23 мая 2023 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) опубликовала «Выводы консультаций по предлагаемым нормативным требованиям, применимым к операторам платформ для торговли виртуальными активами, лицензированных Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам». Глядя на систему регулирования транзакций с виртуальными активами, следует отметить, что нормативно-правовая база в Гонконге, Китай, не была создана за одну ночь. С 2017 года SFC осуществляет надзор за первоначальными предложениями монет (ICO) для сбора средств посредством определения финансовых атрибутов. В 2018 году она уточнила правила для поставщиков инвестиций в виртуальные активы. К 2019 году она будет обеспечивать транзакции виртуальных токенов безопасности. Платформы для торговли активами входят в систему регулирования. Считается, что, хотя регион Гонконг либерализует инвестиции розничных инвесторов в 2023 году, подробный надзор за платформами торговли виртуальными активами по борьбе с отмыванием денег поможет повысить прозрачность рынка в Гонконге и будет способствовать долгосрочному развитию виртуальных активов. транзакции.
Три стадии отмывания денег
1. Возможное использование бизнеса виртуальных активов в процессе отмывания денег
Как правило, операции с виртуальными активами проводятся под псевдонимами или с повышенной анонимностью. Тем не менее, безграничный характер и почти мгновенная скорость транзакций виртуальных активов могут быть использованы преступниками или лицами, занимающимися отмыванием денег, поскольку виртуальные активы иногда продаются через расширенные службы анонимности (например, миксеры или монетоприемники (тумблер)) и другие расширенные услуги. технологии или механизмы анонимности (такие как виртуальные активы с повышенной анонимностью или частные монеты, частные кошельки и т. д.), которые скрывают личность плательщика, получателя платежа и фактического владельца технологии виртуальных активов), подлежащие очистке.
Ввиду псевдонимного характера и скорости транзакций виртуальных активов преступники и назначенные лица могут использовать несколько кошельков для проведения крупных или структурированных транзакций с виртуальными активами, легко запутывая поток средств и усложняя улики, тем самым скрывая личность своих виртуальных активов. и назначения, чтобы избежать обнаружения их отмывания денег/финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
Кроме того, поскольку транзакции с виртуальными активами могут проводиться в одноранговой сети, при отсутствии посредника, участвующего в реализации мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, таких как надлежащая проверка клиентов и мониторинг транзакций, такие транзакции также будут использоваться преступниками.
Таким образом, надлежащая проверка клиентов является одной из важных мер по предотвращению, пресечению и пресечению отмывания денег/финансирования терроризма. Далее основное внимание будет уделено тому, что такое комплексная проверка клиентов, какие обстоятельства требуют проведения комплексной проверки клиентов и дополнительной комплексной проверки, требуемой трансграничными агентствами.
Во-вторых, комплексная проверка клиентов
Учитывая высокую анонимность транзакций с виртуальными активами, идентификация и проверка личности клиентов является главным приоритетом надлежащей проверки клиентов.
Для клиентов-физических лиц финансовые учреждения должны получить как минимум следующую информацию для идентификации клиентов:
(а) полное имя;
(б) дата рождения;
(c) национальность; и
(d) уникальный идентификационный номер (например, номер удостоверения личности или номер паспорта) и тип документа.
Для клиентов-юридических лиц финансовые учреждения должны проверить их имя, правовую форму, существование на момент проверки, а также полномочия по регулированию и обязательности юридического лица, включая следующую информацию:
(а) полное имя;
(b) дата учреждения, учреждения или регистрации;
(c) место регистрации, учреждения или регистрации (включая адрес зарегистрированного офиса);
(d) уникальный идентификационный номер (например, регистрационный номер или номер регистрации предприятия) и тип документа;
(e) основное место деятельности (если оно отличается от адреса зарегистрированного офиса).
Если клиентом является клуб, общество, благотворительная организация, религиозная организация, колледж, товарищество взаимопомощи и т. д., юридическое назначение такой организации должно удовлетворять финансовое учреждение.
SFC также предусматривает дополнительную информацию о клиентах, чтобы позволить финансовым учреждениям идентифицировать и управлять каналами, по которым они устанавливают деловые отношения с клиентами и/или их клиенты проводят операции с виртуальными активами:
(a) адрес интернет-протокола (IP) вместе с соответствующей отметкой времени;
(b) данные геолокации и
(c) Идентификатор устройства.
3. Когда требуется комплексная проверка клиентов
В пункте 4.1.9 Руководства по борьбе с отмыванием денег изложены общие обстоятельства, при которых финансовые учреждения обязаны проводить надлежащую проверку клиентов:
(а) до начала деловых отношений с этим клиентом;
(b) до совершения чрезвычайной сделки, которая:
(i) включает сумму, эквивалентную 120 000 долларов США или более (или ту же сумму, конвертированную в любую другую валюту),
(ii) на сумму, эквивалентную 8000 долларов США или более (или эквивалентную сумму в любой другой валюте), и является телексным переводом
выполняется ли транзакция как одна операция или как несколько операций, которые представляются финансовому учреждению связанными;
(c) когда финансовое учреждение подозревает, что клиент или счет клиента причастны к отмыванию денег/финансированию терроризма; или
(d) Когда у финансового учреждения возникают сомнения в подлинности или адекватности информации, ранее полученной для целей идентификации или проверки личности клиента.
Неповторяющиеся транзакции — это транзакции между финансовым учреждением и его клиентами, с которыми учреждение не имеет деловых отношений. Однако лицензированные платформы для торговли виртуальными активами не должны проводить такие транзакции (4.1.11).
Кроме того, с точки зрения виртуальных активов разовые транзакции могут также включать передачу виртуальных активов и обмен виртуальными активами. Поэтому пункт 4.1.9(b) должен охватывать передачу виртуальных активов и обмен виртуальными активами. Однако до того, как передача виртуальных активов будет включать разовые транзакции с виртуальными активами на сумму не менее 8000 гонконгских долларов, SFC также требует, чтобы финансовые учреждения в соответствии с пунктом 12.3 проводили комплексную проверку клиента, независимо от того, выполняется ли транзакция в одна операция, или она может быть выполнена по ряду операций, которые финансовое учреждение считает связанными.
4. Трансграничное агентство: дополнительная комплексная проверка, непрерывный мониторинг и поставщики услуг виртуальных активов Shell
Трансграничные агентские отношения конкретно относятся к финансовому учреждению («Агент»), предоставляющему услуги другому поставщику услуг виртуальных активов или финансовому учреждению, расположенному за пределами Гонконга («Агент»), в процессе предоставления услуг виртуальных активов, и Соответствующие транзакции осуществляемые в рамках деловых отношений, инициируются агентством в качестве принципала или агента. Например, финансовое учреждение в Гонконге (действующее в качестве агента), выполняющее транзакцию по покупке или продаже виртуальных активов для поставщика услуг виртуальных активов, работающего за пределами Гонконга и выступающего в качестве агента для своих местных клиентов, может представлять собой трансграничное агентство.
*Примечание. Услуга виртуальных активов здесь включает (1) предложение купить или продать виртуальные активы или (2) люди часто представляют или идентифицируют друг друга, чтобы договориться или завершить продажу виртуальных активов, а также договориться или завершить транзакцию в таким образом Ожидание продажи для формирования обязывающей транзакции. *
Учитывая высокую анонимность и оперативность транзакций с виртуальными активами, трансграничные агенты могут создавать такие риски, как идентификация подлинности транзакций, отмывание денег и уклонение от обмена иностранной валюты. Поэтому для SFC особенно важно ввести дополнительные меры должной осмотрительности для контроля и контроля: финансовые учреждения должны знать, участвовало ли агентство в операциях с виртуальными активами, обеспечивающими более высокий уровень анонимности, и любой такой деятельности для нерезидентов. клиенты агентства или объем сделки. Кроме того, финансовым учреждениям необходимо проводить собеседования с ответственными за соблюдение нормативных требований, проводить выезды на места или анализировать результаты отчетов внутренних или внешних аудиторов для углубленной оценки реализации мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма при передаче виртуальных активов. а также безопасность транзакций с виртуальными активами и соответствующих адресов кошельков.Является ли проверка адекватной и эффективной.
Более того, в трансграничных транзакциях транзакции виртуальных активов и соответствующих адресов кошельков также будут постоянно контролироваться финансовыми учреждениями.
Что касается поставщиков услуг виртуальных активов оболочки, а именно:
(a) зарегистрирована за пределами Гонконга;
(b) одобрено для ведения бизнеса с виртуальными активами в этом месте;
(c) физически не присутствует на месте; и
(d) ассоциированным лицом регулируемой финансовой группы, которое не находится под эффективным контролем группы в целом.
Ему прямо запрещено создавать и осуществлять трансграничное агентство, а финансовым учреждениям не разрешается устанавливать с ним трансграничные агентские отношения.
Напишите в конце
В последние годы, с непрерывным расширением глобального масштаба бизнеса с виртуальными активами, использование виртуальных активов для сокрытия преступных доходов и отмывания денег постепенно увеличивалось. правила отмывания для различных стран/регионов. Недавно пересмотренные «Положения о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» в Гонконге, регионе моей страны, также подробно регулируют вопросы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в отношении виртуальных активов. когда речь идет о трансграничных транзакциях виртуальных активов, вы должны обратить внимание на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и выполнять комплексную проверку, постоянный мониторинг и другие обязательства, чтобы избежать юридических рисков.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Вступают в силу новые правила Гонконга по борьбе с отмыванием денег, и вопросы соблюдения полностью разбираются
Написано: Юридический отдел Сяо Са
23 мая 2023 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) опубликовала «Выводы консультаций по предлагаемым нормативным требованиям, применимым к операторам платформ для торговли виртуальными активами, лицензированных Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам». Глядя на систему регулирования транзакций с виртуальными активами, следует отметить, что нормативно-правовая база в Гонконге, Китай, не была создана за одну ночь. С 2017 года SFC осуществляет надзор за первоначальными предложениями монет (ICO) для сбора средств посредством определения финансовых атрибутов. В 2018 году она уточнила правила для поставщиков инвестиций в виртуальные активы. К 2019 году она будет обеспечивать транзакции виртуальных токенов безопасности. Платформы для торговли активами входят в систему регулирования. Считается, что, хотя регион Гонконг либерализует инвестиции розничных инвесторов в 2023 году, подробный надзор за платформами торговли виртуальными активами по борьбе с отмыванием денег поможет повысить прозрачность рынка в Гонконге и будет способствовать долгосрочному развитию виртуальных активов. транзакции.
Три стадии отмывания денег
1. Возможное использование бизнеса виртуальных активов в процессе отмывания денег
Как правило, операции с виртуальными активами проводятся под псевдонимами или с повышенной анонимностью. Тем не менее, безграничный характер и почти мгновенная скорость транзакций виртуальных активов могут быть использованы преступниками или лицами, занимающимися отмыванием денег, поскольку виртуальные активы иногда продаются через расширенные службы анонимности (например, миксеры или монетоприемники (тумблер)) и другие расширенные услуги. технологии или механизмы анонимности (такие как виртуальные активы с повышенной анонимностью или частные монеты, частные кошельки и т. д.), которые скрывают личность плательщика, получателя платежа и фактического владельца технологии виртуальных активов), подлежащие очистке.
Ввиду псевдонимного характера и скорости транзакций виртуальных активов преступники и назначенные лица могут использовать несколько кошельков для проведения крупных или структурированных транзакций с виртуальными активами, легко запутывая поток средств и усложняя улики, тем самым скрывая личность своих виртуальных активов. и назначения, чтобы избежать обнаружения их отмывания денег/финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
Кроме того, поскольку транзакции с виртуальными активами могут проводиться в одноранговой сети, при отсутствии посредника, участвующего в реализации мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, таких как надлежащая проверка клиентов и мониторинг транзакций, такие транзакции также будут использоваться преступниками.
Во-вторых, комплексная проверка клиентов
Учитывая высокую анонимность транзакций с виртуальными активами, идентификация и проверка личности клиентов является главным приоритетом надлежащей проверки клиентов.
Для клиентов-физических лиц финансовые учреждения должны получить как минимум следующую информацию для идентификации клиентов:
(а) полное имя;
(б) дата рождения;
(c) национальность; и
(d) уникальный идентификационный номер (например, номер удостоверения личности или номер паспорта) и тип документа.
Для клиентов-юридических лиц финансовые учреждения должны проверить их имя, правовую форму, существование на момент проверки, а также полномочия по регулированию и обязательности юридического лица, включая следующую информацию:
(а) полное имя;
(b) дата учреждения, учреждения или регистрации;
(c) место регистрации, учреждения или регистрации (включая адрес зарегистрированного офиса);
(d) уникальный идентификационный номер (например, регистрационный номер или номер регистрации предприятия) и тип документа;
(e) основное место деятельности (если оно отличается от адреса зарегистрированного офиса).
Если клиентом является клуб, общество, благотворительная организация, религиозная организация, колледж, товарищество взаимопомощи и т. д., юридическое назначение такой организации должно удовлетворять финансовое учреждение.
SFC также предусматривает дополнительную информацию о клиентах, чтобы позволить финансовым учреждениям идентифицировать и управлять каналами, по которым они устанавливают деловые отношения с клиентами и/или их клиенты проводят операции с виртуальными активами:
(a) адрес интернет-протокола (IP) вместе с соответствующей отметкой времени;
(b) данные геолокации и
(c) Идентификатор устройства.
3. Когда требуется комплексная проверка клиентов
В пункте 4.1.9 Руководства по борьбе с отмыванием денег изложены общие обстоятельства, при которых финансовые учреждения обязаны проводить надлежащую проверку клиентов:
(а) до начала деловых отношений с этим клиентом;
(b) до совершения чрезвычайной сделки, которая:
(i) включает сумму, эквивалентную 120 000 долларов США или более (или ту же сумму, конвертированную в любую другую валюту),
(ii) на сумму, эквивалентную 8000 долларов США или более (или эквивалентную сумму в любой другой валюте), и является телексным переводом
выполняется ли транзакция как одна операция или как несколько операций, которые представляются финансовому учреждению связанными;
(c) когда финансовое учреждение подозревает, что клиент или счет клиента причастны к отмыванию денег/финансированию терроризма; или
(d) Когда у финансового учреждения возникают сомнения в подлинности или адекватности информации, ранее полученной для целей идентификации или проверки личности клиента.
Неповторяющиеся транзакции — это транзакции между финансовым учреждением и его клиентами, с которыми учреждение не имеет деловых отношений. Однако лицензированные платформы для торговли виртуальными активами не должны проводить такие транзакции (4.1.11).
Кроме того, с точки зрения виртуальных активов разовые транзакции могут также включать передачу виртуальных активов и обмен виртуальными активами. Поэтому пункт 4.1.9(b) должен охватывать передачу виртуальных активов и обмен виртуальными активами. Однако до того, как передача виртуальных активов будет включать разовые транзакции с виртуальными активами на сумму не менее 8000 гонконгских долларов, SFC также требует, чтобы финансовые учреждения в соответствии с пунктом 12.3 проводили комплексную проверку клиента, независимо от того, выполняется ли транзакция в одна операция, или она может быть выполнена по ряду операций, которые финансовое учреждение считает связанными.
4. Трансграничное агентство: дополнительная комплексная проверка, непрерывный мониторинг и поставщики услуг виртуальных активов Shell
Трансграничные агентские отношения конкретно относятся к финансовому учреждению («Агент»), предоставляющему услуги другому поставщику услуг виртуальных активов или финансовому учреждению, расположенному за пределами Гонконга («Агент»), в процессе предоставления услуг виртуальных активов, и Соответствующие транзакции осуществляемые в рамках деловых отношений, инициируются агентством в качестве принципала или агента. Например, финансовое учреждение в Гонконге (действующее в качестве агента), выполняющее транзакцию по покупке или продаже виртуальных активов для поставщика услуг виртуальных активов, работающего за пределами Гонконга и выступающего в качестве агента для своих местных клиентов, может представлять собой трансграничное агентство.
*Примечание. Услуга виртуальных активов здесь включает (1) предложение купить или продать виртуальные активы или (2) люди часто представляют или идентифицируют друг друга, чтобы договориться или завершить продажу виртуальных активов, а также договориться или завершить транзакцию в таким образом Ожидание продажи для формирования обязывающей транзакции. *
Учитывая высокую анонимность и оперативность транзакций с виртуальными активами, трансграничные агенты могут создавать такие риски, как идентификация подлинности транзакций, отмывание денег и уклонение от обмена иностранной валюты. Поэтому для SFC особенно важно ввести дополнительные меры должной осмотрительности для контроля и контроля: финансовые учреждения должны знать, участвовало ли агентство в операциях с виртуальными активами, обеспечивающими более высокий уровень анонимности, и любой такой деятельности для нерезидентов. клиенты агентства или объем сделки. Кроме того, финансовым учреждениям необходимо проводить собеседования с ответственными за соблюдение нормативных требований, проводить выезды на места или анализировать результаты отчетов внутренних или внешних аудиторов для углубленной оценки реализации мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма при передаче виртуальных активов. а также безопасность транзакций с виртуальными активами и соответствующих адресов кошельков.Является ли проверка адекватной и эффективной.
Более того, в трансграничных транзакциях транзакции виртуальных активов и соответствующих адресов кошельков также будут постоянно контролироваться финансовыми учреждениями.
Что касается поставщиков услуг виртуальных активов оболочки, а именно:
(a) зарегистрирована за пределами Гонконга;
(b) одобрено для ведения бизнеса с виртуальными активами в этом месте;
(c) физически не присутствует на месте; и
(d) ассоциированным лицом регулируемой финансовой группы, которое не находится под эффективным контролем группы в целом.
Ему прямо запрещено создавать и осуществлять трансграничное агентство, а финансовым учреждениям не разрешается устанавливать с ним трансграничные агентские отношения.
Напишите в конце
В последние годы, с непрерывным расширением глобального масштаба бизнеса с виртуальными активами, использование виртуальных активов для сокрытия преступных доходов и отмывания денег постепенно увеличивалось. правила отмывания для различных стран/регионов. Недавно пересмотренные «Положения о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма» в Гонконге, регионе моей страны, также подробно регулируют вопросы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в отношении виртуальных активов. когда речь идет о трансграничных транзакциях виртуальных активов, вы должны обратить внимание на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и выполнять комплексную проверку, постоянный мониторинг и другие обязательства, чтобы избежать юридических рисков.