DÜZENLEME | FATF Kripto Uyumluluk Kontrol Listesi Kırmızı Bayraklar Yükseltiyor – Hangi Afrika Ülkeleri Sırada?

Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) yeni bir eylem çağrısı yaptı ve birçok ülkenin - özellikle birkaç Afrika ülkesinin - kripto kılavuzlarına, özellikle de sözde ‘Seyahat Kuralı.’na uymakta başarısız olduğunu uyardı.

Denetleyicinin Haziran 2025 bülteni, geride kalan yargı bölgelerinin sanal varlık sektörüne yönelik denetimlerini sıkılaştırmadıkları takdirde artan baskılarla veya hatta yaptırımlarla karşılaşabileceği konusunda taze bir hatırlatmadır.

Seyahat Kuralı ve Küresel Kıtlık

Seyahat Kuralı, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (VASPs) – kripto borsaları ve cüzdan sağlayıcıları gibi – belirli bir eşik üzerindeki kripto işlemlerinde gönderici ve alıcı hakkında bilgi toplamasını ve paylaşmasını gerektirir. Bu, geleneksel bankacılık sektöründeki standartları yansıtan önemli bir kara para aklamayı önleme (AML) önlemidir.

FATF'ye göre, Haziran 2024 itibarıyla:

  • 200'den fazla yargı alanından sadece 30'u *"Seyahat Kuralı" için *"uygulama ve denetim önlemlerine başlamış"*tır,
  • neredeyse üçte ikisi yargı bölgelerinin ya uyumlu olmadığı ya da hiç harekete geçmediği.

Bu, özellikle Afrika gibi bölgeler için ciddi endişeler doğuruyor; burada kripto benimsemesi yüksek ancak düzenleyici çerçeveler hâlâ gelişiyor.

Afrika Ülkelerinin Durumu

Bülten belirli ülkeleri isimlendirmiyor, ancak FATF'nin kendi karşılıklı değerlendirme veritabanı ve önceki raporları biraz ışık tutuyor:

  • Güney Afrika: Daha proaktif yargı bölgelerinden biri. Finansal Sektör Davranış Otoritesi (FSCA) altında VASP'ler için lisanslama uygulamıştır ve 2023 gri listesine alındıktan sonra tam FATF uyumuna doğru çalıştığı bildirilmektedir. Seyahat Kuralı ile uyumu devam etmekte ancak henüz tamamen uygulanmamaktadır.

  • Nijerya: Afrika'nın en büyük kripto pazarı karışık bir yaklaşım sergiliyor. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC Nijerya) kılavuzlar yayınladı ve yakın zamanda VASP'leri lisanslamak için adım attı, ancak uygulama sınırlı kalmaya devam ediyor. Ülke, Seyahat Kuralı'nı tam olarak uygulamaya koymadı ve kripto hala yarı düzenlenmiş bir alanda faaliyet gösteriyor.

  • Kenya: Şu anda yasama belirsizliği içinde. Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları Yasası, Parlamento'da değerlendirme aşamasında, ancak ülke FATF'nın gri listesinde kalmaya devam ediyor. Yeni yasa, Kenya'yı küresel AML normlarıyla uyumlu hale getirmeyi amaçlıyor, ancak sivil toplum potansiyel düzenleyici ele geçirme konusunda endişelerini dile getirdi.

  • Namibya: Yakın zamanda kripto hizmet sağlayıcılarını tanıyan ve bunları merkez bankasının denetimine tabi kılan yasalar çıkarıldı. Ancak, belirli Seyahat Kuralı hükümlerinin bildirildiğine dair bir bilgi yok.

  • Mauritius: Afrika'da bir düzenleyici aykırı olan Mauritius, daha gelişmiş bir dijital varlık çerçevesine sahiptir ve sıklıkla FATF uyumlu bir merkez olarak anılmaktadır. Lisanslı hizmet sağlayıcıları için Seyahat Kuralı yükümlülüklerini uygulamıştır.

Diğer Afrika ülkeleri, Gana, Uganda ve Tanzanya gibi, düzenleyici yolculuklarında hala erken aşamalardadırlar; bazıları henüz resmi VASP düzenlemeleri üretmemiştir, dolayısıyla Seyahat Kuralı uyumu söz konusu değildir.

FATF’nin Uyarısı: Daha Fazla Baskı Bekleniyor

FATF bülteni, ülkelerin "sanayi varlıklarına ilişkin FATF gerekliliklerinin tam ve etkili bir şekilde uygulanmasını önceliklendirmesi ve hızlandırması gerektiğini" yinelemektedir. Ayrıca, kripto firmalarının daha az düzenlenmiş bölgelere taşınması durumunu "yargı alanı tahvilatı" olarak uyararak, ülkeleri uyumsuz bölgelerden faaliyet gösteren firmalara lisans vermemeye çağırmıştır.

Bu, uyumlu kurallar olmadan sınır ötesinde faaliyet gösteren Afrika kripto girişimleri için daha fazla baskı veya kısıtlamalara yol açabilir. Özellikle, FATF, VASP'lerin uygun lisans olmadan faaliyet göstermesine izin verilmemesi gerektiğini vurgulayarak, Güney Afrika ve Nijerya'daki düzenleyiciler tarafından dile getirilen endişeleri yinelemiştir.

Afrika'da Sırada Ne Var?

Birçok Afrika ulusu uyum sağlama yönünde adımlar atarken, yavaş uygulama onları uluslararası denetim veya hatta finansal riskten arındırma konusunda savunmasız bırakabilir. Örneğin, FATF gri listeye alınması Güney Afrika ve Kenya'yı zaten etkilemiş, bu da onların küresel bankacılık ve finansal hizmetlere erişimlerini karmaşık hale getirmiştir.

Yasaklama, Orta Doğu ve Kuzey Afrika Mali Eylem Görev Gücü (MENAFATF) ve Doğu ve Güney Afrika Kara Para Aklama Grubu (ESAAMLG) üyesi ülkeler tarafından giderek daha fazla benimsenmektedir. Ancak, FATF, bu tür bir stratejinin dikkatle ele alınması gerektiğini, zira tamamen yasakların uygulama açısından maliyetli ve uygulama açısından zorlu olabileceğini belirtmektedir.

Yargı alanları düzenlemek yerine yasaklamayı tercih ettiklerinde, kriptonun varlığını ortadan kaldırmazlar. Aksine, düzenleyici denetimden, uygulama araçlarından ve yasadışı mali akışları izleme yeteneğinden feragat ederler,” dedi Hedi Navazan, 1inch Labs'da Baş Uyum Görevlisi ve Küresel Finansal Suçla Mücadele Koalisyonu altında Dijital Varlık Görev Gücü Başkan Yardımcısı.

Açık olalım – kripto sınır tanımaz,” diye ekledi.

Afrika'nın kripto ekonomisi - havaleler, enflasyona karşı korunma ve mobil yenilikle yönlendirilen - büyüdükçe, küresel AML standartlarıyla uyum sağlamak giderek daha acil bir hale geliyor. Ülkelerin yeniliği teşvik etme ve uyumu sağlama arasında doğru dengeyi bulup bulamayacakları henüz görülmedi.

En son global kripto düzenlemeleri için BitKE Alerts'e kaydolun

WhatsApp kanalımıza buradan katılın.

_________________________________________

View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Reward
  • Comment
  • Share
Comment
0/400
No comments
Trade Crypto Anywhere Anytime
qrCode
Scan to download Gate app
Community
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)