Análise de Estratégias de Rendimento de Moedas Estáveis: Opções Diversificadas e Considerações de Risco
O índice do dólar americano está a operar em níveis elevados, e os ativos de risco estão sob pressão geral. Neste ambiente, manter ativos em dólares e obter rendimentos adicionais tornou-se a escolha de muitos investidores. Recentemente, alguns projetos DeFi conhecidos também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para buscar rendimento. Este artigo analisará várias estratégias de rendimento de moeda estável, como uma continuação de séries relacionadas anteriores.
USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, a quantidade de USDD emitida era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, o colateral em USDC era de 990 milhões, muito superior à quantidade de USDD emitida, com um coeficiente de risco relativamente baixo. Uma determinada plataforma de negociação lançou recentemente vários pares de negociação de USDD e isentou as taxas relacionadas, o que também favorece o desenvolvimento do USDD.
Uma plataforma mostra que a APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto a APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX e USDC. Ao operar, pode-se primeiro depositar em qualquer moeda estável suportada na página do pool relevante e, em seguida, colocar os tokens LP em staking na plataforma designada.
Em determinado ecossistema, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na negociação do par USDD-USDT em um certo protocolo, o APY pode chegar a 41,9%(, sendo necessário o bloqueio e a aposta); em outra plataforma de empréstimos, o APY para depósitos de USDD é de 9,52%.
Canto:USDT+NOTE estratégia
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o TVL da Canto é de cerca de 100 milhões de dólares.
A plataforma Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada através de sobrecolateralização na Canto, e não ocorrerá liquidação quando os colaterais forem USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares, recomenda-se usar uma parte do USDT para sobrecolateralizar e cunhar NOTE, depois fornecer liquidez com o USDT restante e investir os tokens LP na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação de cross-chain da Canto é relativamente complexa, exigindo múltiplos passos para entrar e sair. Os investidores devem compreender plenamente o processo de operação.
Velodrome:sUSD+LUSD estratégia
Velodrome é um DEX na Optimism, originado de um projeto de um desenvolvedor conhecido na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome na Optimism é de 82 milhões de dólares, superando alguns DEXs principais.
sUSD e LUSD são dois projetos de moeda estável relativamente seguros. Actualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Estratégia HAY+BUSD
Um protocolo é uma plataforma de staking líquido e empréstimo na cadeia BNB. Os usuários podem sobrecolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY do protocolo, e o BNB empenhado será utilizado para staking líquido.
Atualmente, o TVL do protocolo é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LP HAY/BUSD da certa DEX. Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/moeda estável BUSD na certa DEX e, em seguida, apostar os tokens LP neste protocolo, com um APR exibido de 19,77%.
Estratégia ecológica de uma plataforma de negociação de moeda estável
Este é um DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, que possui baixo deslizamento, liquidez compartilhada e permite a staking com um único token. Os investidores da plataforma incluem várias instituições conhecidas, e tem uma relação próxima com uma grande exchange.
Atualmente, o principal fundo da plataforma mostra que a mediana da APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, incluindo a aceleração de tokens de plataforma em staking e a posse de tokens de governança. Sem tokens em staking, os rendimentos seriam ainda mais baixos.
Em torno da plataforma, surgiram algumas aplicações semelhantes a outras ecologias, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais altos ao depositar através dessas aplicações. Por exemplo, uma plataforma atualmente tem um TVL de 8949 milhões de dólares, com APR de depósitos em USDC, USDT, DAI e BUSD, respectivamente, de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%. Outra plataforma tem um TVL de 2590 milhões de dólares, com APR correspondentes de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem agir com prudência, diversificar riscos e compreender plenamente os pontos de risco específicos de cada projeto.
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O índice do dólar americano está a operar em níveis elevados, e os ativos de risco estão sob pressão geral. Neste ambiente, manter ativos em dólares e obter rendimentos adicionais tornou-se a escolha de muitos investidores. Recentemente, alguns projetos DeFi conhecidos também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para buscar rendimento. Este artigo analisará várias estratégias de rendimento de moeda estável, como uma continuação de séries relacionadas anteriores.
USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, a quantidade de USDD emitida era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, o colateral em USDC era de 990 milhões, muito superior à quantidade de USDD emitida, com um coeficiente de risco relativamente baixo. Uma determinada plataforma de negociação lançou recentemente vários pares de negociação de USDD e isentou as taxas relacionadas, o que também favorece o desenvolvimento do USDD.
Uma plataforma mostra que a APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto a APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX e USDC. Ao operar, pode-se primeiro depositar em qualquer moeda estável suportada na página do pool relevante e, em seguida, colocar os tokens LP em staking na plataforma designada.
Em determinado ecossistema, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na negociação do par USDD-USDT em um certo protocolo, o APY pode chegar a 41,9%(, sendo necessário o bloqueio e a aposta); em outra plataforma de empréstimos, o APY para depósitos de USDD é de 9,52%.
Canto:USDT+NOTE estratégia
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o TVL da Canto é de cerca de 100 milhões de dólares.
A plataforma Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada através de sobrecolateralização na Canto, e não ocorrerá liquidação quando os colaterais forem USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares, recomenda-se usar uma parte do USDT para sobrecolateralizar e cunhar NOTE, depois fornecer liquidez com o USDT restante e investir os tokens LP na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação de cross-chain da Canto é relativamente complexa, exigindo múltiplos passos para entrar e sair. Os investidores devem compreender plenamente o processo de operação.
Velodrome:sUSD+LUSD estratégia
Velodrome é um DEX na Optimism, originado de um projeto de um desenvolvedor conhecido na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome na Optimism é de 82 milhões de dólares, superando alguns DEXs principais.
sUSD e LUSD são dois projetos de moeda estável relativamente seguros. Actualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Estratégia HAY+BUSD
Um protocolo é uma plataforma de staking líquido e empréstimo na cadeia BNB. Os usuários podem sobrecolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY do protocolo, e o BNB empenhado será utilizado para staking líquido.
Atualmente, o TVL do protocolo é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LP HAY/BUSD da certa DEX. Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/moeda estável BUSD na certa DEX e, em seguida, apostar os tokens LP neste protocolo, com um APR exibido de 19,77%.
Estratégia ecológica de uma plataforma de negociação de moeda estável
Este é um DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, que possui baixo deslizamento, liquidez compartilhada e permite a staking com um único token. Os investidores da plataforma incluem várias instituições conhecidas, e tem uma relação próxima com uma grande exchange.
Atualmente, o principal fundo da plataforma mostra que a mediana da APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, incluindo a aceleração de tokens de plataforma em staking e a posse de tokens de governança. Sem tokens em staking, os rendimentos seriam ainda mais baixos.
Em torno da plataforma, surgiram algumas aplicações semelhantes a outras ecologias, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais altos ao depositar através dessas aplicações. Por exemplo, uma plataforma atualmente tem um TVL de 8949 milhões de dólares, com APR de depósitos em USDC, USDT, DAI e BUSD, respectivamente, de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%. Outra plataforma tem um TVL de 2590 milhões de dólares, com APR correspondentes de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem agir com prudência, diversificar riscos e compreender plenamente os pontos de risco específicos de cada projeto.