Aviso sobre os riscos legais da promoção do cartão U

Nos últimos anos, o U Card, como uma nova forma de pagamento, tem sido amplamente popular no círculo das criptomoedas. Ele oferece aos usuários uma opção conveniente de consumo sem a necessidade de saques tradicionais. No entanto, ao promover o U Card, especialmente para usuários na China continental, existem riscos legais que não podem ser ignorados.

Introdução ao Cartão U

O cartão U é essencialmente um cartão de débito USDT. O seu princípio fundamental é utilizar a estabilidade de preços de stablecoins como o USDT para fornecer aos usuários uma ferramenta de pagamento estável e conveniente. Os usuários apenas precisam carregar USDT no cartão para poderem consumi-lo em diversos cenários físicos. Devido à pequena volatilidade do valor das stablecoins como o USDT, elas se tornam mais práticas para pagamentos diários.

Riscos potenciais da promoção do cartão U

1. Risco de conformidade regulatória: De acordo com a política atual e os precedentes judiciais da China continental, as autoridades têm uma atitude negativa em relação à troca de criptomoedas por moedas fiduciárias. O uso do U Card pode muito bem tocar na zona proibida do sistema de controle de câmbio. Se o promotor for considerado informado, conivente ou indiretamente apoiar a compra e venda de câmbio ilegal, poderá enfrentar responsabilidade legal.

2. Responsabilidade da instituição emissora de cartões: Como promotor do U-Card, é sua responsabilidade realizar uma investigação cuidadosa sobre a instituição emissora do cartão. Atualmente, os emissores do U-Card incluem principalmente a emissão direta por bancos, a emissão em colaboração entre bancos e empresas de criptomoedas, a emissão independente por empresas especializadas em pagamentos criptográficos e a emissão em colaboração no modelo SaaS, entre outras formas. Os promotores devem priorizar a escolha de prestadores de serviços conhecidos e licenciados, a fim de garantir a segurança dos fundos e a conformidade das transações.

3. Risco de proteção de informações pessoais: Ao processar a abertura de contas para os usuários, os promotores inevitavelmente terão acesso a uma grande quantidade de informações pessoais. Uma vez que ocorra uma violação de informações, poderão enfrentar sérias consequências legais.

4. Risco de crime associado: Se ajudar os usuários a fornecer informações de identidade falsas para abrir contas, ou abrir contas em massa para um único usuário, o promotor pode ser considerado como tendo ajudado conscientemente uma intenção criminosa, envolvendo-se assim em crimes como lavagem de dinheiro e transações de câmbio ilegais.

Conclusão

Embora o cartão U e outros cartões bancários de stablecoin representem uma forma inovadora de pagamento, há um grande risco regulatório na atual situação, especialmente na promoção do cartão U para usuários da China continental. Mesmo que futuras regulamentações possam ser flexibilizadas, os promotores do cartão U devem agir com cautela, evitando assumir obrigações de auditoria que deveriam ser da responsabilidade da entidade emissora, a fim de prevenir potenciais riscos legais.