Kaynak: Cointelegraph
Orijinal Metin: "Kripto Para Kullanıcı Büyüme Eşiği - Doğrulama Mekanizması Yetişebilecek Mi?"
Görüş yazarı: Ilya Brovin, Sumsub Baş Büyüme Sorumlusu
2024'ün ikinci yarısında kripto platformuna yapılan ziyaret sayısı %20 arttı. Kripto para birimlerinin dünya çapında, özellikle ABD pazarında kullanımı yeni zirvelere ulaştıkça, kurumsal benimseme daha da genişliyor ve risk de artıyor. Pazar araştırması, dünya nüfusunun yaklaşık %10,2'sinin bir şekilde kripto para birimlerine yatırım yaptığını gösteriyor. 2024 yılında dijital platformların yaklaşık her 100 kullanıcısından biri dolandırıcılıktan etkilenecek. Aynısı kripto platformları için de geçerlidir, yani yaklaşık 8 milyon kripto sahibi bir tür dijital dolandırıcılığa karışabilir.
Sahte Trump markalı meme coin'ler gibi projelerin piyasaya sürülmesiyle birlikte, yeni kullanıcılardaki artış, kripto para birimi ve dijital dolandırıcılığın potansiyel kurbanları ağını daha geniş ve daha ucuz hale getirdi ve birçok yeni kullanıcı için eğitim eksikliği nedeniyle her zamankinden daha duyarlı hale getirdi. ABD hükümetinin değişmesi ve geniş tabanlı kripto pozitifliği ile kriptoya olan ilgi arttı ve hızlı ve güvenli kullanıcı kayıtları için rekor bir talebe yol açtı ve platformun kabul ettiği kullanıcıların gerçekten iddia ettikleri kişi olmasını sağladı. Doğrulama hızı ve teknolojisi bu talebe ayak uydurmakta zorlanıyor. Otomasyon ve yapay zekanın yardımıyla, doğrulama süresi %46 arttı ve platformun kullanıcı kaydını hızlı bir şekilde tamamlamasına ve kullanıcı kaybını azaltmasına yardımcı oldu, ancak geçiş oranı hala bir endişe kaynağı.
Kaydolma, izleme ve yönetme
Kripto para birimlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte, küresel dolandırıcılık vakaları da artarak %48 oranında bir yükseliş gösterdi. Tüm bu yeni trafik, kimlik dolandırıcılığı için, özellikle belge sahteciliği - kripto sektöründeki en yaygın dolandırıcılık türü - büyük fırsatlar sundu. Ancak, dolandırıcılıkla mücadele yenilikleri de sürekli olarak karşılık veriyor. Biyometrik kontroller ve belgeler olmadan doğrulama (non-doc verification), kayıt başarı oranlarını artırdı; dikkat çekici bir şekilde, belgeler olmadan doğrulama uygulayan tüm ülkelerin onay oranlarında önemli bir artış gözlemlendi.
Buna rağmen, dolandırıcılık vakalarının %70'inden fazlası kayıt aşamasından sonra gerçekleşmektedir. Geçmişte, geleneksel doğrulama sistemleri, müşteri tanıma (KYC) ve kayıt kontrollerine dayanarak yeterince sağlam kabul ediliyordu. Ancak günümüzdeki hızlı teknolojik değişimler ve kripto para birimlerinin yaygınlaşma hızıyla birlikte, doğrulama teknolojisinin başlangıç aşamalarının ötesine geçmesi ve dinamik ve uyumlu kalması gerekmektedir. KYC artık çoğu yargı yetkisi için yasal bir standart haline gelmiş olsa da, genellikle talep edilen bilgiler, canlılık testi, belge doğrulama, adres kanıtı ve yaptırım taraması gibi, artık yeterli değildir. Bilgilerin yalnızca bir kez doğrulanması, risklerle başa çıkmak için yeterli değildir. Şirketler artık kayıt süreçlerini, izleme ve yönetim aşamalarına uzatmak zorundadır.
Kripto platformları ve işletmeleri, artan kullanıcı sayısını desteklemek için dolandırıcılık ve kara para aklamayı önleme (AML) çabalarını güçlendirmelidir. Kimlik sahtekarlığıyla etkili bir şekilde mücadele etmek için şirketler, kullanıcı yolculuğunun her adımını koruyan kapsamlı bir önleme stratejisi benimsemelidir. Bu, şüpheli davranışları gerçek zamanlı olarak tespit etmek ve potansiyel tehditler finansal hasara neden olmadan önce hızlı bir şekilde yanıt vermek için sürekli izleme ve gelişmiş analitiklerin uygulanmasını içerir.
Kripto para birimlerinin gelecekte ihtiyaç duyduğu güvenlik uyumları
Sektör araştırmaları, pazarın otomatik üçüncü taraf çözümleri ve birleşik dolandırıcılığa karşı önlemler kullanma yönünde güçlü bir eğilim gösterdiğini ortaya koyuyor. Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada, otomatik üçüncü taraf çözümlerinin kullanımında öncülük ediyor. Manuel ve iç doğrulama yöntemleri, kripto endüstrisinin hızlı gelişen ihtiyaçlarını karşılamakta zorlanıyor. Bunun nedeni, iç doğrulamanın genellikle mevcut BT ve güvenlik ekiplerine dayanması ve bu ekiplerin genellikle kullanıcı artışını desteklemek için yeterli kaynağa sahip olmaması, ayrıca bazı uyarı sinyallerini gözden kaçırma olasılıklarının yüksek olmasıdır.
Siber dolandırıcılık alanında AI, siber güvenlik ve kimlik dolandırıcılığı önleme teknolojilerinin birleştirilmesi gerekmektedir. Son birkaç yıl içinde, siber güvenlik ve dolandırıcılık önleme işletme yapısında ayrı fonksiyonlar olarak kalmıştır. Ancak, kripto fırtınasında başarılı kalmak için koruma gereksinimlerindeki değişimi tanımak ve ikisini birleştirmek gerekmektedir. Bu nedenle, API kontrolü, dijital risk koruması ve AI savunmaları gibi işlevleri içermesi gereken kapsamlı bir savunma stratejisi geliştirmek kritik öneme sahiptir, böylece organizasyonları ve kullanıcılarını koruyabiliriz.
Regülasyon boşluğu kazanmak
Kripto para birimlerinin artan kullanımına ve popülaritesine rağmen, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kripto varlık sahipleri ve borsalar koruyucu bir düzenleyici boşlukta kalmaya devam ediyor. Sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASP'ler) ve merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarını kara para aklama ve terörün finansmanından korumayı amaçlayan Seyahat Kuralı, Singapur, Kanada, Birleşik Krallık ve Avrupa Birliği'ndeki birçok ülkede uygulanmıştır ve birçokları için önemli bir koruma mekanizmasıdır. Bununla birlikte, küresel olarak şirketlerin yalnızca %29'u şu anda tam olarak uyumludur ve bunun ana nedeni belirsiz düzenlemedir.
Bu yıl, hükümetlerin daha güçlü devlet destekli doğrulama yöntemleri sunmasını, daha katı KYC gerekliliklerini zorlamasını ve devlet veritabanlarının ve doğrulanabilir kimlik bilgilerinin entegrasyonuna doğru ilerlemesini bekleyebiliriz. Kağıt belgeler tamamen ortadan kalkmayacak olsa da, VASP'ler, gelişen düzenlemelerin ön saflarında yer almak için hem geleneksel hem de dijital kimlik bilgilerini desteklerken daha karmaşık doğrulama yöntemlerine öncülük edebilir. Aynı zamanda, yeni ABD hükümetinin düzenleyici politikaları yavaş yavaş şekillenirken, işletmelerin ve platformların kendilerinin ve kullanıcılarının güvenliğini sağlamak için proaktif olarak koruyucu önlemler uygulaması gerekiyor.
Yapay zeka, davranışsal analitik ve sağlam doğrulama yöntemlerini birleştiren çok katmanlı koruma stratejilerine yatırım yapan borsalar, kripto kullanıcıları ve VASP müşterileri, önümüzdeki yıllarda gelişen dolandırıcılık planından ortaya çıkacak. Küresel düzenleyici düzeyde, AB'nin MiCA (Kripto Varlık Piyasalarındaki Piyasalar) uygulaması, zorunlu katı yetkilendirme ve yönetişim kurallarına doğru doğru atılmış bir adımdır. Soru şu ki, küresel düzenleme mevcut dijital dolandırıcılık dalgasına ayak uyduracak kadar hızlı bir şekilde hayata geçirilebilir mi?
Görüş yazarı: Ilya Brovin, Sumsub Baş Büyüme Sorumlusu.
İlgili Makaleler: Derin Arayış (DeepSeek): Sorumlu Yenilik ve Risk Yönetimi İçin Bir Alarm
Bu makale yalnızca genel bilgi amaçlıdır, ne yasal ne de yatırım tavsiyesi olarak kabul edilmemelidir. Bu makalede ifade edilen görüşler, düşünceler ve fikirler yalnızca yazarın şahsi görüşlerini yansıtmaktadır ve Cointelegraph'ın görüş ve pozisyonlarını mutlaka yansıtmaz.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Kripto Varlıklar'ın kullanıcı sayısındaki yükseliş kritik noktası - doğrulama mekanizması yetişebilir mi?
Kaynak: Cointelegraph Orijinal Metin: "Kripto Para Kullanıcı Büyüme Eşiği - Doğrulama Mekanizması Yetişebilecek Mi?"
Görüş yazarı: Ilya Brovin, Sumsub Baş Büyüme Sorumlusu
2024'ün ikinci yarısında kripto platformuna yapılan ziyaret sayısı %20 arttı. Kripto para birimlerinin dünya çapında, özellikle ABD pazarında kullanımı yeni zirvelere ulaştıkça, kurumsal benimseme daha da genişliyor ve risk de artıyor. Pazar araştırması, dünya nüfusunun yaklaşık %10,2'sinin bir şekilde kripto para birimlerine yatırım yaptığını gösteriyor. 2024 yılında dijital platformların yaklaşık her 100 kullanıcısından biri dolandırıcılıktan etkilenecek. Aynısı kripto platformları için de geçerlidir, yani yaklaşık 8 milyon kripto sahibi bir tür dijital dolandırıcılığa karışabilir.
Sahte Trump markalı meme coin'ler gibi projelerin piyasaya sürülmesiyle birlikte, yeni kullanıcılardaki artış, kripto para birimi ve dijital dolandırıcılığın potansiyel kurbanları ağını daha geniş ve daha ucuz hale getirdi ve birçok yeni kullanıcı için eğitim eksikliği nedeniyle her zamankinden daha duyarlı hale getirdi. ABD hükümetinin değişmesi ve geniş tabanlı kripto pozitifliği ile kriptoya olan ilgi arttı ve hızlı ve güvenli kullanıcı kayıtları için rekor bir talebe yol açtı ve platformun kabul ettiği kullanıcıların gerçekten iddia ettikleri kişi olmasını sağladı. Doğrulama hızı ve teknolojisi bu talebe ayak uydurmakta zorlanıyor. Otomasyon ve yapay zekanın yardımıyla, doğrulama süresi %46 arttı ve platformun kullanıcı kaydını hızlı bir şekilde tamamlamasına ve kullanıcı kaybını azaltmasına yardımcı oldu, ancak geçiş oranı hala bir endişe kaynağı.
Kaydolma, izleme ve yönetme
Kripto para birimlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte, küresel dolandırıcılık vakaları da artarak %48 oranında bir yükseliş gösterdi. Tüm bu yeni trafik, kimlik dolandırıcılığı için, özellikle belge sahteciliği - kripto sektöründeki en yaygın dolandırıcılık türü - büyük fırsatlar sundu. Ancak, dolandırıcılıkla mücadele yenilikleri de sürekli olarak karşılık veriyor. Biyometrik kontroller ve belgeler olmadan doğrulama (non-doc verification), kayıt başarı oranlarını artırdı; dikkat çekici bir şekilde, belgeler olmadan doğrulama uygulayan tüm ülkelerin onay oranlarında önemli bir artış gözlemlendi.
Buna rağmen, dolandırıcılık vakalarının %70'inden fazlası kayıt aşamasından sonra gerçekleşmektedir. Geçmişte, geleneksel doğrulama sistemleri, müşteri tanıma (KYC) ve kayıt kontrollerine dayanarak yeterince sağlam kabul ediliyordu. Ancak günümüzdeki hızlı teknolojik değişimler ve kripto para birimlerinin yaygınlaşma hızıyla birlikte, doğrulama teknolojisinin başlangıç aşamalarının ötesine geçmesi ve dinamik ve uyumlu kalması gerekmektedir. KYC artık çoğu yargı yetkisi için yasal bir standart haline gelmiş olsa da, genellikle talep edilen bilgiler, canlılık testi, belge doğrulama, adres kanıtı ve yaptırım taraması gibi, artık yeterli değildir. Bilgilerin yalnızca bir kez doğrulanması, risklerle başa çıkmak için yeterli değildir. Şirketler artık kayıt süreçlerini, izleme ve yönetim aşamalarına uzatmak zorundadır.
Kripto platformları ve işletmeleri, artan kullanıcı sayısını desteklemek için dolandırıcılık ve kara para aklamayı önleme (AML) çabalarını güçlendirmelidir. Kimlik sahtekarlığıyla etkili bir şekilde mücadele etmek için şirketler, kullanıcı yolculuğunun her adımını koruyan kapsamlı bir önleme stratejisi benimsemelidir. Bu, şüpheli davranışları gerçek zamanlı olarak tespit etmek ve potansiyel tehditler finansal hasara neden olmadan önce hızlı bir şekilde yanıt vermek için sürekli izleme ve gelişmiş analitiklerin uygulanmasını içerir.
Kripto para birimlerinin gelecekte ihtiyaç duyduğu güvenlik uyumları
Sektör araştırmaları, pazarın otomatik üçüncü taraf çözümleri ve birleşik dolandırıcılığa karşı önlemler kullanma yönünde güçlü bir eğilim gösterdiğini ortaya koyuyor. Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada, otomatik üçüncü taraf çözümlerinin kullanımında öncülük ediyor. Manuel ve iç doğrulama yöntemleri, kripto endüstrisinin hızlı gelişen ihtiyaçlarını karşılamakta zorlanıyor. Bunun nedeni, iç doğrulamanın genellikle mevcut BT ve güvenlik ekiplerine dayanması ve bu ekiplerin genellikle kullanıcı artışını desteklemek için yeterli kaynağa sahip olmaması, ayrıca bazı uyarı sinyallerini gözden kaçırma olasılıklarının yüksek olmasıdır.
Siber dolandırıcılık alanında AI, siber güvenlik ve kimlik dolandırıcılığı önleme teknolojilerinin birleştirilmesi gerekmektedir. Son birkaç yıl içinde, siber güvenlik ve dolandırıcılık önleme işletme yapısında ayrı fonksiyonlar olarak kalmıştır. Ancak, kripto fırtınasında başarılı kalmak için koruma gereksinimlerindeki değişimi tanımak ve ikisini birleştirmek gerekmektedir. Bu nedenle, API kontrolü, dijital risk koruması ve AI savunmaları gibi işlevleri içermesi gereken kapsamlı bir savunma stratejisi geliştirmek kritik öneme sahiptir, böylece organizasyonları ve kullanıcılarını koruyabiliriz.
Regülasyon boşluğu kazanmak
Kripto para birimlerinin artan kullanımına ve popülaritesine rağmen, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kripto varlık sahipleri ve borsalar koruyucu bir düzenleyici boşlukta kalmaya devam ediyor. Sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASP'ler) ve merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarını kara para aklama ve terörün finansmanından korumayı amaçlayan Seyahat Kuralı, Singapur, Kanada, Birleşik Krallık ve Avrupa Birliği'ndeki birçok ülkede uygulanmıştır ve birçokları için önemli bir koruma mekanizmasıdır. Bununla birlikte, küresel olarak şirketlerin yalnızca %29'u şu anda tam olarak uyumludur ve bunun ana nedeni belirsiz düzenlemedir.
Bu yıl, hükümetlerin daha güçlü devlet destekli doğrulama yöntemleri sunmasını, daha katı KYC gerekliliklerini zorlamasını ve devlet veritabanlarının ve doğrulanabilir kimlik bilgilerinin entegrasyonuna doğru ilerlemesini bekleyebiliriz. Kağıt belgeler tamamen ortadan kalkmayacak olsa da, VASP'ler, gelişen düzenlemelerin ön saflarında yer almak için hem geleneksel hem de dijital kimlik bilgilerini desteklerken daha karmaşık doğrulama yöntemlerine öncülük edebilir. Aynı zamanda, yeni ABD hükümetinin düzenleyici politikaları yavaş yavaş şekillenirken, işletmelerin ve platformların kendilerinin ve kullanıcılarının güvenliğini sağlamak için proaktif olarak koruyucu önlemler uygulaması gerekiyor.
Yapay zeka, davranışsal analitik ve sağlam doğrulama yöntemlerini birleştiren çok katmanlı koruma stratejilerine yatırım yapan borsalar, kripto kullanıcıları ve VASP müşterileri, önümüzdeki yıllarda gelişen dolandırıcılık planından ortaya çıkacak. Küresel düzenleyici düzeyde, AB'nin MiCA (Kripto Varlık Piyasalarındaki Piyasalar) uygulaması, zorunlu katı yetkilendirme ve yönetişim kurallarına doğru doğru atılmış bir adımdır. Soru şu ki, küresel düzenleme mevcut dijital dolandırıcılık dalgasına ayak uyduracak kadar hızlı bir şekilde hayata geçirilebilir mi?
Görüş yazarı: Ilya Brovin, Sumsub Baş Büyüme Sorumlusu.
İlgili Makaleler: Derin Arayış (DeepSeek): Sorumlu Yenilik ve Risk Yönetimi İçin Bir Alarm
Bu makale yalnızca genel bilgi amaçlıdır, ne yasal ne de yatırım tavsiyesi olarak kabul edilmemelidir. Bu makalede ifade edilen görüşler, düşünceler ve fikirler yalnızca yazarın şahsi görüşlerini yansıtmaktadır ve Cointelegraph'ın görüş ve pozisyonlarını mutlaka yansıtmaz.