Moeda estável: a chave para impulsionar o futuro das trilhas de pagamento de trilhões de dólares
A tecnologia blockchain é essencialmente uma extensão dos cenários de pagamento. As moedas estáveis não apenas ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas, mas também desempenham um papel cada vez mais importante no pagamento global e na liquidação transfronteiriça. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda detêm mais de 90% da participação de mercado, com o USDT ocupando uma posição de domínio absoluto. Embora mais de 150 bilhões de dólares em moedas estáveis tenham sido emitidos, em comparação com a quantidade de 20 trilhões de dólares do M1 conforme o relatório do Federal Reserve de 2024, o valor de mercado das moedas estáveis representa apenas 0,75%. Em termos de aplicação de pagamento, as moedas estáveis ainda têm um longo caminho a percorrer. O lançamento do protocolo Taproot Assets trouxe amplas perspectivas para a aplicação de moedas estáveis em cenários de pagamentos de baixo valor e alta frequência, além de possibilitar a adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento convencional.
1. Moeda estável: Novo mercado de trilhões de dólares
O crescimento robusto do mercado de moedas estáveis indica que pode se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Países principais estão implementando políticas e regulamentações relacionadas, e várias instituições preveem que as moedas estáveis liderarão um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento vindo da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com USDT e USDC emitindo 114,46 bilhões e 34,15 bilhões de dólares em moedas estáveis, respectivamente. A Tether Corporation tem um lucro bruto anual de 4,5 bilhões de dólares, atraindo várias grandes instituições para entrar no mercado.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante nas transações de criptomoedas e no DeFi, a sua combinação com o comércio físico ainda está em estágios iniciais. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis reside no campo dos pagamentos, especialmente nos pagamentos transfronteiriços. Os pagamentos transfronteiriços tradicionais envolvem múltiplas instituições intermediárias, com custos elevados e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha superior, mas também um canal importante para a participação económica. À medida que a regulamentação tende à conformidade, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, a adoção em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento deverá se fundir com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e experiências de produtos que o financiamento tradicional não pode realizar.
2. Protocolo Taproot Assets e Rede Lightning: A infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação dessas redes geralmente ultrapassam 1U, e o tempo de transferência na cadeia é superior a 1 minuto. Em comparação, a rede Lightning oferece vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de camada dois relativamente madura da rede Bitcoin. Várias equipas desenvolveram a Lightning Network de forma independente, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. O Taproot Assets é, de fato, o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A rede Lightning é realizada através da criação de canais de estado de fluxo bidirecional. As duas partes envolvidas criam um endereço multi-assinatura na cadeia, onde podem transferir ou retirar bitcoins dentro de um limite. Ambas as partes podem realizar pagamentos múltiplas vezes, até que a liquidação ocorra após a conclusão da transação. Apenas a versão mais recente da transação é válida, e isso é imposto pelo contrato de hash time-locked (HTLC). Qualquer parte pode a qualquer momento transmitir a versão mais recente para a blockchain para fechar o canal, sem a necessidade de confiança ou custódia.
2.2 Rede Lightning: a infraestrutura ideal para pagamentos globalizados com moeda estável
A Lightning Network permite que os usuários realizem transações ilimitadas fora da cadeia, sem causar congestionamento na rede Bitcoin, enquanto mantém a segurança da rede Bitcoin. Teoricamente, a escalabilidade da Lightning Network não tem limites.
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com mais de 57.000 nós e um mecanismo de prova de trabalho (PoW), garantindo o mais alto nível de segurança. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5.000 Bitcoins, com mais de 18.000 nós e mais de 50.000 canais em todo o mundo. Através de canais de pagamento bidirecionais, foram possibilitadas transações instantâneas e de baixo custo. A Lightning Network está a ser amplamente integrada e utilizada por muitos prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento com o mais amplo consenso global.
2.3 Protocolo Taproot Assets: a última milha da Lightning Network
Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas o Bitcoin como moeda de pagamento, com cenários de aplicação limitados. Embora já existissem alguns protocolos de emissão de primeira camada do Bitcoin, como Atomical e o BRC20 baseado em Ordinals, eles não suportavam a entrada direta na Lightning Network. O protocolo Taproot Assets resolveu esse problema.
Taproot Assets é um protocolo de emissão de ativos baseado na rede Bitcoin, desenvolvido pela Lightning Labs. Qualquer pessoa ou instituição pode usar este protocolo para emitir seus próprios tokens, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias. Em comparação com outros protocolos de ativos, a vantagem do Taproot Assets é a sua total compatibilidade com a Lightning Network, tornando possível o uso de moedas estáveis para pagamentos na Lightning Network. Isso significa que no futuro haverá uma grande quantidade de novos ativos (especialmente moedas estáveis) emitidos na rede Bitcoin circulando na Lightning Network, aumentando ainda mais a influência da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
Aproveitando a segurança e as características de descentralização do Bitcoin, a "bitcoinização do dólar e dos ativos financeiros globais" defendida pela Lightning Labs está se tornando realidade. O lançamento do protocolo da mainnet do Taproot Assets marca o início oficial da aplicação de moedas estáveis em cenários de pagamento de trilhões.
3. Explicação do protocolo Taproot Assets
O funcionamento do protocolo Taproot Assets (abreviado como TA) está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin e depende da atualização Taproot da rede Bitcoin. Estes dois elementos centrais impulsionam a operação eficaz do protocolo.
3.1 Comparação entre o modelo UTXO e o modelo de Conta
UTXO (Unspent Transaction Output) é a base implementada nas camadas secundárias do Bitcoin e nos protocolos Ordi e Runes. Ao contrário do modelo de Conta adotado pela maioria das blockchains públicas, o modelo UTXO pode ser entendido como uma carteira que armazena cheques convertíveis. A rede Bitcoin equivale a um banco que pode honrar esses cheques, calculando o saldo atual de cada endereço através das transações dos usuários com esses cheques.
O modelo UTXO elimina naturalmente o problema do gasto duplo, oferecendo uma maior segurança. O protocolo TA herda completamente as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando o risco de transferências erradas ou perdidas. Além disso, o protocolo TA adota o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações e evitando o risco de ataques de gasto duplo e erros ou comportamentos maliciosos que podem ser causados por instituições centralizadas.
3.2 Atualização Taproot: implementação de funcionalidades complexas
A atualização do protocolo Taproot em 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin. Endereços de carteira no formato P2TR podem implementar lógicas mais complexas através do Bitscript, tornando possíveis novos tipos de transações complexas na cadeia.
A melhoria mais importante foi a implementação de assinaturas múltiplas (multi-sign). Isso aumentou a segurança das transações dos usuários institucionais, ao mesmo tempo que melhorou a proteção da privacidade. O endereço multi-sign tem o mesmo comprimento que o endereço da carteira privada, tornando impossível para o exterior distinguir entre eles. Isso fornece uma base sólida para transações institucionais e B2B, promovendo aplicações comerciais mais amplas.
A percepção mais intuitiva dos usuários é a mudança no formato do endereço da carteira, onde endereços que começam com "bc1p..." indicam suporte à atualização Taproot.
3.3 Princípios da técnica TA
Ao contrário do Ordinal e do BRC20, o protocolo TA utiliza um método mais eficiente. Os ativos são marcados em cada UTXO, armazenando apenas o hash da raiz da árvore de scripts na cadeia, enquanto os scripts são mantidos fora da cadeia. Este método reduz o problema do aumento do volume dos blocos e do acúmulo de dados inválidos.
Os ativos TA podem ser depositados em canais de pagamento da Lightning Network e transferidos através da Lightning Network existente, permitindo a circulação entre a mainnet do Bitcoin e a Lightning Network.
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot, registrando as transações de estado de ativos na árvore de Merkle do Taproot, enquanto aproveita a característica de "embalagem única" dos UTXOs do Bitcoin para alcançar um consenso sobre a transação de estado de ativos na cadeia do Bitcoin. Isso permite que o protocolo TA não precise executar indexadores fora da cadeia de outros protocolos.
O protocolo TA utiliza uma árvore de soma de Merkle esparsa (MS-SMT) para gerenciar o estado dos ativos, definindo os padrões de transição do estado dos ativos. É importante notar que apenas o hash da raiz da árvore de Merkle é escrito na cadeia do Bitcoin, garantindo a simplicidade da cadeia do Bitcoin.
3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
Os ativos do protocolo Taproot Assets podem entrar sem problemas na rede Lightning, isso é realizado através do canal TA. Isso permite que os ativos emitidos na cadeia principal do Bitcoin, especialmente as moedas estáveis, possam circular na rede Lightning.
O princípio de implementação do canal TA é o mesmo que o do canal de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo hash. Os ativos TA estão propriamente dentro do UTXO, portanto, o mecanismo de implementação do canal TA não mudou, apenas agora o canal também suporta a circulação de ativos TA.
3.5 Custo de uso do usuário e problemas de custódia centralizada
Apesar de o protocolo TA registar apenas o hash raiz da transação na cadeia, os dados dos ativos precisam de ser guardados fora da cadeia em cada cliente. Os utilizadores precisam da chave privada do UTXO correspondente ao ativo e dos dados relevantes desse ativo na árvore Merkle.
A implementação oficial do protocolo TA (Tapd) depende fortemente do serviço de carteira do nó relâmpago (LND) e não possui um mecanismo de gestão de contas. A abordagem descentralizada da rede relâmpago permite que os usuários construam seus próprios nós, o que pode ser um desafio para usuários comuns.
Atualmente, os serviços de carteira na Lightning Network são basicamente soluções de carteira custodiada, o que significa que os novos ativos emitidos por TA também serão armazenados na carteira custodiada. No futuro, quando os ativos de TA circularem uma grande quantidade de moeda estável, os ativos de grande valor escolherão prioritar o armazenamento na blockchain do Bitcoin, enquanto os ativos de menor valor e as moedas pequenas serão recarregadas na Lightning Network para atender à demanda de pagamento. Portanto, o armazenamento descentralizado e a gestão segura de ativos de grande valor tornam-se especialmente importantes.
4. Soluções de auto-custódia: aprimoramento da rede de pagamentos relâmpago
Já existem várias soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos TA na rede Lightning. Por exemplo, a LnFi propôs uma solução de hospedagem em nuvem, reduzindo a barreira de entrada para os usuários que desejam implementar nós na rede Lightning.
A equipe BitTap está focada na infraestrutura descentralizada do ecossistema TA, desenvolvendo uma carteira de plugin de navegador descentralizada para TA, oferecendo aos usuários uma opção de carteira autogerida.
O protocolo de carteira inovador proposto pela BitTap (Bittapd) permite que os usuários tenham total controle sobre suas chaves privadas. Quando é necessário assinar uma transação, o Bittapd interage com o Tapd em nome do usuário, proporcionando uma experiência descentralizada e segurança semelhantes à carteira Metamask. Os usuários podem usar a carteira BitTap para armazenar e transferir ativos de moeda estável na mainnet do Bitcoin, e transferir livremente trocados para a rede Lightning.
O protocolo Bittapd é equivalente a um proxy descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizadas nativo do Tapd em uma solução descentralizada, enquanto desempenha o papel de comunicação e retransmissão de rede para os pedidos de transação dos usuários da carteira plugin.
5. Resumo
As moedas estáveis estão se expandindo do comércio de criptomoedas para o campo de pagamentos globalizados. A Lightning Network, com suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura ideal para a realização de pagamentos globais. O lançamento do protocolo Taproot Assets aprimorou ainda mais as funcionalidades da Lightning Network, tornando possível a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin, resolvendo o problema da volatilidade do Bitcoin e aumentando sua aplicabilidade no campo dos pagamentos.
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TheShibaWhisperer
· 22h atrás
moeda estável é pai usdt é o melhor do mundo
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TokenAlchemist
· 07-24 22:37
lmao usdt ainda tem 90% de quota de mercado... ineficiente af tbh
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ApeWithNoChain
· 07-24 22:09
Já dizia que Taproot pode resolver tps.
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AirdropCollector
· 07-24 22:08
Ter USDT é realmente uma vitória total.
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NftRegretMachine
· 07-24 22:08
Tether sustenta metade do céu, haha.
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SchrodingerGas
· 07-24 22:08
A quota de mercado do USDT Eu adoro ver a análise de dados na cadeia e o equilíbrio do jogo.
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TopEscapeArtist
· 07-24 22:05
Ver uma reversão do fiat cair abaixo do preço de emissão. Não há mais salvação. Fique de olho no gráfico K e ganhe deitado.
Taproot Assets ajuda a moeda estável a entrar no mercado de pagamentos de trilhões
Moeda estável: a chave para impulsionar o futuro das trilhas de pagamento de trilhões de dólares
A tecnologia blockchain é essencialmente uma extensão dos cenários de pagamento. As moedas estáveis não apenas ocupam uma posição importante no mercado de criptomoedas, mas também desempenham um papel cada vez mais importante no pagamento global e na liquidação transfronteiriça. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda detêm mais de 90% da participação de mercado, com o USDT ocupando uma posição de domínio absoluto. Embora mais de 150 bilhões de dólares em moedas estáveis tenham sido emitidos, em comparação com a quantidade de 20 trilhões de dólares do M1 conforme o relatório do Federal Reserve de 2024, o valor de mercado das moedas estáveis representa apenas 0,75%. Em termos de aplicação de pagamento, as moedas estáveis ainda têm um longo caminho a percorrer. O lançamento do protocolo Taproot Assets trouxe amplas perspectivas para a aplicação de moedas estáveis em cenários de pagamentos de baixo valor e alta frequência, além de possibilitar a adoção em larga escala das moedas estáveis como meio de pagamento convencional.
1. Moeda estável: Novo mercado de trilhões de dólares
O crescimento robusto do mercado de moedas estáveis indica que pode se tornar um mercado de trilhões de dólares no futuro financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Países principais estão implementando políticas e regulamentações relacionadas, e várias instituições preveem que as moedas estáveis liderarão um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento vindo da ampla aplicação de pagamentos globalizados.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. As moedas estáveis centralizadas dominam atualmente o mercado, com USDT e USDC emitindo 114,46 bilhões e 34,15 bilhões de dólares em moedas estáveis, respectivamente. A Tether Corporation tem um lucro bruto anual de 4,5 bilhões de dólares, atraindo várias grandes instituições para entrar no mercado.
Embora as moedas estáveis desempenhem um papel importante nas transações de criptomoedas e no DeFi, a sua combinação com o comércio físico ainda está em estágios iniciais. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis reside no campo dos pagamentos, especialmente nos pagamentos transfronteiriços. Os pagamentos transfronteiriços tradicionais envolvem múltiplas instituições intermediárias, com custos elevados e longos tempos de liquidação. As moedas estáveis não são apenas uma escolha superior, mas também um canal importante para a participação económica. À medida que a regulamentação tende à conformidade, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, a adoção em larga escala das moedas estáveis em cenários de pagamento deverá se fundir com o DeFi, gerando o PayFi, alcançando a interoperabilidade, programabilidade e combinabilidade dos cenários de pagamento, formando um novo paradigma financeiro e experiências de produtos que o financiamento tradicional não pode realizar.
2. Protocolo Taproot Assets e Rede Lightning: A infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, as moedas estáveis circulam principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação dessas redes geralmente ultrapassam 1U, e o tempo de transferência na cadeia é superior a 1 minuto. Em comparação, a rede Lightning oferece vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é a primeira solução de escalabilidade de camada dois relativamente madura da rede Bitcoin. Várias equipas desenvolveram a Lightning Network de forma independente, incluindo Lightning Labs, Blockstream e ACINQ. O Taproot Assets é, de fato, o protocolo de emissão de ativos desenvolvido pela Lightning Labs.
A rede Lightning é realizada através da criação de canais de estado de fluxo bidirecional. As duas partes envolvidas criam um endereço multi-assinatura na cadeia, onde podem transferir ou retirar bitcoins dentro de um limite. Ambas as partes podem realizar pagamentos múltiplas vezes, até que a liquidação ocorra após a conclusão da transação. Apenas a versão mais recente da transação é válida, e isso é imposto pelo contrato de hash time-locked (HTLC). Qualquer parte pode a qualquer momento transmitir a versão mais recente para a blockchain para fechar o canal, sem a necessidade de confiança ou custódia.
2.2 Rede Lightning: a infraestrutura ideal para pagamentos globalizados com moeda estável
A Lightning Network permite que os usuários realizem transações ilimitadas fora da cadeia, sem causar congestionamento na rede Bitcoin, enquanto mantém a segurança da rede Bitcoin. Teoricamente, a escalabilidade da Lightning Network não tem limites.
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com mais de 57.000 nós e um mecanismo de prova de trabalho (PoW), garantindo o mais alto nível de segurança. Atualmente, a capacidade da Lightning Network ultrapassa 5.000 Bitcoins, com mais de 18.000 nós e mais de 50.000 canais em todo o mundo. Através de canais de pagamento bidirecionais, foram possibilitadas transações instantâneas e de baixo custo. A Lightning Network está a ser amplamente integrada e utilizada por muitos prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se gradualmente a solução descentralizada de pagamento com o mais amplo consenso global.
2.3 Protocolo Taproot Assets: a última milha da Lightning Network
Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas o Bitcoin como moeda de pagamento, com cenários de aplicação limitados. Embora já existissem alguns protocolos de emissão de primeira camada do Bitcoin, como Atomical e o BRC20 baseado em Ordinals, eles não suportavam a entrada direta na Lightning Network. O protocolo Taproot Assets resolveu esse problema.
Taproot Assets é um protocolo de emissão de ativos baseado na rede Bitcoin, desenvolvido pela Lightning Labs. Qualquer pessoa ou instituição pode usar este protocolo para emitir seus próprios tokens, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias. Em comparação com outros protocolos de ativos, a vantagem do Taproot Assets é a sua total compatibilidade com a Lightning Network, tornando possível o uso de moedas estáveis para pagamentos na Lightning Network. Isso significa que no futuro haverá uma grande quantidade de novos ativos (especialmente moedas estáveis) emitidos na rede Bitcoin circulando na Lightning Network, aumentando ainda mais a influência da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
Aproveitando a segurança e as características de descentralização do Bitcoin, a "bitcoinização do dólar e dos ativos financeiros globais" defendida pela Lightning Labs está se tornando realidade. O lançamento do protocolo da mainnet do Taproot Assets marca o início oficial da aplicação de moedas estáveis em cenários de pagamento de trilhões.
3. Explicação do protocolo Taproot Assets
O funcionamento do protocolo Taproot Assets (abreviado como TA) está profundamente enraizado no modelo UTXO do Bitcoin e depende da atualização Taproot da rede Bitcoin. Estes dois elementos centrais impulsionam a operação eficaz do protocolo.
3.1 Comparação entre o modelo UTXO e o modelo de Conta
UTXO (Unspent Transaction Output) é a base implementada nas camadas secundárias do Bitcoin e nos protocolos Ordi e Runes. Ao contrário do modelo de Conta adotado pela maioria das blockchains públicas, o modelo UTXO pode ser entendido como uma carteira que armazena cheques convertíveis. A rede Bitcoin equivale a um banco que pode honrar esses cheques, calculando o saldo atual de cada endereço através das transações dos usuários com esses cheques.
O modelo UTXO elimina naturalmente o problema do gasto duplo, oferecendo uma maior segurança. O protocolo TA herda completamente as características de segurança da camada de rede do Bitcoin, evitando o risco de transferências erradas ou perdidas. Além disso, o protocolo TA adota o conceito de selagem única, garantindo que os ativos se movam com o UTXO, aumentando a segurança das transações e evitando o risco de ataques de gasto duplo e erros ou comportamentos maliciosos que podem ser causados por instituições centralizadas.
3.2 Atualização Taproot: implementação de funcionalidades complexas
A atualização do protocolo Taproot em 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin. Endereços de carteira no formato P2TR podem implementar lógicas mais complexas através do Bitscript, tornando possíveis novos tipos de transações complexas na cadeia.
A melhoria mais importante foi a implementação de assinaturas múltiplas (multi-sign). Isso aumentou a segurança das transações dos usuários institucionais, ao mesmo tempo que melhorou a proteção da privacidade. O endereço multi-sign tem o mesmo comprimento que o endereço da carteira privada, tornando impossível para o exterior distinguir entre eles. Isso fornece uma base sólida para transações institucionais e B2B, promovendo aplicações comerciais mais amplas.
A percepção mais intuitiva dos usuários é a mudança no formato do endereço da carteira, onde endereços que começam com "bc1p..." indicam suporte à atualização Taproot.
3.3 Princípios da técnica TA
Ao contrário do Ordinal e do BRC20, o protocolo TA utiliza um método mais eficiente. Os ativos são marcados em cada UTXO, armazenando apenas o hash da raiz da árvore de scripts na cadeia, enquanto os scripts são mantidos fora da cadeia. Este método reduz o problema do aumento do volume dos blocos e do acúmulo de dados inválidos.
Os ativos TA podem ser depositados em canais de pagamento da Lightning Network e transferidos através da Lightning Network existente, permitindo a circulação entre a mainnet do Bitcoin e a Lightning Network.
O protocolo TA utiliza a atualização Taproot, registrando as transações de estado de ativos na árvore de Merkle do Taproot, enquanto aproveita a característica de "embalagem única" dos UTXOs do Bitcoin para alcançar um consenso sobre a transação de estado de ativos na cadeia do Bitcoin. Isso permite que o protocolo TA não precise executar indexadores fora da cadeia de outros protocolos.
O protocolo TA utiliza uma árvore de soma de Merkle esparsa (MS-SMT) para gerenciar o estado dos ativos, definindo os padrões de transição do estado dos ativos. É importante notar que apenas o hash da raiz da árvore de Merkle é escrito na cadeia do Bitcoin, garantindo a simplicidade da cadeia do Bitcoin.
3.4 A relação entre o protocolo TA e a rede Lightning
Os ativos do protocolo Taproot Assets podem entrar sem problemas na rede Lightning, isso é realizado através do canal TA. Isso permite que os ativos emitidos na cadeia principal do Bitcoin, especialmente as moedas estáveis, possam circular na rede Lightning.
O princípio de implementação do canal TA é o mesmo que o do canal de estado, baseado em contratos de bloqueio de tempo hash. Os ativos TA estão propriamente dentro do UTXO, portanto, o mecanismo de implementação do canal TA não mudou, apenas agora o canal também suporta a circulação de ativos TA.
3.5 Custo de uso do usuário e problemas de custódia centralizada
Apesar de o protocolo TA registar apenas o hash raiz da transação na cadeia, os dados dos ativos precisam de ser guardados fora da cadeia em cada cliente. Os utilizadores precisam da chave privada do UTXO correspondente ao ativo e dos dados relevantes desse ativo na árvore Merkle.
A implementação oficial do protocolo TA (Tapd) depende fortemente do serviço de carteira do nó relâmpago (LND) e não possui um mecanismo de gestão de contas. A abordagem descentralizada da rede relâmpago permite que os usuários construam seus próprios nós, o que pode ser um desafio para usuários comuns.
Atualmente, os serviços de carteira na Lightning Network são basicamente soluções de carteira custodiada, o que significa que os novos ativos emitidos por TA também serão armazenados na carteira custodiada. No futuro, quando os ativos de TA circularem uma grande quantidade de moeda estável, os ativos de grande valor escolherão prioritar o armazenamento na blockchain do Bitcoin, enquanto os ativos de menor valor e as moedas pequenas serão recarregadas na Lightning Network para atender à demanda de pagamento. Portanto, o armazenamento descentralizado e a gestão segura de ativos de grande valor tornam-se especialmente importantes.
4. Soluções de auto-custódia: aprimoramento da rede de pagamentos relâmpago
Já existem várias soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos TA na rede Lightning. Por exemplo, a LnFi propôs uma solução de hospedagem em nuvem, reduzindo a barreira de entrada para os usuários que desejam implementar nós na rede Lightning.
A equipe BitTap está focada na infraestrutura descentralizada do ecossistema TA, desenvolvendo uma carteira de plugin de navegador descentralizada para TA, oferecendo aos usuários uma opção de carteira autogerida.
O protocolo de carteira inovador proposto pela BitTap (Bittapd) permite que os usuários tenham total controle sobre suas chaves privadas. Quando é necessário assinar uma transação, o Bittapd interage com o Tapd em nome do usuário, proporcionando uma experiência descentralizada e segurança semelhantes à carteira Metamask. Os usuários podem usar a carteira BitTap para armazenar e transferir ativos de moeda estável na mainnet do Bitcoin, e transferir livremente trocados para a rede Lightning.
O protocolo Bittapd é equivalente a um proxy descentralizado do protocolo TA, transformando o sistema de contas centralizadas nativo do Tapd em uma solução descentralizada, enquanto desempenha o papel de comunicação e retransmissão de rede para os pedidos de transação dos usuários da carteira plugin.
5. Resumo
As moedas estáveis estão se expandindo do comércio de criptomoedas para o campo de pagamentos globalizados. A Lightning Network, com suas características de baixas taxas e transações rápidas, tornou-se a infraestrutura ideal para a realização de pagamentos globais. O lançamento do protocolo Taproot Assets aprimorou ainda mais as funcionalidades da Lightning Network, tornando possível a emissão e circulação de moedas estáveis na rede Bitcoin, resolvendo o problema da volatilidade do Bitcoin e aumentando sua aplicabilidade no campo dos pagamentos.
Para a rede Lightning e suas carteiras