Tokenização de ativos: O futuro das finanças e a evolução do mercado
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esse produto financeiro inovador. A tokenização de RWA e sua introdução na blockchain podem oferecer oportunidades de rendimento no financiamento descentralizado (DeFi). Espera-se que até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos atinja 10 trilhões de dólares.
A principal atração deste mercado emergente não está apenas em oferecer oportunidades de rendimento para o DeFi. Ao digitalizar ativos em tokens, ele realiza a fragmentação de ativos — dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em parcelas menores. Este processo aumenta a liquidez e cria oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e melhorar a acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com baixo capital. Além disso, devido à natureza pública de muitas blockchains, ela aumenta a transparência e, ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi, melhora a composicionalidade.
O valor de mercado dos títulos do governo dos Estados Unidos tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Uma empresa de gestão de ativos é o maior emissor desta categoria de ativos, detendo cerca de 38% do mercado.
Um estudo recente mostrou que 64% dos investidores de alta renda e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em Token de dívida pública até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e potencialmente valiosas da tecnologia blockchain. A Ondo Finance, com o seu serviço de tokenização de títulos do governo, está bem posicionada nesta tendência, com o interesse dos investidores a crescer continuamente.
Ondo Finance: a ponte que conecta as finanças tradicionais ao Web3
A Ondo Finance está a transformar as finanças através do seu protocolo descentralizado, utilizando a blockchain para fornecer produtos de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina fiabilidade com a eficiência da blockchain.
A Ondo tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento em Dólar dos EUA)
Títulos tokenizados apoiados por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferece uma taxa de rendimento anual de 5,30% (APY), o total de valor bloqueado (TVL) é de 315,35 milhões de dólares.
Mais seguro e mais transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa de confiança independente, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG(Ondo curto título do tesouro dos EUA )
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA tokenizados de baixo risco para o curto prazo
Oferece uma taxa de rendimento anual de 4,81%(APY), o total do valor bloqueado(TVL) é de 221,32 milhões de dólares
Em março de 2024, os investimentos serão transferidos de um ETF para outro fundo
A nova versão OUSG(rOUSG) foi recentemente lançada, oferecendo retornos aos investidores através de tokens adicionais.
Flux Finance: A plataforma de empréstimo descentralizada da Ondo
O Flux Finance é uma plataforma de empréstimos descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, que representa uma melhoria significativa em relação aos protocolos de empréstimos DeFi existentes. Ele suporta moedas abertas como USDC e tokens restritos como OUSG, oferecendo opções de empréstimo flexíveis enquanto garante conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de pool ponto a ponto (p2pool), permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis que fornecem, enquanto os mutuários podem usar ativos como garantia para pegar emprestado moedas estáveis, seguindo ao mesmo tempo os requisitos de permissão dos ativos. A Flux Finance é governada pela Ondo DAO.
Estrutura de Competição
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a intensificar-se. Diferentes projetos concentram-se em aspectos diferentes, como a tokenização de crédito estrutural, exposição a ativos sintéticos, empréstimos de baixo colateral e negociação de rendimentos tokenizados.
A Ondo Finance destaca-se por várias vantagens:
Alvo no enorme mercado de dívida pública dos EUA, com ampla cobertura de mercado.
Colaborar com gigantes financeiros tradicionais, adotando uma estratégia de complemento em vez de competição direta.
Fornecer produtos inovadores como USDY e OUSG, oferecendo alternativas mais seguras e transparentes aos stablecoins tradicionais.
Token economia
O Token ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que todas as decisões sejam realizadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Preço atual: $1.87
Classificação de capitalização de mercado: #54
Valoração totalmente diluída ( FDV ): $131.5B, classificação #16
Oferta circulante: 1.44 bilhões ONDO (, 14.27% do fornecimento total )
Oferta total: 10 mil milhões de ONDO
Máxima oferta: 10 bilhões de ONDO
Nos próximos meses, haverá várias pequenas liberações, cada uma com cerca de 1,67 milhão de ONDO. Em janeiro de 2025, ocorrerá uma grande liberação de cerca de 1,94 bilhões de ONDO.
Background da Equipe e Parceiros
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais das áreas de finanças tradicionais e Web3, incluindo talentos provenientes do Goldman Sachs, de uma grande empresa de gestão de ativos e de projetos Web3 renomados. Este background diversificado está altamente alinhado com a visão da Ondo Finance.
Em termos de captação de recursos, a Ondo Finance completou várias rodadas de financiamento, incluindo rodada de sementes, rodada pública e rodada A, recebendo o apoio de instituições de investimento renomadas.
Ondo Finance estabeleceu parcerias com vários parceiros importantes para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Colaborar com uma fundação de uma blockchain pública para integrar ativos do mundo real com a tecnologia blockchain
Colaborar com projetos DeFi para expandir os cenários de uso do USDY
Colaborar com os formadores de mercado para aumentar a liquidez do USDY
Colaborar com grandes empresas de gestão de ativos para expandir os esforços de tokenização
Perspectivas de desenvolvimento e desafios
A Ondo Finance foca em conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia de blockchain pública, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. Os seus principais produtos incluem OUSG, OMMF, USDY e Flux Finance, que impulsionaram um crescimento significativo, fazendo com que o TVL da Ondo aumentasse de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares.
No futuro, o Ondo planeja:
Aumentar a adoção e liquidez do USDY, OUSG e OMMF
tokenização de valores mobiliários negociados publicamente
Expandir as vantagens da tecnologia blockchain para um campo mais amplo de serviços financeiros
Fatores de alta:
A tokenização da indústria espera um crescimento forte
O TVL da Ondo Finance teve um grande aumento
Parceria estratégica com grandes empresas de gestão de ativos
Inovação e melhoria contínuas dos produtos
Fatores de baixa:
A utilização do Token ONDO apresenta riscos de centralização
O ambiente regulatório enfrenta desafios
Protocolos DeFi enfrentam risco de dívida ruim
De um modo geral, a Ondo Finance está na vanguarda da tokenização de ativos e do setor de RWA, mas ainda precisa enfrentar desafios como a regulamentação e os riscos de mercado. Com a fusão cada vez mais profunda entre as finanças tradicionais e a tecnologia blockchain, a Ondo Finance tem potencial para desempenhar um papel importante neste mercado emergente.
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FallingLeaf
· 07-16 17:19
O risco regulatório não pode ser evitado.
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RugPullAlarm
· 07-16 01:55
na cadeia, os dados mostram que a Carteira principal tem um endereço suspeito, com 80% da Liquidez já concentrada. Espero que não seja mais um esquema de pirâmide.
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SoliditySlayer
· 07-13 19:16
Pequenos ativos também podem jogar bull啊
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FudVaccinator
· 07-13 19:14
Ainda é melhor ver ação... realmente é complicado.
Ondo Finance: o pioneiro na tokenização de ativos que conecta o TradFi ao Web3
Tokenização de ativos: O futuro das finanças e a evolução do mercado
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esse produto financeiro inovador. A tokenização de RWA e sua introdução na blockchain podem oferecer oportunidades de rendimento no financiamento descentralizado (DeFi). Espera-se que até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos atinja 10 trilhões de dólares.
A principal atração deste mercado emergente não está apenas em oferecer oportunidades de rendimento para o DeFi. Ao digitalizar ativos em tokens, ele realiza a fragmentação de ativos — dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em parcelas menores. Este processo aumenta a liquidez e cria oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e melhorar a acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com baixo capital. Além disso, devido à natureza pública de muitas blockchains, ela aumenta a transparência e, ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi, melhora a composicionalidade.
O valor de mercado dos títulos do governo dos Estados Unidos tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Uma empresa de gestão de ativos é o maior emissor desta categoria de ativos, detendo cerca de 38% do mercado.
Um estudo recente mostrou que 64% dos investidores de alta renda e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em Token de dívida pública até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras e potencialmente valiosas da tecnologia blockchain. A Ondo Finance, com o seu serviço de tokenização de títulos do governo, está bem posicionada nesta tendência, com o interesse dos investidores a crescer continuamente.
Ondo Finance: a ponte que conecta as finanças tradicionais ao Web3
A Ondo Finance está a transformar as finanças através do seu protocolo descentralizado, utilizando a blockchain para fornecer produtos de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina fiabilidade com a eficiência da blockchain.
A Ondo tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros tokenizados, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento em Dólar dos EUA)
OUSG(Ondo curto título do tesouro dos EUA )
Flux Finance: A plataforma de empréstimo descentralizada da Ondo
O Flux Finance é uma plataforma de empréstimos descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, que representa uma melhoria significativa em relação aos protocolos de empréstimos DeFi existentes. Ele suporta moedas abertas como USDC e tokens restritos como OUSG, oferecendo opções de empréstimo flexíveis enquanto garante conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de pool ponto a ponto (p2pool), permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros sobre as moedas estáveis que fornecem, enquanto os mutuários podem usar ativos como garantia para pegar emprestado moedas estáveis, seguindo ao mesmo tempo os requisitos de permissão dos ativos. A Flux Finance é governada pela Ondo DAO.
Estrutura de Competição
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a intensificar-se. Diferentes projetos concentram-se em aspectos diferentes, como a tokenização de crédito estrutural, exposição a ativos sintéticos, empréstimos de baixo colateral e negociação de rendimentos tokenizados.
A Ondo Finance destaca-se por várias vantagens:
Token economia
O Token ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que todas as decisões sejam realizadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Preço atual: $1.87 Classificação de capitalização de mercado: #54
Valoração totalmente diluída ( FDV ): $131.5B, classificação #16 Oferta circulante: 1.44 bilhões ONDO (, 14.27% do fornecimento total ) Oferta total: 10 mil milhões de ONDO Máxima oferta: 10 bilhões de ONDO
Nos próximos meses, haverá várias pequenas liberações, cada uma com cerca de 1,67 milhão de ONDO. Em janeiro de 2025, ocorrerá uma grande liberação de cerca de 1,94 bilhões de ONDO.
Background da Equipe e Parceiros
A equipe da Ondo Finance reúne profissionais das áreas de finanças tradicionais e Web3, incluindo talentos provenientes do Goldman Sachs, de uma grande empresa de gestão de ativos e de projetos Web3 renomados. Este background diversificado está altamente alinhado com a visão da Ondo Finance.
Em termos de captação de recursos, a Ondo Finance completou várias rodadas de financiamento, incluindo rodada de sementes, rodada pública e rodada A, recebendo o apoio de instituições de investimento renomadas.
Ondo Finance estabeleceu parcerias com vários parceiros importantes para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Perspectivas de desenvolvimento e desafios
A Ondo Finance foca em conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia de blockchain pública, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade. Os seus principais produtos incluem OUSG, OMMF, USDY e Flux Finance, que impulsionaram um crescimento significativo, fazendo com que o TVL da Ondo aumentasse de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares.
No futuro, o Ondo planeja:
Fatores de alta:
Fatores de baixa:
De um modo geral, a Ondo Finance está na vanguarda da tokenização de ativos e do setor de RWA, mas ainda precisa enfrentar desafios como a regulamentação e os riscos de mercado. Com a fusão cada vez mais profunda entre as finanças tradicionais e a tecnologia blockchain, a Ondo Finance tem potencial para desempenhar um papel importante neste mercado emergente.