi xướng bởi cơ quan với tư cách là người ủy thác hoặc đại lý. Ví dụ: một tổ chức tài chính có trụ sở tại Hồng Kông (đóng vai trò là đại lý) thực hiện giao dịch mua hoặc bán tài sản ảo cho một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoạt động bên ngoài Hồng Kông và đóng vai trò là đại lý cho khách hàng địa phương của họ có thể cấu thành hành vi xuyên biên giới. hãng.
*Lưu ý: Dịch vụ tài sản ảo ở đây bao gồm (1) chào mua bán tài sản ảo hoặc (2) mọi người thường giới thiệu, nhận dạng nhau để thương lượng hoặc hoàn tất việc mua bán tài sản ảo và thương lượng hoặc hoàn tất giao dịch trong theo cách này Chờ bán để hình thành một giao dịch ràng buộc. *
Xem xét tính ẩn danh cao và tính tức thời của các giao dịch tài sản ảo, các đại lý xuyên biên giới có thể gây ra rủi ro như xác định tính xác thực của giao dịch, rửa tiền và trốn ngoại hối. Do đó, điều đặc biệt quan trọng đối với SFC là áp dụng các biện pháp thẩm định bổ sung để kiểm soát và kiểm soát: các tổ chức tài chính nên biết liệu cơ quan có tham gia vào các giao dịch liên quan đến tài sản ảo cung cấp mức độ ẩn danh cao hơn hay không và bất kỳ hoạt động nào như vậy đối với người không cư trú khách hàng của cơ quan hoặc mức độ của giao dịch. Ngoài ra, các tổ chức tài chính cần phỏng vấn các quan chức tuân thủ, tiến hành các chuyến thăm tại chỗ hoặc xem xét kết quả của các báo cáo kiểm toán viên nội bộ hoặc bên ngoài để đánh giá sâu về việc thực hiện các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền/tài trợ khủng bố đối với việc chuyển tài sản ảo, và tính bảo mật của các giao dịch tài sản ảo và các địa chỉ ví liên quan. Liệu việc sàng lọc có đầy đủ và hiệu quả hay không.
Hơn nữa, trong các giao dịch xuyên biên giới, giao dịch của tài sản ảo và các địa chỉ ví liên quan cũng sẽ được các tổ chức tài chính giám sát liên tục.
Đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo shell, cụ thể là:
(a) được thành lập bên ngoài Hồng Kông;
(b) được chấp thuận để vận hành một doanh nghiệp tài sản ảo tại địa điểm đó;
(c) không có sự hiện diện thực tế tại địa điểm; và
(d) một công ty liên kết của một tập đoàn tài chính được quản lý không được giám sát hiệu quả bởi toàn bộ tập đoàn.
Nó rõ ràng bị nghiêm cấm thành lập và thực hiện các đại lý xuyên biên giới và các tổ chức tài chính không được phép thiết lập mối quan hệ đại lý xuyên biên giới với nó.
Viết ở cuối
Trong những năm gần đây, với sự mở rộng liên tục của quy mô kinh doanh tài sản ảo trên toàn cầu, việc sử dụng tài sản ảo để che giấu các khoản tiền phạm tội và rửa tiền đã dần gia tăng, FATF cũng đã đưa ra các cảnh báo chống rửa tiền đối với tài sản ảo và cung cấp các biện pháp chống tiền tương ứng các quy định về rửa tiền cho các đề xuất quốc gia/khu vực khác nhau. "Quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố" mới được sửa đổi ở khu vực Hồng Kông của đất nước tôi cũng quy định cụ thể các vấn đề tuân thủ chống rửa tiền của tài sản ảo. Bạn cũ, khi tham gia vào các hoạt động kinh doanh tương ứng ở Hồng Kông, đặc biệt khi liên quan đến các giao dịch xuyên biên giới của tài sản ảo, bạn phải chú ý đến việc xây dựng tuân thủ chống rửa tiền, đồng thời thực hiện thẩm định, giám sát liên tục và các nghĩa vụ khác để tránh rơi vào rủi ro pháp lý.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Các quy định chống rửa tiền mới của Hồng Kông có hiệu lực và các điểm tuân thủ đã được sắp xếp đầy đủ
Được viết bởi: Nhóm pháp lý Xiao Sa
Vào ngày 23 tháng 5 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC) đã công bố "Kết luận tham vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban chứng khoán và hợp đồng tương lai cấp phép". Nhìn vào hệ thống quy định đối với các giao dịch tài sản ảo, khuôn khổ quy định ở Hồng Kông, Trung Quốc, đã không đạt được trong một sớm một chiều. Kể từ năm 2017, SFC đã giám sát các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) để huy động vốn thông qua việc xác định các thuộc tính tài chính. Năm 2018, SFC đã tinh chỉnh các quy tắc cho các nhà cung cấp dịch vụ đầu tư tài sản ảo. Đến năm 2019, nó sẽ cung cấp các giao dịch mã thông báo bảo mật ảo. Nền tảng giao dịch tài sản được đưa vào hệ thống quy định. Người ta tin rằng mặc dù khu vực Hồng Kông sẽ tự do hóa đầu tư của các nhà đầu tư nhỏ lẻ vào năm 2023, nhưng việc giám sát chi tiết các nền tảng giao dịch tài sản ảo về chống rửa tiền sẽ giúp cải thiện tính minh bạch của thị trường ở Hồng Kông và thúc đẩy sự phát triển lâu dài của tài sản ảo. giao dịch.
Ba giai đoạn rửa tiền
1. Khả năng sử dụng kinh doanh tài sản ảo trong quá trình rửa tiền
Nói chung, các giao dịch tài sản ảo được thực hiện dưới tên giả hoặc với tính ẩn danh nâng cao. Tuy nhiên, bản chất không biên giới và tốc độ giao dịch gần như tức thời của tài sản ảo có thể bị bọn tội phạm hoặc kẻ rửa tiền khai thác, vì tài sản ảo đôi khi được giao dịch thông qua các dịch vụ ẩn danh nâng cao (ví dụ: máy trộn hoặc máy chuyển đổi tiền xu (tumbler)) và các dịch vụ nâng cao khác các công nghệ hoặc cơ chế ẩn danh (chẳng hạn như tài sản ảo có tính ẩn danh nâng cao hoặc tiền riêng, ví riêng, v.v.) che khuất danh tính của người chuyển tiền, người nhận thanh toán và chủ sở hữu thực sự của công nghệ tài sản ảo) cần được làm sạch.
Do tính chất ẩn danh và tốc độ giao dịch của tài sản ảo, bọn tội phạm và những người được chỉ định có thể sử dụng nhiều ví để thực hiện các giao dịch tài sản ảo lớn hoặc có cấu trúc, dễ dàng làm xáo trộn dòng tiền và làm phức tạp các đầu mối, từ đó che giấu danh tính tài sản ảo của chúng. và đích đến để tránh bị phát hiện về hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.
Ngoài ra, do các giao dịch tài sản ảo có thể được thực hiện theo phương thức ngang hàng, nếu không có bên trung gian nào tham gia thực hiện các biện pháp chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố như thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch, thì các giao dịch đó cũng sẽ bị ảnh hưởng. bị bọn tội phạm lợi dụng.
Thứ hai, thẩm định khách hàng
Xem xét tính ẩn danh cao của các giao dịch tài sản ảo, việc xác định và xác minh danh tính của khách hàng là ưu tiên hàng đầu của quá trình thẩm định khách hàng.
Đối với khách hàng thể nhân, các tổ chức tài chính ít nhất phải có được các thông tin sau để xác định khách hàng:
(a) tên đầy đủ;
(b) ngày sinh;
(c) quốc tịch; và
(d) số nhận dạng duy nhất (chẳng hạn như số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu) và loại tài liệu.
Đối với khách hàng là pháp nhân, các tổ chức tài chính nên xác minh tên, hình thức pháp lý, sự tồn tại của họ tại thời điểm xác minh và thẩm quyền điều chỉnh và ràng buộc pháp nhân, bao gồm các thông tin sau:
(a) tên đầy đủ;
(b) ngày thành lập, thành lập hoặc đăng ký;
(c) nơi thành lập, thành lập hoặc đăng ký (bao gồm cả địa chỉ của văn phòng đã đăng ký);
(d) số nhận dạng duy nhất (ví dụ: số đăng ký hoặc số đăng ký kinh doanh) và loại tài liệu; và
(e) địa điểm kinh doanh chính (nếu khác với địa chỉ của văn phòng đã đăng ký).
Nếu khách hàng là một câu lạc bộ, hiệp hội, tổ chức từ thiện, tổ chức tôn giáo, trường đại học, hiệp hội tương trợ thân thiện, v.v., thì mục đích pháp lý của tổ chức đó phải đáp ứng được định chế tài chính.
SFC cũng quy định thông tin khách hàng bổ sung để cho phép các tổ chức tài chính xác định và quản lý các kênh thông qua đó họ thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng và/hoặc khách hàng của họ thực hiện các giao dịch tài sản ảo:
(a) địa chỉ Giao thức Internet (IP) cùng với dấu thời gian liên quan;
(b) dữ liệu định vị địa lý; và
(c) Định danh thiết bị.
3. Khi nào cần thẩm định khách hàng
Đoạn 4.1.9 của Nguyên tắc phòng chống rửa tiền đưa ra các trường hợp chung mà theo đó các tổ chức tài chính được yêu cầu tiến hành thẩm định khách hàng đối với khách hàng:
(a) trước khi bắt đầu mối quan hệ kinh doanh với khách hàng đó;
(b) trước khi thực hiện một giao dịch bất thường mà:
(i) liên quan đến số tiền tương đương với 120.000 USD trở lên (hoặc số tiền tương tự được quy đổi sang bất kỳ loại tiền tệ nào khác),
(ii) liên quan đến số tiền tương đương với 8.000 USD trở lên (hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác) và là chuyển khoản telex
liệu giao dịch được thực hiện dưới dạng một hoạt động đơn lẻ hay dưới dạng một số hoạt động mà tổ chức tài chính có vẻ như được kết nối với nhau;
(c) khi tổ chức tài chính nghi ngờ rằng khách hàng hoặc tài khoản của khách hàng có liên quan đến hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố; hoặc
(d) Khi một tổ chức tài chính có nghi ngờ về tính xác thực hoặc tính đầy đủ của thông tin thu được trước đó nhằm mục đích xác định hoặc xác minh danh tính của khách hàng.
Các giao dịch không định kỳ là các giao dịch giữa một tổ chức tài chính và các khách hàng mà tổ chức đó không có quan hệ kinh doanh. Tuy nhiên, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép không được thực hiện các giao dịch như vậy (4.1.11).
Ngoài ra, đối với tài sản ảo, giao dịch không định kỳ cũng có thể bao gồm chuyển giao tài sản ảo và trao đổi tài sản ảo. Do đó, 4.1.9(b) sẽ đề cập đến việc chuyển tài sản ảo và trao đổi tài sản ảo. Tuy nhiên, trước khi việc chuyển giao tài sản ảo liên quan đến các giao dịch không định kỳ của tài sản ảo tương đương không ít hơn 8.000 đô la Hồng Kông, SFC cũng yêu cầu các tổ chức tài chính trong đoạn 12.3 thực hiện thẩm định khách hàng đối với khách hàng, bất kể giao dịch đó có được thực hiện trong một hoạt động đơn lẻ, Hoặc nó có thể được thực hiện trên một số hoạt động mà tổ chức tài chính coi là có liên quan.
4. Đại lý xuyên biên giới: Các nhà cung cấp dịch vụ thẩm định bổ sung, Giám sát liên tục và Shell ảo
Mối quan hệ đại lý xuyên biên giới đề cập cụ thể đến một tổ chức tài chính (“Đại lý”) cung cấp dịch vụ cho một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc tổ chức tài chính khác ở bên ngoài Hồng Kông (“Đại lý”) trong quá trình cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các giao dịch có liên quan được thực hiện trong mối quan hệ kinh doanh được khởi xướng bởi cơ quan với tư cách là người ủy thác hoặc đại lý. Ví dụ: một tổ chức tài chính có trụ sở tại Hồng Kông (đóng vai trò là đại lý) thực hiện giao dịch mua hoặc bán tài sản ảo cho một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoạt động bên ngoài Hồng Kông và đóng vai trò là đại lý cho khách hàng địa phương của họ có thể cấu thành hành vi xuyên biên giới. hãng.
*Lưu ý: Dịch vụ tài sản ảo ở đây bao gồm (1) chào mua bán tài sản ảo hoặc (2) mọi người thường giới thiệu, nhận dạng nhau để thương lượng hoặc hoàn tất việc mua bán tài sản ảo và thương lượng hoặc hoàn tất giao dịch trong theo cách này Chờ bán để hình thành một giao dịch ràng buộc. *
Xem xét tính ẩn danh cao và tính tức thời của các giao dịch tài sản ảo, các đại lý xuyên biên giới có thể gây ra rủi ro như xác định tính xác thực của giao dịch, rửa tiền và trốn ngoại hối. Do đó, điều đặc biệt quan trọng đối với SFC là áp dụng các biện pháp thẩm định bổ sung để kiểm soát và kiểm soát: các tổ chức tài chính nên biết liệu cơ quan có tham gia vào các giao dịch liên quan đến tài sản ảo cung cấp mức độ ẩn danh cao hơn hay không và bất kỳ hoạt động nào như vậy đối với người không cư trú khách hàng của cơ quan hoặc mức độ của giao dịch. Ngoài ra, các tổ chức tài chính cần phỏng vấn các quan chức tuân thủ, tiến hành các chuyến thăm tại chỗ hoặc xem xét kết quả của các báo cáo kiểm toán viên nội bộ hoặc bên ngoài để đánh giá sâu về việc thực hiện các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền/tài trợ khủng bố đối với việc chuyển tài sản ảo, và tính bảo mật của các giao dịch tài sản ảo và các địa chỉ ví liên quan. Liệu việc sàng lọc có đầy đủ và hiệu quả hay không.
Hơn nữa, trong các giao dịch xuyên biên giới, giao dịch của tài sản ảo và các địa chỉ ví liên quan cũng sẽ được các tổ chức tài chính giám sát liên tục.
Đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo shell, cụ thể là:
(a) được thành lập bên ngoài Hồng Kông;
(b) được chấp thuận để vận hành một doanh nghiệp tài sản ảo tại địa điểm đó;
(c) không có sự hiện diện thực tế tại địa điểm; và
(d) một công ty liên kết của một tập đoàn tài chính được quản lý không được giám sát hiệu quả bởi toàn bộ tập đoàn.
Nó rõ ràng bị nghiêm cấm thành lập và thực hiện các đại lý xuyên biên giới và các tổ chức tài chính không được phép thiết lập mối quan hệ đại lý xuyên biên giới với nó.
Viết ở cuối
Trong những năm gần đây, với sự mở rộng liên tục của quy mô kinh doanh tài sản ảo trên toàn cầu, việc sử dụng tài sản ảo để che giấu các khoản tiền phạm tội và rửa tiền đã dần gia tăng, FATF cũng đã đưa ra các cảnh báo chống rửa tiền đối với tài sản ảo và cung cấp các biện pháp chống tiền tương ứng các quy định về rửa tiền cho các đề xuất quốc gia/khu vực khác nhau. "Quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố" mới được sửa đổi ở khu vực Hồng Kông của đất nước tôi cũng quy định cụ thể các vấn đề tuân thủ chống rửa tiền của tài sản ảo. Bạn cũ, khi tham gia vào các hoạt động kinh doanh tương ứng ở Hồng Kông, đặc biệt khi liên quan đến các giao dịch xuyên biên giới của tài sản ảo, bạn phải chú ý đến việc xây dựng tuân thủ chống rửa tiền, đồng thời thực hiện thẩm định, giám sát liên tục và các nghĩa vụ khác để tránh rơi vào rủi ro pháp lý.