AgentFi: novo paradigma de rendimentos de moeda estável

No contexto de estratégias de rendimento de moeda estável cada vez mais diversificadas, a AgentFi, como um novo paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários uma solução de agente inteligente automática e otimizada, sem a necessidade de monitoramento.

Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi

AgentFi distingue-se dos projetos tradicionais de DeFi ou DeFAI generalizados, e sua característica central é: o agente de IA é o principal corpo executor e veículo de decisão, realizando decisões totalmente automáticas e execução em ciclo fechado, ao invés de simplesmente usar a IA como uma ferramenta auxiliar de decisão.

AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro onde agentes de IA em cadeia são os primeiros executores, os agentes podem raciocinar, tomar decisões e realizar transações ou operações de governança de forma autônoma, o usuário autoriza o agente a agir em seu nome. Adotando a abordagem "da intenção ao resultado", o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode elaborar e executar estratégias.

Atualmente, há poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo do Crypto, que podem ser divididos nas seguintes categorias:

• otimização de rendimento de moeda estável
• Combinação de estratégias/Mineração de liquidez
• Classe de execução de transações em cadeia

Visão e Paradigma do Projeto Giza

Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma da Finança nativa de Agentes (.

Giza propôs o conceito de Finanças Xenocognitivas ), que introduz agentes como novas interfaces nas finanças descentralizadas, para resolver os limites cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado.

A arquitetura do Protocolo Giza inclui:

• Camada de abstração semântica: superar a barreira semântica entre IA e blockchain
• Camada de execução descentralizada: fornece um ambiente de execução de agente escalável e seguro
• Camada de autorização do agente: garante que o agente opere de forma não custodiada, segura e controlável.

ARMA:moeda estável收益优化智能体

ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de múltiplos protocolos. Atualmente, está implantado na rede Base e suporta protocolos de empréstimo populares como AAVE, Morpho e Compound.

Principais características do ARMA:

• Agendamento de estratégia inteligente: análise em tempo real dos rendimentos de vários protocolos, execução automática da operação de reequilíbrio ótimo
• Sistema de otimização APR: garante que cada operação traga um lucro líquido através de otimização integrada
• Mecanismo de juros compostos automático: recebimento automático e reinvestimento de tokens de incentivo
• Lógica de troca inteligente: suporta operações de dupla moeda USDC e USDT, garantindo que os usuários possam retirar na moeda original.

ARMA garante a segurança dos fundos e operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas:

• Segurança da conta inteligente: baseado em contas inteligentes auto-hospedadas
• Mecanismo de controle de acesso: definir com precisão as permissões do agente através da Chave de Sessão
• Sistema de gestão de riscos: apenas integrar protocolos criteriosamente selecionados, processo de negociação rastreável

Posicionamento central e mecanismo de incentivo do Token

$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, com utilidade imediata e capacidade de captura de valor a longo prazo.

Pontos-chave:

• Avaliação inicial razoável: O FDV inicial do TGE é de $70M
• Desbloqueio zero na ativação: a equipe e os investidores não têm desbloqueio de tokens no TGE.
• Uso do token claro: utilizado para validação de staking, controle de permissões, governança de protocolo e incentivos de agentes
• Mecanismo de reembolso de valor: parte da receita da operação de agentes flui para o AMM para recompra ou redistribuição de $GIZA
• Mecanismo de dupla garantia: tanto os operadores de nós como os usuários comuns podem garantir $GIZA
• Design baseado no tempo: quanto mais tempo você fizer staking, maior será o multiplicador de recompensas e o poder de governança.

Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais

Lógica de investimento:

• Narrativa de inovação de paradigma: situada no ponto de interseção das tecnologias AgentFi, ZK e AI
• A praticidade do produto é líder: já foi alcançada a execução automatizada de agentes em ciclo fechado.
• Janela de rendimento de mineração inicial: fornece um mecanismo de subsídio de moeda.

Riscos potenciais:

• A construção da confiança do usuário ainda está em estágio inicial: a confiança do mercado nos agentes de IA em cadeia é limitada
• Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos: fusão de vários módulos de alta complexidade
• Caminho de liberação do valor do token não está claro: a estrutura de incentivos e o modelo de retorno de valor precisam ser validados

Resumo

AgentFi como um paradigma da próxima fase da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução inteligente de agente que não requer monitoramento constante e otimização automática. Giza, com o conceito de "finanças de reconhecimento distinto", foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos AgentFi que combina profundidade de conceito e utilidade do produto.

A AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, a confiança dos usuários, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor dos tokens ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam o potencial do produto e estão dispostos a se beneficiar da transformação de paradigma, a AgentFi, especialmente o Giza/ARMA, pode representar o primeiro sinal e a oportunidade da era das finanças de agentes.